最新银行自查报告精华

趣祝福范文大全（编辑 梦幻星辰）按理说，经历过总有感悟和收获，在日常的学习生活中，我们经常都会撰写报告。我敢肯定，大部分人都对写报告很是头疼的？如果您在找好文章趣祝福编辑向您推荐“银行自查报告”，感谢您的收藏和阅读也请不吝分享给身边的朋友让更多人受益！

银行自查报告(篇1)

关于个人金融信息保护工作自查情况报

告

市联社：

我社接到您的通知以来，按照文件相关要求，开展学习和自查工作，现汇报如下：

一、及时宣传、组织学习

我社在收到通知后组织全体员工学习该文件，并结合最近社会上发生的相关案件，在全行范围内宣传落实文件精神；另一方面，对于各户个人金融信息信息采集一线员工，要求加强学习，充分让员工深刻领会个人金融信息保护工作的重要性。

二、开展客户信息保护自查，切实防范客户信息泄露风险我社对对客户个人的金融信息保护工作进行了认真自查情况如下：

1、储蓄窗口员工能严格遵守存款实名制，对客户信息查询均出具有实名证件并进行照片比对。查询个人信用信息均经本人申请，主管领导批准。

2、对客户提供资料及填写客户信息表格能够及时装订入档保管，没有随意摆放现象。

3、对营业厅内客户填写的客户信息废表或作废的身份证件复印件，做到及时清理，不给一些有作案动机的不法分子有可趁之机。

4、员工工作以外能注意言行举止，防止在日常生活闲谈中无意识泄露客户信息。

5.不存在违规对外提供客户个人金融信息现象，不存在对外出售客户个人信息情况。

我社在自查中虽然没有发现有客户个人金融信息泄露的情况发生，但其他商业银行暴露的案件也为我们敲响了警钟。我社将会在以后的工作当中严格执行相关规章制度，及时发现风险隐患，切实做好客户金融信息保护。

银行自查报告(篇2)

银行单位账户自查报告

一、引言

随着我国经济的快速发展和金融改革的不断深化，银行作为金融体系的核心机构，承担着重要的经济功能和社会责任。为了做好金融监管和风险防控工作，银行单位账户的自查工作显得极为重要。本报告旨在对我行银行单位账户进行全面自查，发现问题，改进工作，并提出相关建议，确保银行单位账户的安全和合规。

二、账户信息管理自查

1. 账户开户和变更是否符合法律法规和内控制度要求。

2. 账户信息和名册是否及时更新，与实际情况保持一致。

3. 账户分类是否准确，是否按照规定进行信用评级和定期检查。

三、风险防控自查

1. 账户资金动态是否合规，是否存在异常资金往来和集中度过高的现象。

2. 账户资金划转是否经过合规审批，并进行了合理限额和限制措施。

3. 账户资金的安全性和稳定性是否得到有效保障，是否存在风险隐患。

四、内部控制自查

1. 银行单位账户开户规范和流程是否合规，是否严格按照内部控制制度进行操作。

2. 账户审核和授权岗位是否职责明确，是否存在授权权限滥用的情况。

3. 账户交易流程和监控体系是否完善，对可疑交易是否能及时识别并采取相应措施。

五、合规风险自查

1. 银行单位账户是否存在违规豁免、违反承诺或其他疑似违规行为。

2. 账户是否涉及洗钱、套现或其他违规操作，是否存在反洗钱风险。

3. 账户管理人员是否存在收受红包、贿赂等违规行为，是否存在道德风险。

六、管理制度自查

1. 银行单位账户管理制度和操作规程是否完善，是否存在修订和更新不及时的情况。

2. 账户管理人员是否参加相关培训，是否了解和执行相关制度和规定。

3. 银行单位账户管理的法律法规是否符合国家要求，是否与各项监管规定保持一致。

七、建议和改进措施

1. 加强对银行单位账户的监管力度，完善内部控制体系，确保账户资金安全。

2. 健全账户信息管理制度，加强资金动态监控和流程审批，规范账户操作行为。

3. 加强员工培训，加强反洗钱和合规风险防控意识，严禁违反规定的行为。

4. 定期对账户进行自查和内审，发现问题及时整改，预防风险和避免损失。

结语

通过本次银行单位账户的自查报告，我们对我行的账户管理工作进行了全面的梳理和总结，并提出了相应的建议和改进措施。希望能够进一步加强对银行单位账户的监管和管理，提高账户的安全性和合规性，为金融稳定和经济发展提供坚实的保障。

银行自查报告(篇3)

根据中国银行业协会（以下简称中银协）决定于近期在全行业组织开展行规行约贯彻落实情况检查工作精神，我行紧紧围绕“提高银行履行行业公约与规范的意识，营造公平有序的市场竞争环境”的活动主题，通过开展形式多样的培训学习、宣传教育和实践活动，进一步贯彻落实《中国银行业文明规范服务工作指引》及其实施细则。在较短时间内提高了全员对提升服务重要意义的认识，巩固了以客户为中心的服务理念，明显提升了我支行服务形象和服务水平。现将活动开展自查情况报告如下：

一、加强组织，深入学习。

本次检查活动，成立了领导小组。由支行行长担任组长、副行长担任副组长，业务管理部、零售部、公司一部、公司二部、小企业部、办公室、运营部等部门负责人为小组成员。。四是重新梳理、优化业务流程，提高前台服务技能，推进后台业务集中，减轻前台业务压力和缩减客户等待时间。五是主动走向一线，积极参与业务分析和市场需求调研，及时为基层提供加强内部管理和对外营销的数据信息资料。

3、开展服务专业培训和制定科学评价机制。今年上半年我行全面启动了提升服务质量培训，引进了国内顶级专业培训公司对全行干部员工开展服务专业培训。此次培训历时一个多月，分层次覆盖了所有机构网点的负责人、大堂经理、理财客户经理、对公客户经理和、对私客户经理和机关人员，培训率达到100%。通过对“有问题我负责”、“运用同理心”等服务意识和服务技巧互动式培训，突出了专业化、针对性和实践性的特点，有效地提高全员的服务意识和服务水平。在开展专业服务培训的同时，由个金部协助专业公司对我行开展了后续评估工作，用专业化方法对基层营业网点服务效率、服务规范、服务环境、服务管理等方面进行专门评估，经过摸索和实践，确立了一套科学的服务评估机制，为建立全行服务长效机制打下了基础。

二、强化检查，注重实效。

商业银行的文明规范服务并非仅仅限于微笑服务，而在于营销的全过程。特别是在当前，客户需求更趋多元化和复杂化，对商业银行文明规范服务提出了更高的要求。因此，我行加强对一线人员牢固树立“服务创造价值”的理念，以客户为中心整合各项资源，积极规范和不断创新金融服务，共同提升银行业整体服务层次和服务水平。着力解决社会公众反映的等候时间长、业务处理慢、大堂经理人员不足的突出问题，分支行在资源配置、制度建设、人力安排等方面给予保证解决。

1、强化监督检查。从大处着眼，从小处入手，全方位、立体化地进行监督检查，成立检查小组对全辖的文明优质服务情况进行暗访，同时聘请分行社会监督员对网点和机关服务态度、礼仪规范、环境等方面进行“神秘”检查和录像。根据检查结果，对存在服务不标准，问题整改不到位的相关负责人和相关人员进行了通报，做到边查边改，立查立纠。

2、规范处理流程。明确了分行客户服务中心工作职责，制定了《服务应急处理预案》和《客户投诉受理办法》一整套工作流程。对发生的应急事项和客户投诉情况，做到事事有人问，件件有反馈的工作流程。

3、加大考核力度。分行将职能部门和网点服务质量提升工作的绩效纳入年度综合考核。制定了《文明服务月检查考评要点》，检查范围覆盖所有机构网点、机关处室，考评涵盖网点服务质量、员工服务技能、落实服务措施三大方面。通过检查、整改、再检查、再整改周而复始的循环，持续改进服务质量，有力推进了分行上下践行规范服务的标准和要求。其间银监局检查组到我行部分营业网点进行现场检查后，对我行服务效率、服务规范、服务环境、服务管理四个方面所做的卓有成效工作给予了充分肯定和较高评价。

一是进一步巩固服务基础，突出服务规范，提高服务水平。对三声服务、双手递送服务、网点环境改善、网点物品机具摆放、便民设施投放情况进行加强监督。

银行自查报告(篇4)

银行重点业务自查报告

随着金融市场的快速发展和金融监管的加强，银行作为金融体系的核心机构，承担着重要的社会职责。为了确保银行业务的健康发展和风险控制，银行重点业务自查报告成为银行监管的重要手段之一。本文旨在对银行重点业务自查报告进行详细、具体且生动的描述，以便深入了解该报告的相关内容和意义。

首先，银行重点业务自查报告是银行在经营过程中对其重点业务进行自查和总结的文件，其编制和提交是银行监管的一项重要要求。该报告覆盖了银行的各项重点业务，包括贷款、存款、投资和资产管理等。银行根据监管要求和内部规章制度，对这些业务进行全面的自查，以确保业务的规范性、合规性和风险控制的有效性。

其次，银行重点业务自查报告的编制过程需要进行详细的数据归集和整理。银行通过对各项业务的数据和信息进行梳理和归类，形成详细的报告内容。例如，在对贷款业务进行自查时，银行需要整理出各类贷款的发放额度、利率、担保方式等数据，并加以分析和总结。同时，银行还需要通过考核指标和风险评估模型等方法，对业务风险进行评估和分析，以便及时发现和解决存在的问题。

另外，银行重点业务自查报告还需要针对性地提出问题和改进建议。银行在对重点业务进行自查的过程中，不仅要发现问题，更重要的是提出解决问题的具体措施和改进建议。例如，在自查中发现贷款逾期问题较为严重的情况下，银行可以提出增加风险准备金、加强催收管理、完善信用评估机制等一系列解决方案，以降低贷款风险和提升业务质量。

最后，银行重点业务自查报告的真实性和客观性对于银行的监管和经营非常重要。银行需确保报告内容的真实、准确和完整，且报告应基于充分的数据和事实依据，以便监管部门和上级领导能够准确判断银行的经营风险和业务状况。此外，银行还应确保报告内容的客观公正，不掩盖和夸大问题，以便及时发现和解决存在的风险隐患。

综上所述，银行重点业务自查报告是银行监管的重要手段之一，具有详细、具体和生动的特点。通过对各项重点业务的自查和总结，银行能够及时发现和解决存在的问题，提升业务质量和风险控制的能力，确保银行的稳健经营和社会责任的履行。因此，银行重点业务自查报告的编制和提交对于银行和整个金融体系的健康发展至关重要。

银行自查报告(篇5)

银行单位账户自查报告

一、引言

随着我国金融业的快速发展，银行单位账户的规模和使用范围日益扩大。作为银行的重要组成部分，银行单位账户的安全性和合规性问题备受关注。为了加强银行单位账户的自查工作，本报告将对我行银行单位账户的风险点进行全面分析，提出相应的改进措施，以保障银行的资产安全和合规经营。

二、账户开设与登记

1. 账户开设手续是否齐全，包括单位证件、法人资格证明等；

2. 账户登记信息是否准确完整，包括单位名称、注册地址、联系人、联系电话等；

3. 附属账户的开设是否符合业务需要，是否存在没有实际业务往来的附属账户。

三、账户管理与业务操作

1. 账户安全措施是否合理，包括密码设置、口令卡的使用等；

2. 账户操作是否符合相关规章制度和流程，是否已经获得授权；

3. 多授权人账户操作时，是否符合相关约定的操作方式；

4. 账户资金动态是否得到及时监控，是否存在大额资金流动等异常情况；

5. 账户的资金往来是否符合相关业务规定和合同约定，是否存在无业务依据的资金出入；

6. 相关业务操作是否存在腐败、欺诈等违法行为。

四、账户资金监管

1. 账户交易的结算方式是否合法合规，是否存在非法结算行为；

2. 账户资金监管信息是否及时和准确，包括交易明细、账户余额等；

3. 账户资金使用是否符合资金监管要求，是否存在滞留、挪用等情况；

4. 是否存在违规担保、违规融资等行为。

五、账户风险防控

1. 账户风险评估是否得到及时更新，账户的风险等级是否与风险评估相匹配；

2. 账户的风险预警机制是否建立健全，是否及时识别和处理风险事件；

3. 是否存在恶意套现、洗钱等风险行为；

4. 是否存在内部人员利用职务之便违规操作账户；

5. 账户相关信息的安全保护措施是否到位。

六、改进措施

1. 完善账户开设与登记流程，加强对账户开设的审核和监督；

2. 加强账户管理与业务操作的规范培训和业务操作流程的制定；

3. 加强账户资金监管的信息系统建设和人员培训；

4. 建立健全账户风险防控体系，完善风险评估和预警机制；

5. 加强账户风险防控的内部审计和外部合规检查。

七、结语

银行单位账户是银行重要的业务活动之一，对其进行自查工作具有重要意义。通过本次自查，我们发现了一些问题，并提出了相应的改进措施。通过以后的改进工作，相信我们能够进一步提升银行单位账户的安全性和合规性，为银行的稳健经营和社会经济的发展做出积极贡献。

银行自查报告(篇6)

一、组织开展情况

为有效落实《xx银行xx分行加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作实施方案》，我支行对xx年至xx年本机构同业业务会计核算的真实性、合规性以及整改问责情况进行重点自查，涉及的同业账户种类包括银行、信托公司、保险公司等。

二、检查内容

我支行xx年至xx年涉及的同业账户共有13个，现将检查内容汇报如下：

（一）xx银行xx路支行，开立基本存款账户，账号为xxxxxx，科目开立无误，xx年至xx年未发生业务。该账户已设置为久悬账户。

（二）xx市农村信用合作联社，开立非预算单位专用存款账户，账号为xxxxxx，科目开立无误，xx年至xx年未发生业务。该账户已于xx年xx月xx日销户。

（三）xx银行股份有限公司，开立一般存款账户，账号为xxxxxx，科目开立无误，xx年至xx年发生的业务有活期结息、扣除网银年费、销户，该账户已于xx年x月x日销户，手续合规、齐全。

（四）xx银行股份有限公司，开立一般存款账户，账号为xxxxxxxx，xx年至xx年发生的业务有活期结息、扣除网银年费、购买支票、开立定期、定期结清、补计利息、销户等。定期开立科目

为xxx，科目开立无误，开立定期利率审批表、同业定期存款合同齐全，补计利息利率审批表齐全，该账户已于xx年x月xx日销户，手续合规完整。

（五）xx银行股份有限公司xx路支行，开立一般存款账户，账号为xxxxxx，科目开立无误，xx年至xx年未发生业务。该账户已于xx年x月xx日销户。

（六）xxxx银行股份有限公司xx支行，开立一般存款账户，账号为xxxxxx，xx年至xx年发生的业务有购买支票、开立定期、定期结清、补计利息等。定期开立科目为xxx，科目开立无误，开立定期利率审批表、同业定期存款合同齐全，补计利息利率审批表齐全。已通知客户于近日办理销户手续。

（七）xxxx信托有限公司，开立一般存款账户，账号为xxxxxx，科目开立无误，xx年至xx年未发生业务。该账户已于xx年x月x日销户。

（八）xx信托有限公司，共开立4个非预算单位专用存款账户，账号分别为xxxx、xxxx、xxxx、xxxx，科目开立无误，该4个账户专用于中原信托有限公司募集信托款，募集期结束后将募集款项全部转入该单位的信托专户，然后均于xx年销户，手续合规完整。

（九）xxxx保险股份有限公司xx分公司，共开立2个非预算单位专用存款账户，账号分别为xxxx、xxxx，收入专用户用于保费归集业务，核算银保保费收入资金，支出专用户用于保费支出业务，核算银保退保、保单贷款、满期给付等业务支付。科目开立无误，手续

合规完整。

我支行通过对在我支行开户的以上13个同业账户的账户资料和交易凭证及明细进行检查，内容包括同业账户、同业定单开立、使用的合规性，存款科目的准确性，合同等的完整性等，检查中未发现问题，不存在需整改的情况。

三、改进措施

今后我支行在办理涉及同业账户的业务时，会更加严格审慎地审查各项所需资料，坚持合规办理业务，为有效地加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪做出贡献。

xx银行xx路支行

xx年x月xx日

银行自查报告(篇7)

一、加强组织，深入学习。

我分理处结合近期开展的“文明服务”活动，明确了岗位工作职责，在各级领导小组的领导和推动下，所有人员认真学习支行转发的中国银行业协会有关文件，包括：《中国银行业协会文件》（银协发41号）、《中国银行业柜面服务规范》、《中国银行业自律公约》及实施细则、《中国银行业文明服务公约》及实施细则、《中国银行业文明规范服务工作指引》、《银行业从业人员职业操守》等，做到人人熟知，深入掌握。组织广泛的学习和业务操作技能训练，强化业务素质教育和服务能力培养，从细节着手，立足长远，从上到下规范员工服务礼仪和业务操作，通过软环境的改善，树立我行的优良服务形象。

二、检查中发现的主要问题。

1、优质文明服务工作开展得还不够平衡，虽然都能及时组织员工认真学习相关制度规定，但重视程度还不够，思想认识有待于进一步提高。

2、业务流程整合及工作效率有待进一步提高。主要是业务流程过于繁琐，业务操作环节过多，致使办理业务速度缓慢，客户等待时间长，影响了办理业务的时效。

3、大服务的理念还要进一步加强。为客户的大服务格局及理念上，还有很多需要改进、加强与提高的地方。

4、在工作环境上还需要大力改善，使工作环境能够卫生整洁。

三、下一步工作打算及措施

一是进一步巩固服务基础，突出服务规范，提高服务水平。对三声服务、双手递送服务、网点环境改善、网点物品机具摆放、便民设施投放情况进行加强监督。引导员工更加自觉把服务规范要求运用到客户服务的实际工作中，充分运用服务技巧主动关心客户、服务客户，进一步树立农合行的服务形象。

二是继续大力提高服务能力，突出服务创造效益，做到“快乐服务”。柜员用心发现客户信息，在处理业务、提供服务的同时，一些潜在中高端客户被挖掘出来，通过想客户所想，让客户得到了超过期望的服务，让柜员在为客户创造价值的同时，也真正体会到为银行为个人创造价值的快乐。

三是继续加大培训和检查力度。通过神秘人的检查反馈，录像点评、专题交流、树立标杆和服务明星示范等一系列措施，使我分理处服务的规范化和标准化能够更上一层楼，将我们的服务水平共同提高到一个新高度。

从营业开始到营业结束，从年初到年末，我们一直都在强调优质服务。由原来的十字文明用语，到现在的站立服务，无不体现优质服务的一个又一个的提升。然而，怎样才能把优质服务的各个细节真正灌输到我们自己的身上，让它变成我们工作状态中的一种习惯，而不是单纯的为了应付分行的调阅录像而去作秀，这一问题值得我去认真思考。

一个行业好的’口碑不是一天就能形成的，需要靠全体员工甚至是几代员工坚持不懈的努力才能取得，而坏的口碑也许不到一日就能传遍全世界。现代企业的核心竞争力已经由原来的以质取胜转变到以服务取胜，这就要求我要时刻高标准严格要求自己，因为自己的一言一行都代表着银行服务窗口的文明程度。不要因为自己的意气用事，影响了整个交行服务窗口的形象。要严格执行总行和分行下达的各项服务标准，甚至是每个小的细节都要去考究，经过自己的理解之后，让它更能自然、完美的表现出来，让总行和分行放心，让领导省心，让客户舒心。

在服务上，我个人也存在着不足，例如午休时没有及时翻转暂停服务，再例如客户办完业务就着急的走了，还没等我来得及说完“感谢光临，请收好，再见！”在今后的工作中，我会加倍的弥补自己的不足之处，让优质服务真正的落到实处，我不会为了应付检查而作秀。在为客户服务的过程中以饱满的热情，用心服务，真诚服务，坚持“想”客户之所求，急客户之所需，排客户之所忧”，为客户提供全方位、周到、便捷、高效的服务，做到操作标准、服务规范、用语礼貌、举止得体，给客户留下良好的印象，赢得客户的信任。

银行自查报告(篇8)

银行制度自查报告

一、引言

作为金融行业的重要组成部分，银行在国民经济发展中担负着重要的职责和使命。为确保金融安全和保护金融消费者的权益，银行制度的健康和完善至关重要。本次报告旨在对我行的银行制度进行自查，发现问题并提出改进措施，为进一步提升银行制度的效率和质量提供参考。

二、银行制度背景

我行作为一家领先的商业银行，在市场上具有较高的知名度和良好的声誉。然而，随着金融市场的不断变化和创新，银行制度面临一些新的挑战和问题。特别是近年来，数字化金融、区块链技术等新型金融业务模式的出现，对传统的银行制度提出了更高的要求。

三、银行制度自查内容及方法

本次银行制度自查主要涵盖以下几个方面：风险管理、内部控制、信息披露、合规运营等。自查方法主要包括文件审查、现场检查以及员工访谈等。通过对相关材料的全面梳理和深入了解，我们对银行制度的现状和存在的问题有了更为清晰的认识。

四、银行制度自查结果

在本次自查过程中，我们发现了以下几个问题：

1. 风险管理方面存在薄弱环节，缺乏全面的风险评估和监控机制；

2. 内部控制存在一些漏洞，流程不够规范，内部审批和监控不够及时；

3. 信息披露不够透明和准确，对客户投诉的处理不够及时和公正；

4. 合规运营存在一定的问题，对新的法律法规和监管规定的适应性不足。

五、银行制度改进措施

为了解决存在的问题，我们提出了以下改进措施：

1. 加强风险管理，建立全面的风险评估和监控机制，加强对各类风险的预防和控制；

2. 完善内部控制流程，建立更为规范的审批和监控机制，加强内部人员培训和管理；

3. 提升信息披露的透明度和准确性，及时公布有关金融产品和服务的信息，加强客户沟通与投诉处理；

4. 加强合规运营，建立完善的合规体系，确保我行业务操作符合法律法规和监管要求。

六、结论

通过对银行制度的自查，我们对我行的现状和存在的问题有了更为清晰的认识。针对发现的问题，我们提出了相应的改进措施，力求进一步提升银行制度的效率和质量，以满足金融市场的需求。我们将持续关注和改进，努力为客户提供更加全面和优质的金融服务。同时，也将加强与监管机构和相关外部机构的合作，共同促进银行制度的改革和创新。

七、致谢

在本次自查过程中，我们得到了各个部门和员工的鼎力支持和配合。特此对大家的辛勤工作和无私奉献表示衷心的感谢！希望大家能够继续积极参与和支持银行制度的改进工作，为我行的可持续发展贡献力量。

（以上为银行制度自查报告范文，仅供参考）

银行自查报告(篇9)

按照行党委统一部署，我部根据 [xxx]4号和xxx[5]号文件精神，在行党委领导的高度重视下，认真开展廉政风险防控工作。

一、基本概念

1、廉政风险：廉政风险是在权力运行过程中可能导致不廉洁行为发生的条件和因素。通俗讲，就是指公共权力行使人在执行公务或者日常生活中发生不廉洁行为的可能性。

2、廉政风险防控：廉政风险防控是指对权力运行过程中所涉及的岗位存在的廉政风险进行排查，有针对性地运用加强教育、完善制度、强化监督等措施，有效防范和控制不廉洁行为发生的`机制和制度。

二、 基本要求

1、全面排查。要对清权阶段的每一项权力运行中的各个环节位出现廉政风险的可能性进行全面排查，找准、找全。

2、突出重点。将廉政风险几率相对较高的环节和部位确定为廉政风险，分析其风险的具体内容和表现形式。

3、有效管用。要针对风险的每一种表现形式制定具体的预防措施，简捷实用，便于操作。

4、动态管理。廉政风险及防范措施要根据岗位职责、工作流程的变化不断进行调整。

三、 基本做法

我行领导高度重视，切实加强领导，精心组织谋划，周密动员部署，认真抓好四个阶段工作任务，把廉政风险防控工作作为一项重要的政治任务来抓，扎实推进廉政风险防控工作，取得了廉政风险防控工作和全区各项工作的跨越式发展。

(一)加强领导，精心组织。成立了廉政风险防控工作领导小组，同时，为了进一步加大廉政风险防控宣传教育力度，在部内组织开展了“学、讲、写、树”活动，即学习各单位廉政风险防控工作相关文件，讲述康凯同志先进事迹，抒写所感所思所悟，树立以人为本的工作理念，形成了讲廉政、抓廉政的良好氛围。为进一步巩固和增强防控效果，我们把廉政风险防控工作纳入党风廉政建设责任制考核和领导班子、领导干部绩效考评之中，作为问责和奖惩的重要内容，采取定期自查、年度考核、社会评议等方式，加大监督检查和考核追究力度，增强了广大党员干部“知风险、不冒险，防风险、不涉险，控风险、求保险”的廉洁从政意识。

(二)全面部署，广泛动员。4月17日，行廉政风险防控工作会议在机关二楼会议室召开，各相关部门负责同志参加会议。会上对全行廉政风险防控工作进行了全面部署和广泛动员。纪检委书记对如何完成我行廉政风险防控工作提出如下要求：各部门要统一思想，提高认识，加强领导，突出重点，全面推进，务求实效，把廉政风险防控工作落到实处，进行宣传发动，提高思想认识，在全区形成廉政风险防控工作的良好氛围，健全制度，加强督查，注重创新，确保全面完成廉政风险防控工作任务。

(三)认真查找风险，准确界定等级。按照全员参与的要求，突出重点领域、重点部门、重点岗位“三个重点”，区分领导干部、中层干部、一般人员“三个层面”，采取自己找、群众提、互相查、领导点、组织评、集体定的“六种方法”，深入查找思想道德、岗位职责、业务流程、制度机制、外部环境“五类风险”。对查找出的廉政风险点进行公示、制定防控措施、完善规章制度、加强监督管理。同时严格标准，评估等级。

(四)健全完善机制，积极实施防控。在制定防控措施时，我们围绕风险点和风险等级，对照业务流程，从权力制约、监督等方面入手，紧紧抓住容易发生廉政风险的环节，有针对性地制定防控措施。实行防控项目管理，确定各风险点责任部门、实施人和主管领导，使防控责任层层落实。按照教育、制度、监督、管理、科技“五位一体”要求，采取点线面结合的方式，加强岗位廉政教育，健全完善制度机制，构建风险管理流程，实现风险防控的常态化、规范化，确保权力健康有序运行。

我行的廉政风险防控工作，虽然取得了初步成果，但与上级行要求和兄弟单位相比，还有很大差距，我们有决心在今后的工作中，认真学习和借鉴先进单位的好经验、好做法，扎实工作、努力创新，积极探索适合我区特色的廉政风险防控机制建设的新途径，把我区的廉政风险防控工作提升到一个新台阶。

银行自查报告(篇10)

银行卡业务自查报告

一、引言

近年来，我国银行卡业务发展迅猛，已成为现代金融服务的重要组成部分。然而，随着银行卡使用规模的扩大和业务功能的增加，也面临着一系列风险和挑战。为了进一步健全银行卡业务管理体系，提高服务质量和安全性，我行组织开展了银行卡业务自查工作。本报告旨在总结自查情况，提出改进意见，为银行卡业务发展提供有益参考。

二、自查内容

（一）银行卡风险管理

1. 风险管理体系建设情况：我行成立了银行卡风险管理部门，并建立了完善的组织架构和管理规章制度，确保风险管理工作的有效开展。

2. 风险控制策略：我行根据国内外银行卡风险的发展趋势和自身业务特点，制定了科学合理的风险控制策略，包括适当的风险承受能力和综合化风险管理考核体系。

3. 风险监测与预警机制：我行建立了严密的风险监测与预警机制，定期对银行卡风险进行监测和评估，并采取相应的预警措施，以确保业务的安全稳健运行。

（二）银行卡产品与服务管理

1. 产品设计与开发：我行根据市场需求和客户需求，制定了符合法规要求和行业标准的银行卡产品设计原则，确保产品的合规性和创新性。

2. 产品营销与推广：我行加强了银行卡产品的营销和推广工作，通过多种渠道和方式向客户宣传，提高客户的参与度和满意度。

3. 服务质量管理：我行积极推动服务质量管理工作，建立了客户反馈和处理机制，提高服务响应速度和处理效率，为客户提供更加便捷、高效的银行卡服务。

（三）银行卡安全管理

1. 安全防护体系建设：我行加强了银行卡安全防护体系的建设，采取了多种措施，包括技术手段和管理手段，确保银行卡信息的安全性和完整性。

2. 风险认识与应对能力：我行组织了相关培训和教育活动，提高员工的风险认识和应对能力，降低银行卡风险事件的发生和影响。

3. 应急响应与处理能力：我行建立了完善的应急响应与处理机制，确保在银行卡风险事件发生时能够及时、迅速地进行应对和处理，减少损失和影响。

三、自查发现的问题及改进措施提出

（一）风险管理问题

1. 银行卡风险档案管理不够规范，提出加强档案管理工作，明确责任部门和责任人，确保风险档案的完整性和准确性。

2. 风险控制策略存在滞后性，提出建立风险预测和预警机制，及时跟踪国内外银行卡风险的发展趋势，制定相应的控制策略。

（二）产品与服务管理问题

1. 银行卡产品设计和创新能力不足，提出加强市场调研和产品研发能力，深入了解客户需求，推出更加符合市场需求的银行卡产品。

2. 银行卡服务响应速度较慢，提出加强客服培训和服务流程改进，提高服务质量和效率，满足客户的个性化需求。

（三）银行卡安全管理问题

1. 安全防护技术措施不够完善，提出加强技术投入和研发，引进先进的安全防护技术，提高银行卡安全性和防范能力。

2. 员工风险意识有待提高，提出加强员工培训和教育，加强对银行卡风险知识和应对能力的培养，提高员工的风险意识和防范能力。

四、结论与展望

通过此次银行卡业务自查，我行对风险管理、产品与服务管理、银行卡安全管理等方面进行了全面的梳理和评估，发现了一些问题并提出了改进措施。在今后的工作中，我行将进一步加强对银行卡业务的监管和管理，提高服务质量和安全性，努力为客户提供更加优质、安全的银行卡服务。同时，我行将继续关注行业发展动态，及时制定相应的管理政策和措施，适应市场的需求和变化，不断推进银行卡业务的创新发展。

银行自查报告(篇11)

银行同业账户自查报告

1. 引言

本报告旨在对银行同业账户进行自查，以确保账户活动符合监管要求，并保持良好的合规性和风险管控。在此次自查中，本报告将围绕账户开设、交易活动、清算结算、风险控制和内部监管等方面进行分析和总结。

2. 账户开设

在账户开设过程中，我行严格按照《银行法》和相关监管规定对同业客户进行了风险评估和尽职调查，确保账户开设符合法规要求并不存在涉及洗钱、恐怖融资等违法活动的情况。同时，为了确保账户信息的准确性和完整性，我行对同业客户进行了实名登记，并与第三方征信机构进行了信息核验。

3. 交易活动

在账户交易活动方面，我行建立了完善的交易监控系统，并制定了严格的交易规范和操作流程。通过对同业账户交易的监测和分析，我行能够及时发现异常交易，并采取相应的风险防范措施。此外，我行还与其他银行建立了信息共享机制，加强了交易数据的共享和监管。

4. 清算结算

在账户清算结算方面，我行严格遵守相关法规和监管要求，确保同业账户之间的清算结算业务安全、高效、透明。我行建立了账户清算结算制度，并通过与清算中心等机构的合作，实现了账户清算结算信息的安全交换和实时处理。

5. 风险控制

在账户风险控制方面，我行注重风险的识别、评估和控制，制定了一系列风险管理政策和措施。我行通过定期进行风险评估和情景分析，确保账户风险的可控性和合规性。同时，我行加强了内部风控团队的建设，并与外部专业机构合作，共同提升风险控制能力。

6. 内部监管

在账户的内部监管方面，我行建立了严格的内部控制机制和合规检查制度。我行对内部员工进行了合规性培训，使他们了解相关法规和规定，并积极参与账户的监督和管理工作。此外，我行还定期进行内部审计和自查，并接受外部监管机构的审查和检查。

7. 结论

本报告通过对银行同业账户的自查，总结了账户开设、交易活动、清算结算、风险控制和内部监管等方面的情况。在自查过程中，我行发现并及时处理了一些潜在的问题和隐患，保证了账户的合规性和风险管控。同时，我行也认识到在账户管理中还存在一些问题和不足，将进一步加强与监管机构的沟通与合作，完善账户管理体系，提升账户的合规性和风险防控水平。

综上所述，我行将继续加强银行同业账户的自查和管理工作，进一步提升账户的合规性和风险管控水平，确保账户业务的稳健运行和风险可控。同时，我行也将与其他银行和监管机构积极合作，推动银行同业账户监管机制的完善和创新，为金融行业的健康发展作出积极贡献。

银行自查报告(篇12)

银行同业账户自查报告

目录：

一、引言

二、背景分析

三、自查目标

四、自查内容

五、自查方法

六、自查结果

七、问题分析

八、风险评估

九、自查改进计划

十、结论

十一、参考文献

一、引言

自查报告是银行同业账户管理中非常重要的一项工作，其目的是全面评估账户的风险程度、发现潜在问题，并提出相应的改进措施。本报告将对银行同业账户进行全面自查，以确保账户管理的合规性和风险可控性。

二、背景分析

银行作为金融行业重要的组成部分，与其他银行之间的合作关系非常紧密。银行同业账户是指银行之间进行资金清算、互相借贷、存款等业务活动而开设的账户。由于银行同业账户的特殊性以及资金流动的大量性，其管理风险也相较其他账户更高。

三、自查目标

本次自查的目标是全面评估银行同业账户的管理风险，发现和解决潜在问题，确保账户管理的合规性和风险可控性。具体目标包括：

1. 检查账户开立的手续是否合规，是否符合法律法规的要求；

2. 评估账户使用的合规性，包括资金流动性、交易流程等；

3. 发现潜在风险，如资金被挪用、钓鱼网站等；

4. 提出相应的改进措施，减少风险。

四、自查内容

根据自查目标，本次自查内容包括但不限于以下几个方面：

1. 账户开立的合规性自查，包括账户开立流程、资料要求等；

2. 账户使用的合规性自查，包括账户使用流程、授权管理等；

3. 资金流动的自查，包括资金收支的合规性、资金流向的可追溯性等；

4. 安全风险的自查，包括账户安全管理、风险防范措施等。

五、自查方法

本次自查将采用以下方法：

1. 文献资料收集：收集相关法律法规、银行内部规章制度等；

2. 数据分析：对账户开立、使用、资金流动等数据进行分析；

3. 实地调研：对账户管理、安全控制等情况进行实地检查；

4. 风险评估：根据自查结果进行风险评估。

六、自查结果

经过自查，得到如下结果：

1. 账户开立的合规性较好，资料齐全，程序正确；

2. 账户使用的合规性一般，存在一些授权管理不规范的情况；

3. 资金流动的合规性较好，但存在一些资金流向不明确的情况；

4. 安全风险较低，账户安全管理措施较为完善。

七、问题分析

根据自查结果，发现了以下问题：

1. 账户使用中存在一些授权管理不规范的情况，需要进一步加强账户的授权管理；

2. 部分资金流向不够明确，需要加强对资金流动的监控和追踪能力。

八、风险评估

根据问题分析，对风险进行评估，具体如下：

1. 账户使用的风险等级：中等；

2. 资金流动的风险等级：低。

九、自查改进计划

根据风险评估，制定如下自查改进计划：

1. 加强授权管理：完善账户的授权管理流程，确保授权操作符合规定；

2. 建立资金流动监控机制：加强对资金流向的监测和追踪能力，及时发现异常情况。

十、结论

本次自查旨在评估银行同业账户的管理风险，并提出相应的改进措施，以确保账户管理的合规性和风险可控性。经过自查，我们发现了一些问题，并制定了相应的改进计划。希望这些改进措施能够有效降低账户管理风险，提升银行同业账户管理水平。

十一、参考文献

1. 《中华人民共和国银行法》；

2. 《账户管理制度》；

3. 《资金清算管理办法》。

（以上范文仅供参考，请根据实际情况进行修改和完善）

编辑推荐

银行业自查报告(精华9篇)

银行业自查报告(篇1)

根据安全工作的要求，我们始终对安全工作高度重视，现将上半年检查状况做以下汇报。本次检查涉及七项资料：

一、消防宣传及培训

始终将安全放在工作第一位，组织职工进行安全教育一次；在食堂大厅、走廊、灶间等用火用电地点悬挂警示标语时刻提醒安全重要性；针对新来临时工和雇员，讲解了灭火器的使用和火情报警流程。并对灭火器的使用进行了演示。

二、消防设施设备

本次检查消防灭火器个，其他施由物业统一管理。

三、电器等使用状况

本次检查对操作间的卫生及运行状况做了较为细致的检查，卫生状况良好，电饭锅等常用设备均使用正常，确保无操作失误引发火灾的状况发生。

四、配电、电路及线路

检查资料：配电箱、操作间、库房设施设备等的`运行状况及简单的线路，透过检查，配电柜及设施设备运行正常，无私自乱搭线路的问题，并建立相关的检查制度，定人定责，有效消除安全隐患。

五、消防通道

食堂消防通道畅通，无杂物堆放；每周一次卫生清理，卫生状况良好；照明及通道标识完好，贴合安全要求。

银行业自查报告(篇2)

《中国银行业自律公约》和《中国银行业维权公约》。这是自提高服务质量、构建和谐社会方面进入了一个新的发展时期。

《中国银行业自律公约》的签署是中国银行业的一件大事，标志着中国银行业在加强自身建设、维护金融市场秩序方面取得了新的进展，表明了各银行业金融机构努力提升服务水平、构建社会主义和谐社会的信心和决心。公约的签署和实施，对于维护银行业合法权益，维护金融市场秩序，不断提高从业人员素质，为社会公众提供优质文明服务，推动中国银行业的稳健发展将起到积极作用。当前，中国经济金融保持良好的发展态势，金融市场前景继续看好，银行业市场化程度不断提高。随着中国加入世贸组织后过渡期即将结束，有许多新的挑战和风险值得关注。

对于从事金融业务的机构而言，诸如市场风险、制度风险、机构风险等是客观存在的，不仅对银行经营具有负面影响，而且还可能引起国家经济、乃至全球经济的动荡。同时，除了这些客观存在的风险之外，由于金融机构违规操作等主观因素带来的风险也因其极具破坏性。

为防范金融风险，各国都通过采取不同的金融监管模式来规范金融机构的行为，规避风险。我国目前的金融监管主要是采取政府监管为主导的监管模式，这种方式有诸多弊端。比如，在监管体制上，央行、证监会、保监会、银监会之间，各监管机构内部各职能部门之间，各监管机构与分支机构之间，尚未建立起明确完善的协调机制；在监管内容上，偏重于合规性检查，风险性检查不足；在监管依据上，法规、规定不完备，监管活动随意性较大；金融业自律机制和社会中介机构作用没有充分发挥，监管资源不足，监管漏洞较多。因而，提高金融机构的自律监管是十分有必要的，这对于保证我国银行业依法合规经营，维护银行业合理有序、公平竞争的市场环境，共同抵制行业内不正当竞争行为，对防范金融更显，促进银行也健康运行和发展也有着十分重要的意义。

金融机构自律是指金融机构自行制定规则，以此约束自己的行为，实现自我监管、保护自身利益的目的。

金融机构的自律是完善的金融监管体系不可或缺的部分，然而由于其主要基于金融机构的自觉行动，缺乏可操作性，而且由于企业存在诸如主观介入较多、灵活、弹性大等特点，易产生负面效应，如滋生腐败，因而不被重视。但作为非政府监管的一种，自律监管又具有监管成本低等优点，有较大的发展空间。

金融机构自律的理论依据就是经济学当中的俱乐部理论。该理论认为，俱乐部成员如按俱乐部的规定约束自己的行为，就可以享受会员待遇，如果违规就要出局或接受其他惩罚。其实，违规造成的最大惩罚就是该会员将无法在类似组织中继续发展，享受以前的优待，而且即使从事其他活动也会因其有“前科”而受到歧视。

金融机构从业人员素质的高低是金融机构自律水平高低的重要决定因素之一。而我国金融机构从业人员的素质远落后于金融业的发展水平，部分从业人员的违规、违法行为就会给金融业带来巨大的风险和损失，因而着力提高其素质已成为必要而紧迫的选择。目前我行也面临着相似的问题。对此，我行从以下方面进行改进：

清晰的法律、法规、制度要求，作为风险较大的行业，要求从业人员具有诸如道德、知识、技能、心理、身体素质，因而要严格从业人员的准入制度，从源头上加以控制。

2、建立完善的激励和约束机制

“激励机制”重在让员工不想违规，“约束机制”则使从业人员不敢违规。具体说来，不仅对员工的违规行为相对比较重视，更要对按章操作、遵纪守法的员工建立相应的激励机制，以培育全行员工“照章办事”的动力，以达到惩恶扬善的目的，降低为查处违规行为而投入的巨大成本，提高自我监管效率。

在我行日常工作中，一定要将“他律”与“自律”相结合，以“他律”作为“自律”的有力保障，将“自律”视为“他律”的最终目标，促使全体员工从“他律”向“自律”过渡，从“外部约束”向“内部激励”转变，从而提工作的效率，促进我行业务的进一步发展。

银行业自查报告(篇3)

在过去的xx年可谓是“互联网金融”的元年，以互联网为资源、以大数据和云计算为基础的互联网金融模式将不断涌现，银行的经营方式和盈利模式也正悄然发生变化，建立在大数据和新技术基础上的线上融资、支付方式、数据管理、财富管理等业务将成为未来银行利润新的增长点。

互联网全天候服务的模式，大数据和云计算的快速发展，对数据基础设施架构带来冲击：传统架构在扩展性、实时性、可靠性方面都有所欠缺；数据量激增要求商业银行的it基础设施具有良好的可扩展性和伸缩性；社交网络、移动互联产生的海量交互数据需要进行实时挖掘分析，以创造和改进产品与服务。商业银行需要对it基础设施架构进行改良与创新，对自身的业务连续性管理提出了更高的要求。我们将从管理和技术等两方面对如何加强商业银行的业务连续性管理进行探讨。

银监会《商业银行业务连续性监管指引》（银监发104号）是我国在“业务连续性”管理领域的第一份监管指引，旨在“强化事前监管要求、建立事中处理流程、明确事后报告路径”，我们主要关注业务连续性组织架构、业务影响分析、业务连续性计划与资源建设、演练及持续改进、运营中断事件应急处置等领域。

业务连续性管理的目标是将业务连续性计划通过风险评估、业务影响分析、演练等流程与业务活动充分融合，提供一个可自我治理和自我维护的业务连续管理体系。采用基于业务流程的业务连续性管理工作方法，通过对业务流程的梳理、关键环节风险识别、业务影响分析等方法，制定覆盖银行全部重要业务的业务连续性计划，同时有针对性的为不同风险场景制定应急预案，对于关键资源开展备份建设等与业务连续性相关的建设工作，条件完备的情况下开展业务连续性计划的测试和演练，识别和分析业务连续性计划的不足，并进行优化和完善，并在日常工作过程中持续开展业务连续性计划的维护工作。

业务连续性管理项目的有效实施开展，首先必须取得管理层的支持和参与，所以业务连续性管理必然是自上而下的产物，是管理层意志的体现。在筹备伊始，银行管理层便应指定分管行长，主导发起及业务连续性管理工作，提升银行内部对于业务连续性管理的外部要求和内部需求上的理解认同度，打破部门之间的藩篱，奠定协同协作的基调。

无论从外部监管要求来看，还是从业务连续性管理的性质来说，业务连续性管理建设属于银行全面风险体系项下，银行的风险管理部门作为全面风险主管部门应全程参与工作的指导、开展、评估、监督等环节，统筹进度和节点要求，协调项目团队内外部工作事项。

项目团队中还应包含信息技术部门的相关专业人员，由其主要负责以下几个方面的工作：对银行信息系统建设现状进行梳理；在业务影响分析过程中对关键信息系统、系统恢复能力及系统重要程度提出观点；对信息系统rto及rpo目标进行设定；提供信息系统支持，协助业务条线部门完成业务连续性管理要求。

此外，银行业务种类繁多，各业务专业知识水平要求较高，银行的相关业务部门人员也应被纳入项目团队作为主要团队成员。业务部门人员的加入将有助于在重要业务流程的梳理、业务影响分析的评定、风险分析、应急预案制定等方面更高效地开展工作。

在明确业务连续性管理模式后，由业务连续性管理主管部门牵头进行卡中心全部业务的业务影响分析，识别出卡中心业务连续性管理的重点业务，识别业务的关键性资源，识别资源的面临的风险敞口并制定缓释、转移、接受等风险策略。

每个业务在开展过程中都有所需依赖的关键资源，关键资源主要包括人员、场所、系统三类，如信用卡制卡业务，其依赖于主机系统提供制卡文件、卡务管理人员进行制卡数据核对和制卡管理、制卡外包公司在特定制卡场所进行制卡作业，以及卡本身，这些都是制卡业务所依赖的关键资源。

同时确定业务的恢复优先级别，作为未来业务连续性资源分配的依据和基础。综合参考业务发展的要求、业务中断影响分析的结果、业务恢复成本、管理层的要求和关注，确定业务rto、rpo。

业务连续性计划应包括重要业务及关联关系、业务恢复优先次序、重要业务运营所需关键资源、应急指挥和危机通讯程序、运营中断事件应急处置要求、各类预案以及预案维护管理要求、残余风险等内容。将应急预案覆盖面与风险分析的结果进行匹配，补充相关高风险应急预案。对各类应急预案的层次进行整理，并对不同应急预案之间的衔接进行优化。通过iso0 框架内各流程之间的互动关系，打破了职能部门之间的技术壁垒，实现减少服务可用的时间或者最小化业务活动中断影响的流程目标。

对重要业务运营所需的关键资源，建立备用资源计划。对备用业务和办公场所资源、备用信息系统运行场所资源、备用信息技术资源、备用人力资源等，以及电力、通讯、消防、安保等资源缺口进行建设与落实，明确备用资源归口部门。

“工欲善其事，必先利其器”，利用自动化的it运维工具力争出错率趋近于零，可以有效减轻人工控制流程的负担，商业银行需建立自动化、智能化的监测手段，应从单纯信息系统监测向业务监测发展，从被动监控到主动监控，加强关键业务时点的系统压力监测，建立科技与业务部门间、银行与监管机构、外部单位间的风险信息提示与共享。对事件实施分级分类处置，按照业务应急预案，通过减少服务功能、缩小服务范围，保障关键、紧急的业务处理，利用替代系统、手工记账、分支机构或其他行支付渠道等手段进行业务应急处置，加强对外沟通，最大程度降低负面影响，而非一味等待信息系统的恢复。

近年来国外一些银行在发生重大事件后，不是因为中断造成的损失而难以为继，而是丢掉了客户的信任、丧失信誉而逐步走向衰落的。因此加强危机管理尤显重要，应设置专职部门负责危机处理，加强舆情监测、信息沟通和发布，以消除或降低负面影响。

当前银行运营高度依赖信息科技，信息科技在有力支撑银行业务发展和经营管理的同时，也导致用户信息和业务处理的高度集中，使得银行面临更大的安全隐患，一旦因为突发灾难造成关键业务数据丢失或信息系统故障，将严重影响银行业务的正常运营。

高可用技术主要是通过冗余技术来提高it设备的可用性。服务器的高可用性，不仅取决于硬件的可靠性，还可通过结构冗余来实现开放平台应用服务器的高可用。应用系统的高可用性技术主要包括提高应用可靠性的多点接入架构、业务处理的负载均衡模式以及数据库的高可用技术。例如网络银行业务，适合应用多点接入架构、负载均衡模式，在多个地点冗余地部署相对独立的多套应用系统来提供多个访问接入点，多个业务处理节点同时处理相同类型的业务，并自动实现负载均衡，当其中一个节点的应用系统异常，访问请求能够被自动路由到正常节点处理，实现无缝地接管系统应用。

数据库的高可用可通过数据冗余和结构冗余来实现，数据冗余一般通过磁盘复制和数据备份来完成，结构冗余可通过集群、热备份等技术来实现，在一些大型web应用的发展，相应的数据处理需求在增加，横向扩展集群以提升性能成为企业的共同策略。

目前大部分商业银行的数据中心均已采用“两地三中心”的高可用体系，建设了同城和异地灾备中心，大大提高了抵御灾难的能力。按照生产和灾备系统的运行关系划分，灾备模式可以分为主备模式和双活模式：

灾备系统处于热备份状态，当生产环境发生灾难后才启用灾备系统，而通常在主备切换时，业务的连续性会受到影响。

灾备系统与生产环境处于“双活”状态，同时负载部分生产交易，任何一地发生灾难后，另一处系统可实现业务的无缝切换，对核心业务影响较小。由于“双活”模式在确保灾难备份和恢复功能的前提下，将日常运营和应急备份需求结合起来，充分利用了灾备资源，因此受到越来越多的商业银行的青睐。

在“双活”模式下，灾备机房和生产机房各自承担部分的银行柜面业务，当生产机房发生灾难性事件无法工作后，灾备机房仍能确保主要部分的柜面业务不受影响，在此我们建议首选“双活”模式。

商业银行的业务连续性管理是一个长期、全面、持续完善的过程，应结合自身整体业务规划目标，统筹整合技术和业务力量，确保业务持续、健康发展！

银行业自查报告(篇4)

银行业十不当自查报告

随着现代经济的发展，银行业作为经济中的重要支柱，承担着金融中介和信用创造等重要职责。然而，也正是因为其这种重要性，银行业的经营活动存在很多不当之处。为了加强银行业的自律管理和规范经营，推动银行业持续稳健发展，中国银行业协会制定了“银行业十不当自查报告”，分别为违规经营、市场准入、产品销售、客户权益、贷款业务、信用卡业务、保险代理、网上金融、反洗钱和信息管理。下面，本文将针对这十个方面进行详细的介绍。

违规经营

银行经营过程中，存在一些行为违反国家法律法规，例如违规发放授信、隐瞒资产负债信息等，这些行为将导致银行业资产的流失或抵制银行业发展。因此，银行业十不当自查报告把违规经营放在首位，督促银行业加强风险控制，积极遵守法律法规，确保符合监管要求，推动行业规范发展。

市场准入

银行业市场准入主要涉及各类金融服务机构的准入、持续监管和退出等方面。但在实践中，银行机构可能不依法依规审批，也可能会存在擅自设立机构或营业点等行为，影响银行业信誉和稳健发展。因此，银行业十不当自查报告要求银行机构充分考虑市场、政策和法律环境，依法办理市场准入手续，开展主业经营，避免选择禁行、限行、操纵市场等不当行为，确保银行业经营规范。

产品销售

银行业的产品销售往往是银行获取收益和客户赚取收益的重要方式。然而，在产品销售中，银行可能存在过度推销、误导消费者等不当行为，会直接影响到客户的利益和信任。遵循“以客户为中心”的原则，银行业十不当自查报告要求银行机构合法合规开展产品销售，公平公正推介产品，同时加强客户风险评估和后续服务，从而确保客户合法权益得到保障。

客户权益

客户是银行行业发展的重要组成部分，银行业经营需要建立在客户信任和利益的基础之上。但在实践中，银行机构可能会因为过度经营或者各种不当行为而侵害客户权益。因此，银行业十不当自查报告强调要求银行机构落实客户权益保护责任，合法合规开展经营活动，完善内部管理机制和执行标准，从而确保客户利益不会受到侵害。

贷款业务

银行业的贷款业务是其核心经营之一，对于客户的生产和生活都有非常大的支持作用。但是，银行业在贷款业务中也存在很多不当行为，例如违规放款、乱收费等，这些行为会影响银行业的稳健发展，甚至会对整个金融体系造成不良影响。因此，银行业十不当自查报告要求银行机构做好风险评估，明确贷款流程和操作规范，严格执行合规标准，有效解决贷款业务中的不当行为问题。

信用卡业务

信用卡业务是银行业的又一个核心业务，对于银行业的客户群体来说，信用卡是一种方便、安全的支付方式。然而，在信用卡业务中，银行可能会存在过度发放信用卡、虚假宣传等不当行为，会影响客户信用和银行业的声誉。因此，银行业十不当自查报告要求银行机构做好信用卡业务的风险控制，严格规范办卡、核卡和结算等流程，确保合规运作。

保险代理

银行业的保险代理业务是一项重要的附属业务，为客户提供多元化金融服务的同时，也能为银行业带来更多的收入。但在实践中，银行机构可能会存在过度销售、虚假宣传等不当行为，这些行为会对客户和银行业的信誉带来不良影响。因此，银行业十不当自查报告强调要求银行机构加强对代理人的管理和培训，规范代理业务的办理流程，防范和避免不当营销。

网上金融

随着信息技术的发展，网上金融已经成为银行业的重要支柱之一。但在网上金融中，银行机构往往可能存在网络安全、隐私保护等方面的风险，甚至可能会因为网络攻击等原因导致资产损失和信誉受损。因此，银行业十不当自查报告要求银行机构加强对网上金融业务的监管和管理，完善风险控制机制和安全运维机制，提高银行业网上金融安全水平。

反洗钱

反洗钱是银行业和金融业的共同任务，也是现代金融领域的一项重要政府监管。银行机构应当自觉履行反洗钱责任，遵守反洗钱法规和制度规定，全面进行反洗钱检查。使用先进的反洗钱防控技术和手段，建立完善的反洗钱内控机制和业务管理流程，以确保银行业健康发展和社会共治。

信息管理

银行业信息管理工作涵盖了信息存储、处理和传输等方面。在信息管理中，银行机构往往可能存在泄露客户隐私、篡改客户信息等违法行为。因此，银行业十不当自查报告要求银行机构加强信息管理的安全性、完整性和可靠性，保障客户的隐私权和信息安全。严格执行数据保护规定，加强数据加密和授权管理，防止信息泄露和被篡改。

以上便是银行业十不当自查报告的详细介绍。总之，作为金融行业的重要组成部分，银行业需要加强自律和规范管理，推进银行业的可持续发展。

银行业自查报告(篇5)

XX支行个人金融信息保护自查报告

根据《中国人民银行毕节市中心支行办公室关于下发2015年金融消费权益保护监督检查实施方案的通知》（毕银办发[2015]33号精神，我行认真组织各部门进行了自查，现根据相关要求将自查工作汇报如下：

一、组织管理

成立以XX为组长，XX、XX为成员的自查工作小组。

二、自查情况

自查工作小组首先就个人进行信息保护工作的相关规章制度在全司进行了宣导，让大家对保护个人金融信息的重要性有了一个充分的认识。同时对我机构涉及到个人金融信息相关部门进行了检查，重点对涉及到财会部、信贷部两个部门进行了检查，进一步完善了内控制度建设，明确了各部门负责人为第一责任人。

在检查过程中，我小组对客户个人金融信息收集、使用和保管情况，涉及个人金融信息保护的投诉案件的处理情况等情况进行了摸排，未发现有违规操作现象，并且未发生过与个人金融信息泄露有关的金融案件。

通过此次自查工作的开展，我行充分认识到了个人金融信息保护工作的重要性，在今后的工作中将严格按照相关法律规定切实做好个人金融信息的保护工作，为有效防范金融风险,维护正常的经济金融秩序和社会稳定的市场环境做出自身应有的贡献。

一、检查本行是否强化个人金融信息保护和银行业金融机构法制意识，是否依法收集、使用和对外提供个人金融信息。其中所指的金融信息是指个人身份信息、财产信息、账户信息、信用信息、金融交易信息和其中衍生的一些信息等。

二、检查本行在收集、使用、保存、对外提供个人金融信息时，是否严格遵守法律规定，采取有效措施加强对个人金融信息保护，是否有信息泄露和信息滥用的现象。

三、检查我行是否建立健全的内部控制制度，对查易发生个人金融信息泄露的环节是否充分排查。

银行业自查报告(篇6)

根据《全县集中开展安全生产大检查工作的通知》xx府办发〔xx〕《关于进一步做好安全生产大检查工作的通知》xx安办〔xx〕市安委会相关文件要求，自7月以来，我局在全县范围集中开展了安全生产大检查工作，强化旅游行业安全监管，积极推进安全生产宣传教育培训，强化旅游应急管理建设，继续深化隐患排查整治，有效防范和坚决遏制旅游重特大事故发生，确保了旅游行业安全形势稳定。

一、自查工作开展情况

9月1日—13日期间，我局深入飞云温泉开展了1次安全检查查出隐患1条，目前已落实整改。

自重点旅游企业4家，查出安全隐患13项，目前已整改12项，整改率为92%。针对安全大检查期间查出并已落实整改的12项安全隐患，共投入整治资金3600元。

二、目前存在的问题

目前，只有“金山寺景区焚烧台（燃香炉）不规范”的问题未得到整改。

三、下步工作打算

不规范”的安全隐患，我局已多次与县民宗局、金山寺寺庙沟通，希望能尽快在景区内设置两处燃香设施，为游客提供方便，同时构建文明、环保的旅游环境。

山洪诱发山体滑坡等灾害，必要时采取封闭景区、停止运行等断然措施，防止各类事故发生。

3。加大对涉旅企业的安全督导。督促制定完善各项安全制度和预案，加强重大危险源的安全管理，采取有效控制措施，严防事故发生，提高安全生产工作防控能力和事故预防能力，使安全生产工作从被动防范向源头管理转变。

银行业自查报告(篇7)

在《XX中小学暑期安全会议》召开后，校领导在认真领会的基础上对会议精神进行了认真的传达和学习。根据文件要求及教委保卫科的部署，我校组织有关人员对学校消防安全进行了检查和进一步的清理。现将情况做一汇报：

1、查通道是否畅通：

我校现有安全出口三个，楼内走廊、双向楼梯及出口无任何杂物，确保消防通道畅通。通向楼外的出口全部安有“安全出口”应急指示灯，在每个楼层的两侧走廊也都安有“安全出口”应急指示灯，楼内共安装了十个，均能正常使用。

2、查疏散应急灯：

楼内共安有十三盏应急照明灯，均能正常使用，以确保断电时应急照明。在此基础上，我想将在体育馆内再安装一盏应急灯，另对应急灯电池使用时间较长的予以更换。

精神，学校切实加强了消防安全工作的领导和部署，把消防安全工作列入到日常工作的议事日程，制定和落实了消防安全教育制度、宣传制度，由校领导亲自抓，全体教师直接参与，责任到人，落实到位，学校经常进行自我检查和自我整改。经过自查，我校现无消防安全隐患，我们主要采取了以下措施：

（1）建立各项消防安全管理制度，建立消防安全教育和宣传制度。加强安全疏散设施、消防设施的建设。严格要求用火用电安全，进行火灾隐患的排查和整改。前段时间学校还对全校的电线、电话线、网线进行了彻底的排查与改造，消除了一些线路旧损所造成的安全隐患。

（2）学校定期对消防设施进行检查，每幢大楼按规定配齐灭火器，对消防重点部位，作到专人管理，专人负责；定期检查学校教学楼、综合楼的用电情况，避免由于用电引起的不安全因素。

（3）在教师、学生中广泛开展消防知识的竞赛和教育活动，将学校的消防工作纳入学校常规工作之中。利用班会、法制安全课等形式经常对学生进行消防安全知识教育，在班会活动中开展自救演习、消防安全知识竞赛等主题活动，在校园内张贴消防安全宣传图片，使学生掌握了一些安全知识，学会了一些安全自救、安全逃生的安全知识，提高了学生的消防安全意识。学校的消防安全自查也由领导、教师、学生共同参加；同时班主任及时教育，将防火的意识贯穿到平时的常规教育之中。

（4）今年，学校为响应上级的“创建平安学校”要求，对“十五防”工作特别重视，为使我校成为最平安学校，更新了消防器材，加强了消防管理，平时与公安消防部门加强联系，进行了一次卓有成效的消防知识讲座，大大提高了我校师生的消防意识。

（5）学校加强了消防方面的资金投入，学校为加强教学楼和综合楼的防火能力，对主要部位的灭火器进行了充实完善。

（6）学校加强了对实验室、图书室、阅览室等功能室的消防安全管理，除按规定配齐灭火器材外，实验室的各种器材药品规范了管理和使用，图书室注意了夏天的防霉和防暑。

总而言之，我校的消防安全工作管理到位、人员到位、措施到位、思想认识到位，正因如此，我校近几年来未发生一起由于消防不得力而造成的安全事故；彻底做到了保一方平安，成为真正意义上的平安学校。

银行业自查报告(篇8)

为进一步强化信息科技非驻场集中式外包风险管理，保护关键基础设施和信息安全，防范信息科技外包集中度风险，根据银监办发〔X〕X号文件《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构信息科技非驻场集中式外包风险管理的通知》，我行对涉及外包项目进行了自查，现将结果汇报如下：

按照通知要求，我行电子银行部和内控合规部联合行动，从外包项目的尽职调查、合同管理、安全管理、外包服务中断与终止、监督检查管理等流程环节的五个方面进行了较全面检查和风险排查。自查情况反映，该行的信息科技非驻场集中式外包项目风险管理基本落实了监管要求，无自定的信息科技非驻场集中式外包业务项目。在基础设施维护服务的外包风管方面，虽然合同由省联社签订，但我行对外包服务商尽职调查，重点放在监督检查管理方面。在近几年来开展内控工作中，外包业务检查内容涵盖非驻场集中式外包服务，有效地保护关键基础设施和信息安全。

下一步，我行将按照银监会的要求，明确管理责任，强化内部控制，建立外包风险的管理体系，健全外包管理组织架构，完善制度规范，加强对科技外包服务的全生命周期管理，制定外包应急预案，保障在突发事件情况下的运营秩序。同时，积极参与对非驻场集中式外包、业务外包等重点外包服务活动的联合检查，凝聚行业力量，整体推动外包风险防范和外包管理水平的提升。

附件1：

银行业信息科技非驻场集中式外包服务纳入监管评估

基本条件

一、申请将外包服务纳入监管评估的外包服务商应具备以下条件：

(一)为中华人民共和国境内注册的独立法人实体,具有固定的办公场所，软件开发服务类企业注册资本以上，其他企业注册资本和实收资本以上，注册成立时间以上；

(二)具有良好的股权治理结构，并能有效控制外包服务中的国别风险；

(三)公司治理良好，近三年财务经营状况良好；

(四)为银行业金融机构提供信息科技外包服务以上，且至少为以上银行业金融机构提供服务；

(五)社会声誉良好，近两年内未发生因管理失责引发的达到《银行业信息系统突发事件应急管理规范》中两起（含）以上信息系统突发事件、无违规行为和重大案件发生；

(六)具有健全的组织架构、有效的风险治理架构和专职的信息科技风险管理团队，定期开展风险评估和审计工作；

(七)具备与所承担服务范围和业务规模相适应的服务管理体系，具有较为完善的服务质量、信息安全、业务连续性、运行维护等管理体系和资质认证；

(八)具有足够的技术能力、人力资源和设施、环境，满足外包服务的质量和安全管理要求，承担外包服务的场地应当设置在中国境内；

(九)银行类机构的信息科技监管评级最近连续两年为以上；

(十)银行业科技外包合作组织会员单位优先。

二、除以上条件外，申请机房运营类外包服务纳入监管评估的外包服务商还应具备以下条件：

(一)机房应具有自有产权或长期租赁机房场地以上且剩余租赁期限不低于，机房出租方应为其所出租机房的所有权人，房屋所有权权属清晰、完整且不存在法律争议，不存在将机房关键基础设施的运维服务转包或分包的情况；

(二)所服务的银行业金融机构与其他机构的基础设施间具有明确、清晰的边界；

(三)机房及基础设施具有根据服务功能划分的独立区域、差异性访问控制策略和设施；

(四)互为备份的不同通信运营商线路经由不同路由节点接入机房；

(五)高低压供配电系统、应急发电系统、不间断电源系统、机房专用空调等基础设施设计具有冗余备份，且为不间断运行；

(六)具有专业检测机构对机房的防雷接地、消防等基础设施安全检测报告或安全资质证明；

(七)监控系统较完善，具有对机房环境和基础设施的集中监控能力，并可审计追溯；

(八)机房满足银监会《商业银行数据中心监管指引》要求。

三、申请应用系统托管类外包服务纳入监管评估的外包服务商，除满足第一条、第二条（二）至（八）项规定的条件外，还应具备以下条件：

(一) 提供外包服务的机房具有自有产权或长期租赁机房场地以上；

(二)对重要信息系统拥有自主知识产权或依法取得许可使用权且许可使用期限不少于外包服务期；

(三)计算机和网络等硬件设备满足应用系统安全性、可靠性和运行效率的需要；

(四)具备自主研发及运维能力，配备与服务相适应的研发管理、运维管理、质量管理、安全管理及客服队伍；

(五)所服务的银行业金融机构与其他机构之间的设施、系统物理隔离；对所服务的银行业金融机构间的设施、系统和数据具有明确、清晰的`边界，至少满足相互之间逻辑分离的要求；

(六)对客户信息等敏感数据的访问、使用、销毁具备有3效的安全管理措施，能够保障银行业金融机构对自身数据的访问和控制能力；

(七)具备较完善的系统用户管理和访问控制机制，满足最小授权的原则，保障信息系统的完整性和可用性；

(八)具有集中监控的电子化管理平台，能够满足对基础设施、信息系统和网络运行状况的实时监控和可追溯要求，保障信息系统运行的稳定性和可用性；

(九)具备有效的防病毒、防入侵和防攻击措施，能够定期开展病毒检查、恶意代码检测、漏洞扫描和渗透性测试等安全活动，及时发现系统脆弱性；

(十)具备完善的应急组织体系和业务连续性计划，应急预案覆盖基础设施、网络、系统等重要应急场景，并定期评审、演练和更新；

(十一)具备同城或异地灾备中心，灾备中心机房及基础设施满足国家电子计算机机房标准，满足《商业银行数据中心监管指引》要求。

银行业自查报告(篇9)

为贯彻落实银监会《关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》(银监发〔《关于开展银行业“违法、违规、违章”行为专项治理工作的通知》(银监办发〔不当交易、不当激励、不当收费”专项治理工作的通知》(银监办发〔“四不当”专项治理工作，推进开展自查和整改问责。

高度重视工作。该行强调要在“三治”工作中查漏补缺，进一步深化合规文化建设，筑牢依法依规依章经营的制度基础和机制保障。近年来，该行狠抓制度建设，完善内控机制，不断规范业务发展，依法经营、合规管理水平有了较大提高，但是内部管理和案件防控基础仍然存在薄弱环节。提高思想意识，扎实完成“三治”工作，让全行合规经营水平迈上新的台阶，真正把依法从严治行的各项措施落到实处。

准确把握内容。该行组织员工认真学习市场乱象整治、“三违反”和“四不当”专项治理的具体内容，明确自查的侧重点和关键环节，逐一对照检查，做到全覆盖、不漏项。做到重点盯住关键制度、关键岗位、关键人员，重点关注案件与风险事件多发领域风险排查。

确保工作实效。该行明确“三治”工作目标、任务以及时限和职责，要求采取有效措施，狠抓落实、严格执行，切实提高检查工作质量。成立了行长担任组长的市场乱象整治工作领导小组。领导小组负责“三治”工作的统筹部署、督促落实、配合协调等工作。对市场乱象整治和“三违反”、“四不当”专项治理工作，要做到有组织、有安排、有实施、有记录。正确处理业务发展与合规经营的关系，将业务发展与排查整改有机结合，统筹兼顾，协同推进，力求通过检查整改问责，进一步健全内控合规管理体系，为农发行依法合规经营打下坚实基础。

最新银行自查报告(精品7篇)

一般来说，在学习、工作和生活中，付出努力才能得到回报。报告在我们的学习和工作中经常出现，它是对工作或学习的客观评价和分析，具有重要的意义。那么在写报告时，我们需要注意哪些方面呢？为了帮助您更好地解决这个问题，趣祝福小编特意搜集了一些与主题相关的内容：“银行自查报告”。希望本文的小技巧能够提供帮助，让您在写报告时能够有所依据。

银行自查报告【篇1】

银行综合执法检查自查报告

近年来，银行业作为我国金融体系的重要组成部分，一直扮演着促进经济发展和维护金融稳定的重要角色。然而，在金融业务的快速发展和金融风险逐渐增加的背景下，银行面临着各种各样的风险和挑战，如金融诈骗、洗钱等违法违规行为的频发，这些风险严重威胁到了银行业的健康发展。

为了加强对银行业的监管和风险防控，保障金融安全，各级监管机构都采取了一系列的监管措施，其中之一就是实施银行综合执法检查。银行综合执法检查是指监管机构通过对银行进行全面的内部检查，检查银行是否按规定的法律法规经营，并对银行业务是否合规进行评估。

为了确保银行综合执法检查的有效性和严肃性，监管机构要求银行自行制定并提交检查自查报告。检查自查报告是银行履行监管要求的一项重要措施，通过内部自查和报告的方式，旨在加强银行自身风险意识，做出自我纠错和改进的努力。下面将详细介绍银行综合执法检查自查报告的内容和重要性。

首先，银行综合执法检查自查报告应当包括对银行各项业务的全面评估。银行作为金融机构，拥有着众多的业务板块，如存款业务、贷款业务、信用卡业务等。在自查报告中，银行应该详细列举各项业务的运营状况、风险控制措施和合规情况，并结合实际情况，提出改进意见和措施。通过全面评估各项业务，可以及时发现问题和隐患，并采取相应的措施加以解决，从而提高银行的管理水平和风险防控能力。

其次，在自查报告中，银行还需要对内部合规制度和内控流程进行评估和反馈。银行业务的合规性是银行经营的重要准则，也是保障金融安全的重要保障。银行应该制定一系列合规制度和内控流程，并及时修订和完善，确保合规制度的健全性和有效性。在自查报告中，银行应详细列举各项合规制度的落实情况和内控流程的运行情况，并提出改进建议和措施。通过评估和反馈，可以发现制度和流程中存在的问题和不足，及时加以改进，提高内部合规性和内控流程的完善度。

此外，自查报告还应包括对员工行为的评估和反馈。银行员工作为银行业务的执行者，其行为规范和职业道德对银行的发展和形象有着重要的影响。银行应该通过制定员工行为规范和职业道德准则来规范员工的行为，健全员工考核制度，及时发现和解决员工违规行为。在自查报告中，银行需要详细列举员工行为规范和职业道德准则的落实情况，并对员工的行为进行评估和反馈。通过评估和反馈，可以发现员工行为中存在的问题和不足，并针对性地采取相应的纠正和提升措施，提高员工的合规意识和职业道德。

综上所述，银行综合执法检查自查报告的编制对于加强银行自身风险意识，提高合规性和内部管理水平具有重要作用。通过全面评估各项业务、内部合规制度和员工行为，可以及时发现和解决问题，从而保障银行业务的健康发展和金融安全的稳定。监管部门应严格要求银行编制自查报告，并对报告进行审查和反馈，以确保报告的全面性和有效性。同时，银行也要重视自查报告的编制工作，加强内部管理，建立健全的风险防控机制，做到风险和问题的全面管理和控制。只有这样，我们才能够更好地维护金融安全，促进金融系统的稳定和经济的可持续发展。

银行自查报告【篇2】

XXX卫生院医疗乱象专项整治自查报告

XXX卫生健康局：

为加强我院乱象专项整治活动，根据

XX、XX、XX、XX、XX、XX、

联合印发《 XX 医疗乱象专项整治行动实施方案》的要求， 月份我院针对本单位及下设 纠，现将自查情况汇报如下： 一、应查的主要问题

1、严厉打击各类违法违规职业行为； 2、严厉打击医疗骗保行为；

3、严厉查处发布违法医疗广告和虚假信息的行为；

2019 年 6

9 家村卫生室的实际情况进行了自查自

4、坚决查处不规范收费，乱收费，诱导消费和过度诊疗的行为

二、存在的主要问题

我院在自查时并未发现主要问题的错误行为三、整改问题的主要措施

加强行业监管， 加强对医院成员的教育培训，举办培训班，重点进行政治理论、医院管理、行风建设以及纪律法制等内容的培训，切实提高医院工作人员的政治素质、管理水平和工作能力。

努力侯建和谐的医患关系， 加强医患沟通， 健全完善各项告知制度，畅通投诉举报渠道，认真办理患者投诉，继续扎实开展平安医院建设，加强医院治安综合治理，构建和谐医疗环境，维护正常医疗秩序，促进医患和谐。

加强监督检查， 要完善监督检查办法、考核标准和奖惩，建立健

全以病人和社会群众为主体的第三方评价， 更加注重用预防的思路和治本的办法，以发现医疗机构存在的问题， 更有针对性地督促搞好整改。

严肃行业纪律， 坚决查办各种违纪违法案件， 针对收受甚至索要患者及其家属“红包” ，收受药品、器材等经营企业商业贿赂，各种形式乱加价、乱收费、开单提成，开大处方、过度检查、过度治疗，科室出租、承包， 违反规定配置大型医用设备，以及医疗机构违反规定将医务人员收入直接与科室收入挂钩等问题， 要发现一起，严肃查处一起，并按照规定追究相关人员的责任。

加强组织领导， 确保各项工作的落实， 严格落实医疗乱象专项治理工作责任制，按照谁主管谁负责的原则，发挥整体效果，扎实推进医疗乱象专项治理工作，确保专项行动取得实效。

XXXX

卫生院

2019.7.2

银行整治乱象工作总结报告

银行业市场乱象工作总结报告

银行整治乱象工作总结

市场乱象整治工作汇报报告

银行业市场乱象工作总结

银行自查报告【篇3】

银行支付结算工作自查报告

人民银行：

根据《中国人民银行文件》11银发［ⅩⅩ］37号，我行于12月10日至12月20日组织相关人员对本行支付结算业务进行了全面细致的检查，自查业务时间范围为ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年12月20日，自查内容包括：综合管理、支付系统管理、结算管理、银行卡管理、账户管理等。

一．明确分工，全面开展自查工作

行领导对此次自查工作相当重视，明确了具体分工，由各部门对照示范行的标准要求进行自查，自查后由会计核算部经理会同相关负责人对各业务环节进行检查验收，以确保自查工作质量。

二．自查的基本情况

1．各部门人员能积极地配合人民银行完成年度支付结算相关材料的报送工作。

2．能按时报送支付结算重大事项及重要案例情况，及时制定完善支付清算系统、账户管理系统的危机处置预案，定期组织支付结算人员新业务知识培训。

3. 严格按照现代化支付结算系统办理各项支付结算业务，建立了清算账户和同城清算备付金账户资金头寸的日常监测和预警机制。

4. 按照人民银行电子对账系统的要求，每天及时、准确的通过系统核对账务。

5. 严格按照支付结算制度和实施办法组织票据结算业务，同时组织推广创新支付结算工具。

6. 认真、及时的完成可人民银行布置的结算管理方面的情况调查及专题文字材料。

7. 为协助业务部门做好银行卡推广工作，各自营网点于今年9月份开展了银行卡宣传工作。

8. 按照《账户管理办法》等账户管理规章制度，合规使用银行结构代码，岗位设置规范。

9. 按照《人民币银行结算管理办法》，《人民币银行结算帐户管理办法实施细则》《个人存款帐户实名制规定》以及相关法律，法规，规章制度办理银行结算帐户的开立，变更，撤销业务。

三．自查中存在的问题

1．9月28因同城资金不足造成了当日同城清算差额无法及时清算。

2．支付清算危机系统处置机制不健全，没有定期开展支付清算系统危机处置应急演练。

四．自查整改情况

针对自查存在的问题我们及时进行了整改，制定了责任到人的办法完善结算业务管理工作，对服务，管理，流程各环节的不足之处尽快做好补缺补差工作。

以上是我们此次自查情况，我行将于12月底前完成整改。通过自查我们发现了工作中许多不足之处，需要今后进一步完善结算业务建设，支付系统管理，银行卡管理和账户管理等方面的工作，加强业务学习，规范银行业务工作.

ⅩⅩ年12月25日

银行自查报告【篇4】

银行账户清理自查报告

一、前言

银行账户是人们日常生活中不可或缺的财务工具，它能够为我们提供便利的金融服务，让我们更加轻松地管理财务，实现财富的保值增值。但是随着时间的推移和生活状况的变化，我们的银行账户也需要进行一定的清理和管理，以确保账户的安全性和准确性。因此，本报告旨在总结我的银行账户情况，深入分析账户使用情况，以及对账户进行清理和整理。

二、账户情况总结

为了清晰地了解我的银行账户情况，我通过查询银行对账单和网银交易记录，以及手动整理收支情况，得到如下账户情况：

1. 储蓄账户：招商银行储蓄账户，主要用于日常消费和家庭收支管理，存款总额为10万元左右，年利率为0.35%。

2. 投资账户：建设银行证券账户，主要用于股票和基金交易，近期交易频率较低，总投资额为20万元左右，年化收益率为5.5%。

3. 网银账户：招商银行网银账户，主要用于在线购物和缴费，绑定了多种银行卡和信用卡，存款总额不算高，但交易次数较频繁。

4. 其他账户：部分忘记账户密码或长时间未使用，需要核实账户情况。

通过对账户情况的总结，我可以很清楚地了解自己的财务状况，以及账户的使用情况。但同时，还需要对账户进行进一步的分析和清理。

三、账户使用情况分析

1. 储蓄账户

从储蓄账户的使用情况来看，我会定期对账户进行存款和提款的操作，较少出现账户余额不足的情况。但是在日常开销上，我缺乏财务规划和较少关注银行账单，导致一些不必要的消费和增加了不必要的费用，需要加强账单管理，控制不必要的支出。

2. 投资账户

投资账户是相对较为理性的消费行为，但同时也存在着风险和不确定性。从最近的投资记录来看，我购买了一些基金和股票，有的收益较好，有的收益较差，需要根据市场变化和自身风险承受能力不断调整投资策略。同时，在投资时也需要注意投资品种的质量和风险。

3. 网银账户

网银账户的使用频率较高，但主要集中在日常消费和缴费支出上，需要更加关注账单管理和避免不必要的消费。同时，在使用网银进行交易时，需要注意账户安全和密码保护。

4. 其他账户

对于部分忘记密码或已停用的账户，需要进一步核实账户情况，以及核实账户余额和账户费用情况，做到安全可靠的管理。

四、账户清理和整理

针对以上分析和总结，我需要进行账户清理和整理，具体措施有：

1. 定期关注银行账单和网银交易记录，加强账单管理，控制不必要的消费。

2. 查看投资账户情况，根据市场波动和自身风险承受能力进行调整和管理。

3. 检查网银账户的密码安全和交易记录，避免不必要的损失。

4. 整理忘记密码或已停用的账户情况，核实账户余额和费用情况，做到安全可靠的管理。

五、总结

银行账户是人们日常生活中不可或缺的重要财务工具，需要定期进行账户情况总结，深入分析账户使用情况，以及进行账户清理和整理。通过对银行账户的管理和规划，可以更好地实现财富的保值增值，实现财务自由和理财目标的实现。

银行自查报告【篇5】

照市分行《关于开展20xx年保密检查的通知》要求和分行保密办的统一部署，我行于x月25日至x月15日开展了保密情况自查工作，现将自查情况报告如下：

首先，为进一步落实通知精神，我行保密委员会对此次自查活动的行动方案、教育措施及相关测评做了统一安排。保密委强调，各部门，尤其是保密要害部门、要害部位要认真组织本部门员工深入学习我总分行下发的关于保密工作的“三个文件”，并组织安排好宣传、落实及评分工作。

随后，由办公室牵头，各涉密部门按照市分行通知精神和我行保密委员会要求，认真开展了自查活动。

1、保密要害部门、要害部位的管理工作

强化领导干部保密工作责任制，把保密工作纳入整体工作目标。加强对涉密人员的教育和管理，强调各涉密人员，尤其是保密工作第一责任人一定要严格按照各项保密规章制度办事，发现问题的，要立即上报保密委，决不允许隐瞒不报。

加强对保密载体制作、收发、传递过程的管理。自查中，没有发现未经主管领导同意擅自复制或对外公布我行各类文件和经营信息的现象。

2、保密技术工作

在我行计算机信息系统的自查中，没有发现违反计算机安全管理规定的现象。在我行系统内部所有已经连接局域网的计算机设备，都不允许连接国际户联网，并采取了相应措施进行了物理隔离。24小时监控制度的实施也有效强化了对计算机使用的情况的管理。

我行还在各部门设置了计算机安全员，以配合行内计算机安全管理员开展工作。重要应用软件、升级软件及重要数据文件，都有专人保管，各负其责;使用硬盘、活动硬盘等要求备份并异地保存，以保安全。

3、保密宣传教育工作

指导广大员工再次学习了关于保密工作的“三个文件”和此次通知精神。本年度开展了保密宣传活动周，活动情况已经上报市分行保密工作办公室。

4、保密废纸回收、销毁情况

保密载体已经按照要求，进行处理，各分理处和各部门已经对保密载体进行了集中，并已登记造册。

按照分行检查的重点，我行对保密要害部门、部位的管理工作、保密技术工作、保密宣传教育情况等进行检查后，根据市分行标准进行了认真严格的评分。从整体情况看，我行保密制度比较健全，各项措施落实情况较好，保密工作基本符合保密制度要求。

总结20xx年保密工作后，我行保密委员会提出了今后我行保密工作的重点和措施，主要内容有：

银行自查报告【篇6】

银行案件风险防控自查报告

根据包新农金发今年30 号《包商银行新型农村金融机构管理总部文件》文件要求为进一步加强我行案件防控风险排查工作，提高全行员工案件防范意识，加强内控制度建设，查找风险点，及时发现并上报各类案件，消除案件隐患，确保案件防控风险点排查工作的扎实有效开展。 案件防控风险点排查活动实施“一把手”工程。行长为案件防控排查工作的第一责任人。各部门负责人组织本部门的排查工作，充分认识案件风险防控工作的严峻形势，高度重视，切实负责，把案件风险防控排查工作落实到位。主要对以下方面进行排查。

一、业务操作流程排查。

（一）存款方面：

（1） 单位结算账户的自查处理。今年 11 月 21 日至 25 日，我 1、账户管理：们按照人民银行《单位结算账户管理办法》，对开业至

今开立的单位结算账户进行了详细的自查。共清查账户 55 户含我行在同业（荆门人行 1 户、汉口银行 1户、掇刀中行 1 户、掇刀农行 1 户、向阳农行 1 户）开立账户 5 户，其中：基本账户 3 户、专用账户 1 户、一般账户 50 户、注册验资户 1 户；经清查，发现问题若干：

一是待核准类基本账户在他行未销户，在我行又开立基本账户，致使在我行开立的账户长期处于“黑户”状态。该账户属于我行自身账户，最初注册验资时是在掇刀中行办理，验资成功转为基本账户。我公司正式营业后，欲将基本账户变更到我行营业部办理，因中行变更手续繁杂一直久拖不决。后续在请示行领导后，我们将根据指示进行处理。

二是报备类一般账户在他行有久悬户和基本账户变更，致使在我行开立的账户不能报备。经与开户单位主管人员联系，目前，变更账户的 2 家单位已将最新的单位开户许可证送交我行，我行也已在人行结算账户管理系统报备。在他行有久悬账户的单位 2 家，1 家已经做销户处理，还有 1 家正在要求基本账户开户行做久悬账户转为正常账户处理，后续将视情况做出相应处理。根据自查发现的问题，在今后的工作中，我们在要求柜员保证开户单位资料的完整性、合规性的同时，还要求柜员，单位结算账户在没有通过人行结算账户管理系统核准、报备绝对不允许使用，如 10 日内还不能处理好的一

（2）个人账户的自查情况：根据管理行和本行的《个人结算账律进行销户处理。户管理办法》，对至今开立的个人结算账户进行了自查，截止今年 11 月 27 日，全行共开立人民币结算账户 474 户，公民-联网身份核查 474 户，留存客户身份证复印件 474 户，全部都进行了身份核查。其中活期储蓄户共 388 户，总金额 1305万元；定期存款共 86 户，总金额共计 830.4 万元。共开出普通存折 354 本，一本通存折 63 本，定期存单 87 张。我行在日常工作中能严格按照《个人存款账户实名制规定》《人民币银行结算账户管理办法》等相关法律制度规定办理个人银行结算账户的开立业务，能够认真核对存款人身份证件的姓名、号码及照片，并全部通过公民身份联网核查系统核实，留存客户身份证件复印件，对冒用他人证件开户、虚假身份证件开户的均不予办理，要求客户提供真实有效身份证件；对于由代理人开户的，能严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，留存电话号码及详细住址等重要信息，每日客户开户资料随传票装订。对个人银行结算账户 30 万元以上大额划转业务及 20 万以上的现金业务，我行建立了大额划转登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并详细记录其交易对方、资金用途等重要情况，凡是转账超过 30 万元以上必须由部门经理和会计主管审批方能转出，并由部门经理签批大额资金签批单。我行做到了支付资金层层把关，授权管理，责任明确。

2、存款程序与记录：开业至今我行共办理单位定期存款一笔，金额 1000万，存期一年，由客户提供开立单位账户的相关资料并留存印鉴；办理单位通知存款一笔，金额 1000 万，储种为七天通知，目前没有到期也不存在提前支取现象；单位协定存款一笔，协定金额 50

万；开立 1 户单位注册验资户。未开办存款证明书及教育储蓄业务。经清查存款程序与记录，发现以下问题：一、未建立应解汇款及临时存款登记簿。我行目前没有大小额支付系统，依托他行网银处理往来账，不涉及应解汇款及临时存款此会计科目，但是为了以后的业务发展，要完善此业务；

二、大额转账支取未严格执行预约登记制。现就此情况，已清查以往的所有往来业务，经行详细登记与记录，在以后的业务操作中要做到一笔一清，详细记录。 3、财务核对：严格执行“岗位独立，人员分离”制度，记账人员和对账人员分离，每日营业终了由会计主管和综合柜员核对交易往来的笔数和金额是否正确一致。

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银行自查报告【篇7】

为整体提升自助设备安全防护能力，根据《上饶银监分局办公室关于转发开展业务库专项安全检查暨自助设备专项安全检查后续整改工作的通知》（饶银监办发〔20xx〕20号）文件相关，结合村镇银行实际情况，根据村镇银行自助设备安全防范制度，开展了自助设备专项安全自查工作，现将有关情况汇报如下：

一、基本情况

截止目前，村镇银行安装自助设备共计3台，其中，穿墙式在行atm自助取款机3台，安装位置分别在总行营业部、青云支行、齐埠支行。无离行atm。

二、自查工作情况

（一）《atm日常巡查登记簿》填写规范，做到一日三查，《村镇银行自助设备现金差错登记簿》正确填写，《村镇银行自助设备日常运行、维护登记簿》填写出现个别柜员漏盖私章，已及时现场整改。

（二）村镇银行自助设备均安装了24小时视频监控装置，对交易时的客户正面图像、进／出钞期间的图像、现金装填过程录像，回放图像清晰，无客户密码及保险柜密码操作图像，图像信息包括日期时间。

（三）设备管理人员变更按规定更换密码并记录，定期更换密码，备份密码按要求保管。

（四）钥匙使用完毕后，按要求入库保管；备用钥匙要求封存、保管；交接按要求进行记录。

（五）现金申领经会计主管确认后按现金领取流程操作、设备打印的加钞凭证及运行前测试凭证均由专人保管。

（六）加钞过程按要求做到全程监控，双人加钞，录像记录清晰，外置监控数据至少保存1个月，内置监控数据保存时间至少3个月。

（七）外来人员进出按要求进行了登记簿、运行日志备注栏注明维修情况；维修设备时，有我行员工全程陪同。

（八）按会计要求妥善保管流水日志纸。

（九）机具清洁、周边无可疑装置和张贴物。按要求安装客户操作提示、安全用卡提示，做到规范整洁。

（十）加钞时做到停机加钞、双人操作，密码钥匙分管；现金清分做到在封闭环境中进行；按要求将废钞箱、回收箱、存款箱、取款箱内现金进行分别清点，加钞完毕后做取款测试。

三、自查中存在的问题及整改情况

（一）在检查各项登记簿中出现个别柜员漏盖私章，已及时现场整改。

（二）在检查中发现总行营业部在行穿墙式取款机内出现轻微渗水，已立即查明原因进行了整改。

（三）在检查中发现总行营业部在行穿墙式取款机因运行时间较长存在防爆灯损坏，已通知办公室购买安装。

以上是村镇银行自助设备专项安全自查工作情况。今后，村镇银行还将加大力度开展自助设备专项安全自查工作，建立起切实有效的自助设备管理机制，确保自助设备安全、稳定地运行。

最新银行自查报告范例

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银行自查报告【篇1】

银行现金收付业务自查报告

【导言】

随着现代金融业务的发展，银行在日常运营中扮演着至关重要的角色，而现金收付业务作为银行最基本的业务之一，更是直接关系到银行的安全和效率。为了确保现金收付业务的顺利进行，银行必须定期进行自查工作，以识别潜在的风险并加以解决。本报告将详细介绍银行现金收付业务自查的过程和结果，并提出相应的改进措施，以提高业务的质量和效率。

【一、自查目的】

银行现金收付业务自查的主要目的是确保业务的合规性和安全性。通过对现金收付业务的全面检查，银行可以及时发现和解决潜在的问题，避免因错误操作或违规行为造成的损失和风险。同时，自查也有助于提高业务流程的优化和效率，提升客户体验和满意度。

【二、自查内容】

银行现金收付业务自查包括以下几个方面的内容：

1. 现金收付流程：仔细检查银行的现金收付流程，确保每一环节都符合规定和要求。包括现金的接收、清点、验证、交付等环节。

2. 现金库存管理：检查银行的现金库存管理情况，包括现金保管、防火防盗措施、监控设备等，确保现金的安全性和完整性。

3. 内部控制制度：审查银行的内部控制制度，包括现金收付操作规范、权限分配、审批流程等，确保业务的合规性和透明度。

4. 业务记录与报表：核对银行的业务记录与报表，确保现金收付的准确性和可追溯性，避免数据的错误和丢失。

【三、自查方法】

银行现金收付业务的自查方法主要包括以下几个步骤：

1. 制定自查计划：根据自查的内容和要求，制定详细的自查计划，包括自查时间、地点、人员等安排。

2. 数据收集与比对：收集并整理相关的数据和文件，与实际情况进行比对，以发现问题和异常情况。

3. 现场检查和访谈：对现金收付业务的相关环节进行现场检查和访谈，与相关人员交流，了解业务运行情况。

4. 资料审核和审查：对银行的相关资料和报表进行仔细审核和审查，确保其准确性和完整性。

5. 风险评估和问题排查：对自查过程中发现的问题和异常情况进行风险评估，并提出相应的解决措施。

6. 结果总结和报告：将自查的结果进行总结，并撰写自查报告，详细记录自查的过程和结果，提出改进建议。

【四、自查结果与改进】

根据自查的结果，银行可以得出以下几个方面的结论和改进措施：

1. 流程优化：根据自查发现的问题和异常情况，改进现金收付的流程，使其更加简洁高效，进一步提高业务的质量和效率。

2. 内控加强：加强内部控制制度的完善和落实，包括岗位权限的管理、交叉审批机制的建立等，提高业务的合规性和安全性。

3. 人员培训：根据自查中发现的问题，对现金收付业务的相关人员进行培训和教育，提升他们的专业素养和工作能力。

4. 技术支持：引入先进的技术手段，如自动清点机、现金溶解机等，提高现金处理的效率和准确性。

5. 风险防控：根据自查结果中的风险评估，加强银行对现金收付业务的风险防控，制定相应的应急预案和措施。

【结语】

银行现金收付业务自查是银行日常运营的重要环节，通过自查工作可以发现和解决潜在的风险和问题，提升业务的质量和效率。本报告详细介绍了自查的目的、内容、方法以及结果与改进措施，希望对银行现金收付业务的管理和改进提供参考和借鉴。只有不断强化自查工作，银行才能更好地适应市场需求，为客户提供更好的金融服务。

银行自查报告【篇2】

银行电子银行自查报告

报告主题：银行电子银行自查报告

报告目的：通过对银行电子银行业务的自查，发现并解决问题，提升电子银行业务的安全性、便捷性和服务质量。

报告内容：

一、背景介绍

电子银行作为现代金融服务的重要组成部分，已成为银行与客户交互的主要渠道之一。本报告旨在对银行电子银行业务进行全面自查，以确保业务的稳定运行、安全可靠、方便快捷。

二、自查内容

1. 系统安全性自查

（1）系统防护措施：自查是否有完善的系统安全防护机制，如防火墙、入侵检测设备等，并确认其有效性。

（2）用户身份验证：自查客户在使用电子银行服务时的身份验证方式是否严格，如密码策略、动态口令等。

（3）数据传输加密：自查数据传输过程中是否采用了安全的加密协议，如SSL、VPN等，以确保客户数据的安全传输。

（4）灾备及数据备份：自查银行电子银行系统的灾备和数据备份机制是否健全，以应对系统故障或意外情况。

2. 业务合规性自查

（1）电子银行业务合规与监管：自查银行电子银行业务是否符合相关法律法规和监管要求，如KYC（了解客户）及AML（反洗钱）规定等。

（2）合同与条款：自查是否为电子银行业务编制了明确的合同和条款，以确保银行与客户的权益。

（3）客户信息保护：自查客户信息的收集、存储和使用是否符合相关隐私保护法规，并采取了合适的措施进行信息保护。

3. 服务质量自查

（1）系统稳定性：自查电子银行系统的稳定性，确保系统不会频繁出现故障或可用性低。

（2）用户体验：自查电子银行系统的用户界面是否友好、操作简单，以提升用户体验。

（3）业务流程优化：自查银行电子银行业务的流程是否简化、高效，提供快速便捷的服务。

三、自查结果

通过对银行电子银行业务的全面自查，发现并解决了以下问题：

1. 系统安全漏洞：在系统安全性自查中，发现了一些潜在的系统安全漏洞，并及时进行修复和加固。

2. 客户身份验证问题：在用户身份验证自查中，发现部分客户密码强度较低，通知客户重新设置强密码，并加强密码策略。

3. 业务流程优化：在服务质量自查中，发现了一些不必要的繁琐流程，对流程进行了简化和优化，提升了用户的服务体验。

四、改进措施

基于自查结果，银行将采取以下改进措施：

1. 系统安全升级：进一步加强电子银行系统的安全性，定期进行系统安全漏洞扫描和修复，确保系统的稳定和安全。

2. 用户教育与宣传：加强对客户的密码安全教育与宣传，推动客户使用更加安全的密码，并定期提醒客户修改密码。

3. 业务流程优化：进一步简化电子银行业务的流程，提升用户体验，同时加强业务的监控和反馈机制，确保客户的问题能够及时解决。

五、结论与建议

通过本次自查，银行发现了一些问题并及时解决，提升了电子银行业务的安全性、便捷性和服务质量。为保持业务的持续发展和客户的满意度，银行应定期进行自查，及时发现和解决问题，为客户提供更好的电子银行服务。

六、致谢

衷心感谢参与本次电子银行自查的各部门和员工们的辛勤付出和支持，感谢他们对本次自查工作的积极参与和配合。

附：自查问题整理及解决情况汇总表（略）

银行自查报告【篇3】

银行电子银行自查报告

一、引言

电子银行作为现代金融的重要组成部分，对于银行以及客户来说都具有重要意义。然而，电子银行也面临着各种安全风险和问题，需要通过自查来保障其运行的安全性和稳定性。本报告旨在对我行的电子银行进行全面自查，及时发现和解决存在的问题，提高我行的风险管理水平，加强电子银行服务的可靠性和安全性。

二、自查内容

1. 电子银行系统的安全性检查

a) 确认系统与网络安全策略的合规性。

b) 检查系统硬件设备的安全性，包括服务器、防火墙等。

c) 检查系统软件的安全性，包括操作系统、数据库等。

d) 检查系统的用户认证和访问控制机制。

e) 检查系统的日志记录和日志分析功能是否完善。

2. 客户信息保护的自查

a) 检查客户信息的收集、存储和传输方式的安全性。

b) 检查客户信息的备份和恢复机制是否可靠。

c) 检查数据加密和解密措施是否有效。

d) 检查对客户信息的访问权限控制机制。

e) 研究并确定客户信息泄露的风险，并制定应对措施。

3. 电子支付服务的自查

a) 检查在线支付和移动支付等电子支付方式的安全性。

b) 检查电子支付交易的处理过程是否安全可靠。

c) 检查付款授权和支付密码机制的有效性。

d) 检查反欺诈和风险监控机制是否完善。

e) 检查支付系统的备份和恢复能力。

4. 风险管理和应急预案的自查

a) 检查风险评估和监控机制是否完善。

b) 检查风险控制和防范措施的有效性。

c) 检查应急预案的制定和实施情况。

d) 检查危机事件处理和恢复能力。

e) 检查安全培训和意识提升措施。

三、自查结果与存在问题

1. 电子银行系统的安全性检查

a) 系统网络安全策略合规性良好。

b) 系统硬件设备安全性较高，但存在个别硬件设备的安全补丁未及时更新。

c) 系统软件的安全性较好，但数据库存在部分权限配置不当的问题。

d) 用户认证和访问控制机制满足要求。

e) 日志记录和日志分析功能较为完善。

2. 客户信息保护的自查

a) 客户信息的收集、存储和传输方式较为安全。

b) 客户信息备份和恢复机制可靠，但备份频率有待提高。

c) 数据加密和解密措施有效。

d) 客户信息的访问权限控制机制较为严格。

e) 客户信息泄露风险有一定存在，应加强内部员工的安全意识培训。

3. 电子支付服务的自查

a) 在线支付和移动支付等电子支付方式的安全性较高。

b) 电子支付交易的处理过程安全可靠。

c) 付款授权和支付密码机制有效。

d) 反欺诈和风险监控机制较为完善。

e) 支付系统的备份和恢复能力较好。

4. 风险管理和应急预案的自查

a) 风险评估和监控机制较为完善。

b) 风险控制和防范措施有效。

c) 应急预案的制定和实施情况较好。

d) 危机事件处理和恢复能力较强。

e) 安全培训和意识提升措施需要加强。

四、问题解决与改进措施

1. 电子银行系统的安全性问题解决

a) 确保所有硬件设备的安全补丁及时更新。

b) 优化数据库的权限配置，限制非必要的访问。

2. 客户信息保护问题解决

a) 提高客户信息备份频率，确保数据安全可靠。

b) 加强员工的安全意识培训，防止内部泄露风险。

3. 电子支付服务问题解决

a) 持续跟进支付系统的安全升级措施。

b) 定期进行支付系统的备份和恢复测试。

4. 风险管理和应急预案改进措施

a) 定期评估和监控风险，及时调整防范措施。

b) 加强员工的应急培训和演练，提高应对能力。

c) 组织相关部门开展安全培训和意识提升活动。

五、结论与建议

通过对我行电子银行的全面自查，发现并解决了一些安全隐患和问题，提高了电子银行服务的可靠性和安全性。然而，仍然存在一些需要进一步完善的地方，如加强客户信息的备份和保护措施，加强员工的安全意识培训等。建议将自查作为常态化工作，持续改进和完善电子银行服务的安全性和可靠性，并将安全培训和意识提升纳入日常工作的重要内容。同时，加强与相关部门的沟通与合作，共同推进电子银行的安全发展。

银行自查报告【篇4】

银行对外包业务风险自查报告

近年来，随着全球化和信息技术的快速发展，银行业务的复杂性和市场竞争的激烈性也在不断增加。在这种背景下，为了提高银行的运营效率和降低成本，越来越多的银行选择将非核心业务外包给外部服务商。然而，外包业务也伴随着一定的风险。为了及时发现和解决外包业务中可能存在的风险问题，银行会定期进行对外包业务风险的自查报告。以下是一份详细具体且生动的银行对外包业务风险自查报告。

一、外包业务的优势与风险

外包业务的优势在于能够提高银行的专注度和灵活性，降低成本，并使银行能够更好地应对市场竞争。然而，外包业务也带来了一系列风险，包括信息安全风险、合规风险、服务质量风险以及声誉风险。这些风险可能给银行带来重大损失，因此必须采取相应的措施进行管理和控制。

二、信息安全风险自查情况

在外包业务中，信息安全风险是最为重要和敏感的问题之一。因此，银行需要对外包服务商的信息安全措施进行自查。在本次自查中，银行首先对外包服务商的信息安全政策和制度进行了审查，并要求服务商提供其信息安全管理体系的相关证明材料。其次，银行进行了现场检查，对服务商的信息安全设施进行了全面评估，包括物理安全、网络安全和数据安全等方面的监控。最后，银行还进行了对外包服务商员工的培训和评估，确保他们了解并遵守相关的信息安全政策和操作规程。

三、合规风险自查情况

银行对外包业务的合规风险进行自查是为了确保外包服务商的业务操作符合法律法规和监管要求。在本次自查中，银行首先要求外包服务商提供其合规管理制度和相关证明材料，以确保其合规管理体系的完备性和有效性。其次，银行对外包服务商的合规风险进行了评估和核查，包括合同管理、资金清算和风险管理等方面的监控。最后，银行还对外包服务商的合规培训和考核进行了检查，确保其员工了解并遵守相关的法律法规和监管要求。

四、服务质量风险自查情况

外包业务的服务质量直接关系到银行的声誉和客户满意度。为了避免出现服务质量风险，银行在本次自查中重点关注了外包服务商的服务水平和投诉处理能力。银行首先根据服务协议和SLA（服务水平协议）对外包服务商的服务水平进行了评估，并进行了现场检查和客户满意度调查。其次，银行对外包服务商的投诉处理流程进行了审核，并通过模拟测试来评估其处理投诉的能力。最后，银行还根据客户的反馈和投诉情况对外包服务商的服务质量进行了综合评价和改进建议。

五、声誉风险自查情况

银行的声誉是其生存和发展的基石。为了避免外包业务带来的声誉风险，银行在本次自查中对外包服务商的合规性和服务质量进行了综合评估，并对其声誉管理措施进行了检查和改进。银行要求外包服务商提供其声誉管理制度和相关证明材料，并对其声誉管理流程和措施进行了评估。同时，银行还对外包服务商的声誉风险进行了监控和预警，及时发现和处理潜在的声誉风险问题，并提出相应的改进措施和建议。

通过以上的自查，银行对外包业务的风险问题能够得到及时发现和解决。这不仅有助于保护银行的利益和声誉，还能够提高银行的运营效率和降低成本。因此，银行将继续加强对外包业务的风险管理和自查工作，确保外包业务的顺利推进和持续发展。

银行自查报告【篇5】

银行内控自查报告

一、引言

银行是金融业的核心组成部分，作为金融中介机构，在经济社会发展中扮演着重要的角色。为了保障金融体系的稳定运营和客户的利益，银行必须建立健全的内控体系，加强风险管理和监控。本报告旨在对银行的内控体系进行自查和评估，发现潜在问题并提出改进建议，以进一步提升银行的内部管理水平。

二、内控体系现状评估

1. 内控目标和策略

银行已明确设定了内控的目标和策略，包括保护资产安全、建立风险管理框架、提高决策和运营效率等。内控目标的设定是正确的，且具有一定的针对性。

2. 内控职责和组织结构

银行已建立相应的内控责任制和组织结构，并明确各部门的内控职责和权限。但在实际操作中发现，部分岗位的职责划分不够清晰，需要进一步明确。

3. 风险管理和监控

银行已建立相应的风险管理和监控制度，包括风险识别、测量、监测和控制等。然而，在风险管理方面，虽然存在一些有效的控制措施，但还存在一些弱点和不足之处，例如缺少全面的风险评估和许可制度。

4. 内部控制和审计

银行已建立完善的内部控制和审计制度，包括制度编制、执行、检查和整改等环节。但在内部控制方面，仍存在一些制度和机制的滞后性，例如在新产品和业务开展过程中的制度缺失。

三、自查发现问题和改进建议

1. 内控责任与权限明晰度需要提高

建议银行进一步明确各部门的内控职责和权限，避免职责模糊和权限冲突的情况发生。此外，应加强内部部门间的协调与沟通，提升内控工作的整体效能。

2. 风险审查和评估不足

检查中发现银行的风险审查和评估相对薄弱，风险管理重点放在减少已发生风险的损失上，而缺少对潜在风险的全面评估。建议银行加强风险审查和评估，及时发现和处理潜在风险。

3. 信息技术安全体系待完善

随着信息技术的迅速发展，网络安全问题日益突出。银行应建立完善的信息技术安全体系，加强风险防范和监测，确保客户数据的安全和系统的稳定运行。

4. 内部监控机制需要加强

银行在内部监控机制方面存在一些不足，需要加强对员工行为的监督和管理，以减少内部违规行为和操作风险的发生。建议银行加强对员工的培训和教育，提高员工的风险意识和内控意识。

四、结论

银行的内控体系在一定程度上符合要求，但还存在一些不足和待改进之处。为了提升内部管理水平和风险控制能力，银行应加强内部组织和制度的建设，完善风险管理和监控体系，并提高员工的风险意识和内控意识。同时，银行还需不断关注和学习国内外最新的内控管理经验和技术，不断优化和改进内部控制体系。

通过本次的自查和评估，银行将进一步提高对内控工作的重视程度，加强内部管理和风险控制，为金融体系的稳定运行和客户的利益保驾护航。

（以上仅为范文示例，具体内容和结构可根据实际情况进行调整。）

银行自查报告【篇6】

银行电子银行自查报告

摘要

随着互联网的普及和科技的进步，电子银行成为了现代银行业务的重要组成部分。本报告旨在对我行电子银行现状进行全面的自查，并提出相关改进建议，以进一步提升我行电子银行服务的质量和安全性。

一、引言

电子银行是指利用互联网、移动通信等技术手段进行银行业务处理的一种方式。随着信息科技和互联网技术的不断发展，电子银行正成为银行业务发展的新趋势。然而，电子银行业务的飞速发展也给银行带来了新的挑战和风险。因此，对电子银行进行全面自查，总结经验教训，并进一步改进完善是十分必要的。

二、电子银行自查内容

1. 电子银行基础设施的安全性检查

2. 电子银行系统的运行情况检查

3. 电子银行业务操作流程的检查

4. 用户体验和满意度的调查

5. 客户信息安全的保护情况检查

6. 电子银行风险管理措施的自查

7. 电子银行业务宣传和推广策略的评估

8. 电子银行服务质量的评估

三、电子银行自查结果

1. 电子银行基础设施安全性较高，系统运行稳定可靠，但仍需加强安全监控和应急响应能力。

2. 电子银行业务操作流程和用户体验较为友好，但部分流程还需简化和优化。

3. 用户满意度调查显示，大多数用户对我行电子银行服务较为满意，但也有部分用户对操作繁琐和安全性担忧。

4. 客户信息安全保护情况良好，但亦发现个别存在信息泄露的漏洞。

5. 电子银行风险管理措施相对完善，但仍需加强对高风险交易的监测和预警。

6. 电子银行业务宣传和推广策略较为多样化，但部分渠道尚未充分利用。

7. 电子银行服务质量总体较高，但也有用户反映出现网络故障等问题。

四、改进措施建议

1. 加强电子银行基础设施的安全性监控和应急响应能力，确保业务运行的安全可靠性。

2. 简化和优化电子银行业务操作流程，提升用户体验和满意度。

3. 加强用户教育，提高用户安全意识，完善客户信息安全保护措施。

4. 加强对高风险交易的监测和预警，及时防范和应对电子银行风险。

5. 充分利用各种渠道宣传和推广电子银行，吸引更多用户使用。

6. 加强电子银行服务质量监测，及时处理用户反馈和投诉，提升服务质量。

五、结论

通过本次自查，我们对我行电子银行的现状和存在的问题有了更全面的认识。通过改进措施的实施，我们相信我行电子银行服务的质量和安全性将会进一步提升，为客户提供更便捷、安全、高品质的电子银行服务。

参考文献

无

附录

无

银行自查报告【篇7】

银行线路自查报告

一、引言

尊敬的领导：

自全面使用电子化银行业务以来，银行线路系统的稳定性和安全性对于保障业务运营和客户利益至关重要。为了确保银行线路的可靠性和高效性，我担任该行的系统运维主管组织进行了一次全面的银行线路自查工作。本报告将对线路自查的目的、范围、发现问题和解决方案进行详细汇报。

二、自查目的

本次银行线路自查的目的在于发现潜在的线路问题，提升银行系统业务的连续性和安全性，确保客户信息的保密性和完整性，减少线路故障对业务运营产生的影响。

三、自查范围

本次自查范围主要包括以下方面：

1. 线路拓扑结构：对核心网、支行网、网点间的线路连接关系进行检查，确保线路布局合理、优化和可靠。

2. 线路设备硬件：对银行各级网点的线路设备进行检查，包括路由器、交换机、防火墙等，确保设备运行正常，并对重要设备进行备份和冗余。

3. 线路安全防护：对各级线路的安全防护措施进行检查，如网络入侵检测、防火墙规则配置、权限控制等，提升线路安全性，抵御网络攻击的风险。

4. 线路负载均衡：对线路负载均衡进行检查，确保银行系统的网络流量均衡分配，避免单一线路过载导致的故障。

5. 线路备份与灾备：对线路备份和灾备方案进行检查，确保线路故障时的快速切换和恢复能力，保障业务连续性。

四、自查发现问题及解决方案

1.问题：线路拓扑结构优化不足。

解决方案：对不合理的线路连接进行重新规划，优化银行线路拓扑结构，避免单点故障和网络拥堵。

2.问题：部分线路设备存在老化和故障。

解决方案：对老化和故障的设备进行及时维修或更换，确保设备运行的稳定性和可靠性。

3.问题：线路安全防护不完善。

解决方案：加强线路的安全防护策略，更新防火墙规则，定期进行安全评估和渗透测试，及时发现并修复潜在的安全漏洞。

4.问题：线路负载不均衡。

解决方案：优化负载均衡策略，根据业务及时调整线路负载分配，确保各线路的流量均衡分配，提高整体系统性能。

5.问题：线路备份和灾备方案缺失。

解决方案：建立完善的线路备份和灾备方案，确保线路故障时的快速切换和恢复能力，提升业务连续性和灾难恢复能力。

五、自查总结与建议

本次银行线路自查工作虽然发现了一些问题，但经过相关解决方案的实施以及线路的优化，相信这些问题可以得到有效的解决。同时，在今后的工作中，建议定期进行线路自查和评估，加强对线路设备的维护和更新，并关注新的网络安全威胁，及时采取相应的安全措施。

感谢领导的关心和支持，希望本次报告可以对银行线路的稳定性和安全性提供一定的参考。

此致

敬礼

XXX

日期：

银行自查报告【篇8】

银行运营柜面业务自查报告

一、引言

银行作为金融行业的重要组成部分，承担着为客户提供各类金融服务的重要职责。而柜面业务作为银行运营的重要环节，直接关系着客户的体验和银行的形象。为了保证柜面业务的高效和规范，本次自查报告的目的是全面梳理银行柜面业务，发现存在的问题并提出改进措施，以进一步提升服务质量和客户满意度。

二、自查过程

1. 自查对象

本次自查报告将对银行所有网点的柜面业务进行全面调查和分析，涵盖到所有的存款、取款、转账等日常业务。

2. 调查方法

由内部审计部门组织全体柜员以独立的身份进行自查，采用调查问卷和客户满意度调查的方式进行数据收集。同时，还利用摄像监控系统进行了柜面操作的抽查，确保数据的真实可信。

3. 自查内容

自查的主要内容包括柜面业务流程、操作规范、工作效率等方面的问题。通过对办理业务的全过程进行记录和观察，以及与客户的交流，发现存在的瑕疵和不足。

三、自查结果分析

1. 柜面业务流程存在瑕疵

根据自查结果，发现柜面业务流程中存在一些问题。例如，有的员工对于业务流程不熟悉，导致操作时间延长，影响了客户的体验。此外，一些业务规定的执行力度不够，导致客户的需求无法及时满足。

2. 操作规范不完善

自查中还发现，柜面员工的操作规范不够完善。某些员工在处理业务时表情冷漠，缺乏亲和力，给客户带来了疏远感。此外，一些员工在关键环节上存在疏忽，例如未及时核对客户身份证件，存在一定的安全隐患。

3. 工作效率有待提升

自查结果还显示，柜面员工的工作效率有待提高。有的员工在高峰时段处理客户业务速度较慢，客户需等待过久。此外，一些员工未及时更新客户资料，给后续的服务和管理造成不便。

四、改进措施

1. 加强培训和学习

针对柜面员工操作规范不完善的问题，银行将加强对员工的培训和学习。通过定期的技能培训和经验分享会，提升员工的专业素养和服务水平。同时，银行将加大对新员工的培训力度，确保新员工能够快速掌握业务流程。

2. 完善流程和规定

为了解决柜面业务流程存在的瑕疵，银行将严格执行业务流程和规定。在每个业务流程中增加必要的环节和核对步骤，提高工作的准确性和效率。同时，对于一些常见的问题和疑难业务，银行将制定一套操作手册和常见问题解答，供员工参考。

3. 引入科技手段

为了提高工作效率，银行将引入一些科技手段来辅助柜面操作。例如，客户信息的快速查询系统、业务流程的电子化处理等。这些科技手段的引入将极大地提高工作的效率和准确性，节省了客户的等待时间。

五、总结

通过自查报告的整理和分析，银行对柜面业务进行了全面的审视和改进。在自查中发现的问题将是银行提升柜面服务质量的重要基准。通过加强员工培训、完善流程规定和引入科技手段，银行相信柜面业务将变得更加高效和规范，为客户提供更好的金融服务。

银行自查报告【篇9】

银行电子银行自查报告

一、引言

自21世纪以来，信息技术的快速发展已经对银行业务产生了极大的影响。电子银行作为一种新型的金融服务方式，已经成为银行业务的主要渠道之一。然而，随着电子银行业务规模的不断扩大，相关风险也日益突出，对银行的运营稳定性和客户资金安全构成了巨大挑战。因此，为了及时发现和解决问题，本报告将对银行电子银行业务进行自查，并提出相应改进措施。

二、电子银行自查主题范文

1. 电子银行业务管理

（1）电子银行业务发展情况

1.1 详细描述银行现有的电子银行产品，包括网上银行、手机银行、第三方支付等。

1.2 评估电子银行业务的发展速度和用户数量，分析增长和下滑的原因。

（2）电子银行业务风险管理

2.1 介绍银行在电子银行业务中所采取的风险管理措施，包括用户身份验证、数据加密等。

2.2 检查是否存在安全风险，例如黑客攻击、网络恶意软件等。

2.3 评估现有风险管理体系的有效性，提出改进建议。

2. 电子银行账户安全管理

（1）账户开设与管理

1.1 检查电子银行账户的开设程序是否规范，是否满足监管要求。

1.2 确认银行对于电子银行账户的身份验证措施是否可靠。

1.3 审查电子银行账户的操作权限管理，是否存在未授权操作的漏洞。

（2）交易安全与监控

2.1 分析交易风险情况，包括账户被盗用、欺诈交易等。

2.2 评估银行在交易过程中的监控措施，如异常交易监测、风险警示等。

2.3 检查资金流动的合规性和可追溯性，确定是否存在洗钱等非法行为。

3. 客户隐私保护

（1）个人信息收集与存储

1.1 检查银行收集、存储和使用客户个人信息的流程是否符合相关法规。

1.2 评估银行对客户个人信息的安全保护措施，如数据加密、权限管理等。

（2）信息披露与授权管理

2.1 查看银行的隐私政策和用户服务协议，确认是否明确告知客户信息披露方式和目的。

2.2 评估银行对客户个人信息使用授权的管理，如信息授权的范围和时效性。

4. 电子银行服务与客户体验

（1）电子银行系统功能

1.1 检查现有电子银行系统的功能是否齐全，是否满足客户的需求。

1.2 评估系统的稳定性和实时性能，确认是否存在故障频发或卡顿问题。

（2）服务渠道和用户界面

2.1 分析银行的服务渠道，包括网页端、手机 App 等，确定是否提供多样化的渠道。

2.2 评估用户界面的友好程度，检查是否存在操作难度或信息混乱等问题。

5. 电子银行与第三方合作

（1）外部服务商风险

1.1 评估银行与第三方合作伙伴的风险管理措施是否完善。

1.2 检查合同和协议中是否包含风险分担和保密条款。

（2）数据安全与隐私保护

2.1 分析第三方服务商的数据安全和隐私保护措施，确认是否符合银行的要求和监管标准。

2.2 审查数据转移和共享的流程，确保客户个人信息的安全不受威胁。

三、结论与改进措施

结合以上自查过程中的发现和评估，根据问题的严重程度和影响范围，本报告总结了以下改进措施：

1. 加强电子银行系统的安全性，包括用户身份认证和数据加密等方面。

2. 完善账户开设和权限管理的流程，确保账户的安全性。

3. 强化交易监控和风险防范，预防欺诈交易和账户被盗用等情况。

4. 加强客户个人信息的收集、存储和使用管理，确保隐私安全。

5. 提升电子银行系统的功能和用户体验，增加多样化的服务渠道。

6. 规范与第三方合作伙伴的合同和协议，确保数据安全和隐私保护。

以上仅为银行电子银行自查报告的主题范文，具体内容可根据实际情况进行调整和完善。希望能对您的工作有所帮助。

银行自查报告【篇10】

银行规范营销行为自查报告

随着现代社会的发展，银行业作为金融服务的重要组成部分，扮演着为客户提供资金管理、储蓄、投资等服务的关键角色。然而，一些银行在推销产品和服务时不规范的行为逐渐受到社会的关注和批评。因此，为了加强银行业的自律，提高行业形象和服务质量，银监会要求银行开展规范营销行为自查，并提交自查报告。

一、背景介绍

现代社会的金融市场竞争激烈，银行为了吸引客户和扩大市场份额，往往会采用各种手段进行营销推广。然而，一些银行在推销产品和服务时过于强调利益，忽视了客户需求和合规要求，给客户带来了一定的损失和困扰。

二、自查目标和内容

银监会要求银行制定规范营销行为自查的目标和内容，主要包括以下几个方面：

1. 产品宣传和推广：银行需要查看自己的产品宣传材料、广告等宣传渠道，确保宣传内容真实准确，不夸大产品收益和风险防范能力。

2. 客户合规管理：银行需要检查客户信息收集和管理程序，确保符合法律法规和隐私保护要求，不泄露客户隐私。

3. 销售行为监管：银行需要评估自己的销售团队和业务人员的培训和管理情况，确保销售行为合规，不出现误导和不当推销行为。

4. 投诉处理机制和效果：银行需要评估投诉处理机制的建设和效果，查看投诉数量、处理时效和客户满意度等指标，及时改进和优化服务。

三、自查结果和改进措施

银行根据自查情况，总结自己的问题和不足之处，并提出相应的改进措施。例如，对于产品宣传误导问题，银行可以加强内部培训，确保员工正确理解和准确宣传产品；对于销售行为不当问题，银行可以制定更加严格的审核和管理制度，确保销售人员遵守规定，不进行误导和不当推销。

四、监管和反馈机制

银监会将对银行的自查报告进行监管，并提供相应的反馈和指导意见。对于自查报告中存在的问题和改进措施，银监会将指导银行加强内部管理，并进行定期检查，确保改进措施的有效实施和效果。

五、自查报告的意义和作用

银行规范营销行为自查报告的出具，不仅能体现银行的自律和风险防范能力，也为客户提供了一个参考和选择的依据。客户在选择银行业务时，可以参考自查报告中的情况和改进措施，选择具备规范营销行为的银行，保护自己的合法权益。

六、结语

银行规范营销行为自查报告是银行业加强自律和提高服务质量的有效工具。通过自查报告，银行可以及时发现问题和不足，并采取相应的改进措施，提高行业的整体形象和客户满意度。同时，客户在选择银行业务时，也可以参考自查报告，选择具备规范营销行为的银行，保障自己的权益。

银行自查报告精品

通常情况下，只有付出努力才能得到回报，在当今社会尤为如此。报告的适用范围越来越广泛，它具有汇报、陈述、单向传递信息、事后反馈和沟通等五个特点。本文是栏目小编为大家精心整理的关于“银行自查报告”的文章，感谢您的分享，让更多人了解这篇有价值的内容！

银行自查报告 篇1

理财产品预期收益率有所下降

受存款准备金率下调影响，近期银行发布的理财产品预期收益率也有所下降。虽然目前60天以下的理财产品最受市民欢迎，但银行人士表示，考虑到目前理财产品收益率下降的趋势，市民可以考虑布局一些中长期理财产品。

市民张女士期末在国有银行分行购买了起始金额5万元、期限40天、预期年化收益率5%的理财产品今年一月。到期后，她觉得这个级别的收入很划算，打算在到期后用这5万元再买一个理财产品。然而，当她到这家银行咨询时，发现相同起始金额和久期的理财产品的预期年化收益率仅为%。该网点理财经理告诉张女士，由于存款准备金率下调，理财产品的预期收益率也略有下降。

张女士遇到的情况并非偶然。对比今年发行的理财产品，不难发现，近期各家银行发行的中短期理财产品的预期收益率都有不同程度的下降。例如，某国有银行于1月29日至2月1日发行了一款理财产品，起始金额为5万元，期限68天，预期年化收益率为%；同类型产品的起始金额也是5万元，期限为74天，预期年化收益率仅为%。某股份制银行于2月1日至5日发行理财产品，起始金额5万元，期限182天，预期年化收益率%；而2月28日至3月4日发布的同类理财产品，理财产品起始金额也为5万元，期限为284天，预期年化收益率仅为0%。

据业内人士分析，今年2月24日，央行正式下调存款准备金率1个百分点，释放资金约4000亿元至5000亿元，造成一度密集的流动性局面在市场上。舒适。受此影响，银行理财产品的预期收益率也开始下降。

据统计，银行近期发布的理财产品中，1~3个月期限的理财产品占比接近一半，3~6个月期限的理财产品月占30%左右。 ，1个月以下的理财产品占比不足6%。采访中，多位银行理财经理表示，60天以下的短期理财产品依然卖得较好。同时，很多理财经理在推销理财产品时，会强调预期收益而忽略投资风险，或者解释较少的投资风险。购买理财产品的市民也表示：“产品说明书就是翻页，很多项目都看不懂。”公众应配备一些中长期理财产品，提前锁定收益。购买理财产品时，不仅要注意期限和预期收益水平，还要注意理财产品说明书中对投资方向和投资风险的说明。不懂的请主动咨询理财经理

银行自查报告 篇2

根据《中共**县委办公室关于印发的通知》文件精神，对照中央和省、市八项规定精神的具体措施和要求，我行于3月12日-16日对我行贯彻落实中央八项规定精神方面进行了深入细致的自查。现将自查情况报告如下：

一、贯彻落实中央八项规定的整体情况

以**县委办公室发布的《关于实施中央八项规定精神的监督计划》为重点。我行领导积极安排全行员工认真学习中央八项规定的相关内容，通过与每位员工交谈，认识到中央八项规定的重要性。根据我行自身的业务特点，我行认真检查了以下具体内容。

1.文件简报精简规范好；

2.会议精简规范；

3.领导干部直接联系群众，执行情况良好；

4.会议精简压缩好；

5.资金预算管理良好；

6、领导干部办公用房标准执行情况良好；

7、领导干部用车标准执行情况良好；

8、加强纪律作风建设方面执行情况良好。

二、自查自纠中发现的问题

在全行的监督中，我行全体干部职工认真学习中央八项规定内容，无违反中央八项规定精神的案例发生。

三、解决措施

无。

四、工作建议

1、深入学习领会习近平总书记重要讲话精神，进一步把思想和行动统一到中央精神上来。

2、认真履行职责，把执行“八项规定”作为一项经常性工作。

3、以身作则、率先垂范，树立良好形象。

通过此次自查，我行认真全面学习了贯彻落实中央八项规定精神的相关内容，使得中央八项规定精神深入人心，两个责任落实到人，为进一步加强我行的党风廉政建设工作打下了坚实的基础。

特此报告。

银行自查报告 篇3

银行统计自查报告1

根据总行农发银计【20xx】22号《关于开展中国农业发展银行20xx年统计检查的通知》《中国人民银行关于开展20xx年金融统计检查的通知》（银发【87】号）的要求，为严格执行金融统计制度，提升金融统计水平，我行立即成立统计工作检查领导小组对照统计检查内容进行了自查，现将自查情况报告如下：

一、加强组织领导，统一思想认识，周密安排部署

为认真开展好此项自查工作，我行高度重视，加强组织领导，成立了自查工作领导小组，召开专题会议，组织全行员工认真学习了《中国人民银行关于开展全国金融统计执法检查的通知》、《中国农业发展银行统计工作管理制度》、《中国农业发展银行非现场监管报表管理暂行办法》等文件办法内容。通过学习，统一了员工的思想认识，提高了对开展统计检查和加强统计管理工作重要性的认识，明确了检查的目的、内容、重点，确定了检查人员，落实检查人员责任，提出了具体要求，从而保证了自查效果。

二、统计工作检查情况

（一）落实整改

20xx年金融执法检查中发现问题的情况我行对照去年人民银行、银监会、总行统计执法检查中发现的问题进行了有针对性的复查。围绕整改中发现的问题进行了逐一检查，未发现重复问题，杜绝一切统计工作中的违规、违法行为，更好地保障了金融统计工作的质量。

（二）落实人民银行统计制度的情况

1、认真贯彻《中华人民共和国统计法》《金融统计管理规、定》《现金收支统计操作规程》等法律、法规，以及相关的法律、法规。

2、贯彻执行中国人民银行制定的金融统计制度及有关管理办法，并接受人民银行的监督、检查。

3、我行依法执行涉农贷款统计和银行承兑汇票及其他统计制度，所报境内大中小企业贷款、银行承兑汇票情况统计表等各类报表均能及时、保质、保量地报送。

4、各类统计报表、统计数据能做到及时整理并归档保存，不存在虚报、瞒报、伪造、拒报、屡次迟报统计数据的现象。

5、按时、按质、按量完成人民银行布置的各项统计调查工作。

（三）落实银监会非现场监管报表制度的情况

1。认真贯彻执行《中国农业发展银行非现场监管报表管理暂行办法》，依法向上级行及辖区人民银行报送非现场监管报表。

2。认真开展非现场监管统计工作，设置统计管理员和操作员，互相监督、检查，确保非现场监管统计工作保质保量，及时完成数据统计、上报工作。

3。通过对历年非现场统计数据的自我检查，认为上报数据真实完整，未利用常规的业务操作虚增、虚减原始统计记录，未虚报、瞒报、伪造、篡改非现场监管报表数据，能够做到报送报表数据的及时性、准确性、完整性。

（四）统计工作管理情况我行统计集中管理系统配有省分行下发的专用计算机，专机专用，内外网隔离，使用合理，系统运行正常，做到专人负责使用。统计人员业务规范，操作熟练，各司其职，能按时、准确上报各类统计报表、撰写统计分析。统计岗位责任制度健全并严格遵照执行。通过检查，我行加强了对统计工作的领导，统计报表质量和统计人员执行统计法规的自觉性有了一定提高。

三、存在的问题和改进措施

检查发现，统计资料整理归档工作不够规范;统计分析水平尚需提高，目前只做一些简单的分析，不能对全行业务的全面发展提出合理的建议，没有较好的发挥统计分析的实效性。根据存在的问题，我行提出了整改措施。一是进一步提高统计人员素质，加强对统计制度、规定的学习，特别是对统计业务的学习，努力提高统计水平和统计质量。二是严格按照人民银行和上级行的要求，对统计数据进行双备份，做到异地存放，保证备份数据完好无损。三是加强统计资料的整理归档，确保统计资料的完整。四是努力提高统计分析水平，充分发挥统计分析的作用，为行领导决策提供有力依据。

银行统计自查报告2

为深入扎实推进“企业一套表”改革，为“企业一套表”制度实施营造良好的统计法制环境，进一步提高统计调查能力、提高统计数据质量、提高统计公信力，我县根据《省统计局办公室关于开展全省统计执法检查的通知》（云统办发[20xx]31号）文件精神，周密安排部署，按照检查对象和检查内容要求认真开展统计执法检

查工作，现就自查情况报告如下。

一、主要做法

（一）专题研究、明确职责、落实任务

为确保执法检查工作不走过场，流于形式，县统计局召开了领导班子成员专题会议，就文件精神认真解读，切实加强了对全县统计执法检查工作的组织领导，成立了以局长为组长、副局长为副组长、各股室负责人为成员的统计执法检查领导小组。为落实好工作任务，进一步明确了工作职责，形成了主要领导亲自抓、分管领导具体抓、各股室成员共同参与配合的工作机制，使统计执法检查工作的开展做到有条不紊。

（二）围绕检查对象和检查内容有的放矢开展自查

按照今年省、市统计执法检查文件相关要求，我县涉及16家纳入企业一套表联网直报的“三上”企业，我局于4月14日转发了省、市统计执法检查文件，要求涉及单位按照自查内容于4月底前完成自查。并于5月初组织相关专业人员对16家“三上”企业全部进行了检查，检查结果是：一是全县所有“三上”企业均按照统计制度的规定设置了统计原始记录、台帐，建立健全了统计档案，配备了联网直报所需的专用电脑。二是所有“三上”企业统计管理制度健全，都建立了统计报表审核、签署、交接和归档等管理制度。三是所有“三上”企业指定了统计负责人，配备落实了专兼职统计人员，均要求统计人员持统计从业资格证上岗，且建立健全了统计工作管理制度。四是所有“三上”企业报送报表及时，没有发现虚报、瞒报、漏报、拒报、屡次迟报统计报表的行为，统计指标数据质量真实可信。

二、存在的问题

从单位自查到对企业的全面检查结果来看，我县“企业一套表”推行是顺利的，成效是明显的，质量是可靠的，但也存在一些不足：一是部分企业对统计工作不够了解、不够重视，还存在重经营管理，轻财务统计核算工作的现象。二是部分企业统计人员业务素质有待进一步提高。

三、下步工作打算

从现在起离执法检查全过程结束还有一些时间，我县将针对存在的问题抓好重点从以下几方面继续做好执法检查各环节工作。一是加强对《统计法》和《统计违法违纪行为处分规定》、《XX省统计管理条例》的学习宣传力度，提高统计人员的法律意识和责任意识。二是进一步加强对所有“三上”企业统计工作的业务指导和督促检查，确保企业联网直报工作及时、统计数据真实可信。三是强化职业道德教育和业务培训，由县统计局组织，分专业对16家三上企业统计人员开展职业道德教育、业务学习和计算机操作技能培训，不断提升企业统计人员各个方面素质，使统计人员自身素质与工作能力相一致，与“一套表”要求相适应。

银行统计自查报告3

根据施统发[20xx]18号《关于联合开展统计法和统计违法违纪行为处分规定贯彻执行情况大检查的通知》，我乡及时成立了老麦乡统计执法检查领导小组。我乡的统计工作多年来在历届乡党委、政府高度重视和帮助下，得到了巨大发展和进步。回顾多年以来的统计工作，我乡的统计工作一直以“高标准”、“高要求”、“高质量”为目标，顺利完成上级部门和国家统计任务。为国家乃至我乡的经济、社会发展提供精准的数据支持。伴随统计发展和完善，我乡逐步建立以《统计法》作为基本统计工作行为准则，进一步完善了乡、村、组三级统计体系。统计数据精准、可靠;统计档案完整、详实;统计过程高效、负责。近年来，伴随我乡各方面的快速发展和进步，统计工作所面临的形式和挑战渐渐发生变化，这要求我们进一步转变思路、树立意识、加大工作力度，积极应对统计工作出现的新形势、新面貌。结合此次统计检查，针对我乡的统计现实，现从以下几方面开展自检自查：

一、统计工作是否规范、合理、合法

我乡的统计工作严格依照《统计法》和上级相关文件精神，结合本乡的客观实际，在实施统计调查的时候，做到规范、合理、合法统计。严格规范统计行为和态度，以《统计法》作为实施统计行为的基本规范准则、以老麦乡具体实际作为实施统计行为基本依据、以统计客观要求作为实施统计行为的具体表现。

二、统计执行情况

严格执行国家相关统计制度和条例，认真组织、落实统计任务。按照上级统计部门的要求认真开展统计工作。无未经批准擅自组织实施统计调查或者变更统计制度的行为发生。

三、统计数据质量情况

统计数据以精准为原则，客观、公正地反映了我乡实际发展水平。为各级政府制定政策和方针，提供了精确指标。并实际反映在这些年我乡快速发展上。人民群众得到了最大的实惠，这些年实际收入和生活、生产设施上改善，实实在在体现在群众的精神面貌上。

四、统计资料公布情况

统计资料作为内部发展的实际客观事实，它从另一个侧面上来说，是一种国家内部秘密，我乡的统计资料实行专人专管和及时归档，杜绝统计资料的无故流失。按照上级部门指示和国家相关法律要求，在公布时间和公布地点、公布方式，也坚持法律为准绳、以觉悟为认识、以负责为基本。严格执行统计资料公布制度。

五、领导人员是否存在打击报复统计人员的行为

我乡统计工作多年来一直得到历届党委、政府的高度重视和支持，乡党委、政府一直要求统计人员，在上报统计数据的时候必须实事求是、客观公正。因为统计数据的正确，能为乡党委、政府在制定发展战略的时候提供基本保证。引领我乡发展上少走弯路，把人民群众福祉真正放在我们每个人心中。

虽然我乡的统计工作在上级部门和乡党委、政府关心和支持下，取得了一些成绩，但是任何事物发展在看到好的一面的同时，也要看到不足的一面，精益求精，更进一步地做好统计工作。我乡目前的统计工作存在以下几点不足之处：

一、对《统计法》熟练掌握程度不充分

随着国家对于统计法律、法规的健全和完善，对于统计相关法律、法规的学习，还存在一定学习不充分的问题。

二、统计方式不灵活

国家和社会的发展是向前的，但是我乡一直以来的统计模式，还停留在老的基础上，不能结合现有的通信手段，节约统计成本，高效办公。

三、相关人员培训滞后

每隔三年的村委换届选举，是我国基本的农村***体制的体现，但是随着换届工作的开展，必定会存在一部分优秀的村、组统计人员，被换下，而新的接手干部，由于经验、文化、素质等各方面的原因，不能及时胜任统计，加之培训工作的不及时，有时往往造成统计工作的效率低下问题的出现。

为今后进一步改进我们的统计工作，形成制度有保证、体制灵活、方式革新的统计新局面，应从以下几点作为改进方向：

一、组织相关统计人员及时学习掌握统计法律、法规，开展灵活多样的各种形式的座谈会，相互学习和探讨大家学习心得，增进依法统计的意识。

二、社会的急剧变革，带来生产、生活的巨大改变，加之我乡有的村民小组地处偏远，要想做到按时、按质上报统计工作，必然结合先如今的通信手段，及时反馈统计信息，做到及时上报。

三、针对统计人员的变动，最好从体制上建立完善培训保证，以适应人员变动，带来统计问题，力促统计的延续性和有效性。

银行统计自查报告4

为了认真贯彻落实国统字[20xx]84号文件和县统计局关于开展农村统计调查数据质量检查工作的通知精神，我镇于20xx年6月6日召开镇、村两级统计工作会议，传达《通知》精神，安排部署统计数据质量检查工作，认真按照文件的要求逐项落实自查自纠、边查边改措施。现将我镇开展统计数据质量检查纠改的工作情况作如下报告：

一、通过对我镇镇、村两级20xx年1月至20xx年6月的统计表和各项调查工作进行自查，我镇在统计工作中没有发生下列违法行为：

1、没有虚报、瞒报、伪造、篡改统计资料的行为;

2、没有拒报、屡次迟报统计资料的行为;

3、没有未经批准，擅自制印统计调查表的行为;

4、没有单位领导干扰统计数据，从而造成统计数据失真的行为;

5、没有利用统计调查损害社会公共利益或者进行欺诈活动的行为;

6、重点对各项统计调查和统计资料进行自查、复查。

二、我镇在抓好统计基础工作中做了以下几个方面的工作：

1、建立了镇统计站、统计站由党政办公室、统计办公室、计生办公室、经管办公室组成。人员有党政办主任、政府统计员、计生统计员、经管统计员，办公室设在党政办。

2、政府、计生、经管、教办、公安及9个村均落实了专兼职统计员。

3、镇、村统计工作均按照统计制度的规定设置原始记录，建立健全统计档案。

4、统计工作制度在自查自纠工作中进一步完善。

5、政府专职统计员按文件要求持证上岗。

三、存在问题

1、少数兼职统计人员业务素质较差还不适应新时期统计工作的要求;

2、村级由于三年一届的换届选举，直接影响统计人员的工作情绪，造成部分统计表册不健全。

3、村向各部门上报的表册数据有不统一的情况。

4、企业上报统计报表屡次迟报统计资料和数据失真的情况。

针对上述情况，经政府及执法领导组研究决定，制定以下纠改措施：

1、每月统计站对村级统计员进行一至二次业务培训，不断提高村级统计人员的业务素质和业务水平;

2、进一步做好村级统计员的思想工作，尽量稳定统计人员队伍;

3、建议上级统计执法部门对相关企业加大执法力度;

4、统一思想，提高对统计工作的认识，完善统计工作制度，强化责任感，严禁统计资料遗失，杜绝数出多门。确保统计数据及时、准确、统一、完善。真正做到向各级领导体统制定政策真实可用的统计资料。

银行统计自查报告5

xxx年，在市银监分局及市、县人行的正确领导下，精心组织干部职工认真学习党的十六大会议精神，围绕“两个翻番，两个率先”目标，坚持以统计数据质量为中心，突出统计“双基”建设和统计信息化建设两个工作重点，创新思路、求真务实、内强素质、外塑形象，全县干部职工的精神面貌、工作环境焕然一新，管理秩序井然有序，统计服务水平和统计队伍素质明显提高，圆满完成了各项工作任务。现将本次自查情况报告如下：

一、认识明确，精心组织

此次开展统计执法、统计质量大检查非常必要，统计数据是否真实准确，关系到国家宏观经济决策的科学性和货币政策决策的正确性。为此，我们认真开展了一次普法宣传教育，组织全体干部、职工和统计人员认真学习了《中华人民共和国统计法》、《统计法概论》、《金融统计管理规定》，增强了全员的统计法律意识，通过宣传、学习，使广大统计人员认识到准确、及时地提供统计数据是《统计法》规定的每个统计人员和统计组织应尽的义务，不履行义务要承担相应的法律责任，从而提高依法统计的自觉性。

经查，所报资本充足率报表、信贷违约客户情况、信贷咨询登记、现金统计表等各类统计报表均能及时、保质、保量地报送，各类统计报表、统计数据能做到及时整理并归档保存，不存在虚报、瞒报、伪造、拒报、屡次迟报统计数据的现象。

二、队伍建设情况及存在的问题

全县所辖机构均设立了统计岗，各社都设立了一名统计员，做到了人员配备到位，但由于人员缺乏，一直以来统计岗均由各社主办会计兼任，没能设置独立的统计岗，配备专职统计人员，且基层统计人员业务素质低，缺乏专业经验，统计归属概念不清，此外，一些企事业单位在填写原始凭证时款项来源、用途用词模糊、不规范，造成会计部门记账失误，致使统计归并错误，其次，由于基层人员变动频繁，且没能实现办公自动化，各类统计数据还需手工计算等原因，造成统计数据的估报、串项等错误。

三、采取措施

1、依法进行金融统计工作，要严格执行《中华人民共和国统计法》、《金融统计管理规定》，坚持实事求是，依法进行金融统计工作。

2、切实加强统计队伍建设，保证统计员队伍的稳定，加强岗位培训和岗位练兵，努力提高统计人员素质。

3、逐步改进和完善金融统计报表制度，以适应经济体制改革和金融体制改革对金融统计工作要求，不断提高金融统计工作水平。

4、加大对金融统计工作的科技投入，尽快健全和完善覆盖面广、效率高、共享性强、规范的数据信息管理体系，保证金融统计工作快捷、高效地进行。

银行自查报告 篇4

银行案件防控自查报告

随着金融行业的不断发展和进步，银行案件的防控工作也越发重要。银行作为金融机构，承担着大量客户资金和交易数据的管理和保管责任，而这也使得银行成为了各类犯罪分子的主要目标。为了有效地防范和打击银行案件，保护客户权益和维护金融市场的秩序稳定，我行进行了一次全面的自查，并将相关情况总结在这份《银行案件防控自查报告》中。

首先，我行充分认识到银行案件防控的重要性，并将其作为一项长期任务来推进和落实。在组织实施方面，我行明确了银行案件防控工作的责任部门，并建立了相应的工作机制，确保各部门间的配合与交流。同时，我行也加大了对员工的培训力度，提高了他们的风险意识和案件防控能力，以便能更好地应对各类风险和挑战。

其次，我行针对不同种类的银行案件，采取了一系列的防控措施。在电子银行业务方面，我们引入了最先进的风险管理系统，有效地识别和拦截恶意软件和网络攻击，保障了客户的资金安全。在反洗钱方面，我行与执法机构保持紧密合作，严格遵循反洗钱法规，对可疑交易进行及时报告和调查。在信贷业务风险控制方面，我行建立了完善的信用评估体系，并加强了对客户信息的真实性核查，确保贷款资金的安全和合法性。

此外，我行还注重内部管理和监督，加强对员工行为的监控和检查。通过建立健全的内部监管机制，我们能够发现和纠正员工违规行为，及时制止潜在的风险和问题。同时，我行也完善了投诉处理机制，确保客户对于银行服务的不满和投诉能够得到及时和公正的处理，避免因不当的处理方式引发纠纷和案件。

最后，我行积极参与行业协会的活动，并与其他银行分享经验和案例。通过与同行的交流和合作，我行能够及时了解行业最新的风险和案件动态，进一步完善我行的防控措施。同时，我们也能够获得其他银行在案件预警和处理方面的经验，汲取有益的教训和教育。

在此次银行案件防控自查中，我行发现了一些问题和不足之处，并已制定了相应的整改计划。我行将进一步加强对系统和流程的规范和落实，提高员工的职业道德和法律意识，完善内部监管机制，加强对风险和案件的预警和处理能力。同时，我行也将密切关注行业的最新动态和政策，不断更新和优化我们的防控措施，以确保客户和金融市场的安全稳定。

总之，银行案件的防控工作是一项系统性的工程，需要银行全体员工的共同努力和参与。我行将始终坚持以客户为中心，不断完善和加强我们的防控措施，确保银行服务的安全可靠，为客户提供更优质的金融服务。

银行自查报告 篇5

为贯彻落实市联社案件专项治理工作，黄河信用社认真学习和领会了《关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险的通知》、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》和《商业银行和农村信用社案件专项治理工作》方案精神以及省协会《关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见》等文件。通过学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下：

一、牢固思想防线

能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线

1、提高政治意识。能够深入学习“三个代表”重要思想，树立正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里安排的工作任务。三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生矛盾时，以集体为重，个人利益要无条件地服从。四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。

2、恪守规章制度。一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，及时调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，准确及时编制各种现金报表、调拨计划。三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长、短款，发现差错能及时汇报。四是能够加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到“六无”标准；遵守钱帐分管和“四双”制度，按要求做好库房的管理工作。五是能够严格按照甘肃省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。六是能够不断增强防范意识，落实“三防一保”；认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。

二、严谨工作、生活作风

在工作作风上，主要做到了以下四点：一是突出一个“实”字。工作不搞形式主义，不作表面文章；上报数字以实为本，不搞凭空捏造，无中生有；汇报工作敢说真话实话，不夸夸其谈，弄虚作假，做到说话让人相信，办事让人放心。二是牢记一个“细”字。细心做好大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，及时上解；严格按照金库保管制度，细心做好库房的保管工作，确保工作无疏漏。三是做到一个“快”。完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。四是做到一个“严”。严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。

生活作风上，能够牢记“自重、自省、自警、自励”的教导，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，牢固树立“平凡”意识，忠于“平凡”岗位，保持“平静”心态，甘于“平淡”生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。

三、存在问题

一是学习不够深入，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对许多政策、法律、法规只知其表，不知内含；业务上只注重钻研出纳工作，对其它的经济知识学习不够主动，不愿意去学。二是工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。除出纳工作较为重视，对其它工作不愿主动插手。三是工作缺乏创新，按部就班；许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭经验，凭主观。四是内控制度的落实存在薄弱环节，同事间相互信任，“四双”制度落实不够全面等。

四、今后的努力方向

一是始终坚持抓学习，不断为自己“充电”，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。二是要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析，汲取经验教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范意识和自我防范能力。三是要进一步深化对甘肃省农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则的学习，真正把内控制度落到实处

银行自查报告 篇6

毕业实习是大学课程的最后一门，也是正式进入社会前四年大学学习的考验。本次实习单位为普宁市邮政储汇局。它持续了一个多月。我去了两个不同的部门：邮政储汇业务处和邮政储汇局综合司。监视器的工作。本次实习分为前后两个阶段进行概述，然后再考虑储蓄业务“实名制”的实施情况。

（1）实习前阶段的情况

实习前半段，我工作的部门是存管营业所。通过业务员对相关业务知识和业务操作技巧的指导和传授，同时在业务员的指导下，进行实际业务操作，逐步熟悉邮政储蓄制度，基本能够独立完成日常储蓄业务。特别是在掌握点钞和捆绑技能方面取得了重大进展。

1.了解并熟悉邮政储蓄系统

2.业务窗口的实际操作

在熟悉了操作系统之后，就上手了。起初，在业务员的指导下，操作进行得很慢。我的营业厅采用柜员制交易操作，即每笔交易由一个营业员完成。操作过程必须非常小心，注意操作过程的规范。收客户现金时，必须通过机器识别钞票的“正反面”，确认无误后才能入柜，并在相应凭证上盖章“现金收据”，并然后输入并打印数据。文件等。在向客户支付现金时，需要将手工点钞和机器点钞这两个步骤结合起来，缺一不可。手动点钞的作用是防止钞票通过机器粘合时完全分开。整捆钞票，经机器开箱清点后即可支付。另外，付款前一定要问客户“你提现多少钱？”并再次检查金额。

范文网【】

3.数数捆绑技能的练习

“数钱”是银行柜员的基本技能之一。坐姿、手势和钞票的放置角度、指法、手指的力量和手的协调性等等，这些都是可以通过努力掌握的技能。关键是要用中指法“捆钞”。手中握住一张钞票，用拇指在中间按压使其凹成弧形，另一只手将钞票捆绑带贴在外缘并拉紧。两圈后把原来的皮带倒过来绕两圈，最后把整捆钞票压平，这样就可以把一把钞票牢牢捆扎。

4.中间业务

在业务实习期间，我还涉足了两项邮政储蓄中介业务，一是代发财务工资、养老保险；另一个是电话费的收集。前一项与一般的窗口服务没有太大区别。相关员工应根据所在企业和单位的工资清单开立一个活期结算账户，账户余额应与工资支付等额。社会养老保险根据其安全号码开户，员工可凭存折直接从窗口提款。后一项必须在每天下午 5:00 左右到电信营业厅领取，凭准备好的付款收据，加盖日期戳和私人印章。亲自与电信方会计人员清点金额，对方确认，加盖印章，撕下相应收据，交电信方保存。 （主编：范文之家）

银行自查报告 篇7

银行安全生产自查报告

近年来，随着互联网金融的快速发展和金融科技的高度应用，银行成为了现代社会人们日常生活中不可或缺的一部分。与此同时，银行安全问题也引起了广泛的关注。为了确保银行安全生产，银行部门进行了一次全面的自查，并向上级机构递交了相关报告。

银行安全自查报告首先对银行的基础设施和物理安全进行了全面的检查。报告指出，银行的基础设施存在一定程度的老化和疏忽，针对这些问题，银行部门已经启动了相关维修和升级工作，以确保银行设施的正常运转和客户的安全。同时，报告还提到了关于银行物理安全的问题，如入口门的监控防护设施不完善、保安力量不足等。为了改善这些问题，银行计划加大投入，增加监控设备的数量和提高保安人员的配备，以确保银行内外安全环境的有效监控和管理。

银行安全自查报告对信息安全问题进行了详细检查。报告明确指出，银行内部信息保护机制存在不足，且未能有效抵御恶意攻击和数据泄露等威胁。针对这一问题，银行已经制定了一系列的信息安全管理规定，并进行了内部培训，提高员工的信息安全意识和技能。银行还加强了网络安全监控和防御系统，确保客户的账户和交易信息安全可靠。报告还提到，银行在外部合作伙伴的选择上也更加慎重，确保其信息系统的安全性，以防范第三方恶意攻击的风险。

再次，银行安全自查报告还关注了人员安全问题。报告指出，银行人员存在一些安全隐患，如对客户身份核验不够严格、员工素质不够高等。针对这一问题，银行已经加大了员工培训力度，特别是对信贷、柜面等操作人员进行了严格的业务培训和规范管理，以提高其工作能力和业务水平。银行还强调了员工安全意识的培养，组织定期的安全知识培训，提高员工对银行安全工作的重视程度，并建立了责任追究制度，对违反安全规定的人员进行相应的处罚。

银行安全自查报告还审视了灾害应急和风险防范问题。报告指出，银行在应急预案和设施建设方面存在一定的不足，无法应对各种灾害和突发事件的发生。为此，银行制定了更加完善的应急预案，并进行了演练和模拟演练，以提高员工的应急处理能力和适应能力。同时，银行还加强了对风险的评估和防范，建立了完善的风险管理制度，及时对风险进行识别和处理，以保证银行的资产和客户利益的安全。

银行安全自查报告对银行的各个环节进行了全面细致的检查，提出了解决问题的措施和建议。透过该报告，看到了银行加强安全生产的决心和努力，相信在各方合力下，银行安全生产的水平将不断提升，为客户提供更加安全可靠的金融服务。

最新银行调查报告

写报告我们需要从哪些方面入手？在平时的学习和工作中，经常会需要我们去写一些报告。报告最重要的用途是把要传达的内容告知对方，趣祝福编辑为大家准备了一篇关于“银行调查报告”的精彩文章，要寻找有用信息的朋友请来看看！

银行调查报告(篇1)

为了解辖内银行业贯彻落实国务院关于加强小微企业金融服务政策的情况，全面掌握小微企业金融服务现状，日前，银监分局组织对县银行业支持小微企业发展情况进行了调研。调研情况表明，近年来辖内银行业支持小微企业力度不断加大，但随着经济的发展，小微企业贷款需求与满足率依然存在较大矛盾，融资难、融资贵问题比较突出，做好小微企业金融服务仍需要多方给力。

一、基本情况

县是个传统农业县，是全国粮食生产先进县、全国生猪调出大县。近年来，县实行大开放战略，工业经济发展迅速。20xx年底，全县共有私营企业2054家，其中小微企业1918家，占全部企业的93.4%，它们在支持县域经济发展中发挥了积极的作用，吸纳了大部分人员就业。各银行业机构对小微企业给予了大力支持，但因其实力普遍较弱，难以满足银行放贷条件，信贷资金满足率仅六成左右。据不完全统计，目前县内小微企业资金缺口达5.6亿元。对工业园近40家中小企业进行调查显示，7000多万元资金需求未得到满足，融资难问题极大地制约了企业发展步伐。

二、主要做法及成效

(一)银行对小微企业信贷支持力度不断加大。近年来，随着机构改革的逐步到位，县银行业信贷业务得到恢复和快速发展，小企业贷款规模也得到迅速扩大。20xx年末全县银行业发放小微企业贷款83901万元，比年初增加24403万元，增长41.01%，高于全部贷款增速31.35个百分点。比如工行县支行20xx年共发放7户小微企业余额1626万元，20xx年发放10户小微企业贷款余额3728万元，20xx年发放17户小微企业贷款余额11653万元，增速非常之快，支持小微企业的发展的力度不断加大。

(二)银行对小微企业信贷审批手续不断优化。根据小微企业贷款特点，县银行业优化信贷审批手续，开辟了审批绿色通道。如工行县支行推出了评级、授信、抵押、贷款四合一流程，有效提高审批时效;农行支行推出一条以县域规模化融资和中小企业服务为基础，以农户为重点，以惠农卡为载体，具有农行特色的服务“三农”新模式。

(三)银行对小微企业信贷产品不断创新。为满足小微企业贷款需求，县银行业机构不断创新信贷产品，推出了保理业务、商品融资、网贷通、银行承兑汇票、国内国际信用证等信贷新品，为企业现场量身定做信贷产品，较大程度满足小微企业的多元化信贷需求。工行新产品“网贷通”允许企业在授信额度和有效期内，通过网络办理贷款业务，随借随还，加快了企业资金周转，降低了企业融资成本，受到企业青睐。农行简式快速贷款也为企业提供了方便的融资渠道。

(四)银行对小微企业服务质量不断提高。多年来县银行业不断加强与企业的沟通协作，通过召开银企座谈会等方式，了解企业信贷需求，有针对性的做好企业服务，推出限时服务承诺，不断提高信贷服务质量。工行实行“白+黑、5+2”的工作模式，白天上门收集资料、晚上审核并组织材料上报，做到一次性收集、一次性完善、一次性签字盖章，加快信贷审批速度，深受企业的好评;农发行对信贷企业实行“一对一”贴心服务，金农米业集团就是其从小一手扶植发展的。该集团20xx年5月份改制成股份制企业以来，在农发行的悉心支持下迅速发展壮大，现已形成以大米加工为主业，进行谷壳发电、生产大米蛋白等多种高附加值产品的集团化企业，先后获得“农业产业化国家级重点龙头企业”、“全国粮食加工五十强”等称号。

三、存在的主要问题

(一)小微企业管理欠规范、财务体系不完善。小微企业多以家族式经营为主，公司治理结构不健全，主要从事传统行业，经营产品技术含量不高，抗风险能力较弱。在财务管理上，小微企业财务制度不健全，多数企业聘用兼职会计人员，财务人员素质低下，财务管理混乱，经营者只重视税收与利润，不重视财务报表，货款回笼与货款支付通过多个个人账户进出，同时个人账户间互相转入转出，银行难于通过报表与银行账户流水合理判断企业的经营状况，个别企业甚至编制多套报表应付工商、税务、银行等不同部门的管理和检查，信息不对称导致银行不敢轻易与小微企业发生信贷关系。

(二)小微企业抵质押物不足、融资成本较高。近年来银行发放的小微企业贷款主要是抵物质贷款，实力较强企业主要以设备、厂房和土地作抵押，主要有两个方面问题：一方面是评估成本高。房屋抵押由县房地产主管部门指定的评估公司办理评估，才能予以登记，土地抵押需到办理评估登记，这种没有竞争的评估市场无疑增加企业的融资成本。另一方面抵押物的抵押率整体偏低。目前房产抵押率一般为60%，土地抵押率为50%，机器设备抵押率更低：专用设备在10%，通用设备在20%至30%，有的银行对设备不进行抵押贷款。多数小微企业可用于抵押担保的有效资产较少，经营效益较好的企业可以通过担保公司担保，企业如果通过担保公司获得银行贷款支持，尽管省去了资产抵押评估费用，但担保公司需按企业担保贷款金额的1‰至1.5‰收取担保费，同时要求企业至少按贷款金额的10%缴纳担保基金，有的还要求企业办理财产保险和借款人意外身故残疾险等相关保险，较高融资成本限制了贷款的发放。

(三)银行业经营机制不够合理，小微企业信贷门槛高。一是贷款责任终身追究制引发“惜贷”、“惧贷”现象。金融体制改革后，各家银行加强了风险管理，不同程度实行贷款责任终身追究制，而小微企业贷款风险较大，导致基层银行机构产生“惜贷”、“惧贷”的心理，宁愿将大量资金上存或购买债券，也不愿对小微企业放贷，造成小微企业贷款投放严重不足。二是贷款审批权限上收，审批时间长。由于实行信贷规模管理，在信贷规模趋紧情况下，各银行一般采取保大压小做法，对小微企业设置较高的门槛，上收了贷款审批权限，决策链过长，手续繁琐。比如农发行小微企业贷款审批时间一般在30天左右，难以适应小微企业贷款期限短、频率高、用款急的需求。

(四)社会信用环境欠佳，金融服务小微企业积极性差。一是信用环境不够好。目前没有完备银企信息共享平台，银行很难获取企业的真实信息，对失信企业没有联合惩戒机制，政府部门对打击逃废债行为存在执行不力现象，银行胜诉债权案件执行难问题普遍存在。二是部分融资性担保公司缺乏有效管理，存在违规经营行为，对小微企业融资业务的正常开展造成较大负面影响。三是对小微企业金融服务风险、责任与收益不对等，影响了银行业支持小微企业的积极性。

四、对策建议

做好小微企业金融服务，需要政府、监管部门、银行、小微企业四方给力，共同破解小微企业融资难问题。

(一)政府部门发挥主导作用，积极优化社会信用环境。一是加强信用环境建设。政府及相关部门要从全局和长远利益出发，切实维护金融债权，积极搭建银企信息交流平台，通过企业信用等级的评定和管理办法、建立有效约束和动态管理机制、完善征信系统建设、健全对失信企业的联合惩处机制等，不断优化社会信用环境，培育良好的信用体系。二是完善担保机制建设。清理不规范经营的担保机构，根据需要建立和壮大政府出资或控股的担保机构，扶持担保机构增加注册资金，不断提升担保能力，为信贷客户提供有力、有效担保。三是切实完善财政扶持政策，建立风险补偿基金，对于金融机构在小微企业融资上的损失,由基金进行一定比例的风险补偿，并确定具体补偿标准。认真落实国务院关于财税支持小微企业的优惠政策措施，进一步清理取消和减免涉企收费。

(二)监管部门发挥引导作用，督促加大信贷投放力度。一是对小微企业、涉农企业的信贷规模单列。监管部门应执行单列信贷规模的政策要求，对于小微企业、涉农企业的信贷支持，不将其纳入银行信贷规模控制的范围，以鼓励银行大力发展此类业务。二是适度提高小微企业不良贷款率容忍度。根据小微企业贷款的风险、成本和核销等情况，对小微企业贷款金额大、占比高的银行的不良贷款率容忍度等指标实行差异化监管考核，并明确容忍度的具体范围。三是落实目标考核制度。督导银行业完善贷款问责制，对发放的小微企业贷款，只要授信部门和工作人员勤勉尽职的，不搞终身追究制，对授信部门和授信工作人员不尽职履责应进行严格问责。将银行落实“小微企业贷款增速高于全部贷款平均水平，增量高于上年同期水平”的目标完成情况作为评选“良好银行”和“优秀高管人员”的重要依据。

(三)银行机构发挥主体作用，加强对小微企业金融服务。一是做好市场调查。根据企业经营管理水平、产品市场前景、财务状况等指标，结合银行信贷政策和信贷产品特点，分类排队，建立扶持客户信息名单库，有针对性地开拓小微企业信贷市场。二是适当放宽信贷审批权限。根据小微企业贷款急、频、小的特点，对部分审批权限作进一步的调整，缩短审批期限，提高审批效率。三是创新信贷产品。积极探索开发适应小微企业发展信贷产品，不断加大信贷投放力度，支持小微企业发展。

(四)小微企业做好基础工作，积极创造信贷支持条件。小微企业作为需要融资的主体，在畅通融资渠道方面同样需要有所作为：一是找准市场定位，要通过各种方式的运作，真正建立起适应市场经济竞争需要的经营机制，开拓市场前景广、发展效益好的项目，完善企业制度，实现公司治理结构合理化，强化自身管理能力。二是加强财务管理，定期向银行提供全面准确的会计信息，增加信息透明度，建立互相信赖的银企关系，争取银行业机构支持。三是积极拓宽融资渠道，实行多向融资。小企业在银行信贷支持无法满足资金需求的情况下，多了解融资信息，积极争取外部融资支持，提高企业市场竞争力，实现企业自身的良好发展。

银行调查报告(篇2)

电力市场形势下职工思想状况调查分析     随着我公司电力市场管理的实施，职工的思想发生了很大变化。了解电力市场新形势下广大职工的思想状况，对进一步加快企业改革，推动企业发展，具有重要的现实意义。为此，我局党委采取无记名问卷和召开座谈会的方式对全局职工的思想状况进行了一次调查。共发出问卷2720份，收回问卷2699份，为总数的99.6%。综合统计分析表明，全公司在走向电力市场的新形势下，职工观念已有所转变，并有意识地提高自身素质，以适应企业深化改革的需要。从调查中看出，职工的思想主流是积极向上的，但也存在着许多不容忽视的问题，亟需在工作中进行引导和教育，充分调动广大职工的积极性，为电力市场的顺利实施做贡献。    一、职工思想现状及分析    （一）在电力市场的新形势下，广大职工树立了坚定的自信心     实施电力市场是适应社会主义市场经济体制的要求，建立现代企业制度，实现科学化管理，形成全面开放的电力市场，是提高企业经济效益和社会效益的重大举措。为此，职工必须从原来传统的思想观念中解脱出来，适应电力市场管理的要求，用全新的思维方式解决电力市场中遇到的问题，推动改革的进一步深入。调查中，有68.3%的职工对实施电力市场管理的内容只是简单了解，有31.7%的职工很了解，为此，电力市场管理内容不能仅局限于用电专业职工范围，必须进一步加大对电力市场的宣传力度，使全局每个职工都深刻了解电力市场的管理方式、运作手段及实施结果。面对严峻的形势和任务，78.3%的职工增强了危机感、紧迫感和忧患意识，57.2%的职工能够更加积极努力工作，也有35%的职工担心企业效益下降。电力市场的运作给我们带来前所未有的挑战，在新的形势下，97.5%的职工认为实施电力市场管理，安全生产还是非常重要的，他们也有信心为电力市场的顺利实施做出应有的贡献。    （二）新体制模式下，职工的危机感和责任意识日愈增强，竞争上岗的用工制度对职工触动很大。我公司实行新体制模式后，企业改革已步入一个崭新的阶段，实行双向选择、竞争上岗的用工制度已收到明显效果，职工从竞争激励机制的大环境中找到了自己的'位置，更加积极投入到新岗位工作中。有74.2%的职工在改革中增强了危机意识，59.6%的职工认为引进竞争机制提高了工作效率，只有1.3%的职工认为目前企业效益不错没有必要实行改革。从江西丰城电厂女工郭玲向厂部递交申请，主动要求下岗“充电”现象中，79.5%的职工认为这非常有必要，8.2%的职工觉得是自讨苦吃，也有2%的职工表示在必要的情况下也要尝试下岗“充电”。     为了深化分配管理的体制改革，我公司实行了职工个人收入量化挂钩考核分配办法，在实施过程中，78.3%的职工认为自己的责任更大了，58.8%的职工认为不好好干就拿不到全额工资，但也有1.2%的职工认为应和原来一样拿工资，说明仍有个别职工因岗位原因，竞争激励机制是否实施对自己没有影响。     （三）电费回收问题依然是职工关注的热点     电费回收问题始终是供电部门的老大难问题，从调查中看出，不仅用电营业部门的职工对电费回收问题十分关心，生产、多经、后勤等部门的职工对这一难题也非常关注。他们普遍认为，加强管理、加强城网建设和改造、增强服务意识、提高服务质量和服务水平、整顿电力市场和营业人员队伍、积极向用户宣传用电好处、用电实行优惠政策等都是实现增供扩销的有效手段，而继续加强收费人员队伍建设，增强责任感；依据电力法，对长期欠费用户依法停电或起诉；采用承包、按线、按片分析等科学考核办法，积极做好用户工作，以求得支持才是促进电费回收的有效办法。全公司职工认为电费收缴工作靠维持现状是不能解决根本问题的，调查表明，广大职工对个别营业人员吃里扒外养黑户一直深恶痛绝，61.6%的职工认为这些人应坚决清除职工队伍，67.2%的职工认为应发现一个处理一个，绝不能姑息纵容，网开一面，只有这样，才能完成全年电费收缴任务。    （四）新形势下的职工思想政治工作亟需加强     企业的深入改革给思想政治工作带来很多新的问题和挑战，我们在探索思想政治工作新方法、新思路的同时，应不断完善和借鉴思想政治工作的好经验、好做法，指导企业实践。广大职工认为，加强新形势下的思想政治工作是非常有必要的，58.7%的职工认为召开典型事迹报告会、开展研讨活动、演讲赛、座谈会等活动能够增强思想政治工作的实效性，80.2%的职工认为非常有必要继续开展学雷锋、南泥湾、青年志愿者服务活动。我公司开展的“三个三”活动是思想政治工作的有效载体，33.9%的职工认为开展向社会奉献活动、大力培树典型，才能不断深化此项活动，74.5%的职工认为开展优质服务活动才能树立企业新形象。     （五）努力提高自身素质已成为广大职工投身企业改革的源动力     科学技术的进步，为企业的发展提供了广阔的空间，职工所掌握的科技知识以及技术水平必须满足企业发展的需要，才能推动企业改革的顺利实施。从调查中看出，有65.4%的职工迫切希望多学习一些专业技术知识，99.1%的职工对自己的学历和知识感到不满意，还要继续学习，只有1%的职工感到满意，不用深造，表明我公司高学历人员占有一定的比例。随着微机应用技术的普及，现代科学技术知识已成为广大职工学习的重点，有78.3%和42.6%的职工表示亟需掌握微机应用技术及外语，对使用微机管理达到应用自如程度的只占17.4%，78.2%的职工只能做到简单操作，还有2%的职工对微机应用技术和Internet网不太了解。在对团员青年中开展哪些活动能够提高青工素质的调查中，49.7%的青年认为还要继续开展青年文明号、青年志愿者和文体活动，84.5%的青工认为，还要继续开展练功比武争状元活动来提高技术业务水平。     在调查中发现，广大职工认为增强竞争意识，提高自身素质，才能在企业改革的大潮中站稳脚跟。但一些职工却不能充分利用业余时间，从自身出发弥补不足，提高自己的文化素质。调查表明，只有48.2%的职工在业余时间学习专业技术知识，大部分职工把业余时间用在看电视、看小说杂志、文体娱乐，甚至打麻将上，这说明，职工虽有危机感，但认为改革未落到自己头上，就不能更好地充实自己，完善自己。     二、思路与对策     1、从电力走向市场教育入手，进一步转变职工思想观念     随着企业管理体制改革进一步深入，实施电力市场管理面临更加严峻的挑战，为适应当前电力体制改革发展形势和任务的要求，广大干部职工必须进一步解放思想，转变观念，树立与市场经济和建立现代企业制度要求相适应的效益意识、竞争意识、节俭意识、服务意识和忧患意识，振奋精神，树立信心，充分认识企业改革所面临的困难和矛盾，增强紧迫感和责任感，为深化电力体制改革打下良好的思想基础。首先，开展电力市场的形势任务教育。利用一切宣传阵地，宣传实施电力市场管理的重大意义，编写《电力市场管理宣讲材料》和《增供扩销宣传手册》等，教育引导职工学习电力市场的具体内容和管理方式，认清形势，找准位置，明确责任感，培养适应企业改革发展需要的职工队伍。     其次，开展电力市场的理论教育。采取每周一个小专题的办法，帮助职工增强对市场经济的理论性认识，引导职工适应市场规律，逐步树立发展才有出路，竞争才有市场的危机感，变企业的压力为每个职工的压力，激发职工参与改革的积极性。再次，开展电力市场的目标教育。在职工中开展“想主人事、尽主人责、创主人业”的活动，引导职工树立职工与企业之间，企业与社会之间“共存共荣”的观念，为电力市场的正常运行提供思想保证。     2、加强内部管理，完善机制建设     开展职工思想状况调查，及时掌握职工的思想动态，不但能有针对性地解决职工思想存在的问题，也能够采纳职工对企业发展有指导作用、可操作性的建议，对企业的改革和发展起到积极推动作用。我们在征求职工对公司的经营管理和发展所提出的建议中，广大职工集思广益，各自提出了观点。经过综合分析，我们了解到广大职工迫切希望企业进一步加强内部管理，解决科学的管理手段和不适应改革的管理机制之间的矛盾，从机制建设入手，狠抓管理，在改革中求发展，向管理要效益。强化培训机制。要通过举办培训班、岗位轮训、练功比武争状元等形式，加强职工对专业技术知识和市场学、管理学等科学技术知识的学习，采取自学和集中培训相结合的方式，提高职工队伍素质。     强化监督机制。要建立健全检查监督机制，充分发挥监督部门的作用，对公司的经营战略、市场调查要进行充分论证，尤其对损害企业利益、对企业造成危害者要从重处罚，从严治局。     强化激励机制。要从切实解决职工住房、保险、医疗等生活方面的问题着手，建立健全各项规章制度，各级领导干部要以身作则，艰苦奋斗，勤政廉政，关心职工疾苦，密切联系群众，充分调动广大职工的积极性，把公司内部奖励机制真正落到实处，做到奖罚分明，解决责、权、利真正统一的问题。     3、进一步改进思想政治工作的方式和方法，增强思想政治工作的实效性     为确保电力市场稳步实施，要求企业思想政治工作必须在继承中创新，在创新中前进，我们将逐步抓好“四个创新”：一是抓好职能创新。我们认识到，电力市场实施以后，思想政治工作要充分发挥其职能作用，必须更直接地参与到生产、经营、管理、服务等各个环节，把企业的中心工作作为自己的“主战场”。发挥思想政治工作在团结鼓劲、化解矛盾、调整心态、理顺情绪上的作用，使广大干部职工积极投身改革、参与改革、支持改革；通过加强企业文化建设、市场调研、市场预测及分析、树立企业良好形象，为企业增强参与市场竞争能力提供服务；通过在职工中开展“我与企业共命运，争做最佳主人翁”活动，在广大党员中开展“做跨世纪先锋战士”活动，在团员青年中开展“世纪与责任，做跨世纪光明使者”等系列活动，直接为生产经营提供全过程服务。   二是抓好领域创新。电力走向市场，思想政治工作的研究领域就必须拓展和延伸。随着企业深化改革和转机建制，出现了许多重新组建的单位及群体，如再就业服务中心、营销人员、稽查人员等，思想政治工作必须深入到这些新的机构和人员进行引导和教育。如针对用电营销人员进行职业道德和法制教育，强化职工的服务意识；加强对咨询服务人员的教育和管理，认真接待和处理客户的咨询和投诉，使客户得到满意答复；增强电力抢修人员的责任意识，保证快捷、及时修理，把营业窗口建设成展示企业形象的窗口、增供扩销的窗口和为客户提供优质服务的窗口，不断开拓服务新途径，提高服务质量，用新领域的研究成果，推动企业改革的不断深入。     三是抓好载体创新。我局开展的“三知、三爱、三为”主旋律教育是做好思想政治工作的有效载体，随着电力市场管理的实施，思想政治工作就要向物质的、文化的、管理的和活动的多种载体拓展，才能收到明显效果。为此，要不断丰富和拓展主旋律教育的内涵，深入开展以“三增强、三开展、三面向”为主要内容的“三个三”活动，唱响三首歌，增强三种意识。即，唱响《国际歌》、《国歌》和《局歌》，增强忧患意识、竞争意识和责任意识，并大力总结、宣传在电力市场实施过程中涌现出的先进典型和事迹，进一步引导职工认清改革形势，转变价值观念、经营观念和就业观念，更好地服务于企业的中心工作，服务于电力体制改革，推动电力市场管理的顺利实施。     四是抓好方法和手段创新。新的形势下，我们不仅要继承和延续思想政治工作传统的方法和手段，还应在创新上下功夫。在具体的工作中，要做到三个转变，即由“声势型”向“实效型”转变，由“执行型”向“自主型”转变，由“灌输型”向“吸引型”转变；在手段上，重视现代科技成果，如对微电子技术和Internet 网的应用等，以拓宽思想教育途径，增强思想政治工作的实效性。     通过这次调查，我们不仅掌握了职工的思想动态，还收集到许多有价值的意见和建议。事实表明，只有通过强有力的思想政治工作和科学的管理手段，不断提高职工队伍素质，企业才能适应市场经济发展的需要，达到效益最大化，推动电力市场管理的顺利实施。

银行调查报告(篇3)

为掌握全国范围内银行服务排队情况，中国银行业协会紧急通知各地方银行业协会，对所在区域内银行服务排队情况进行调查，现将结果汇总如下：

一、银行服务排队情况

总体来看，银行服务排队在全国范围内呈现以下几个特点：

（一）大城市银行服务排队情况比较明显。中小城市和经济不发达地区银行服务排队仅限于特定业务办理时期（如社保资金发放），平时，客户等待时间基本都在10分钟以内。

（二）银行排长队现象主要集中在业务高峰时段，如水、电、电话、物业等费用缴付高峰期，在央行加息、推出新基金、国债发行、股市高涨时期排队现象尤为严重。

（三）同一城市，排队现象地域特征明显。调查显示，排队现象突出的银行网点主要位于在大型商场、批发市场、居民、学校比较集中的区域。

（四）排队现象行际差异明显。从调查情况看，排长队现象在国有银行较严重，股份制商业银行不太突出，而农村信用社、城市商业银行出现排队现象很少。在同类机构网点中，服务功能健全的机构网点排队现象突出，单一功能的网点不明显。

（五）排队客户群体性较强。一是排队客户办理的业务主要集中在一些代理业务。二是坚持在银行排队存取款以老年人居多。据一些银行网点反映，老年客户一方面习惯用存折存取，一方面不愿意缴纳借记卡年费，小额存取多数也在柜台办理。三是排队客户普遍对网上银行、电话银行、自助设备等现代交易方式不习惯、不放心、不会操作，情愿排队选择传统的面对面和现金交易。

（六）特殊业务办理消耗时间太长。一些特殊业务如大额现金存取、挂失、开户、购买基金、电子银行签约等消耗的时间比较长，而其他一般业务只需较短时间。调查反映，一般业务办理平均需要1—6分钟，而一笔特殊业务需要10—20分钟，个别长达半个多小时。调查发现，如果客户排在一位需要办理特殊业务的客户后面，就需要等待很长时间。

二、银行服务排队的原因

（一）股市火爆增加银行柜台压力。据某市银行业协会调查，该市股民交易量仅一季度为2298。4亿元，占20xx年全年的71。2%，比去年同期的388。4亿元增加1960亿元。由于所有证券营业部都取消了现金柜台，这些股民的存、取款都需要经过网点柜台进行收付，都要到网点开立银证转账账户，而开立这种账户比较复杂，关联度也高，客户不仅提供证券交易保证金号码、身份证、股东代码证，而且还要签订电话银行协议，正常情况下，办理此项业务需20余分钟，如果遇到要件不齐，缺乏金融常识的客户，时间则更长。同时，银行代理基金业务空前火爆。开立基金同样需要客户带身份证、填写项目比较多的开户书。不仅如此，更有相当数量的客户基金常识非常欠缺，柜员必然要占用时间对其进行解释，此项业务正常情况下大致需要20—25分钟。

（二）银行承担了大量的代理业务，加剧了银行排队现象。银行承担了大量过去由其他服务部门承担的职能，如代发工资、交水电费、电话费、有线电视费等，这些大大增加了银行的业务量，加剧了银行排队现象。每月在代发工资、养老金、低保金、粮食直补金及代收农村电费时段，都会有大量用户集中到前台办理业务，给营业前台带来很大压力。在农村地区，特别是近些年粮食直补资金拨付到农户后，很多农户不接受农村信用社员工的解释，往往在第一时间就要求全部支取并销户，使排长队情况进一步突出，有时甚至出现排队长龙。

（三）客户习惯于传统的业务方式。一是尽管网上银行、电话银行、自助设备等电子银行已经很普及，但是，大部分客户还依然习

惯于面对面式的银行服务。二是客户心理安全问题。网上银行怕，电话银行怕截获，信用卡怕盗用，atm机怕出错成为相当部分客户的顾忌。三是操作问题。网上银行和电话银行所受理的业务主要集中在查询、转账、外汇买卖等方面，而缴费、挂失、汇款、银证通、信用卡等业务上仍未发挥出应有的效能。同时，由于宣传力度不够，除atm外，客户对电子银行，特别是网上银行和电话银行的'认知度和使用率较低。

（四）银行业务流程趋于严谨，延长了业务办理时间。随着传统银行向现代金融机构的转变，风险为本的经营理念深入到银行的各个方面，银行各项业务办理的流程更加趋于严谨，相对于过去办理业务的随意性，业务办理时间有所延长。如，在撤销银行个人账户时，必须需要客户的身份证，填写相应的撤销账户申请，同时账户余额超过一定数额时还需要上级柜员的授权才能撤销账户，而在过去，撤销账户手续，临柜人员就可以及时处理。

（五）银行机构网点整合导致客户和业务量相对集中。某省统计数据显示，从1998年至今，一些大银行分别有10%到30%的分支机构被撤并。近年来，业务熟练的一线人员明显不能满足服务需求。某银行营业网点地处商业繁华区，日平均业务1000余笔，其中，个人业务量非常大，而这个网点共有13人，临柜人员仅仅6个人，人日均业务量近200笔，不仅不能满足客户需求，银行员工压力也很大。

三、各银行营业网点应对措施

从全国的范围来看，各银行网点都非常重视银行服务排队问题，纷纷采取切实可行措施，力争有效化解问题。

（一）在各网点公告繁忙时间，提醒客户避开高峰日期和时段。

（二）发放服务手册，指导客户使用自助设备办理简单业务，有效分流客户。

（三） 加大对重点区域网点资源投入，增开服务窗口，延长营业时间。

（四）实行业务分区，将简单业务与复杂业务分开，合理配置服务资源，有效降低客户等待时间。

（五） 在各网点配备大堂经理，做好客户引导、业务咨询、秩序维护，以及辅导客户使用机具等工作。

（六） 在部分网点试行综合柜员制，即同一柜台既可办理对公业务，也可办理对私业务，提高网点柜台综合服务能力，减轻对私柜台业务压力。同时对业务高峰时点、高峰工作日的网点人员进行弹性调配。

（七）增加便民措施，提高人性化。提供饮水和休息座椅预约放号，以缓解储户等待的焦急感。

（八） 对柜面业务流程进一步梳理，通过梳理提高柜面务的办理效率 。

（九）与有关部门协商，错开办理代理业务高峰时间，对现金和非现金业务进行分流。

银行调查报告(篇4)

近日，我支行组织人员到近年来辖内“支农”情况进行了的调查和总结，现将有关情况总结如下：    一、基本情况    近年来，随着经济金融体制改革的不断深入，临沭经济发展速度明显加快，特别是自====年的发放支农再贷款以来，经济发展进一步加快，五年内共累计发放支农贷款==万元，为促进农村产业结构得到有效调整，增加农民收入作出了积极的贡献。至====年临沭GDP总值达==.=亿元，增长==.=%。逐步形成了“东茶、西菜、南桑、北柳”的产业格局，“公司+农户”的特色经济不断发展壮大，依托农副产品加工业成为全县工业的主力，柳编、脱水蔬菜继续快速增长，成为我县对外贸易的中间力量，稳居全市九县第二位。农民收入也明显提高，====年全县农民纯收入达到====元，增长==.=％。与此同时，金融业务也快速增长，====年底，全县金融机构各项存款余额达到==.==亿元，增长==.=％，各项贷款余额为==.==亿元，增长==.=。其中农业贷款为=====万元。在支农中，农行、农村信用社和农发行是支农的主力。农行主要是对涉农企业支持，农村信用社主要支持农民和农村个体工商户致富，农发行主要支持粮棉油收购等。    在人行利用支农再贷款的引导下，农村信用社进一步加大了支农力度。====年累计发放农业贷款======万元，主要来源于存款资金，一部分来源于人民银行支农再贷款。主要用于农户生产资料，包括购买种子、农药、化肥、农机具和土地承包等。其次是个体工商户和私营企业主，占全部支农再贷款的近==%。随着经济的发展，农户的经商意识不断增强，有的农民开始从事农副产品经销和其他商业活动。其他有==%的支农再贷款用于第三农业经济组织，主要是购买大型农机具、农田水利建设和城镇建设。在发放支农贷款时，突出了支农重点，重点支持了粮棉油生产、柳条种植和加工、板粟种植、大棚蔬菜、养殖牛、羊、鸡、猪、鹿、貂桑蚕养殖等特色项目，以及带动“三农”经济发展服务的蔬菜脱水、粮棉油加工等龙头加基地型企业。在贷款方式上，对农户贷款需求进行调查和信用评定。根据农户信用等级评定办法，全县共评出信用村==余个，信用户=万余户，完善了农户经济档案，并对所评出的信用户颁发了《农户贷款证》，达到户户有档案、户户有等级，为农户贷款的投放提供了可靠依据，切实提高了小额农户贷款的质量。目前根据联社调查组在全县支农再贷款资金使用情况调查看，所有受到支持的农户、个体经济组织及各项开发项目都取得了较好的经济效益，达到了预期目的。据不完全统计，全县农村经济共增加=====多万元的收入。    农行作为支农的主力，累计向涉农企业发放贷款约=亿元，其中====年累计向食品加工企业发放贷款==笔，金额====万元；向化肥生产企业发放==笔，金额=====万元，支持化肥、脱水等重点骨干企业发展，为这部分企业产品上质量、上水平和快速发展打下了良好基础，同时也带动了我县蔬菜等基地的建设。今年以来又新发放涉农企业贷款约=亿元，其中贴现贷款约=亿元。另外中国银行等金融机构也对化肥、柳编、脱水等涉农企业给予较大的资金支持。    农业发展银行====年末各项贷款余额为=====万元，全年累计发放贷款=====万元，其中发放粮食流转贷款===万元，收购小麦===万公斤，；累计发放棉花收购贷款====万元，收购皮棉======担，平均收购价===元/担。粮食风险基金累计补贴农户===万元，其中直补农民===万元。    二、支农贷款效果分析    =、农村信用社支农情况和“百万农户致富工程”实施效果。    ====年农村信用社全年累计发放农业贷款=====万元，====年全年累计发放农业贷款======万元，同比增幅达到==.=％；====年底农业贷款余额=====万元，较年初增加====万元。对于种植、养殖、农产品加工的支农贷款在利率执行按照上级部门的有关规定执行浮动利率，浮动区间在=.=至=.=之间。对于致富办确定的致富工程项目贷款，采取优惠贷款利率政策，在人民银行规定的利率区间内实行利率上浮幅度较小（按基准利率的===％），增加了农户盈利空间。    根据县委、县府“百万农户”致富工程实施意见以及县“致富办”的项目支持范围，我支行偕同农村信用社制定了切实可行的实施方案，截至====年年底，累计为====多户发放了贷款，累计发放贷款金额====万元，其中农户生产贷款累计发放====户，累计发放金额====万元；养殖业贷款累计发放====户，累计发放贷款金额====万元；农业生产资料贷款累计发放====户，累计发放金额====万元；个体工商户贷款====户，累计发放贷款金额====万元；农户消费贷款===笔，累计发放金额===万元；其他类贷款===笔，累计发放贷款金额===万元。“百万农户致富工程”的实施增加了农村信用社支农力度，在一定程度上解决了农户生产投入急需，增加农民收入起到了积极作用，使一部分农民脱贫致富。同时改善了农村信用社经营环境，降低了经营风险，由于支农再贷款利率较低，农业贷款投放风险低且收益好，增加了农村信用社的经营效益，一定程度上降低了农村信用社风险，为我社扭亏增盈打下了基础。但是，到目前为止全县信用社====年度“百万农户致富工程”的财政贴息还没有到位。    =、农村产业结构有效调整，特色经济快速发展，农民收入明显增加    自====年以来，我支行通过支农再贷款引导农村信用社加大农村资金投入.====年累计

银行调查报告(篇5)

根据市人大常委会的安排，4月10日至4月19日，市人大常委会副主任带领市人大常委会财经工委的同志深入到市开行项目办、巴州区、x县调研全市使用国家开发银行贷款（以下简称“开行”）项目建设情况，并深入到市人民医院、巴州区二中、巴中市圣泉自来水公司、巴水路、通木垭隧道、黄家沟干道、x县中学、x县人民医院、x县江口花园小区等使用开行贷款项目建设单位和施工现场进行实地调研，现将调研情况报告如下：

一、政府高度重视，开行贷款项目建设顺利推进

自20xx年4月市人民政府与开行签订《开发性金融合作协议》以来，我市认真履约，与开行密切合作，在不断加强和完善机构、制度的基础上，切实加强了贷款资金使用和项目实施的监管，市人民政府及时成立了使用开行政策性专项贷款监管领导小组，并先后制定和出台了《巴中市使用开行政策性专项贷款监督管理办法》等10多个配套文件，市开行项目办、市财政局、市审计局、市监察局等监管部门及交通、城市建设两个融资平台认真履职尽责，人员到位，工作得力，推进了全市申请使用开行贷款工作顺利开展。

（一）项目准备比较充分，申贷工作卓有成效。截止20xx年3月，已经市使用开行政策性专项贷款监管领导小组评审通过向省开行申报贷款项目30个，申贷资金8.03亿元，省开行已核准项目22个，核准贷款资金5.3962亿元，已到帐4.87亿元。其中：交通建设项目3个，核准金额1.3亿元；城市建设项目9个，核准金额3.xx亿元；教育项目5个，核准金额共计5512万元；卫生项目5个，核准金额共计4950万元。已向开行申报，但未核准项目8个，贷款金额2.28亿元。

（二）重点建设全面推进，部分项目初见成效。开行已核准的22个重点建设项目全面进入施工阶段，已使用资金3.87亿元，占核准资金5.3962亿元的71.72%。巴（中）—乐（坝）路改造项目、巴（中）—水（宁寺）路改造项目（通木垭隧道工程已全线贯通正在做硬化路面等扫尾工作）、市兴圣天燃气公司第二气源管道建设项目、市委党校基础设施建设项目、x县中学学生公寓建设项目、南江县中学春场坝分校建设项目、市人民医院设备购置项目等6个使用开行核准贷款1.615亿元全部到帐并已使用，项目建设已全面竣工投入使用，已经发挥较好效益。市工业园基础设施建设项目、巴州区人民医院扩建项目、x县医院住院大楼建设项目等3个使用开行核准贷款0.28亿元，项目建设大部分已完工，很快将全面投入使用。

（三）诚信意识不断增强，合作关系更加密切。市政府与省开行每年定期两次沟通、交流、协调使用开行贷款方面的情况，市开行项目办和市交通、城市建设两个融资平台经常主动与开行保持联系，增进互信，省开行也主动关心帮助支持项目实施。市专项贷款监管工作领导小组，市开行项目办、融资平台与项目业主也相互支持协调，上下联动，多管齐下，做到早算息、早通知、早催收，积极归集贷款利息。通过对项目单位负责人和财会人员的集中培训，学习有关使用开行贷款的系列文件和规章制度，增强了项目单位的财经纪律意识、诚信意识和履约意识。自20xx年9月至20xx年3月，按借款合同约定时间及时支付了开行贷款利息2806万元。

二、开行贷款使用及其重点项目建设中存在的.主要问题

（一）偿债保障措施未完全落到实处，偿债风险增大。

市政府虽然出台了巴府发[20xx]38号文件，建立和完善了开行贷款偿债保障机制，对偿还贷款本息作了明确规定，但个别项目业主并未完全落到实处。市工业园、巴州区后坝小区、南江县朝阳新区的土地开发整理项目未落实市政府和开行关于贷款质押土地出让收益存入“土地收益专户”，并按每亩20万元上划省开行“还本付息归集专户”作为定额还款资金的规定；使用开行贷款的教育、卫生、天燃气、自来水等经营性收费项目业主，未遵守质押合同约定，在与贷款平台签订使用开行贷款协议书后，没有及时到市发行开立专户，有的即使开了专户，也未将事业性、经营性收费收入（扣除支出部分）存入专户作为还本付息备付金；除通江、南江外，其余市、县区财政未按要求安排偿债保障金和公益性贷款项目的资金利息，也未按规定纳入财政预算。

（二）项目建设自筹资金不落实，实施难度增大。

比如：通江县杜家坪小区基础设施建设项目自筹1000万元，仅自筹285.5万元；市城市建设投资公司实施的中杨小区基础设施建设项目自筹8000万元（含由市商贸园实施的黄家沟干道20xx万元）至今仍未落实。由于建设项目自筹资金不落实，不但增加了建设项目的实施难度，而且导致项目单位用开行贷款去支付开行利息。

（三）虚拟编制工程量资料，专款挪作它用。

部分项目业主采取由施工单位虚拟编制工程量资料申请开行支付资金，然后再将资金收回存入专户挪作他用，全市共挪用开行贷款1621.67万元，占核准贷款5.3962亿元的3.01%。其中：通江县规划和建设局20xx年9月曾挪用通江县杜家坪小区基础设施建设项目贷款资金1131.83万元，用于其它建设项目；x县建设投资公司，20xx年10月曾挪用x县江口花园小区基础设施建设项目贷款资金236万元，用于其它建设项目；市商贸园管委会挪用253.84万元，其中用于支付贷款利息和利息准备金238万元。

（四）建设项目预算不足，资金缺口较大。巴（中）—水（宁寺）路黄家沟段3.4公里道路建设项目，工程预算2159万元，其中开行核准贷款20xx万元，因建设中局部地段反复滑坡，增加青苗、拆迁赔偿，因设计方案变更等因素增加工程费用达540.7万元，加上道路硬化新增预算430.4万元（不含利息），仅此项工程项目就出现资金缺口近1000万元。

（五）少数项目建设进度缓慢，资金闲置背息。

全市使用开行贷款项目闲置贷款资金高达1亿多元，占贷款已到帐资金4.87亿元的20.53%。x县江口花园小区基础设施建设项目3000万元已全部到帐，目前仅使用资金1100万元；通江县杜家坪小区基础设施建设项目3000万元已全部到帐，但目前仅使用资金1630万元；晏阳初职业技术学院建设项目核准贷款2250万元，已到帐1000万元，但目前仅用资金99万元，工程至今都尚未完全展开。

三、对使用开行贷款及其重点项目建设的建议

（一）加强项目工作，争取开行更大支持。抓住开行支持巴中发展的机遇，认真总结政策性融资的成功经验，不断探索和开创开发性金融支持巴中发展的新路子，紧紧围绕“争取大政策、建设大交通、培育大产业”的要求，着力在农业产业化、工业发展、旅游经济、城镇建设、基础设施建设等方面加强项目规划、论证、储存、报批和开发，进一步加大与开行的合作力度，积极主动争取开行更大的支持。

（二）落实偿债措施，规避财政金融风险。使用开行贷款从事土地整理开发项目已质押的土地出让，必须先取得开行同意，并按质押约定将土地出让收益分别存入“土地收益专户”和“还本付息归集专户”；使用开行贷款业主的事业性、经营性收费收入（扣除支出部分），必须存入省开行指定的贷理行—市农发行的专户；各县区财政预算必须将偿债保障金、公益性贷款项目的利息按使用开行贷款相关规定纳入年初财政预算。

（三）加强资金监管，严格杜绝挤占挪用。在严格执行省开行和市政府出台的各项资金监管制度基础上，对项目单位使用开行贷款要进行全方位，多层次监控，一要加强诚信教育，增强履约意识；二要严把贷款资金支付关，从源头上确保专款专用；三要加强贷款资金拨后检查，核实资金开支去向，确保资金专款专用，挤占挪用的资金必须归位。同时，要加强对使用开行贷款项目进行审计和监察，对竣工项目要进行专项审计，确保贷款资金使用安全。

（四）加强项目监管，逗硬执行工程招投标。在项目的筛选、论证、评审上，要坚持科学发展观，严把项目审批关；建设项目要坚持依法招投标，实施“阳光作业”，杜绝“暗箱操作”等违法违纪违规行为发生。

（五）加快建设进度，提高资金使用效益。对已核准的贷款建设项目，要加快建设进度，不能将贷款长期闲置，力求做到早实施早见效。对预算缺口较大的工程建设项目，要尽快落实筹资方案，加快建设进度。对自筹资金无路、实施确有难度、风险又较大的项目，要及时与开行协商，当机立断，予以停建或另作项目安排。

银行调查报告(篇6)

银行理财产品调查报告

调查员：高经纬

类别：11级投资类1

时间：2012年5月13日

背景

在当前经济形势下，通胀压力依然存在，银行存款利率偏低，股市没有明显的牛市迹象。那么如何才能保住和增加财富呢？人们会更加关注银行的理财产品。

精选十家商业银行理财产品概览

我选取了国内十大商业银行，分别是中国银行、建设银行、工商银行、农业银行、交通银行、华夏银行、中信银行、光大银行、民生银行、浦发银行。在当今信息技术高度发达的时代，我通过互联网浏览各家银行的官方网站，了解其理财产品的各种信息。以下是其中几种理财产品的概述。

1.中国银行

中国银行理财产品主要分为“聚聚宝”、“博·游戏”、“周末理财”、“自动展期”、“机构理财” 、《财富管理计划》和《中银QDII》。 “聚聚宝”主要是外币期限可变的理财产品； “博·易”是一款低风险、保收益的人民币理财产品； “周末理财”是一款超短期理财产品，期限以节假日为主； “中银QDII”是指受境内机构和居民个人委托，以投资者的资金在境外开展特定金融产品投资等业务活动的代客境外理财业务的商业银行。

2。建设银行

建设银行理财产品主要分为“盈盈”、“汇德盈”、“QDII”、“千元”-日信悦易”和“代理理财产品” “立德盈”理财产品包括产品收益较好、条款合理、投资方向明确的信托贷款型理财产品；低风险、高流动性的债券型理财产品；“汇德盈”是指使用银行金融衍生品 由传统金融产品组合构成的具有一定风险特征的个人外汇投资理财产品，包括具有远期、期货、掉期（swap、swap）、期权等一种或多种特征的结构性产品；QDII是一种是指商业银行获得境外理财业务资格，受境内机构委托，代为开展的业务活动。 d 居民个人以投资者资金在境外投资特定金融产品； “千元-日信悦意”按月开放资产组合类型理财产品为建设银行精选优质企业的股权（收益权）、信贷资产、应收账款等资产，以及获准的投资工具通过债券、同业存款等法律法规，通过资产组合管理实现安全性和流动性。专为企业客户高净值、短期需求量身打造的高风险、高收益、高流动性的理财产品；代理理财产品是指中国建设银行代理销售的理财产品。产品

3。光大银行

光大银行理财页面首先按照币种分为两类，然后在“人民币”类中分为“短期产品”两类”、“中长期产品”、“资管产品”和“结构性产品”，每个产品都有多个投资系列，例如“短期产品”包括“盈利系列”、“阳光e融” . “外币”分为“外币A计划”和“外币T计划”两大类。

4。民生银行

民生银行的理财产品主要有：“非凡理财”。民生银行根据客户和市场需求，利用金融市场丰富的投资工具，为个人客户设计和提供投资理财产品。部分本外币基金获得较高的投资回报，产品种类丰富，期限灵活； “钱生钱理财”，根据客户和市场需求，民生银行利用金融市场丰富的投资工具，为个人客户设计和提供投资理财服务。产品每月向客户推出，让客户持有的本外币资金获得更高的投资回报，产品种类丰富，期限灵活； “贵金属递延交易”，个人贵金属递延业务的代理机构为民生银行和上海黄金交易银行。具有该类会员有效代理资格，为个人客户提供上海黄金交易所交易通道，开展贵金属递延交易，代理个人客户进行资金结算、头寸风险监控、保证金管理服务。

2012年一季度理财产品发行情况

据国金证券不完全统计，2012年一季度，105家银行共发行6737家银行理财产品，其中保本产品1,770只。 ，880款产品同时保本保收益。工商银行、建设银行、中国银行、招商银行、浦发银行等一季度大量发行。从委托期限分布特征来看，在仅披露委托期限的6575款银行理财产品中，委托期限大多在1个月至3个月之间，可见短期产品仍是主力军。市场。在880款保本保收益的理财产品中，保收益4%和5%的产品较多，平均保收益比例为%。在共计6737个产品中，理财产品4986个，投资对象涵盖商品、票据、利率、汇率产品和信贷资产，占绝大多数； 3,988种理财产品，投资标的涵盖债券；投资标的涵盖609个股票（由于理财产品投资标的重叠，各类产品数量之和与理财产品总数不一致）。

2012年一季度表现良好的金融产品

受政策预调微调影响，2012年一季度市场指数先高后低，实现了整体上升。以资产为主要投资对象的银行理财产品2012年一季度总体表现良好。其中，招行旗下FOF产品优势明显，同时光大旗下股票基金混合型产品银行比较突出。

理财产品的投资期限

浏览这十家银行的理财产品，大部分投资期限都在一年以内，属于短期理财产品，还有一个月。然而，去年底，银监会在一个月内重点监管超短期理财产品后，超短期理财产品发行量自年初以来大幅下降。今年。据溥仪理财统计，过去6个月，银行短期理财产品发行量锐减90%。 2012年一季度，在披露委托期限的6,575种银行理财产品中，委托期限大多在1个月至3个月之间，可见短期产品仍是市场主力军。

理财产品回报率

这些银行理财产品基本属于低风险理财产品，债券、基金等投资方向比较多，所以总体来说回报率为2%~5%。 ％之间。一般来说，保证浮动收益型的预期年化收益率在3%左右，非保证型浮动收益型的最大预期年化收益率在5%左右，但存在一定的风险。中国光大银行的收益率略高于中国银行和中国建设银行，预期年化收益率高达%。

理财产品的投资对象

银行理财产品由于风险要求低，一般投资于债券、基金、股票、信托、期货等，但也有许多另类投资。对象，如：中国银行、张裕公司、中海信托联合推出葡萄酒理财产品。产品投资期限为18个月，最高年化收益率有望达到7%。到期后，投资者可以获得现金收益，或将现金兑换成红酒带几瓶回家；工行近期推出了普洱茶理财产品和白酒、红酒挂钩的理财产品。与传统理财产品不同，这些新型理财产品“瞄准”具有一定升值潜力的对象，如酒、茶、油画、陶瓷艺术品等，有别于投资股票、债券的传统理财产品。和货币。它看起来确实很“另类”。

总结

目前市场上的理财产品种类繁多。 银行因其良好的信誉和坚实的保障而成为许多人的首选。 银行理财产品分为保本浮动收益型、非保本浮动收益型和保本固定收益型，其中保本浮动收益型和非保本浮动收益型 是主要类型。 大多数，年化收益率一般预计在2%到5%之间，投资对象也从实物，如黄金、收藏品等，到无形债券、股票、期货、基金等。 理财产品的一般准入门槛为5万元以上，适合个人有一定资金剩余时的保本增值。

银行调查报告(篇7)

农村信用代办站是农村信用社最基层的网点，是农村信用社服务的进一步延伸。多年以来，农村信用社代办站在广泛筹集社会闲散资金，支持农业生产，方便群众生活，促进农村经济的发展发挥了举足轻重的作用，成为农村信用社改革发展壮大过程中不可忽视的一支重要力量。然而，由于农村信用社信用代办站大都设在行政村，网点分散，交通不便，管理监督难度大，往往成为农村金融案件的多发部位。随着农村信用社存贷款业务的日益扩展和电脑信息化高度发展，农村信用代办站的管理手段还停留在简单的手工操作的算账、记账、并账上，已经远远不能适应时代发展的要求，同时，由于信用代办站违规事件及经济案件的频频发生，严重影响了农村信用社的形象与声誉，制约了农村信用社的业务的发展。    一、组织领导    这次信用代办站调查工作量大，调查的范围广，涉及的面宽，联社对此项调查工作极为重视，成立了信用代办站调查领导小组，研究调查方案，由办公室牵头，抽调科室人员组成调查人员，分别指导、协调信用社开展调查工作。    一、基本情况    xxx县设有12个乡镇，204个行政村，现有信用代办站   237个，一村一站的信用代办站173个，一村多站的信用代办站64个，与信用社同在一个村的信用代办站11个；信用代办站代办员252人，按年龄结构划分，30岁以下的63人，31-40岁的103人，41-50岁的76人，50岁以上的10人；按文化结构划分，大专及以上的9人，中专的13人，高中的125人，初中以下的105人；    三、调查情况    （一）辖区内代办站案件发生情况，对防止内、外部案件的发生有何好的建议和措施？    近十年来，由于联社及信用社加强了对信用代办站的管理，从信用代办员的聘用严格把关，规范了各项操作程序，加大了重要空白凭证的管理，加强了检查和辅导力度，各种经济案件得到了有效遏制。    （二）如何防范代办站“打白条”问题？    多年来，从检查中没有发现代办站“打白条”现象。    （三）辖区内“一人办理业务”的代办站有多少，如何加强该类代办站的风险管理？    我县代办站均属于一人办理业务，就是二人站也是自己办理业务定期并账。主要是加强代办站重要空白凭证的管理，从领取、使用、作废等各个环节加强检查核对，发现错号、空号、窜号查明原因，杜绝隐患。    （四）如何防范代办站人员违规、违法行为？    经过对信用代办站的规范整顿，思想教育，检查辅导，代办员的思想觉悟、业务能力和水平有了较大的提高，代办站人员的违规、违法行为得到了有效的控制。今后还应进一步加强政治思想教育，规范业务操作规程和环节，加强管理，发挥事后监督的防范作用。    （五）如何加强代办站的安全保卫工作？    代办站的安全保卫是信用社的薄弱环节，上级主管部门及各级公安机关也非常关注，去年年底按照xx监管局、xxx公安厅联合印发的《xxx农村信用代办站安全保卫工作暂行规定》的要求和标准对代办站的门窗、院墙进行了加固改造，硬件建设得到了进一步加强，防范能力得到了提高。现在主要是加强安全保卫意识教育，从思想上筑起第一道防线。    （六）代办站设置在代办员家中和设置在街面上各有什么利弊，如何把这两种方式结合起来？    代办员一般由政治素质好，群众基础佳，有一定文化基础，热爱代办工作的农民担任，代办员主要以农业种养殖为主，兼顾代办工作。代办站设在代办员家中有利于开展工作，做到两不误。再有代办员可以把业务操作程序，注意事项传授给家里有一定基础的人员，做到全家共办业务，使业务开展不受影响。还有设在代办员家中信用社投资少，用自己的房子，按照安全设施要求改建就行，安全保障系数比较大。代办站设在街面，信用社要租房用，还要进行安全设施加固，加大了费用，代办站实行“三不留”，但早晚账、款从代办员家中出进，安全又没有保障。再说农民还要种地，农忙时在街面不可能随时办理业务，达不到优质服务的要求，严重影响业务的开展。解决的办法最好信用社在街面选择代办员，代办员在迎接面按照营业室的要求盖房，信用社负责安全设施建设，建成家庭式储蓄所。    （七）代办站手续费（储蓄和收贷）的计提情况，如何才能更科学合理？    附：xxx农村信用社代办储蓄手续费提取管理办法。    贷款手续费按代办员协助信用社收回额10%提取手续费。    （八）代办站的费用是多少，主要支出项目有哪些，一笔支出由谁批准，如何审批；在管理上有没有漏洞，如有在哪里？代办站的费用还有没有降低的空间，如有，在那里。    按调查结果显示，93年列支代办手续费3748550元，94年列支代办手续费3473336元，95年1-9月列支代办手续费2489794元，信用社列支的代办费用主要是代办储蓄手续费、代理收代手续费。我县的代办储蓄手续费首先由信用社填制全辖代办站储蓄存款手续费审

银行调查报告(篇8)

一、纺织工业的主要特点

纺织工业按行业分为纺织业、服装业、化学纤维制造业和纺织专用设备制造业。纺织业包括棉纺织（印染）、毛纺织、麻纺织、丝绢纺织、针织;服装业包括服装、制帽、制鞋;化学纤维制造业包括合成纤维和人造纤维。按纺织产品应用领域分为衣着用、装饰用、产业用纺织品三大类。

XX年全国纺织纤维加工总量已超过1200万吨，人均纤维消费量达到6.6公斤，纺织工业利税约600亿元，主要产品纱的产量657万吨，化学纤维产量694万吨，服装产量165亿件。我国纱、布、呢绒、丝织品、化纤和服装等产品的生产量均居世界第一位，是最大的纺织品服装生产国。XX年我国纺织品服装出口达520.8亿美元，占全国出口商品总额的20.9%，占世界纺织品服装贸易额的13%左右。“xx”期间，纺织品服装累计出口2215亿美元，净创汇1700亿美元，是我国净创汇的'主要行业。

从我国纺织工业的基本现状可以看出其呈现以下几大特点：

1、我国纺织工业已经完全置身于充分的市场竞争环境之中，产品市场的竞争力对企业的生存起至关重要的作用;

2、纺织作为国内对外依存度较高的产业，出口形式如何

对行业运行至关重要;

3、产能总体过剩，常规产品竞争异常激烈，我国基本不

具备开发高新产品技术能力，企业间的技术、生产成本、产品质量和创新能力的竞争比以往显得更加重要;

4、纺织行业整体效益不佳，波动频率快、幅度大，抗风

险能力较脆弱，优质信贷客户群体较小，再融资能力较弱;

5、由于目前我国纺织品出口受限，很大部分问题出现在

日本、韩国等非设限国家，因此我国加入wto后，实际效果比入世前原来预计的差距很大。

二、纺织工业产业政策

1、国家“十五”重点发展调整政策

“十五”期间，纺织工业要追踪国际新技术的发展，用高新技术改造传统产业，加快技术进步和产业升级。

对纺织业继续实施淘汰落后、改组改造的政策，围绕品种、质量、效益和提高劳动生产率，加快技术改造，实现产业升级。