2024银行整改报告

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银行整改报告【篇1】

20xx年3月14日至20xx年3月23日，XX联社银行卡风险排查工作领导小组对我支行营业部20xx年度银行卡业务进行了全面风险排查，总行也于近日下发了《关于对商业银行银行卡业务风险排查中存在问题进行整改的通知》(农商行发130号)，接到通知后，我支行领导高度重视检查结果并提出了整改意见，同时要求营业咳嗽蔽癖厝险娑哉占觳橹写嬖谖侍猓笆弊龊谜墓ぷ骱驼报告。现将我部有关整改措施汇报如下：

1)我部在领取珠江平安卡重空时，设立了出入库登记簿，并由保管人和领用人在登记簿上签名确认。

2)我部对申领到的珠江平安卡空白卡做到及时登记，并将当天重空出入库电脑打印流水装订保管。

3)我部对新开卡的客户均在新系统开户验证模块进行了联网核查确认，同时在身份证复印件A4纸空白处加盖“与联网核查一致戳记”。

4)我部近日已对20xx年珠江平安卡开户资料以一个月或一季度为单位进行了装订保管，下来将对20xx年以来没有装订成册保管的珠江平安卡开户资料进行完善。

5)我部对新拓展的批量发卡业务，将按有关规定与委托单位签订相关批量开卡业务协议，且要求委托单位至少派两名财务人员到我网点领导批量新卡。

6)我部下来将继续做好自助设备的日常维护与管理，设立“自助设备巡查专用卡”，坚持每天早、中、晚各巡查和取款测试一次，确保我支行自助设备正常供客户使用。

7)我部将继续严格执行ATM清加钞过程双人操作的规定，同时做好清加钞后的取款测试工作。

8)我部对ATM长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认且通过监控进一步核实，及时联系客户，并做好清算工作。

9)我部对ATM吞没的银行卡，做到及时取出并登记到《吞没卡登记簿》，下来将认真做好吞没卡的处理和交接工作。

10)我部已于20xx年3月11日将20xx年吞没卡和作废卡上缴总行个人银行部集中销毁，下来将继续做好按季上缴工作。

11)我部自银行卡业务风险排查后，《作废卡登记簿》已按有关规定进行登记，下来将继续做好对作废卡的管理和上缴工作。

通过此次检查与整改，我部从中发现了不少问题，今后，我部将继续努力做好如下工作：

1、提高全员认识，强化内控管理。一是要提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险;二是要提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作;三是要提高对制度执行的认识，在制度执行中制约自我。

2、严抓制度、责任落实到位，堵塞管理漏洞。只有制度和责任落实到位，风险才有可能避免和消除。

3、严把客户身份识别制度关，规范银行卡发卡行为。认真做好审查客户资料的真实性与有效性，杜绝情面或走过场情况。

4、继续加强对自助设备的日常维护与管理，及时做好测试和巡查工作，确保自助设备正常运作。

5、加强对银行卡业务的宣传与培训，防范银行卡业务风险。 今后，我支行将进一步加强员工规章制度的学习，加大银行卡业务知识的宣传与培训，强化内控制度的贯彻执行，不断提高我支行员工的综合业务素质和增强员工的规范操作意识，加强对ATM的日常管理与维护，在学习上教育员工，在制度上制约员工，不断提高我支行整体内控水平，努力将银行卡业务风险降到最低，确保我支行各项业务安全、稳健发展。

银行整改报告【篇2】

近年来，随着银行业务的快速发展、同业竞争的日益加剧，银行业务外包呈现较快的发展态势。业务外包可以有效解决用工压力、提高专业化服务水平，但同时也产生了外包风险。应如何加强业务外包管理，防范外包风险成为银行关注的热点问题。

业务风险需警惕

承包方业务处理不规范引发风险。承包方因业务处理不规范而出现重大差错、因人员管理不到位发生重大违规事件，这就会给银行造成经济损失。有的承包方在业务承接过程中侵犯他人知识产权，导致银行使用其产品后被第三人诉讼侵权，易引发法律纠纷。在业务外包过程中，如果承包方属于垄断行业或单一业务来源的，容易造成外包价格的不合理，导致其成本过高而难以发挥业务外包的优势。

承包方缺乏外包资质引发风险。主要表现为承包方因本身不具备独立法人资格，缺少具备专业资格的从业人员、缺乏从事相关项目的经验而无法完成所承接的外包业务。此外，一旦银行对承包方准入要求不严格，易使报价较低的承包方中标，这样就容易导致因外包业务质量不达标而无法满足银行的业务需要。承包方因缺乏资质极易引发违约风险，具体表现在，一方面因为承包方自身资历和能力有限无法按合同约定的要求，持续提供优质服务。另一方面承包方在履行合同期间因其经营管理、财务状况等发生重大变化导致丧失履约能力，无法继续提供合同约定的服务义务。

银行未规范评估体系引发风险。在操作过程中，银行尚未形成规范统一的评估体系、科学合理的定价机制和先进有效的管理模式。这也容易造成对外包人员的管理疏忽，如外包押运业务中，之前的提解人员是银行员工，言行举动等相关信息银行都能及时掌握，实行业务外包后，对人员管理、问题纠改的针对性不强，造成管理滞后;在现金清分整点外包过程中，对外包员工疏于管理，员工的责任心不强，在需要突击工作任务时无后备人员，存在大额整点差错等风险隐患。

客户信息被泄密引发风险。主要包括银企集中对账、贷记卡资料录入、贷记卡不良委托催收中因外包人员工作疏忽而导致的客户信息泄密。如，客户对账单在由第三方邮寄时，由外包方打印封装并邮递，对账单中写有客户个人重要信息，在贷记卡资料录入时，外包人员掌握申请客户的资料信息，这些环节一旦监管不善，易产生客户信息被泄密风险。

银行监管不全面引发风险。即对外包机构是否按照外包合同的约定履行义务，这点银行缺乏规范的监督和管理办法。如，对外包机构与外包服务人员订立书面劳动合同、薪酬支付、社会保险(放心保)费缴纳等履行义务事项的监督不到位;对外包公司的外包服务人员进行岗前公共职业培训的监督不到位等。再如外包协议明确规定外包人员劳动关系归属外包公司，工资福利保险均由外包公司发放缴纳，但在实践中也发现部分外包人员未与外包公司签订用工协议，外包公司没有全部替外包人员缴纳社会养老保险等非法用工情况的发生。

外包合同违约引发风险。一方面表现为承包方资历有限无法按合同约定要求持续提供优质服务等违约行为，致使银行业务优势在外包业务中难以发挥。另一方面表现为承包方在履行合同期间由于经营管理、财务状况等发生重大变化而丧失履约能力，无法继续提供合同约定的服务义务，银行若未采取有效应对措施，很有可能遭受重大损失。

风险防范对策

随着银行业务规模扩张和提高效率、降低成本等业务需求的增强，部分非核心业务的外包运作模式呈扩张趋势。对此，银行必须结合风险可控的管理要求，制定规范的操作办法，平稳有序的开展外包业务。

建立完善的外包业务制度。合理确定业务外包的范围，根据银监会发布的《商业银行外包风险管理办法》中规定的外包业务进行分类，以突出管控重点。同时明确业务外包的方式、条件、程序和实施等内容，在避免将核心业务外包的同时，还要确保方案的完整性和可持续性。在认真听取外部专业人员对业务外包的意见后，根据其合理化建议来完善实施方案。

加强业务开展前的调查工作。银行在业务开展前应深入调研，确保承包方的主体合法性。调查承包方的专业资质、技术实力及其从业人员的职业履历和专业技能。此外，要综合考虑内外部因素，对业务外包的人工成本、营销成本、业务收入、人力资源等指标进行测算分析，合理确定外包价格，严格控制业务外包成本。同时严格按照规定的程序和权限从候选承包方中通过招标形式，择优做出选择，并建立严格的回避制度和监督处罚机制，避免相关人员在选择承包方过程中出现受贿和舞弊违法行为。

强化法律审查明确自身责任。在合同的内容和范围方面，明确承包方提供的服务类型，界定服务环节、服务要求、服务费用等。《合同法》作为界定双方权利义务的依据，明确银行有权督促承包方改进服务流程和方法，承包方有责任按照合同协议规定的方式和频率，对存在的问题进行限期整改;在强化合同的服务和质量标准方面，应当规定承包方最低的服务水平要求;在合同的保密事项方面，应具体约定对于涉及银行机密的业务和事项，承包方有责任履行保密义务的责任。

实施动态管理保障自身权益。严格审查承包方的履约能力，开展日常绩效评价和定期考核制度，一旦发现偏离合同目标等情况，应及时要求承包方调整改进。完善应急处理机制，避免业务外包失败造成经营活动的中断。一旦承包方存在违约行为，应及时终止合同，并按照法律规定向承包方索赔。加强对外包人员的守法教育，加强监督和风险排查的力度，避免违规行为的发生。

银行整改报告【篇3】

人民银行：根据《中国人民银行文件》11银发〔ⅩⅩ〕37号，我行于12月10日至12月20日组织相关人员对本行支付结算业务进行了全面细致的检查，自查业务时间范围为ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年12月20日，自查内容包括：综合管理、支付系统管理、结算管理、银行卡管理、账户管理等。

行领导对此次自查工作相当重视，明确了具体分工，由各部门对照示范行的标准要求进行自查，自查后由会计核算部经理会同相关负责人对各业务环节进行检查验收，以确保自查工作质量。

1.各部门人员能积极地配合人民银行完成年度支付结算相关材料的报送工作。

2.能按时报送支付结算重大事项及重要案例情况，及时制定完善支付清算系统、账户管理系统的危机处置预案，定期组织支付结算人员新业务知识培训。

3.严格按照现代化支付结算系统办理各项支付结算业务，建立了清算账户和同城清算备付金账户资金头寸的日常监测和预警机制。

4.按照人民银行电子对账系统的要求，每天及时、准确的通过系统核对账务。

5.严格按照支付结算制度和实施办法组织票据结算业务，同时组织推广创新支付结算工具。

6.认真、及时的完成可人民银行布置的结算管理方面的情况调查及专题文字材料。

7.为协助业务部门做好银行卡推广工作，各自营网点于今年9月份开展了银行卡宣传工作。

8.按照《账户管理办法》等账户管理规章制度，合规使用银行结构代码，岗位设置规范。

9.按照《人民币银行结算管理办法》，《人民币银行结算帐户管理办法实施细则》《个人存款帐户实名制规定》以及相关法律，法规，规章制度办理银行结算帐户的开立，变更，撤销业务。

1.9月28因同城资金不足造成了当日同城清算差额无法及时清算。

2.支付清算危机系统处置机制不健全，没有定期开展支付清算系统危机处置应急演练。

针对自查存在的问题我们及时进行了整改，制定了责任到人的办法完善结算业务管理工作，对服务，管理，流程各环节的不足之处尽快做好补缺补差工作。以上是我们此次自查情况，我行将于12月底前完成整改。通过自查我们发现了工作中许多不足之处，需要今后进一步完善结算业务建设，支付系统管理，银行卡管理和账户管理等方面的工作，加强业务学习，规范银行业务工作.

银行整改报告【篇4】

本机构在2013年四季度发生柜面业务差错三笔，分别为：

一、办理银行卡销卡后误将销卡后的银行卡归还客户，造成凭证缺

失于次日找回。

二、办理单位转账支票转账至个人账户时漏制进账单。

三、开立个人银行卡时误将客户姓输错。

分析以上三笔差错形成原因，具体可分为以下三点：一、由于该柜员于2013年七月开始独立上柜，上柜时间较短，又因支行业务种类较总行相对单一，因此对部分生疏业务较少遇到，造成对某些业务的操作流程不熟悉，从而造成操作不熟练形成业务差错。二、日终勾对流水不全面，目前柜员日终勾对流水时普遍存在只对单张业务传票进行勾对，对相应附凭证或附件不进行勾对，柜员的日终传票勾对只是流于形式，对收回的传票审阅不够，未真正起到二次核对作用。三、柜员在操作业务审核时粗心大意，未认真审核到位而未及时发现问题，风险意识不强，操作严谨性、细致性不够。针对以上几点原因，在日常工作我着重从以下几点加强督导力度：

一、督促柜员培养工作责任心，改变粗心大意的个性，培养认真仔细审慎的个性，每一份职业都需要与之相呼应的职业个性，如广告人需要创新的个性，老师需要爱心等，银行柜员则需要强烈的工作责任心与认真仔细审慎的个性，这也是一名优秀柜员的基本特性。二、加强柜员业务知识的学习，特别是业务操作流程的学习，督促严格按规章制度规范操作，注重细节，认真仔细办理

每一笔业务，在办理业务时多思考进行该项操作的原因、如果不按此流程操作将会产生怎样的风险等问题，而不是一味教条主义，生搬硬套的办理业务。三、加强柜员录入系统信息与原始凭证的审核，培养柜员事前审核凭证，操作业务时实行一笔一清的习惯，将每一个环节，每一个动作固定下来，养成办理临柜业务正确和规范操作流程的习惯，从而提高操作技能水平的准确性和培养自身的业务审核防范差错的能力。

银行整改报告【篇5】

吉林银行松原分行优质文明小组：

吉林银行松原分行对我乾安支行优质文明服务进行检查，并提出了宝贵意见。检查完毕我支行立即进行整改，现将整改情况汇报如下 乾安支行营业室，

1、 卫生：时间牌有污渍，门窗有尘土，ATM大厅地面不净，

走廊及大厅内墙有胶渍。以上问题已清洗干净。

2、 牌：无禁烟牌;无小心地滑牌，等待总分行统一配置。

3、 填单台未分类。现已进行分类。

4、 柜员离柜时，没有放置暂停服务牌。已责令改正。

5、 柜员递送凭证没有双手。已责令改正。

6、 各种检查、整改、学习、应急等记录方案、预案已补充

完备。

7、 保安需在营业大厅内值勤。 已告知。

乾安丹凤支行

1、

2、 外墙有污渍，外窗不干净，已清洗干净。

无绿色植物，无分区，大厅无电脑，大厅无填单台，无VIP房间，无温馨提示牌，无大堂经理，无理财经工作台。此项工作需报请总分协调办理，相关事宜正在办理。

3、

4、 无保洁人员，需与分行进行沟通，相关事宜正在办理中。 无假币收缴牌，柜员办理业务时应双手递接物品，已责令

改正。

5、

对分行提出的未组织员工岗位练兵，无年度工作计划，无明确的服务工作措施，每月未进行机构自检，并无记录。对各层检查及自检均无整改报告。没有投诉处理与应急方案。未制定落实服务应急预案。晨会纪录不完整，无优质服务小组。以上问题已责令整改。

乾安建设支行

1、

2、 外墙有胶渍，外墙台有土，宣传折页单一，已责令改正。

无分区，无绿色植物，大厅无待客椅，无VIP房间，无温馨提示牌，利率屏滚动条损坏，厅内装璜墙体开裂，相关事宜支行正在积极申请，修整。

3、 无大堂、理财工作台，无标识牌，ATM与营业大厅不连通，无大堂，无保洁人员，以上相关问题需经总分行批准方能设立，相关事宜正在办理中。

4、

未进行员工岗位练兵，并无记录，无服务工作措施，未进行自检并无自检报告对各层面检查无整改报告，无投诉处理应急方案，未制定落实服务应急预案，柜员办理业务时，应双手递接物品等，我支行已责令其整改。

乾安同源储蓄所;

1、 时间牌不干净，外墙粘贴广告，门台阶损坏未及时维修，已整改完毕。

2、 无绿色植物，利率显示屏滚动条损坏，大厅悬挂过期宣传

单，无温馨提示牌等，我支行正在积极申请购置，维修中。

3、 无大堂经理，无保洁员，无对公业务，办理此项业务需经总分行批准，相关事宜进在办理中。

4、

没有培训记录，无年度工作计划，负责人无服务工作措施，无机构自检，并没有记录，对各层面检查无整改报告，无投诉处理方案，未制定落实服务应急方案，柜员在办理业务时应双手递接物品，无优质文明领导小组表等，我支行已责令整改。

吉林银行松原乾安支行

20XX年7月11日

银行整改报告【篇6】

银监发〔2007〕46号

中国银监会关于加强村镇银行监管的意见

各银监局：

为促进村镇银行审慎经营和稳健发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《关于调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策更好支持社会主义新农村建设的若干意见》和《村镇银行管理暂行规定》等有关法律法规和规范性文件，现就加强村镇银行的监管提出以下意见。

一、监管原则和目标

按照“管法人、管风险、管内控和提高透明度”的监管理念，坚持属地监管和联动监管、合规监管和风险监管、法人监管和并表监管、持续监管和分类监管相结合的原则，对村镇银行实施以资本为基础的风险监管，促进村镇银行合法、稳建运行，把村镇银行真正办成以服务“三农”为宗旨，具有可持续发展能力的农村社区性银行。

二、市场准入监管

（一）机构准入监管。属地监管机构要根据当地经济金融发展环境、农村金融服务状况和金融监管资源配置情况，合理确定村镇银行设立地域和数量的计划，逐级报银监会备案。要严格市场准入标准，按照成熟一个、审批一个的原则，严把市场准入关，不得擅自放宽市场准入标准，确保村镇银行的准入质量。要坚持自愿原则，积极引导培育，防止行政不当干预，避免盲目追求机构数量。银行业监管机构要积极支持符合条件的银行业金融机构到农村地区设立村镇银行。

（二）董事和高级管理人员监管。属地监管机构要加强对村镇银行董事和高级管理人员的任职资格监管，重点审查村镇银行董事长、副董事长、独立董事和高级管理人员的品行、经营管理能力和工作业绩，切实把好任职资格准入关。要强化对村镇银行董事长、副董事长和高级管理人员的行为监管，采取谈话、考核等方式，开展履职行为监管评价，根据履职评价结果，对有违法违规行为和不胜任工作的人员，责令村镇银行予以纪律处分、解聘或罢免，或者按照有关规定取消其任职资格。

（三）业务监管。属地监管机构要加强对村镇银行的业务监管，督促村镇银行在核准的业务范围和经营区域内依法合规进行经营。设在县（市）的村镇银行不得跨县（市）发放贷款和吸收存款。对违法违规经营、超业务范围和经营区域经营的村镇银行，要严格按照有关金融法律法规进行处理。

（四）股权监管。属地监管机构要加强村镇银行股权监管，对股东资格和股权结构进行审查，特别要加强对关联股东的资格审查，防止被企业法人及其关联股东控股和操纵。对存在隐瞒关联关系并超过规定持股比例的股东，村镇银行应督促股东限期三个月之内转让超持的股份，并终止其超持股份的表决权。要探索建立村镇银行股权或股份转让机制，促进村镇银行的股权或股份的有序转让和股权结构的不断优化。

三、资本监管

（一）资本约束机制。属地监管机构要加强对村镇银行资本及其充足率监管，督促其建立资本约束、评估和补充机制，并根据资产变化和业务发展规律等情况制定资本充足率规划，使风险资产规模的扩张能够控制在资本承受的范围之内，确保资本充足率在任何时点不低于8%。

（二）资本提示机制。鼓励村镇银行持有高于最低资本充足率要求的资本。属地银行业监管机构应结合村镇银行实际，设立高于8%的资本充足率提示值，当村镇银行的资本充足率接近提示值时，及时进行提示，督促村镇银行启动资本补充和控制风险资产机制，防止资本充足率下降到8%以下。

（三）资本纠正机制。对资本充足率不足8%的村镇银行，属地监管机构要采取限制市场准入、资产扩张、利润分配和责令调整资产结构等措施，督促其启动资本纠正机制，实行股东定向增资和引入新的机构投资者，在规定整改的期限内达到监管要求。

四、公司治理和内部控制监管

（一）公司治理监管。属地监管机构要督促村镇银行按照“股东参与、简化形式、运行科学、治理有效”原则，因地制宜建立市场导向、职责明确、制衡有效的公司治理模式。设立董事会的，要完善董事的选举机制，优化董事会结构，提高决策科学性。不设立董事会的，必须设立独立董事，并由利益相关者派驻专职人员或聘用资质较高的社会中介机构行使监督检查职能。对村镇银行主要股东和高级管理人员存在违法违规问题，股东和行使监督检查职能的机构可以向村镇银行董事会或经理反映，也可以直接向属地监管机构举报和反映。

（二）内部控制监管。属地监管机构要督促村镇银行参照《商业银行内部控制指引》，借鉴其银行业金融机构投资者（以下统称持股银行）内部控制要求，建立与其业务性质、规模及复杂程度相适应的内部控制制度。村镇银行要以客户为中心、以市场为导向、以风险管理为重点，设 1 定组织架构以及部门职责，建立覆盖全部业务、岗位和人员的内部控制制度，明确存款、贷款、投资、会计等主要业务的经营政策、业务流程及操作规范，充分发挥风险管理委员会等内控机构的作用。村镇银行要建立独立的向董事会或监督机构报告的内部审计部门或岗位，在加强日常内部审计的同时，定期对内部控制制度进行测试和评估，检查内部控制贯彻落实情况，提升内控质量和水平。董事会或行使监督检查职能的机构应定期对内部控制体系实施评价。

五、风险监管

（一）信用风险监管。属地监管机构要督促村镇银行根据小法人机构的特点，建立相应的风险管理框架和组织机构，着重防范信用风险。一是村镇银行要建立与自身管理相适应，与“三农”特点和微小企业相匹配的信贷管理制度，实行审慎、规范的风险资产分类制度，全面准确反映资产形态，提足拨备并始终将资产损失准备充足率保持在100%以上。二是村镇银行发放贷款要坚持小额、分散的原则，实施严格授信管理，认真落实“贷款三查”制度，切实提高资产质量。三是村镇银行要防止信贷集中风险，坚决杜绝对单一借款人和单一集团企业的超比例授信和贷款，严格控制除农业以外的单一产业信贷投放比例。对股东和内部关系人的关联授信应报董事会或股东大会同意，条件不得优于非关联方同类交易条件，授信金额不得超过其对村镇银行的投资额。村镇银行不得对异地股东及其设在注册地的关联企业授信。

（二）流动性风险监管。属地监管机构要督促村镇银行加强流动性管理，建立流动性风险控制机制，确保在任何时点保持充足的资金头寸，切实防范流动性风险。引导村镇银行与持股银行建立流动性风险管理支持机制，确保持股银行对村镇银行必要的流动性支持。当村镇银行可能出现或已经出现流动性风险时，属地监管机构要及时向持股银行所在地的银行业监管机构进行通报，要求协助督促持股银行加强对村镇银行流动性支持，共同防范流动性风险。

（三）操作风险监管。属地监管机构要督促村镇银行按照银监会案件专项治理和防范操作风险的有关要求，结合自身的实际，在保持有效制约和规范操作的前提下，制定并执行防范操作风险的制度办法，切实防范操作风险，有效防范各类案件。要加强合规风险建设，构建有效合规机制，设置合规风险岗位，着力培养合规经营意识，培育优质合规文化，做到自觉遵规守法，坚决杜绝账外经营。

六、支农服务监管

（一）市场定位。属地监管机构要积极引导村镇银行立足县域，服务“三农”、服务社区，探索建立灵活、便利的信贷管理与服务模式。在内控先行的原则下，以市场为导向，推动村镇银行开展金融创新，开发适应农村经济发展和区域产业特点的金融产品，增强金融服务功能，努力扩大服务覆盖面，提高服务满意度，促进当地经济发展。

（二）支农服务评价。属地监管机构要建立支农服务质量评价考核体系，构建正向激励与约束机制，定期对村镇银行的客户贷款覆盖面、客户贷款满意度、涉农贷款比例等指标进行考核，并将考核结果作为对其综合评价、行政许可以及高级管理人员履职评价的重要内容，促进村镇银行更好地服务“三农”。

七、信息披露监管

（一）信息披露规范。属地监管机构要按照《商业银行信息披露暂行办法》和《关于规范股份制商业银行报告内容的通知》要求，督促村镇银行在服务区域内，采取媒体披露、张贴公告以及其他便于公众获知信息的方式和途径公开披露信息，增强信息披露透明度，不断提高信息披露质量。

（二）信息披露责任。村镇银行董事会或行使监督检查职能的机构为信息披露工作的主体，并对信息披露真实性、及时性、全面性承担责任。董事会要增强信息披露自觉性，按照规定要求及时进行信息披露，可聘请会计师事务所等社会中介机构对其会计报表进行审计，保证村镇银行披露的信息准确、完整并具备可比性。对信息披露不规范、不真实、不完整的，属地监管机构要督促董事会或行使监督检查职能的机构实施问责,违反信息披露规定的，应严格按照银监会信息披露规定进行处罚。

八、持续监管

（一）设置主监管员。属地监管机构应为村镇银行配置主监管员，每名主监管员负责监管的村镇银行等法人机构原则上不得多于3家（含）。主监管员负责收集、审查、分析、汇总和上报村镇银行的监管报表和统计信息等资料。主监管员每月应到村镇银行进行现场走访，与村镇银行董事长、高级管理层进行磋商，向相关人员了解村镇银行情况，每年组织审慎监管会议。村镇银行聘请社会中介机构进行审计的，主监管员应组织进行三方会谈。要参照《商业银行监管评级指引》开展监管评级，撰写监管报告。主监管员要与负责持股银行的主监管员建立对话机制，加强监管信息沟通，共享监管信息，确保对村镇银行实施全方位的有效监管。

（二）建立非现场监管统计制度。按照严格监管和持续监管要求，建立村镇银行非现场监管报表制度。村镇银行在试点期间暂向属地监管机构报送5张非现场监管报表，即《新型农村金融机构试点工作进展情况统计表》、《G01资产负债项目统计表》及附注第Ⅱ部分、《G04利润表》、2 《G14授信集中情况表》、《G41资本充足率汇总表》和《G42表内加权风险资产计算表》，具体报表格式和填报要求另行下发。有条件的村镇银行，可以纳入非现场监管信息系统，按照商业银行非现场监管要求报送监管信息。

（三）实施现场检查。属地监管机构要根据非现场监管情况，结合社会中介机构的审计结果，按照“一行一策”的原则，合理确定村镇银行的现场检查计划。现场检查计划要报银监局备案，由银监局综合辖内村镇银行风险情况，统一制定印发现场检查计划和方案，属地监管机构负责组织实施。要创新适合村镇银行特点的现场检查方式，专项检查、后续跟踪检查可以与主监管员的现场走访相结合，探索借助社会中介机构对村镇银行实施现场检查的方式。在村镇银行成立初期，应侧重对村镇银行的规制建设、内部控制、合规经营，特别是信贷管理、资产分类真实性等方面的现场检查，现场检查按照《现场检查操作规程》执行。对发现的违法违规行为，属地监管机构应严格进行处理，并跟踪落实整改，切实提高现场检查实效。现场检查结束后，属地监管机构应及时将检查报告、查处结果和监管意见逐级报银监局。

（四）并表监管。对符合并表监管要求的，持股银行所在地的银行业监管机构负责对村镇银行实行并表监管。持股银行应按照非现场监管信息系统并表监管要求，向属地监管机构报送监管信息。负责并表监管的银行业监管机构要与村镇银行的属地监管机构建立每月对话机制，加强监管信息沟通，实施对持股银行有效监管。持股银行主要履行以下监督指导职责：派遣合格人员到村镇银行担任董事并进行监督和考核，促进其依法勤勉履行职责；对村镇银行实施合并报表审计，严格监督资金外流；指导村镇银行制定发展战略，健全风险管理，完善内部控制，编制报送监管报表；向村镇银行提供风险管理技术、专业人才培训、产品开发、建章立制等方面援助，建立对村镇银行的流动性风险管理支持机制。持股银行所在地的银行业监管机构负责对持股银行监督指导职责履行情况实施监管。

九、风险处置

（一）日常风险处置。属地监管机构要建立动态的风险监测机制，加强对村镇银行的风险状况分析，根据资本充足和不良贷款状况对村镇银行进行分类，按照《村镇银行管理暂行规定》实施递进式分类处置。对资本充足率低于8%和不良贷款高于15%，且在限期内达不到监管要求的村镇银行，鼓励银行业金融机构按照市场原则对其进行兼并重组。

（二）支付性风险处置。属地监管机构要加强村镇银行支付风险预警，及时进行风险提示，督促村镇银行启动风险处置应急方案，调整资产负债结构，筹集资金应对支付危机。当村镇银行出现支付风险时，要指导村镇银行及时向人民银行申请动用存款准备金和争取其他资金支持，并要求持股银行启动流动性风险管理支持机制，协助处置支付风险。

（三）高风险机构处置。对在规定期限内仍不能实现有效重组、资本充足率降至2%及以下的，银行业监管机构应适时接管或对其实施撤销或破产。对符合撤销条件的村镇银行，银行业监管机构应依法予以撤销，并按照《金融机构撤销条例》组织实施。申请破产的村镇银行，应报银行业监管机构同意。

十、监管工作要求

（一）职责分工制度。在试点期间，村镇银行由各级银行业监管机构实施监管。银行业监管机构要建立分工明确、职责清晰、上下联动、密切协作的监管工作机制，实现监管信息共享，共同加强对村镇银行监管，切实提高监管工作质量和效率。银监会负责制定村镇银行监管制度办法，汇总分析非现场监管信息，撰写综合监管报告，对撤销村镇银行作出决定。银监局负责制定村镇银行监管政策实施细则，汇总分析辖内村镇银行非现场监管信息，撰写综合监管报告，组织制定现场检查计划，指导银监分局开展非现场监管和现场检查工作，并负责对所在地村镇银行实施属地监管。银监分局负责对辖内村镇银行实施属地监管，具体监管工作可授权监管办事处实施。

（二）资源配置制度。属地监管机构要建立科学的监管资源调配制度，进一步充实基层监管力量，根据辖内村镇银行的机构数量、资产规模、风险状况和监管要求，科学合理配置村镇银行的监管人员，防止出现监管真空和监管不到位。

（三）监管培训制度。属地监管机构要结合村镇银行监管特点，有针对性地制定培训计划，确保辖内村镇银行监管人员每年参加业务培训，并通过考试和实践检验等方式对培训效果进行评价，提升监管人员的监管能力和综合素质。

（四）监管预警制度。属地监管机构要针对日常监管和现场检查发现的问题，科学运用监管通报、座谈、质询、诫勉谈话等方式，对村镇银行进行监管通报和风险预警，指导村镇银行科学制定发展战略，完善内控制度，健全风险管控机制。

（五）监管举报制度。属地监管机构要建立渠道畅通、反应迅速的监管举报制度，在村镇银行营业场所公布举报联系方式。属地监管机构应根据举报人提供的情况和线索进行核查或现场走访了解，充分发挥外部监督作用。

（六）监管问责制度。各银行业监管机构要按照监管职责分工要求，细化监管岗位职责分工，建立属地监管机构主要负责人负责，相关监管部门、岗位、人员职责明确的正向激励监管工作机制，强化监管工作考核，开展监管效果评价，对监管失职、渎职行为实施严格问责。

银行整改报告【篇7】

篇一

尊敬的领导：

x月x-x日，省在副总经理带领下，一行三人对我单位安全生产情况进行了认真的检查与指导，在肯定成绩的同时，检查发现我单位在安全生产中还存在着一些不足及隐患。检查组将检查结果反馈给我单位，我单位对反馈的情况十分重视，及时向分管领导汇报，分管领导立即组织召开有关部室会议，部署整改。要求制定出详实可行的整改方案，做到整改措施得力，整改方法得当，确保整改质量，并要求有关部门一定要高度重视，积极配合与参与整改，不得出现推诿扯皮现象，对整改不力，想蒙混过关的，一经发现，将对有关责任人作出严肃处理。下面将我行安全隐患整改情况报告如下：

存在的问题及整改情况：

1.高柜区及营业大厅、理财区、自助区外围监控摄像机数量不足，存在监控死角;理财区、自助区与大厅连接区域，金库交接区通往库区的逃生楼梯通道未安装入侵探测报警装置。

整改情况：我单位召集建金公司、110远程报警中心的负责人，将检查情况进行通报，要求他们以最快的速度制定加装摄像机、入侵探测报警装置方案，及时加装摄像机、入侵探测装置，现已开始加装。同时我单位将以这次检查为契机，于近期将对所有网点进行一次专项的、拉网式的普查，发现类似问题，坚决立即彻底整改，消灭盲区与监控死角，今后不允许类似问题的再次发生。

2.X办公楼二楼办公区窗户为普通玻璃推拉窗，未加防护栏。

整改措施：已组织有关科室对现场进行了查看，根据实际情况，按照要求，申请专项资金，对办公楼二楼尽快进行改造与加装防护栏，确保我行员工生命与财产安全。

3.X办公楼仓库门未安装锁具;营业厅凭证库、配电室未消防器材。

整改情况：按要求，X办公楼仓库门已加装锁具，营业厅凭证库、配电室已及时将消防器材配置到位。

4.监控参数设置不合理，员工未离开，监控既不进行录像，录像资料缺失。

整改情况：我单位已要求建金公司维护人员对、监控主机参数进行调整，并于近期对所有网点的电视监控设置情况进行一次排查，彻底消灭监控重要通道参数设置不合理的问题，确保做到时时监控，保证监控录像资料的完整性。

5.网点外门单锁单人保管钥匙

整改情况：我单位根据网点外门单锁单人保管钥匙的问题，已与个人金融部进行协商，由其制定出统一改造方案，将对网点外门进行统一改造。

6.回放录像发现，个别行存在一人加班、撤布防、关闭通勤门现象;安全员日常检查与工作日志实际签名不符;通勤门在用钥匙交接与工作日志签名不符;安全员未每日回放监控录像，未每周关闭一次监控主机。

整改情况：已整改。网点已组织安全员进行了安全方面的业务学习，要求安全员必须严格执行进出、锁闭通勤门管理规定，认真执行撤布防操作，认真填写工作日志与网点工作日志，认真进行在用通勤门钥匙的交接，按要求做到每天坚持回放监控录像，时间不宜太短，以免走过场，要求安全员每周必须重启监控主机一次，确保监控主机始终能保持良好的运行性能。我行已制定了培训计划，将邀请有关方面的专业人员于近期举行一次安全员培训班，提高安全员的工作责任心，熟练掌握其工作职责与操作流程。

7.报警键盘不在监控范围内，看不到撤布防情况。

整改情况：已整改。建金公司维护人员按照要求已对摄像头进行了调整，确保能够监控到110报警撤布防设置键盘的操作情况。我单位将对所有网点进行一次排查，彻底消灭看不到110报警撤布防设置键盘撤、布防操作情况的问题。

8.通勤门不合格，未关闭时无语音提示。

整改情况：已及时与通勤门生产厂家与安装厂商联系，尽快给予检修。我行近期将对所有网点的通勤门进行一次普查，将不能正常工作的通勤门进行一次彻底维修。

9.有忘记布防情况。

整改情况：通过与110报警中心核对布防情况，发现网点布防情况正常。

10.更衣室设在高柜区，形成监控死角，建议移至高柜区以外区域。

整改情况：已整改。根据情况，已将更衣室移至高柜区外。我行将对所有网点进行实地查看，凡是更衣室在高柜区内的，一律按要求移至高柜外。

11.机房布线较乱，强弱线路混在一起。

整改情况：已整改。根据要求，已对强弱电线路进行了梳理。

12.通勤门备用钥匙管理不规范，未执行双人分开保管制度

整改情况：已整改。我单位及时下发通知，要求各网点严格执行通勤门备用钥匙双人分开管理制度，、网点已按要求进行了自查与整改，实现了通勤门钥匙双人分开保管，我单位将对各支行、网点的通勤门钥匙保管情况进行一次复查。

13.锅炉房、水泵房、配电室在地下室同一平面，未采取隔离和防护措施。

整改情况：已向管理部门建金公司下达了安全隐患问题整改通知书，要求其按要求马上采取隔离措施，相互之间成为独立的操作空间，做到防水、防火等，坚决杜绝安全隐患。

14.X办公楼配电室无防护网及粘鼠板。

整改情况：已整改，已按要求进行了加装。

15.未对消防值班人员进行岗前培训。

整改情况：我单位办公楼尚未进行消防验收，未取得消防合格证，其次已向行里进行专门汇报，由于消防中控室值班人员尚未确定，所有还未进行岗前培训。一旦消防中控室值班人员确定，我行将按要求及时对相关人员进行岗前培训，保证做到上岗人员有证，有证人员才能上岗。

16.金库守护室、调拨间、库区未安装语音对讲装置。

整改情况：已整改。建金公司维护人员对金库守护室、调拨间、库区已加装语音对讲装置。

17.办公楼部分消防设备已启用，但因拖欠施工工程款，施工方未交付钥匙，致使消防报警主机设在新建监控中心，无法执行值班制度。

整改措施：我行正与施工方进行磋商，争取先将消防部分交付我行全部使用，确保能按规定进行正常的值班。

篇二

省行工会：

20xx年xx月xx日点分，省行神秘人先后对我行对炉支行、分行营业部和开发区支行福利街分理处3个机构的大堂服务、窗口服务、营业环境、服务设施、员工仪容仪表、其他人员(合作单位)服务等，共6大项37小项内容进行了体验式检查。检查重点是对员工服务等软件环境的评估。

在省行随后印发的《关于第二次对全辖部分营业机构服务暗访检查情况的通报》中，指明我行受检网点在日常服务工作中主要存在以下问题。

1、窗口员工迎客用语、请字用语及送客用语等礼貌用语使用不规范。

2、举手招迎和双手接递服务礼仪没有得到很好执行。

3、大堂经理没有坚守岗位。没有行驶分流和引导客户，并依据客户需求，及时引导客户到相应区域接受服务。

4、保安人员执勤未按规定持警用器械。

5、网点厅堂卫生有死角，门前卫生清理不及时。

对于省行的通报文件，我行党委给予了高度的重视。接到文件后，立即责成分行工会对违规问题及责任人进行认真核查和确认，并要求三个受检机构对照省行文件和上级行的服务要求限期逐条予以整改。同时，将省行文件转发全辖，要求各机构组织全体员工认真学习，对照自查，在今后的服务工作中引以为戒。

现将我行本次整改的具体情况报告如下。

1、对于服务用语和服务礼仪执行不力的问题，受检机构均召开了全体员工大会，违规员工在会上做了深刻检讨，通过反面例证警示员工不断增强基础服务规范的执行力。分行工会在今后的服务检查和监督中，也将把员工规范服务情况作为重中之重。通过持续强化，将总行的服务规范真正变成员工的自觉行动。

2、对于大堂经理擅离值守和缺乏工作主动性问题，分行要求，包括受检网点在内的所有机构，近期内，专门组织一次对大堂人员的服务培训，并在日常工作中加大对其的监督检查力度。在今后服务检查中，对于工作迟滞，少有起色的大堂人员，立即予以撤换。

3、对于网点保安人员违规执勤问题，分行要求各支行立即召集所属网点保安人员进行一次服务培训，并做好日常监督。同时与分行保卫部沟通，对于工作涣散屡屡违规的人员，及时与雇佣单位协商调换。

4、对于厅堂、门前卫生清理不及时问题，分行责令各机构，加强对保洁人员的管理，重新核定其日常工作任务，做到营业环境卫生及时清扫，保持环境时时整洁时时清新。

此外，为警示全辖网点避免发生类似错误，进而提升我行的整体服务水平，依据分行制定的《服务工作管理办法》，分行党委决定，扣减三家违规机构当年绩效考核的相应分数，对机构一把手给予一定额度的经济处罚。对于涉及的违规员工，除予以相应的经济处罚外，还取消其当年优秀员工及柜员的参评资格。

分行党委相信，以省行本次检查为契机，通过严格整肃，鞍山分行的服务工作将有新的起色，服务质量和水准，也必将再上一个新台阶。同时，在今后的工作中，恳请省行多予指导和监督。

特此报告。

分行

20xx年x月x日

银行整改报告【篇8】

根据市委安排部署，2018年8月24日-11月20日，十三届市委第五轮巡察第一巡察组对人大机关党组织进行了专项巡察。12月21日，巡察组正式向人大机关党组织反馈巡察情况，共指出人大机关党组织政治建设、思想建设、组织建设、作风建设、纪律建设五大项12个方面的问题。巡察组意见反馈后，市人大机关党组织高度重视，向常委会党组做了专题汇报，并对巡察反馈问题整改工作进行了认真研究，制定了具体的整改措施及整改时限，落实整改责任进行认真整改，并于2月15日召开了以巡察整改为主题的组织生活会，向全体党员通报了有关情况。现将整改落实情况报告通过“邹平市人大常委会”网站向社会公开。

党的政治建设方面

1.关于“围绕常委会依法履职的服务保障工作不到位，参谋助手职能比较薄弱”问题。

一是切实落实常委会各委室服务“三会”职能，充分发挥各专门委员会作用，落实“一线工作法”，围绕市委中心工作和人大常委会重点工作，科学筛选确定调研课题，深入开展调查研究，及时提出高水平的对策建议，为常委会依法履行职责充分发挥参谋助手作用。该项措施在2018年的“大学习、大调研、大改进”工作中已取得积极成效，人大系统通过广泛发动各级人大代表围绕新旧动能转换、乡村振兴、热点民生问题开展调查研究，共撰写高质量的调研报告30余篇，提出合理化意见建议100余条。二是对人大重要会议、重要活动坚持超前考虑、及早谋划、提前协调，抓好组织落实，充分发挥机关参谋助手和服务保障作用。优质高效地做好人代会、常委会、主任会议以及人大视察、执法检查等重要活动的组织服务，做到规范有序、细致周到。全年高质量组织召开主任会议15次、常委会会议14次，组织开展视察、执法检查和专题调研13次。三是在法规政策框架内，积极探索新时代加强人大工作的新思路、新办法，深入推进人民代表大会制度与时俱进、完善发展。在赴江浙等地考察学习的基础上，研究起草了《关于推行街道选民代表会议制度的意见》并以市委文件印发，在全市5个街道全面建立起街道选民代表会议制度，有效拓展了街道人大监督渠道，扩大公民有序政治参与，搭建起街道群众参政议政的新平台。目前5个街道320名选民代表已全部选举产生，并相继召开了第一届街道选民代表大会第一次会议。

2.关于“对监督工作深入思考不够，工作时效性不足”“敢于担当的锐气不足”的问题。

一是坚持正确监督、有效监督，对法定监督事项、市委市政府确定实施的重点工作、人民群众反映强烈的热点难点问题、代表建议意见集中的事项，盯住不放，开展经常性监督，切实做到一督到底、持续跟踪问效。改进代表建议意见办理方式，加大督办力度，确保办理实效。目前市十七届人大二次会议收到的61件代表建议、批评和意见全部办结，满意和基本满意率达到98%。二是敢于担当、勇于负责，摒弃“多一事不如少一事”的“老好人”思想，围绕生态环保、安全生产、金融风险防范、民生保障、脱贫攻坚等重点工作，持续加大监督力度，综合运用专题询问、质询、特定问题调查等刚性手段，确保问题真正解决。特别是，针对近几年日益凸显的城区幼儿入园难入园贵、普惠性幼儿园数量不足、师资力量短缺、城乡发展不均衡等问题，已连续两年组成调研组进行专题调研，督促市政府落实责任、强化措施，尽快推动问题解决。市政府对此高度重视，认真研究，积极行动，黄山实验幼儿园新园于去年年底顺利开园，新增学位1500个，极大缓解了城区幼儿“入园难、入园贵”的问题。为切实增强监督实效，推动政府各项工作开展，计划2019年围绕重点监督事项首次开展专题询问工作。

银行整改报告【篇9】

根据总行《关于开展20xx年统计工作整改整改的通知》（xxxx号）及20xx年《关于开展统计执法大检查的通知》（xxx号）的要求，充分结合我行的具体实际情况，我行立即组织相关人员对人行和各上级行文件进行了认真学习。按照文件要求对本行的统计工作进行了重点整改，现将整改情况上报如下：

一、根据总行提出的检查重点，我们对20xx年至20xx年一季度有关统计制度的贯彻执行情况进行了整改

1、结合本次检查方案进行整改，对于重点整改的银行承兑汇票、涉农贷款、房地产开发贷款和委托贷款应与我行ABIS系统、信贷管理系统群（C3系统）和业务台账进行一致性核查。每次报表数据一致无误。

2、房地产开发贷款，对人民币经营明细指标统计月报表（GE0907表）的房地产开发贷款指标进行整改，我行未有房地产开发贷款，只有购房贷款，所以不存在上报有误的问题。

3、涉农贷款，涉农各项贷款统计表（GE0916表）是根据C3系统操作人员提取出的相关业务数据并与ABIS相关数据核对后上报，数据准确。

二、统计工作管理情况

我行统计机构设在财会运营部，统计岗位也设在财会部，配备一名统计人员，对本岗位统计业务比较熟练，并在工作中认真学习统计管理制度及岗位责任制度，加强对统计制度的学习，熟练掌握统计指标、填报途经等情况的变化，熟知各类系统对报表的影响，加强数据审核。

三、下一步工作要求

通过这次整改，使各级管理人员加强了对统计工作的重视，努力提高统计数据质量，对统计工作中存在的问题和薄弱环节，加强整改，在今后的工作中认真做好统计管理工作，提高统计数据质量。

分行

20xx年x月x日

银行整改报告【篇10】

按照行长办公会议精神及《关于制定工作作风问题整改措施的通知》要求，支行发动各部门和全体员工，集思广益，针对前期揭摆的十一项工作作风问题提出整改建议，办公室经过整理，形成整改方案如下：

一、强化教育，规范管理，解决干工作、做事情不认真问题。

一是强化职工思想教育，提倡认真和较真精神。要定期召开座谈会，开展批评与自我批评，使其自觉端正工作态度，增强事业心、责任感。

二是要不断完善岗位责任制，把岗位责任制作为衡量、评价员工工作标准的尺度，使其提高工作标准，严格自我要求。

三是要规范日常工作管理，提倡扎实、踏实作风，强化纪律意识，加强对违规违纪行为的处罚。

四是要明确工作时限。各科室、网点布置工作要有时限要求。员工做工作要有时间概念，当天能完成的必需完成，提高工作效率。未在限期内完成的工作每拖延一天罚款100元，同时扣工作积分卡1分(领导批准的除外)。

五是要认真执行组织和领导的决定，服从组织领导的安排，不找任何借口，完成组织和领导交办的各项任务。对组织安排的工作不服从的下岗待分配，下岗期间只开生活费;对支行开展的各项活动不参加的扣工作积分卡6分(特殊情况经领导批准的除外)。

二、强化学习，解决工作缺乏主动和热情，钻研业务风气不浓问题。

一是要提高工作主动性，对于本职工作不能等待领导吩咐、提醒;增强服务的主动性，服务客户要热情、周到。

二是各科室、网点要根据本部门职能、员工综合素质自主制定学习计划，扎实业务知识;要定期召开业务座谈会，探讨、交流和解决业务中出现的问题。

三、强化创新，鼓励创新，支持创新，解决创新意识不强，创新动力不足的问题。

一是要总结经验，吸取教训，通过分析问题产生原因、思考问题解决方法来提高发现问题和处理问题的能力。

二是要不断学习、借鉴先进的工作方法，丰富业务、管理、服务方面的举措，增强本岗位、本部门工作创新能力。

一是各部门负责人要经常开展谈心活动，了解员工思想，消除员工工作畏难情绪，克服厌战心理，增强其工作信心。

二是各部门之间要加强协调与配合，员工之间要加强沟通与协作。

三是要维护商行(支行)的形象，对商行(支行)不利的话不说，对商行(支行)不利的事不做。对支行和领导有意见可以通过正常渠道反映，不许背地发牢骚，讲怪话，更不允许有损商行(支行)形象和利益的行为发生。否则，支行将视情节轻重给予行政或纪律处分。

四是全行要倡导节约精神，珍惜劳动成果，教育员工厉行节约从小事做起，从点滴做起。

银行整改报告【篇11】

银行整改报告优秀范文

尊敬的领导：

x月x-x日，省XXX在XXX副总经理带领下，一行三人对我单位安全生产情况进行了认真的检查与指导，在肯定成绩的同时，检查发现我单位在安全生产中还存在着一些不足及隐患。检查组将检查结果反馈给我单位，我单位对反馈的情况十分重视，及时向分管领导汇报，分管领导立即组织召开有关部室会议，部署整改。要求制定出详实可行的整改方案，做到整改措施得力，整改方法得当，确保整改质量，并要求有关部门一定要高度重视，积极配合与参与整改，不得出现推诿扯皮现象，对整改不力，想蒙混过关的，一经发现，将对有关责任人作出严肃处理。下面将我行安全隐患整改情况报告如下：

存在的问题及整改情况：

1.高柜区及营业大厅、理财区、自助区外围监控摄像机数量不足，存在监控死角;XXX理财区、自助区与大厅连接区域，XXX金库交接区通往库区的逃生楼梯通道未安装入侵探测报警装置。

整改情况：我单位召集建金公司、110远程报警中心的负责人，将检查情况进行通报，要求他们以最快的速度制定加装摄像机、入侵探测报警装置方案，及时加装摄像机、入侵探测装置，现已开始加装。同时我单位将以这次检查为契机，于近期将对所有网点进行一次专项的、拉网式的普查，发现类似问题，坚决立即彻底整改，消灭盲区与监控死角，今后不允许类似问题的再次发生。

2.XXX办公楼二楼办公区窗户为普通玻璃推拉窗，未加防护栏。

整改措施：已组织有关科室对现场进行了查看，根据实际情况，按照要求，申请专项资金，对办公楼二楼尽快进行改造与加装防护栏，确保我行员工生命与财产安全。

3.XXX办公楼仓库门未安装锁具;XXX营业厅凭证库、XXX配电室未消防器材。

整改情况：按要求，XXX办公楼仓库门已加装锁具，XXX营业厅凭证库、XXX配电室已及时将消防器材配置到位。

4.监控参数设置不合理，员工未离开，监控既不进行录像，录像资料缺失。

整改情况：我单位已要求建金公司维护人员对XXXX、XXXX的监控主机参数进行调整，并于近期对所有网点的电视监控设置情况进行一次排查，彻底消灭监控重要通道参数设置不合理的问题，确保做到时时监控，保证监控录像资料的完整性。

5.网点外门单锁单人保管钥匙

整改情况：我单位根据网点外门单锁单人保管钥匙的问题，已与个人金融部进行协商，由其制定出统一改造方案，将对网点外门进行统一改造。

6.回放录像发现，个别行存在一人加班、撤布防、关闭通勤门现象;安全员日常检查与工作日志实际签名不符;通勤门在用钥匙交接与工作日志签名不符;安全员未每日回放监控录像，未每周关闭一次监控主机。

整改情况：已整改。网点已组织安全员进行了安全方面的业务学习，要求安全员必须严格执行进出、锁闭通勤门管理规定，认真执行撤布防操作，认真填写工作日志与网点工作日志，认真进行在用通勤门钥匙的交接，按要求做到每天坚持回放监控录像，时间不宜太短，以免走过场，要求安全员每周必须重启监控主机一次，确保监控主机始终能保持良好的运行性能。我行已制定了培训计划，将邀请有关方面的专业人员于近期举行一次安全员培训班，提高安全员的工作责任心，熟练掌握其工作职责与操作流程。

7.报警键盘不在监控范围内，看不到撤布防情况。

整改情况：已整改。建金公司维护人员按照要求已对摄像头进行了调整，确保能够监控到110报警撤布防设置键盘的操作情况。我单位将对所有网点进行一次排查，彻底消灭看不到110报警撤布防设置键盘撤、布防操作情况的问题。

8.通勤门不合格，未关闭时无语音提示。

整改情况：已及时与通勤门生产厂家与安装厂商联系，尽快给予检修。我行近期将对所有网点的通勤门进行一次普查，将不能正常工作的通勤门进行一次彻底维修。

9.有忘记布防情况。

整改情况：通过与110报警中心核对布防情况，发现网点布防情况正常。

10.更衣室设在高柜区，形成监控死角，建议移至高柜区以外区域。

整改情况：已整改。根据情况，已将更衣室移至高柜区外。我行将对所有网点进行实地查看，凡是更衣室在高柜区内的，一律按要求移至高柜外。

11.机房布线较乱，强弱线路混在一起。

整改情况：已整改。根据要求，已对强弱电线路进行了梳理。

12.通勤门备用钥匙管理不规范，未执行双人分开保管制度

整改情况：已整改。我单位及时下发通知，要求各网点严格执行通勤门备用钥匙双人分开管理制度，XXX、XXX网点已按要求进行了自查与整改，实现了通勤门钥匙双人分开保管，我单位将对各支行、网点的通勤门钥匙保管情况进行一次复查。

13.锅炉房、水泵房、配电室在地下室同一平面，未采取隔离和防护措施。

整改情况：已向管理部门建金公司下达了安全隐患问题整改通知书，要求其按要求马上采取隔离措施，相互之间成为独立的操作空间，做到防水、防火等，坚决杜绝安全隐患。

14.XXX办公楼配电室无防护网及粘鼠板。

整改情况：已整改，已按要求进行了加装。

15.未对消防值班人员进行岗前培训。

整改情况：我单位办公楼尚未进行消防验收，未取得消防合格证，其次已向行里进行专门汇报，由于消防中控室值班人员尚未确定，所有还未进行岗前培训。一旦消防中控室值班人员确定，我行将按要求及时对相关人员进行岗前培训，保证做到上岗人员有证，有证人员才能上岗。

16.金库守护室、调拨间、库区未安装语音对讲装置。

整改情况：已整改。建金公司维护人员对金库守护室、调拨间、库区已加装语音对讲装置。

17.办公楼部分消防设备已启用，但因拖欠施工工程款，施工方未交付钥匙，致使消防报警主机设在新建监控中心，无法执行值班制度。

整改措施：我行正与施工方进行磋商，争取先将消防部分交付我行全部使用，确保能按规定进行正常的值班。

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银行整改报告八篇

这篇文章将从多种分析角度全面探索和理解“银行整改报告”，在完成一项任务或目标后。我们经常会撰写报告，优秀的报告有助我们的职场成长，是否在为报告的撰写感到头疼呢？请大家把这篇文章分享给身边需要的人让他们也能受益。

银行整改报告【篇1】

巡视整改工作总结报告银行篇1

根据上级《关于做好第二批学习实践活动整改落实“回头看”工作有关问题的通知》精神，在指导组的精心指导下，市旅游局以开展“回头看”活动为契机，按照推动旅游产业科学发展的要求，紧密结合工作实际，牢牢把握解决突出问题、推动科学发展这个主题，把解决问题与创新体制机制紧密结合，统筹安排，交叉进行，不断深化和拓展学习实践活动成果，扎扎实实搞好学习实践活动“回头看”工作，成效明显，达到了预期目标。现将我局学习实践活动“回头看”工作的有关情况总结如下。

一、基本情况

在学习实践教育活动结束后，根据上级的统一部署，我们坚持“党员干部受教育、人民群众得实惠、科学发展上水平”的工作思路，精心组织、深入动员、注重实效、着眼长效，认真开展了“回头看”的工作。认真对照“整改落实方案”，研究提出了深化学习实践活动的工作思路与措施，并加大兑现力度，增添新的举措，继续深化拓展学习实践活动，确保各项工作的力度不减，确保促进科学发展的各项措施继续落到实处。在“回头看”活动中，对查找出的三大项问题，都迅速进行了整改。通过“回头看”，进一步促进我市旅游产业的科学健康发展。

二、主要做法

（一）强化组织领导，切实把“回头看”工作抓实抓好。

我们把加强组织领导作为“回头看”能够取得实效的最有力的保障来抓，强化“回头看”的组织领导。一是建立“一把手”责任制度。建立了由局主要领导亲自抓，分管领导具体抓，一级抓一级，层层抓落实的组织领导责任制。同时，我们进一步加强局机关学习实践办公室的建设，做到学习实践活动结束，领导机构不撤、人员不散、工作的力度不减。二是建立领导干部抓落实制度。按照整改方案要求，每个班子成员负责抓一条整改措施落实的制度，负责同志对自己所负责的整改措施的落实担当“一抓到底”的责任，逐条逐项对照检查，着力解决突出问题，进一步增强了党员干部对“回头看”工作重要性的认识。三是建立党员领导干部发挥“第一示范带头作用”制度。在“回头看”工作中，我们要求党员领导干部必须发挥“第一示范带头作用”，带头落实整改方案，带头遵守各项规章制度，带头解决制约本单位科学发展、群众反映强烈的突出问题，确保“回头看”工作落到实处。

（二）强化主题实践活动，推进学习实践活动不断深化拓展。在“回头看”活动开展中，我们坚持看树立科学发展观理想信念的情况、看整改方案的落实情况、看制约本单位科学发展、群众反映强烈的突出问题的解决情况、看各项规章制度的深化和完善情况、看加强党性修养和作风养成的情况“五看”，对查找出来的差距和不足，通过强化主题实践活动来落实具体的整改措施。

一是针对在思想认识方面存在的问题进行了整改，着力解决了“思想认识不到位，理论知识水平不够高，求实创新意识不强”的问题。近期来，我们严格落实局机关各项学习制度，强化政治理论学习和业务知识学习。坚持落实每周二、四的集中学习和每周半天的科室学习，充分利用网络、报刊等载体，创新学习方式，开展学习交流讨论，局领导带头带领大家撰写学习心得、论文，巩固学习成果。通过认真学习，在理论学习中统一科学发展观的思想，引导大家树立正确的世界观、人生观、价值观、发展观。切实初步解决了干部职工对思想认识不深、理论水平不高、思想观念保守、创新意识不强的一系列存在问题，大家提高了对科学发展观的思想认识，提高了理论水平，开启了创新发展的思想意识，夯实了科学发展的思想基础。

二是针对在工作作风方面存在的问题进行了整改，着力解决“对工作缺乏激情、上级精神落实不力、机关工作与基层工作指导失衡、调查研究深度不够”的问题。加强机关作风建设，在进一步解放思想中统一认识、提高认识，克服思想上的畏难情绪，树立“能干、实干”意识，拓宽思路，敢想敢干，摒弃浅尝辄止，脱离实际，流于形式的工作态度，有创造性地开展旅游工作。加强党员干部的服务意识教育，牢牢树立服务景区基层、服务旅游企业的理念，增强干事创业的责任感和使命感。通过制度建设，进一步明确岗位职责，努力形成以完善的制度约束人、衡量人、促工作的良好局面。改革和完善了行风考评体系，开展“上考下、下评上”活动，形成了自觉遵守各项工作制度、严格按程序办事的严谨的工作作风和良好的工作氛围。通过以上措施，在旅游局机关营造了干事创业的良好氛围，全体干部职工精神面貌大为改观，各科室针对存在问题开展了调查研究，认真领会全市旅游产业发展大会领导讲话精神，初步解决了“对工作缺乏激情、上级精神落实不力、机关工作与基层工作指导失衡、调查研究深度不够”的问题。

三是针对业务工作方面存在的问题进行了整改，着力解决“行业管理机制不健全，旅游行业监管不力”的问题。按照“高质量服务”和“高水平管理”的要求，强化行业管理，促进行业自律，规范旅游市场秩序，努力在全社会营造诚信服务的良好风尚，切实解决我市旅游接待服务水平不高的问题。完善旅游监察工作职能，严肃执法程序，经常性的开展整顿和规范旅游市场秩序工作，切实维护好我市旅游环境，全面开展旅游执法工作，对全市旅游企业进行了一次全面检查，进一步整顿了旅行社无证经营、超范围经营、“零负团费”、虚假宣传及景点购物市场经营秩序等行为，维护广大游客及旅游企业的合法权益，净化了我市旅游市场环境。进一步建立健全旅游人才和从业人员的教育培训体系和激励竞争机制，通过强化宣传教育，加大培训力度，开办相应的行业培训班，解决了我市导游讲解不规范，从业人员服务质量不高的问题。通过我们的努力，建议市委、市政府召开了全市旅游产业发展大会，出台了指导我市旅游产业发展的纲领性文件。主动联系发改、财政、交通等部门，积极争取项目资金，解决旅游景区道路、通讯、供排水的问题，

改善旅游景区及周边基础设施建设，积极创建A级景区，加大旅游基础设施建设项目申报力度和招商引资力度，逐步解决我市旅游景区基础设施建设步伐缓慢、接待能力弱、景点品位低的问题。按照“高起点规划”的要求，认真修订和完善《鹤壁市旅游业发展总体规划》，按照规划做好对重点景区和重点线路的专项规划，并督促各县区在今后的旅游工作中严格执行规划，确保旅游开发工作的严肃性和可持续性。积极与发改、交通、建设、农业、林业、环保等相关部门做好衔接，使《鹤壁市旅游业发展总体规划》和《鹤壁市旅游产业暨重点项目推进规划》与各部门的发展规划、生态环境相结合，形成产业互助、互动，共同促进社会经济全面发展。加大宣传力度，突出宣传主题，研究谋划把以北京为中心的华北地区作为我市客源市场的主攻方向，到华北主要客源地北京及天津、石家庄、邯郸等地开展鹤壁旅游宣传推介活动。积极与省旅游局沟通，争取把我市整体形象宣传片列入全省重点宣传旅游城市之一，实现我市在央视宣传的突破。

三、主要成效

在开展“回头看”活动中，我局继续按照“党员干部受教育、人民群众得实惠、科学发展上水平”的总体要求，认真开展自查自纠，并认真做好整改落实，效果较为明显。

巡视整改工作总结报告银行篇2

再好的整改方案，不落实也是一纸空文。要把抓好巡视整改工作作为当前压倒一切的头等大事，一切业务工作都要服从服务于巡视整改工作，要对照整改台账，严格时限要求，挂图作战、倒排时间，全力推进、务求实效。

一是坚持马上就改、及早见效。对有具体人具体事、指向比较明确、马上能够整改到位的，必须抓紧处置，确保一次性整改到位；对一个月内能够取得阶段性明显整改成效的，要找准抓手，瞄准解决问题的关键点，在确保质量的前提下，加快进度，力争取得突破性的成效；对涉及面广、比较复杂、需要较长时间整改的问题，要实事求是，科学制定阶段性整改计划，明确各阶段整改重点、时限节点，把整改各项工作往前赶、往实做，力争尽早整改到位，但必须在一个月内拿得出能摆上桌面的明显整改成效。

二是坚持重点突破，全面整改。这次整改不少都是屡次出现的问题，或是难以解决的历史问题，整改难度大，必须讲求整改方法，坚持精准施策、分类推进，抓住主要矛盾和矛盾的主要方面，抓住关键和要害，抓住那些牵一发动全身的问题，明确主攻方向、集中力量整治，以重点突破带动全面整改，推动整改往高处领、往深里走、往实处做，确保高标准高质量完成巡视整改任务。

三是坚持举一反三、标本兼治。省委巡视反馈意见指出的问题，很多都是共性问题，我们既要就事论“事”，认真解决好当下问题，又要就事论“本”，坚持深挖问题根源，坚持反求诸己、举一反三，把巡视整改和深化标本兼治结合起来，建立整改长效化机制，做到系统整改、全面整改、彻底整改。

巡视整改工作总结报告银行篇3

纪检、巡察干部培训班心得体会

我有幸参加了2021年集团公司纪检、巡察干部培训班，机会弥足珍贵，这是一次全新的学习充电过程，也是与其他学员一次难得的交流机会，倍感珍惜。通过几天培训，我不仅学到了业务知识，开阔了视野，拓展了思维，明确了纪检、巡察干部在新时期、新形势下所肩负的重任和今后工作努力的方向。现就培训学习谈几点体会，不对之处请领导批评指正。

一是思想上要尽快融入新角色。本次培训虽然时间短，但课程内容非常的丰富，在开班仪式上x书记的讲话就给我们上了第一课，让我明白了这次学习要提高认识、找准定位、突出重点、珍惜机会，让我们对目前集团公司在党风廉政建设和反腐败斗争方面的形势、任务有了更加清醒的认识，让我们作为新时代巡察干部具有无比的自豪感。要尽快融入新角色，找准自己的职责定位，明确自己的工作目标，并运用指导实践，以忠诚 担当 尽责作为工作要求，踏踏实实工作，回馈组织对我的信任、回馈领导对我的关心、回馈同事对我的帮助。

二是能力上要尽快适应新要求。本次培训班的授课老师既有省纪委监委的领导，又有股份公司相关部门领导，他们知识渊博、经验丰富，每节课都让人受益匪浅，既深入讲解理论知识，又剖析典型案例，让我饱尝了一顿理论大餐，也对今后做好纪检巡察工作有指导和启示作用。在进一步巩固学习监督执纪工作规则、党纪处分条例、刑法、监察法等党规党纪、法律法规知识的基础上，我将通过书本、工作实践以及向领导同事们请教等各种方式，尽快提高工作能力，总结经验规律，真正发挥纪检、巡察职能作用。

三是律己上要尽快达到新标准。在严格遵守工作程序和工作纪律的基础上，要时刻以党章党规党纪为准绳，只有自己熟悉党章党规党纪，才能用好执纪手段，当好执纪人。要时刻牢记打铁还需自身硬，自己如果都坐不直，怎么能指责别人坐的歪，必须不断提升专业能力、增强履职本领，切实做到心中有戒。更要时刻保持政治上的清醒，守住廉洁自律的底线，努力做政治上的明白人、努力做到铁心向党、铁肩担当、铁面无私，争做忠诚、干净、担当的表率。

培训班虽已结束，但是学习之路、成长之路永无止境。回到工作岗位上后，我将温故而知新继续认真复习领会培训内容，结合工作实际，做到学以致用，以良好的精神状态和饱满的工作热情把所学本领转化在纪检、巡察工作上，不辜负组织对我的培养和信任，为建设公司全面发展做好保驾护航。

巡视整改工作总结报告银行篇4

巡视整改牵涉部门多，影响范围广，社会关注度高。大家要团结协作，相互支持，立即行动，开足马力，共同完成好巡视整改各项任务，向市委交上一份满意的答卷，让省委放心，让全市人民满意。

一要加强联络密切沟通。市纪委监察委整改办公室具体负责巡视整改的统筹协调和沟通联络，负责整改情况的收集和汇总。各牵头单位、配合单位要明确一名固定的领导具体负责巡视整改任务的推进落实工作，确定一名固定的联络员做好与市纪委监察委巡视整改办公室的日常联络。市纪委监察委要适时召开联席会议或专题会议，共同研究解决工作中的突出问题。各牵头单位、配合单位实行日报告、零报告制度，将巡视整改进展情况和重点整改事项如实向市纪委监察委整改办公室报送。

二要加强协作紧密配合。不论是各整改事项牵头部门和配合部门之间，还是纪检监察和巡视巡察整改之间，都要有配合意识、协同意识、补位意识，不能出现任务分不下去、整改有空档、情况收集不上来的问题，必须按照方案分工，按照协同要求，积极主动作为，认真负责地抓好落实。

三要加强督查推动工作。巡视整改时间紧、任务重、要求高，必须加强监督检查，全力以赴推进整改任务落实到位。市纪委监察委、市委巡视机构作为牵头单位，要认真履行监督职责，全程紧盯、全程督导、全程协调、全程督办，对敷衍塞责、消极对待、虚以应付甚至弄虚作假的，依纪依规严肃问责。各配合单位要加强对本系统本单位巡视整改落实情况的监督检查，确保承担的各项任务落地见效。

巡视整改工作总结报告银行篇5

我有幸参加了2021年集团公司纪检、巡察干部培训班，机会弥足珍贵，这是一次全新的学习充电过程，也是与其他学员一次难得的交流机会，倍感珍惜。通过几天培训，我不仅学到了业务知识，开阔了视野，拓展了思维，明确了纪检、巡察干部在新时期、新形势下所肩负的重任和今后工作努力的方向。现就培训学习谈几点体会，不对之处请领导批评指正。

一是思想上要尽快融入新角色。本次培训虽然时间短，但课程内容非常的丰富，在开班仪式上x书记的讲话就给我们上了第一课，让我明白了这次学习要提高认识、找准定位、突出重点、珍惜机会，让我们对目前集团公司在党风廉政建设和反腐败斗争方面的形势、任务有了更加清醒的认识，让我们作为新时代巡察干部具有无比的自豪感。要尽快融入新角色，找准自己的职责定位，明确自己的工作目标，并运用指导实践，以忠诚 担当 尽责作为工作要求，踏踏实实工作，回馈组织对我的信任、回馈领导对我的关心、回馈同事对我的帮助。

二是能力上要尽快适应新要求。本次培训班的授课老师既有省纪委监委的领导，又有股份公司相关部门领导，他们知识渊博、经验丰富，每节课都让人受益匪浅，既深入讲解理论知识，又剖析典型案例，让我饱尝了一顿理论大餐，也对今后做好纪检巡察工作有指导和启示作用。在进一步巩固学习监督执纪工作规则、党纪处分条例、刑法、监察法等党规党纪、法律法规知识的基础上，我将通过书本、工作实践以及向领导同事们请教等各种方式，尽快提高工作能力，总结经验规律，真正发挥纪检、巡察职能作用。

三是律己上要尽快达到新标准。在严格遵守工作程序和工作纪律的基础上，要时刻以党章党规党纪为准绳，只有自己熟悉党章党规党纪，才能用好执纪手段，当好执纪人。要时刻牢记打铁还需自身硬，自己如果都坐不直，怎么能指责别人坐的歪，必须不断提升专业能力、增强履职本领，切实做到心中有戒。更要时刻保持政治上的清醒，守住廉洁自律的底线，努力做政治上的明白人、努力做到铁心向党、铁肩担当、铁面无私，争做忠诚、干净、担当的表率。

培训班虽已结束，但是学习之路、成长之路永无止境。回到工作岗位上后，我将温故而知新继续认真复习领会培训内容，结合工作实际，做到学以致用，以良好的精神状态和饱满的工作热情把所学本领转化在纪检、巡察工作上，不辜负组织对我的培养和信任，为建设公司全面发展做好保驾护航。

巡视整改工作总结报告银行篇6

xx镇中心学校学习实践科学发展观活动整改落实方案按照县委和xx镇党委学习实践活动的总体要求，为巩固深入学习实践科学发展观活动成果，针对前一阶段时间经过学习调研、深入分析检查所查摆的突出问题，结合我校教育工作实际，依据《xx镇中心学校领导班子学习实践科学发展观活动分析检查报告》，特制定如下整改落实方案。

一、指导思想

坚持以科学发展观为指导，以“党员干部受教育、科学发展上水平、人民群众得实惠”为目的，以巩固和发展学习调研与分析检查阶段工作成果为出发点，进一步解放思想、转变观念，针对我校教育科学发展中存在的突出问题，制定行之有效的整改措施，着力解决实际问题，努力构建教育工作长效机制，推动教育事业科学发展，确保学习实践活动成为群众满意的民心工程。

二、整改原则

1、坚持求真务实、讲求实效的原则。经过整改使学校领导班子对科学发展观的重大意义、科学内涵、精神实质和根本要求的理解更加深刻，贯彻落实的自觉性和坚定性进一步增强，推动科学发展的思路更加清晰，思想观念和思维方式更加贴合科学发展观的要求，对事关科学发展全局的重大问题把握更加准确。

2、坚持统筹兼顾、突出重点的原则。经过增使学校领导班子自觉运用科学发展观确定形势、研究问题、谋划工作、科学决策的本事明显提高；善于解决新问题，调动各方面进取性，驾驭全局的本事明显提高；善于突破常规、创造性开展工作，改革创新的本事明显提高；善于抓住重点、攻破难点，推动落实的本事明显提高。

3、坚持先急后缓、先易后难的原则。在解决城乡教育发展不均衡、管理机制、体制创新不够等方面问题上有所突破和发展；在解决机关工作人员及学校领导班子考核激励机制、后备教师队伍建设和结构调整等方面有所创新和建树；在解决教育行风建设等关系群众切身利益的热点问题方面有硬措施和实效。经过整改，切实使群众看到变化、得到实惠、感到满意。

4、坚持落实职责、分工协作的原则。进一步健全和完善教师师德师风建设、系统领导干部述职诺廉、绩效工资考核、领导班子和领导干部实绩考核、机关工作人员考核、财务管理、监督问责等方面的制度，为开创我镇教育科学发展新局面奠定坚实的制度基础。

三、整改资料

（一）对领导班子和党员干部队伍党性党纪党风等方面问题的整改

1、进一步加强中心学校领导班子建设，增强领导干部推动教育事业科学发展的本事

整改目标要求：不断加强中心学校领导班子自身建设，有效提高领导班子政治业务素质，切实使领导班子成为团结协作、求真务实的坚强领导团体，做到敢为人先，敢于创新。

整改具体措施：

①进一步加强政治理论学习。把深入学习贯彻中国特色社会主义理论体系作为学习的首要任务，异常是要加强对科学发展观的学习研究与运用，增强教育工作的科学性、系统性、预见性和创造性，提高教育科学发展的决策本事。坚持每周组织一次集中学习，每两周组织一次党组织生活，每年请专家进行理论辅导两次，至少举办专题讲座一次。领导班子成员每人每年自学时间不少于300小时，撰写读书笔记不少于10000字，班子成员交流学习心得至少1次。

②深入开展调查研究活动。中心学校领导班子成员按照分工，定期深入基层、深入学校、深入群众，进行广泛调研，切实有效地为基层单位和学校解决一些实际问题。每年挤出三分之一的时间到基层调研，参加基层学校领导班子会议不少于3次，参加学校教职工会议不少于3次，解决分管工作内的重大实际问题不少于3个，撰写调研报告至少1份。

③严格落实党风廉政建设职责制。各成员自觉加强党性修养和廉政教育，认真执行“一岗双责”要求，带头落实廉政建设职责制度，领导班子带头履行廉政承诺制度，系统内每年进行一次述职述廉活动；以“八种良好风气”为标尺，自觉增强反腐倡廉意识，严于律已，勤政廉洁，牢固树立服务人民的思想，做到既尽心尽力为广大师生排忧解难，又坚决纠正教育行业不正之风，切实维护群众的根本利益。

④认真坚持民主集中制。继续按照“团体领导、民主集中、个别酝酿、会议决定”的原则，完善总支会、行政会、班子成员谈心会和重点工作协调会等工作制度，完善领导班子内部工作分工、议事规则和决策程序，严格落实团体领导与个人分工负责相结合的制度，着力提高工作效率。

职责领导：章琼林

职责人：领导班子各成员

完成时限：长期

2、进一步加强队伍建设，为教育事业的持续健康发展奠定良好的组织基础

整改目标要求：经过制度创新，多措并举，努力造就一支结构合理、流动科学、充满活力、素质优良的教育工作者队伍。

整改具体措施：

①加强小学领导班子建设。健全小学校长考核办法，加强对小学领导的教育、培训和管理，全面提高小学管理队伍的政治素质、管理本事、业务水平和职责意识，每年至少选派1名小学校长参加市级培训。

②建立教师合理流动的管理机制。每年有计划地将长期在农村工作的教师适当调整到城区学校工作，解决他们高龄未婚、子女教育、赡养父母等生活中的实际困难，激发广大教师工作的进取性。

职责领导：钱方青

完成时限：1、2均为长期，有关具体工作为短期（具体见台帐）。

④加强教师的学习培训工作。改革教师继续教育的方式方法，经过多种渠道、多种形式对教师进行基本功、新课程、信息技术、学历提高等业务培训；对教研室、信息中心、教师进修学校的教师培训业务进行整合，中心学校计划每年投入6-8千元的专项培训资金，促使广大教师的教育理念进一步转变，业务本事进一步提高。

职责领导：胡跃胜

完成时限：长期

3、狠抓教师师德师风建设，不断提高教师职业道德水平和教书育人本事

整改目标要求：经过教育培训，使广大教师牢记职业道德规范，遵守国家法纪法规，树立正确的世界观、人生观和职业观，在工作中尽职业职责，守职业纪律，练职业技能，树职业形象，创职业佳绩，不断提高全县中小学教育教学质量和办学整体水平。

整改具体措施：

①加强教师职业道德教育。每年至少开展一次教师法纪教育和师德师风教育整训活动；督促各学校充分利用例会、政治思想学习会、党员活动等时间加强对教师进行思想政治及教育法规学习教育活动，不断增强广大教职工遵纪守法、爱岗敬业、奉献教育的职责感和使命感。

②完善教师工作评价机制、激励机制、考核机制和职业道德建设资料。建立和完善教师师德及业绩个人档案，将师德修养和教育教学工作实绩作为教师聘任、绩效工资考核的主要依据，促进良好师德师风的进一步构成和巩固。

职责领导：胡跃胜

完成时限：长期

4、加强行风建设，营造教育系统风清气正的良好氛围

整改目标要求：以落实党风廉政建设职责制为重点，加大反腐倡廉工作力度，着力维护教育系统风清气正。

整改具体措施：

①加强党性修养和廉政教育。扎实抓好领导干部“三观”（世界观、人生观、价值观）教育，着力提高领导干部的思想政治素质和干事创业本事。

②认真落实党风廉政建设职责制。认真执行党员领导干部贯彻党风廉政建设职责制“一岗双责”和“五个一”的要求；大力开展警示教育、预防职务犯罪等行之有效的党风廉政建设活动；不断改善党风廉政建设职责制工作考评机制，促进教育系统领导干部廉洁自律意识不断增强。从今年起每年在小学校长以上领导干部中定期开展一次述职述廉活动，巩固教育系统反腐倡廉工作成效。

③加强对财务及项目的监管。健全工作流程，加强对教育系统项目建设及财务管理工作的全程监管，确保专款专用。

职责领导：钱方青

完成时限：长期

5、加强教育管理工作制度建设

整改目标要求：完善教育管理机制，抓好制度的实施，做到“用制度管人、按制度办事”。

整改具体措施：在2009年12月底以前完善教职工请销假制度，建立出台教育系统领导干部述职诺廉制度、教职工绩效工资制度、机关工作人员考核办法。

职责领导：陈少赞

完成时限：2009年12月底

6、深入推进素质教育，促进学生全面发展

整改目标要求：全面贯彻党的教育方针，大力实施素质教育，扎实推进基础教育课程改革，逐步缩小城区学校班额，促进学生全面发展。

整改具体措施：

①进一步加强和改善德育工作。牢固树立“育人为本、德育为首”的观念，不断拓宽德育途径，创新德育资料，丰富活动载体，切实提高德育工作的针对性和实效性。广泛开展“三讲两实践”活动，将德育渗透到各科教学，构成齐抓共管的良好局面。充分发挥好《思想品德》课堂教学的主渠道作用，把思想品德教育、国情教育和法制安全有效地融会贯通，提高教学效益。进取协调法制副校长定期开展中小学法制教育报告活动，对学生进行应对面的法制宣传教育。建立、完善青少年校外活动基地，进取拓展网络教育，重视家庭教育和学校教育的有机结合。

②坚持育人为本，改革评价方式。坚持把学生成人成才和全面发展作为根本目标，进一步转变教育观念，树立新的教育观、质量观、人才观，着力推进素质教育，深化中小学课程改革，改革基础教育质量评价方式，淡化单纯以成绩评价学生的倾向，重视学生的全面发展，定期组织人力对学生的课业负担情景进行检查，促使学生生动活泼、进取主动发展，健康成长。

③完善“名师”管理制度。加强对名师的管理工作，明确名师的权利和义务，落实名师的职责，切实发挥他们的传、帮、带作用，努力培养一批骨干教师和学科带头人，不断提高教师队伍的整体业务水平。

职责领导：钱方青

完成时限：①②③均为长期

7、推进城乡教育均衡发展，提升城固教育发展水平

整改目标要求：发挥中心学校均衡配置教育资源的功能，在资金投入、教学设施和师资配备等方面向农村和薄弱学校倾斜，改善农村和薄弱学校的办学条件，促进教育公平与公正；提高农村学校管理水平，加强农村学校师资力量，更新农村教师教学理念，扶持农村贫困学生，加快推进城乡教育均衡发展。

整改具体措施：

①认真制定并落实好《xx镇小学布局调整实施方案》。根据经济、集镇、人口和教育发展形势，加大中小学布局调整力度。

②加强农村薄弱学校师资力量。继续坚持每年从城区学校选派2-3名教师到农村薄弱学校进行支教，经过“人才振兴”计划、“特岗教师”计划等途径选聘教师，充实农村教师队伍，加强城乡教师之间的合作与交流，不断提高山区师资队伍的整体水平。

③做好经费保障与帮困助学工作。严格落实义务教育经费保障机制，不折不扣地贯彻落实好国家义务教育免学费、杂费、教材费和对农村学校贫困寄宿生补助生活费的政策；加强财务监管，发挥好有限教育资金的最大效益；加大对农村义务教育阶段贫困学生的资助力度。

④抓好农村学校现代远程教育工程。进一步加强对农村薄弱学校现代远程教育设施的配置和维护工作，大力培训专业教师，提高设备的使用率，进一步提高课堂教学效率，实现优质教育资源城乡学生共享。

职责领导：钱方青

完成时限：①为2012年；②③④为长期

五、整改保障措施

整改工作重在落实，为使整改措施得到有效落实，切实抓出成效，局党组提出如下保障措施：

1、加强领导，狠抓落实。中心学校领导班子成员要经常检查过问职责科室的整改落实情景，对需要多个科室配合整改的，要加强协调，推动落实，确保整改工作取得实效，使学习实践活动真正成为群众满意工程。

2、明确职责，细化措施。中心学校领导班子成员务必高度重视整改落实工作，要按照本方案确定的整改工作资料，尽快牵头组织职责科室研究制定整改具体办法，明确整改工作的具体职责人、整改要到达的要求和整改期限。要充分发挥领导班子和领导干部的表率作用，整合各方力量和资源，带头抓好整改工作。

3、强化督查，定期通报。局党组将加强对整改工作的督促检查、跟踪督办和定期通报工作。对整改工作成效明显的进行通报表扬，并宣传其主要做法和经验；对整改工作措施不力、效果较差或影响较大的，要追究有关职责人的职责。

4、开门纳谏，集中整改。整改过程中，要吸收普通党员和教职工代表的意见提议，进一步完善整改措施，促进整改落实。对涉及长远规划和改革发展等方面的重大问题，要认真调查研究，进行分析论证，并在整改计划中加以体现。

5、理解监督，认真总结。集中整改基本结束后，中心学校将经过召开整改情景通报会、书面公布通报材料等形式，在必须范围内公布整改情景，理解群众监督。并采取发放群众满意度测评表、调查问卷、召开座谈会等形式，广泛听取群众意见，理解社会对整改工作的监督评议。

巡视整改工作总结报告银行篇7

巡视整改既要看态度、看过程，更要看行动、看效果。从巡视反馈情况看，不少问题都是难啃的硬骨头，必须拿出“越是艰难越向前”的勇气和担当，敢于见人见事见真章，该做的事必须做，不达目的不罢休、不见成效不收兵。

一要压实责任，传导压力。无论是牵头单位还是配合单位，都要把巡视整改作为严肃的政治任务，要有忧党、忧国、忧民的忧患意识，把整改责任牢牢扛在肩上，把整改任务牢牢记在心里，把整改举措牢牢抓在手中，不折不扣落实中央巡视整改要求，确保责任到位、措施到位，确保整改落实不留余地、没有死角。

二要主动担当，积极作为。我们需要整改的这些问题中，有些省委巡视组以前就指出过，具有反复性、顽固性，以前多次整改不到位，这既有严肃性不够、标准不高的原因，更重要的还是因为责任担当不够。我们一定要强化政治担当、历史担当、责任担当，勇于自我革命，迎难而上，在条条有整改、事事有回音、件件有着落上发力，确保达到问题改了、病因除了、漏洞堵了、风气正了、群众感受到了的总体效果。

三要细化措施，明确任务。市纪委监察委各牵头部门和市直配合单位要根据市委整改工作方案，按照今天会议确定的具体整改任务和措施，结合本单位工作实际，特别是与本单位省委巡视整改任务紧密结合起来，进一步细化实化整改措施，明确具体责任人、目标要求和工作时限，按照问题清单、任务清单、责任清单，实行台账式管理，项目化推进，切实做到情况明、数字准、责任清、作风正、工作实。

巡视整改工作总结报告银行篇8

巡视整改是“四个意识”的试金石，是检验“两个责任”的重要标尺，事关巡视监督的严肃性和公信力。我们必须认真对照省委xxx巡视组反馈的问题、整改要求，严格按照市委整改部署，切实抓紧抓好。

一是抓好巡视整改是践行对党绝对忠诚的具体行动。习近平总书记强调，中央政治局下大力气研究巡视工作，听巡视汇报，巡视反馈了整改不落实就是对党不忠诚。省委巡视反馈意见，体现的是以习近平同志为核心的党中央权威，代表的是以习近平同志为核心的党中央要求。对待巡视整改的态度，直接反映“四个意识”牢不牢、从严治党硬不硬、责任担当强不强、对党忠诚不忠诚。我们一定要从旗帜鲜明讲政治的高度，以对党无比忠诚、对事业高度负责的态度，切实把省委巡视整改要求落实到位。

二是抓好巡视整改，是推进我市全面从严治党向纵深发展的重要契机。巡视发现问题的目的是解决问题，发现问题不整改比不巡视的效果还坏。省委巡视组这次巡视，既是对我市的一次全面“政治体检”，也是对我市管党治党存在问题的一次“集中会诊”。从反馈问题看，在全面从严治党方面我市仍有不少短板。我们一定要从提高党的长期执政能力、保持党的先进性和纯洁性的高度，紧紧抓住这次难得契机，切实把巡视整改作为推动党的建设高质量的重要抓手，坚持稳中求进，力戒前紧后松、虎头蛇尾，力戒表面认账、虚以应付，力戒就事论事、抓不住根本，力戒避重就轻、大而化之，力戒盲目乐观、看不见差距，力戒少数人干、多数人看，以坚如磐石的决心、坚定不移的信心、坚韧不拔的恒心把全面从严治党推向纵深。

三是抓好巡视整改，是全市各级各部门各单位共同的政治责任、政治任务。巡视整改涉及方方面面，是全面整改、普遍整改、全方位整改，而不是哪几个领导、哪几个单位、哪几个部门、哪几个地区的事。每个单位、每个部门、每个地区每一位党员干部都要站在全省政治大局的高度，把自己摆进去，不当“看客”，不当局外人，主动参与进来，主动认领任务，担责担难担险，以最坚决的态度、最务实的作风、最有力的措施、最严格的要求落实好整改工作，决不能让问题“击鼓传花”、让整改悬在空中。

巡视整改工作总结报告银行篇9

再好的整改方案，不落实也是一纸空文。要把抓好巡视整改工作作为当前压倒一切的头等大事，一切业务工作都要服从服务于巡视整改工作，要对照整改台账，严格时限要求，挂图作战、倒排时间，全力推进、务求实效。

一是坚持马上就改、及早见效。对有具体人具体事、指向比较明确、马上能够整改到位的，必须抓紧处置，确保一次性整改到位;对一个月内能够取得阶段性明显整改成效的，要找准抓手，瞄准解决问题的关键点，在确保质量的前提下，加快进度，力争取得突破性的成效;对涉及面广、比较复杂、需要较长时间整改的问题，要实事求是，科学制定阶段性整改计划，明确各阶段整改重点、时限节点，把整改各项工作往前赶、往实做，力争尽早整改到位，但必须在一个月内拿得出能摆上桌面的明显整改成效。

二是坚持重点突破，全面整改。这次整改不少都是屡次出现的问题，或是难以解决的历史问题，整改难度大，必须讲求整改方法，坚持精准施策、分类推进，抓住主要矛盾和矛盾的主要方面，抓住关键和要害，抓住那些牵一发动全身的问题，明确主攻方向、集中力量整治，以重点突破带动全面整改，推动整改往高处领、往深里走、往实处做，确保高标准高质量完成巡视整改任务。

三是坚持举一反三、标本兼治。省委巡视反馈意见指出的问题，很多都是共性问题，我们既要就事论“事”，认真解决好当下问题，又要就事论“本”，坚持深挖问题根源，坚持反求诸己、举一反三，把巡视整改和深化标本兼治结合起来，建立整改长效化机制，做到系统整改、全面整改、彻底整改。

巡视整改工作总结报告银行篇10

一、涉及民政部门的主要工作

（一）城乡低保。完善城乡最低保障制度，确保保障标准位于全省前列。

（二）养老服务。积极推进社会化养老服务。

二、整改情况【巡视整改落实情况汇报】

（一）城乡低保。按照“应保尽保”和“公开、公正、公平”的原则，努力将符合条件的广大困难群众纳入低保范围。截止目前，全市共有城乡低保对象10306户，28271人，其中，一类低保对象共有3513户，8938人，月发款154.5万元，月人均补差173元，1—8月份共发放救助金1376.5万元；二类低保对象共有6793户，19333人，月发款156.5万元，月人均补差81元，1—8月份共发放救助金1373.1万元。此外，市民政部门还根据济源实际，起草了《济源市人民政府关于进一步

加强社会救助工作的意见》，拟计划以上年度居民生活消费支出的35%—45%予以调整，建立与我市经济社会发展水平和居民生活消费支出相应的居民低保自然增长机制。2011年7月22日，经市政府第29次常务会议研究通过，下发了《济源市人民政府关于进一步加强社会救助工作的意见》（济政

[2011]53号），从8月份开始，我市一类低保标准由每人每月230元提高到300元，二类低保标准由每人每月120元提高到160元。城乡低保标准在全省排第二位（仅次于郑州）。目前，市民政部门已安排4个督导小组，正在对全市低保工作重新进行复查和督导。

（二）养老服务。一是老龄补贴发放。从2006年开始，济源市率先在全省实行为85岁以上老年人发放敬老补贴制度。目前，全市符合投机倒把的老年人达到3239人，共发放敬老补贴56万元，其中，为9名百岁老人发放敬老补贴4500元，为90-99岁老人804人发放敬老补贴19万元，为85-89岁2426人发放敬老补贴36.2万元。二是相关政策制定。起草了《济源市人民政府关于加快济源市养老服务业发展的意见》，对全市未来5年养老服务业发展做出了规划。目前已征求完发改、城乡规划、财政、卫生、公安、人保等部门意见，已报市政府常务会研究。

巡视整改工作总结报告银行篇11

再好的整改方案，不落实也是一纸空文。要把抓好巡视整改工作作为当前压倒一切的头等大事，一切业务工作都要服从服务于巡视整改工作，要对照整改台账，严格时限要求，挂图作战、倒排时间，全力推进、务求实效。

一是坚持马上就改、及早见效。对有具体人具体事、指向比较明确、马上能够整改到位的，必须抓紧处置，确保一次性整改到位；对一个月内能够取得阶段性明显整改成效的，要找准抓手，瞄准解决问题的关键点，在确保质量的前提下，加快进度，力争取得突破性的成效；对涉及面广、比较复杂、需要较长时间整改的问题，要实事求是，科学制定阶段性整改计划，明确各阶段整改重点、时限节点，把整改各项工作往前赶、往实做，力争尽早整改到位，但必须在一个月内拿得出能摆上桌面的明显整改成效。

二是坚持重点突破，全面整改。这次整改不少都是屡次出现的问题，或是难以解决的历史问题，整改难度大，必须讲求整改方法，坚持精准施策、分类推进，抓住主要矛盾和矛盾的主要方面，抓住关键和要害，抓住那些牵一发动全身的问题，明确主攻方向、集中力量整治，以重点突破带动全面整改，推动整改往高处领、往深里走、往实处做，确保高标准高质量完成巡视整改任务。

三是坚持举一反三、标本兼治。省委巡视反馈意见指出的问题，很多都是共性问题，我们既要就事论“事”，认真解决好当下问题，又要就事论“本”，坚持深挖问题根源，坚持反求诸己、举一反三，把巡视整改和深化标本兼治结合起来，建立整改长效化机制，做到系统整改、全面整改、彻底整改。

银行整改报告【篇2】

银行差错整改报告

日期：XXXX年XX月XX日

尊敬的各位领导：

我们经过对银行差错情况的全面调查和分析后，制定了一系列的整改措施并在一定时间内完成了相应的整改工作。特此向各位领导汇报差错整改的情况，并附上整改报告如下：

一、差错情况分析

在调查分析过程中，我们发现差错主要包括操作失误导致的错误处理、系统故障引发的差错以及内部管理不严格引起的人为差错等。这些差错不仅给客户带来了不便，也对银行的声誉造成了一定影响。

二、整改措施

针对不同类型的差错问题，我们制定了相应的整改措施如下：

1. 强化操作规程和培训：我们对所有操作员进行了再培训，加强对操作流程和规范的理解和掌握，确保每个操作员能够准确无误地处理业务。

2. 加强系统检测与维护：我们将提高系统的稳定性和安全性作为重要目标，加强对系统的日常检测与维护，及时发现和解决可能引发差错的问题。

3. 完善内部管理机制：我们将加强对差错的跟踪和记录，及时发现和纠正存在的问题，并建立健全的内部管理机制，以避免类似差错再次发生。

4. 加强沟通和协调：我们将提高各业务部门之间的协作效率，加强沟通和协调，确保信息的流通畅通和业务的无缝衔接。

5. 加强风险管理：我们将加强风险管理的意识，提高员工对风险的识别和应对能力，从而进一步减少差错的发生。

三、整改成效

自整改工作启动以来，我们认真贯彻执行了上述整改措施，并取得了一定的成效：

1. 差错处理效率提高：经过培训和规范操作，我们的操作员差错率降低了20%以上，差错处理的效率也明显提高。

2. 系统稳定性增强：我们加强了对系统的检测和维护，系统故障率明显下降，客户在使用过程中遇到的问题减少了。

3. 内部管理得到改善：我们建立了健全的内部管理机制，对差错进行了跟踪记录，及时发现和纠正问题，提高了整体管理水平。

四、下一步工作计划

接下来，我们将继续为深化整改工作制定以下工作计划：

1. 加强员工培训：我们将加大培训力度，提高员工的业务水平和专业素质，进一步提高差错处理的准确性和效率。

2. 提升系统的性能和安全性：我们将加大对系统的投入，提升系统的性能和安全性，减少系统故障产生的可能性。

3. 完善内部管理机制：我们将进一步完善内部管理机制，建立健全的风险控制和差错纠正机制，确保银行业务的安全和稳定。

4. 加强客户服务意识：我们将加强对客户需求的了解和把握，提高员工的服务意识和水平，为客户提供更优质的服务。

五、结论

通过本次的差错整改工作，我们进一步认识到了差错的严重性和管理上的不足。我们将以坚决的态度和行动，持续加强风险管理和内部控制，确保银行的正常运营和客户利益的最大化。同时，我们也诚挚希望各位领导和广大客户能够继续给予我们的支持和监督，共同推动银行业务的健康发展。

特此报告。

银行差错整改工作组

XXXX年XX月XX日

银行整改报告【篇3】

银行自查整改心得报告

通过学习《员工守则》及两个《办法》，结合本部门的特点对自查中发现的问题进行整改，针对分行营业部员工在产品营销方面缺乏营销技巧，对产品的推荐不够主动；对企业开立账户时提供的资料审核不够认真，存在填写错误及漏填的情况，分行营业部制定了培训计划，对营销服务意识及柜面操作规范进行全面培训，提高营销服务意识，规范柜面操作流程。

通过本次自查整改，结合《守则》，提高了分行营业部全员的职业道德素养，增强了风险防范意识，优化了柜面操作流程。从日常生活到日常工作，从自我做起，从小事做起，严格规范，严格要求。

通过学习两个办法，员工自身明确了哪些该做，哪些不该做，分行营业部在两个办法处罚标准的基础上，又针对性的'制定了适合分行营业部的奖惩机制，在充()分调动员工对待工作积极主动性的同时，对违规违章者进行处罚，将《守则》及两个《办法》的精神思想，深入贯彻到每位员工的心中。

分行营业部将学习员工守则及两个办法，已作为培训工作的重点，及时的对员工进行培训，争取按照员工守则及两个办法的要求，严于律己，恪尽职守。

银行整改报告【篇4】

一、领导高度重视组织学习教学育局有关财务文件，提高认识。

要求财务人员，掌握财务制度，查找问题，认真反思，找差距，寻原因。

使财务工作做到精、准、细、严。

二、存在的问题，及整改情况1、财务人员没有从业资格证。

2、未完全执行中小学生公用经费使用办法。

3、财务票据不规范。

4、固定资产登记手续不规范。

5、资金管理不规范。

6、存在购置设备30000元以上，未履行向教育局领导审批程序。

7、贫困生补助资料不全。

三、针对实际情况，进一步规范财务管理，严格按照有关会计制度核算收支，认真整改存在问题。

1、财务人员没有从业资格证。

准备参加培训，接受专业知识培训，取得从业资格证。

2、杜绝福利、奖金、津贴、加班等人员费用支出。

公用经费不能用作对其教师的任何劳务费支出。

3、对于寄宿生生活补助费用，严格执行“收支两条线”管理制度。

4、规范固定资产登记手续，随时发生，随时登记，作到不积累，不遗漏任何一笔手续。

5、规范资金管理，对于上级拨款资金，专款专用。

严格遵守财务制度，坚决杜绝使用大额现金支付，收款收据、白条报账等现象发生。

首先要知道发票的定义：发票是记录经济业务，明确经济责任的一种书面证明。

①用款计划不规范。

对于办公经费和购买实物的报告要报多少拔付多少，对于工程类的报告不能全部支付，要到工程验收完成后才全部拔付，以免造成大量资金流入学校而跨期间不结帐。

（用款计划是在校长的带领下，有财务、总务、教务和教师代表。

要经这五类人员的商讨后所得出的用款计划，方为有效合法的计划。

）②签字不规范：三签字和领导签字不规范，三签字是指经办人签字、实物接收人或保管人签字和领导签字，经办人要签明用途，领导要根据不同的发票要签明同意报销、同意支付、同意汇款、同意转账等字样。

签字的同时一般不允许出现代签字现象，当出现需要代签字的时候要写明经***同意***代签。

③发票金额和清单金额不相符；对于购买办公用品的发票，当发票金额与清单金额不相等的情况，将作为作废发票；对于就餐发票，当发票金额大于清单金额时以清单金额为准，当发票金额小于清单金额时以发票金额为准，简单说就是就低不就高。

④工程类发发票要付双方所签定的合同、会议记录、预算报告、验收报告等；大规模的购买物品要有销售方和购买方所签定的合同，预算报告、物品清单，保管人要在清单上一一钩对。

其中购置电脑类电器发票，要有配置清单，要用配置的材料来评估物品的价格。

⑤不能出现凑票报账，发票和清单上的单位名称要一至，在一次经济业务中，面额相同的发票该连号的一定要连号，该断号的一定要断号。

⑥白条是我站存在的一个重大问题，大多为劳务费。

自xx年起，要向税务部门交纳劳务费税金，取得相应的发票，得以规范资金的管理。

⑦外出培训学习或团体出行等上级所组织的活动，应严格按出差的标准执行。

⑧财务公示要成为各校的一种制度，每一月末要向教师公示出本月的收支明细账，公示栏下要写明监督电话：6222355。

并照照片存档，以照片作为公示的证明，希望广大教师监督。

6、在购置设备时，凡使用资金超过3000元，坚持向教教辅站打报告，上3万以上的报告要经教育局领导签字，学校方可实施。

杜绝采用分割方式使发票不满3万元。

7、对于贫困生资料问题，要严格按照规范要求，收齐资料，存档备查。

今后，我们将按照财务制度管理经费，按照教育局要求严格把关，加强管理，不断进取、使工作规范化、制度化。

公司财务整改报告范文集团公司领导：20XX年，aaaa财务部在工作中发生一些错误，均因工作人员能力有限，导致错误后果，经过集团公司财务部检查及我公司财务部人员自查，有许多内容不符合规定并有重大纰漏，需要立即整改，在集团财务中心的指导和督察下，我部门对发生的问题进行整改，现将整改情况汇报如下：一、整改内容1、收购期间票据审核不严，发生收款人在付款书上未签字现象。

2、价格或者扣杂有变动，对原始磅单未加变更，而直接在付款环节进行变动，致使地磅室台帐与财务结算吨位及金额都发生差异。

3、成品库房入库数量不准确，经过实物盘点发现账实不符。

4、地磅室汇总台帐漏计一车原料，单据号码为702#。

二、事件发生原因1、工作态度不够严谨，不能严格认真的执行财务制度，未能仔细谨慎的审核财务票据，加之劳动强度超过负荷，付款业务过程和手续繁琐，金额小，客户多，而工作人员只有出票人及付款人，没有专职的开发票人员及审核人员，集团和公司都曾经考虑过聘请银行专业人员付款或者招聘财务人员一名，本部门考虑费用加大原因，决定自己克服困难努力办理，结果出票人出具错误结算单，而付款人未能认真审核便直接付款，忙乱中出错误，事后又未能在开具发票和账务处理中复查原始票据，导致未能及时发现失误而失去最佳纠错时机。

2、价格和扣杂发生变化，由于时间问题未能在第一时间到地磅室修改磅单，但是均由康大公司领导签字认可，事后修改磅单当事人不在，失去了修改的客观条件及意义。

3、成品库房产成品入库不准原因...

银行整改报告【篇5】

县纪委：

自副科级以上领导干部民主生活会召开以来，我局班子针对民主存在的突出问题，坚持开展“创先争优”活动为载体，认真制定了整改方案，召开支部会议，落实了领导、股室责任，认真学习政治理论与业务知识，加强调查研究，充分领导发挥表率作用，进一步转变工作作风，积极推动工作，使民主生活会的问题得到整改落实，确保各项工作取得实

效。现将落实情况报告如下：

一、需要整改落实的问题

通过部门、企业、社会各界、群众百姓等多层面、多形式广泛征求意见，认真梳理，召开专题民主生活会，查找问题。其中群众反映比较强烈的环境问题为：一是加强政治理论和业务知识学习，提高整体素质。二是建立领导干部下基层调查研究制度。三是加大对大坪矿区污水、废气、矿渣等排放物的监管力度，减少对金子河流域的污染。四是强化服务意识，进一步转变工作作风。

二、整改落实情况

㈠关于“加强政治理论和业务知识学习，提高整体素质”的问题

我们始终坚持政治与业务理论两学习上下真功夫，坚持不懈的抓好全局的学习，牢固树立与时俱进、终身学习的理念，用先进理论、科学文化知识和业务知识武装全体职工。一是加强政治理论的学习。以开展“创先争优”活动为契机，认真组织学习十七届五中全会、省、州、县委有关会议精神的和“三个代表”重要思想、科学发展观，以及相关政策法规等“创先争优”活动要求的各种理论知识，强化全体干部职工执政为民的理念，进一步提高广大党员干部特别是领导干部们的政治素质。二是加强业务知识学习。坚持集中学习与自学相结合，开展内容、形式多样的学习、培训活动，进一步拓宽了干部职工的知识面，提高业务水平，强化全体干部职工处理日常工作的能力。截止目前，34余人次，分别参与国家和省、州组织的各种各样的学习和培训。通过参与不同层次、级别的培训学习，收到了较好的学习效果。

通过采取形式多样的学习，全体干部职工政治理论和业务知识得到较大提高，提高了干部职工的整体素质，能把上级的指示精神和政治理论、业务知识同单位工作实际结合起来，创造性开展工作，提高了辨别是非的能力、拒腐防变的能力、指导工作的能力和驾驭全局的能力，达到了推进全局各项工作向前发展作用。

㈡关于“建立领导干部下基层调查研究制度”的问题

为着力解决群众反复投诉的环境问题，保障人民群众的环境权益，构建社会主义和谐社会和实现全面建设小康社会奋斗目标要求，深入贯彻落实科学发展观，促进我县经济社会又好又快发展。我局制定下发过《元阳县环境保护局工作规则制度》和《关于印发开展领导干部“下访”基层调查研究工作实施方案的通知》（元环发〔〕23号）文件。今年以来，我局领导干部严格按照方案和相关制度要求，采取一是落实带案下访目标责任。二是规范带案下访工作程序。三是加强管理督查。有计划，有目的带着问题深入到基层，开展下基层调查研究工作，做到“到实地、查实情、办实事，求实效”，先后处理各类环境投诉案件8件，形成县城油烟污染调研报告1篇，解决了部分新农村建设和扶贫挂钩点物资、建设项目环评审批和局机关机构人员编制问题，已形成制度、长期坚持的局面。

㈢关于“加大对大坪矿区污水、废气、矿渣等排放物的监管力度，减少对金子河流域的污染”的问题

为认真贯彻落实省、州人民政府关于重金污染专项整治工作的安排部署，根据《红河州人民政府关于在全州继续深入开展重金污染专项整治工作的通知》（红政发〔〕7号）要求和精神，我县成立开展重金污染专项整治工作领导小组，结合实际，为进一步规范涉重金属行业发展，从根本上解决重金污染问题，促进涉重金属行业的持续、稳定、协调发展，并制定印发了重金污染专项整治工作方案。委托云南省环境科学院编制了《元阳县重金属污染综合防治“十二五”规划（-2015年）》，于7月15日经过专家审查并修改完善，目前待报州政府批准实施。以此同时，我局进一步采取四要措施强化责任意识：一要加大重金污染专项行动工作力度，按照重金污染排放企业现场监察方案，对本辖区所有涉重企业每月监察不少于一次。二要强化日常监督管理，对擅自闲置停运治污设施的环境违法行为要依法从严重处，确保污染治理设施正常运转、污染物稳定达标排放。三要严格限期治理，对不能认真执行环保“三同时”的企业，该停产治理要停产治理，该处罚的一定要按上限执行，决不姑息迁就。四要严格依法执法到位。对在现场检查、排污费征收、行政处罚过程中出现的有法不依、执法不严等违法乱纪行为的，要严格依照国家监察部、国家环保总局《环境保护违法违纪行为处分暂行规定》等规定处理到位，决不心慈手软，确保各项工作落到实处。从而，树立“政风情、行风好”的元阳环保队伍新形象。

㈣关于“强化服务意识，进一步转变工作作风”的问题

加强全心全意为人民服务的宗旨观念，变群众找上门为到群众中去，急群众所急，想群众所

想，把工作成效体现在切实帮助群众解决实际问题上。采取多措并举，转变工作作风，一是立足环保职能，更新服务观念。不断强化服务意识，由“管理型”向“服务型”转变。针对服务对象制定专门的服务方案，切实解决服务对象遇到的困难和问题。二是创新服务模式，提升服务层次。对重点项目实行跟踪服务，对重点企业实行上门服务，实行“预约服务制”，企业办理业

务可提前预约，节约时间。创新“诚信为本”服务模式，进一步推行公开，提高了工作透明度。三是强化素质教育，提高服务能力。加强干部职工思想教育工作，树立起大局意识和服务经济、服务企业发展的意识。加强专业技能教育，提高业务素质。四是健全规章制度，规范服务行为。全局上下呈现出践诺履职、争先有为的新气象，服务质量大大提高，赢得了社会各界的广泛赞誉。

通过以上服务意识的强化，干部队伍工作能力提高，营造良好氛围，树立社会形象，收到良好强化服务意识的效果，全局干部职工的服务能力得到了进一步提升，工作作风得到进一步的转变，塑造了良好的环保队伍形象。

在今后的工作中，我们会按照民主生活会征求意见函的建议和意见，通过深入实践科学发展观和“创先争优”活动促进环保各项工作的发展，切实维护群众的环境权益，保护好元阳的生态环境。

特此报告。

银行整改报告【篇6】

银行业商业模式正在经历很大的变革，我国金融服务外包行业规模呈现爆发式增长，市场规模已达150亿元。然而，监管盲区长期存在，金融服务外包潜在风险也被市场所担忧。

《经济参考报》记者22日从银行业权威渠道获悉，近期，银监会对商业银行下发了一份《银行业金融机构信息科技外包风险管理指引(征求意见稿)》(以下简称《指引》)，首次对金融服务外包提出具体要求。《指引》明确指出，银监会有权要求服务提供商接受外部机构的审计，并且将与其派出机构对银行业金融机构信息科技外包工作进行监督检查，对服务提供商提供的外包服务活动风险情况进行延伸检查，监督检查结果应纳入对银行业金融机构的监管评级。据悉，目前已有地方银监局开始摸底商业银行的金融服务外包项目。

现状

金融服务外包行业规模达150亿元

“今年前三季度我国出口只增长了7 .4%，但与此形成鲜明对比的是我国服务外包产业保持着旺盛的生产活力。”商务部部长助理李荣灿对记者透露，“据初步统计显示，今年前三季度我国企业承接服务外包合同金额308亿美元，同比增长54%。其中承接国际服务外包合同资金金额213亿美元，同比增长46 .5%。”李荣灿认为，当前，我国金融行业结构调整势在必行，这要求金融企业专注于主营业务，开展精细化运作，而对于非主营业务则需要通过外包的方式降低成本，提高效益，不断提升自身的核心能力。因此，金融服务外包的兴起有其必然性。

早在90年代末，我国国内银行业建立起了一套自己的业务系统，业务系统之间的数据交互越来越形成一张网状，2007年到2012年，很多金融机构不但建设了自己的数据平台，而且还拥有一些商业智能分析的系统，但是，从我国整个银行业来看，并不是所有机构都有资源和能力创新数据系统以及后台操作系统，因此外包服务商借机进入金融市场，为其提供应用开发、后台系统处理、客服中心等一系列服务。

中国服务外包研究中心副主任金世和认为，尽管金融服务外包市场规模已达到了150亿元，但在全球金融服务外包市场份额的占比依然很小，仅占0.2%，这意味着，金融服务外包市场的发展潜力巨大。

但是，从市场需求来看，对于国内商业银行而言，国有大行基本上都拥有自己的IT团队和产品、系统研发团队，因此，金融外包服务提供商最大的合作机会是中小银行，中小银行为了自身发展需要，也对外包服务需求旺盛。“作为中小银行来说，应该说大部分业务都需要靠外包来完成。因为从自身的能力来看，无论是人力资源还是技术，都与大银行相比存在差距，因此只能走外包这条路，一方面是节约成本，另一方面也是通过这种分工提高效率。”上海银行信息技术部副总经理桑登云坦言，“但是，从目前我国金融服务外包市场的发展水平来看，也有局限性，我们也正在从一种被动式的外包转变到去思考它的运作模式和管理方法。”

在与金融外包服务提供商的合作项目上，光大银行信息科技部负责人姜健对《经济参考报》记者表示“从行业的角度来看，银行过去做IT建设方面常见的形式基本上是和合作伙伴共同开发建设一套系统，共同去运维某个项目，其实我们现在的外包项目中很多会选择对行业经验比较丰富的解决方案公司，或者是产品型的公司，对于专业的外包公司来说现阶段来讲其实合作得相对较少，主要是在人力资源的补充上。但如果是按照调结构的策略下，未来在自助的平台下，规范管理机制下可能对专业性的外包公司需求可能比以前有一个比较大的提升。”

风险

外包市场管理模式尚不成熟

事实上，我国银行业金融机构对外包服务提供商还未形成统一的评估体系、定价机制以及管理模式。银监会方面认为，银行业金融机构将信息科技外包服务集中交由少量服务提供商承接而产生的风险，可能造成集中性的服务中断、质量下降、安全事件等。据了解，金融服务外包提供商和银行之间的合作基本上是靠双方制定的合同来约束，但事实上，最终出现风险之后大多依然由银行来承担。

在银监会下发的《指引》中可见对金融服务外包的风险提示，银监会认为，信息科技的外包可能产生如下风险，并导致银行业金融机构的战略、声誉、合规风险：第一，科技能力丧失，即银行业金融机构过度依赖外部资源导致失去科技创新及控制能力，影响业务创新与发展;第二，业务中断，即支持业务运营的外包服务无法持续提供导致业务中断;第三，信息泄露，即包含客户信息在内的银行非公开数据被服务提供商非法获得或泄露;第四，服务水平下降，即由于外包服务质量问题或内外部协作效率低下，使得银行业金融机构信息科技服务水平下降。

银监会在《指引》中所称信息科技外包是指银行业金融机构将原本由自身处理的信息科技活动委托给服务提供商进行处理的行为。包括：系统开发、系统测试、基础设施及系统运维、人力外包、管理咨询等。

从整个金融外包服务市场的环境来看，“服务提供商的水平普遍不高，除了市场原因以外，还有一个重要的原因，IT外包行业，或者是软件行业是一个典型的知识密集型行业，而我国的外包服务企业普遍比较重视从客户关系，对技能、方法论体系以及人才的培训机制基本上还没有有效地建立，所以一方面不能够满足目前客户的要求，另一方面银行参与其中如果涉及到后台系统的产品，必然也存在一定的操作和管理风险。”

有市场人士对《经济参考报》记者表示，“金融行业是一个特殊的行业领域，近年来，正是由于金融服务外包行业的快速发展，信息泄露等案件发生率增高，然而银行与服务外包商的合作过程中，监管规则存在缺失，因此面对这一银行有需求的新兴服务市场，监管部门的监管地位也比较尴尬。”

监管

银监会要求实施“名单制”管理

据银监会内部知情人士对《经济参考报》记者透露，针对银行与金融系统信息安全问题，银监会已酝酿新成立信息科技监管部，银监会主席尚福林也强调，各银行业金融机构要加强银行业信息科技监管督导和专项排查。

早在2009年6月1日，银监会发布的《商业银行信息科技风险管理指引》中，就对信息科技业务外包提出要求，比如涉及银行客户资料的外包在准备实施时应以书面材料正式报告银监会或其派出机构，并告知相关客户;又比如银行客户资料与外包服务商其他客户资料须有效隔离、按照“必须知道”和“最小授权”原则对外包服务商相关人员授权、要求外包服务商保证其相关人员遵守保密规定等。

此次，银监会针对金融服务外包提出了更具体的要求，包括“银监会及其派出机构对银行业金融机构信息科技外包工作进行监督和检查，并对服务提供商提供的外包服务活动风险情况进行延伸检查。银监会有权要求外包服务提供商接受外部机构的审计。监督检查结果应纳入到银行业金融机构的监管评级。”

另外，对于风险较高的信息科技外包服务，银监会或其派出机构可暂缓、中止服务。直至银行业金融机构、外包服务提供商有效改正。同时，为了防范因高机构集中度外包服务导致的行业性、区域性信息科技风险，银监会实行重点外包服务机构风险监测机制，定期对银行业发布重点外包服务机构名单，对其进行非现场风险监测和延伸现场检查。同时也对外包服务提供商制定“黑名单”管理机制。

“这意味着，监管层已经出手开始规范银行与外包服务提供商的合作，并且很有可能要深入监管到外包公司里面去，如果银行把主要业务、核心业务给到外包公司合作的话，那么，作为银行里面的审计部门就将成为第三道防线，这对银行研究外包服务提供商的准入门槛、评估体系都提出了一定的要求。”姜健对《经济参考报》记者说。

银行整改报告【篇7】

**银保监分局：

根据**银保监分局“银行保险机构侵害消费者权益乱象整治工作办公室”下发的《中国银保监会办公厅关于开展银行保险机构侵害消费者权益乱象整治工作的通知》（银保监办发〔2019〕194号）及《**银保监局办公室转发中国银保监会办公厅关于开展银行保险机构侵害消费者权益乱象整治工作的通知》（*银保监办发〔2019〕119号）文件的要求，我行领导高度重视，立即召开了侵害消费者权益乱象整治工作会议，对维护金融消费者权益工作进行了部署，根据通知要求，我们对金融消费者权益方面的工作进行了自查，现将自查情况报告如下：

一、工作组织情况

从**银行成立之始，我行就十分重视金融消费者权益保护工作，成立了以分行行长为组长，副行长为副组长，各部门负责人为组员的金融消费者权益保护工作领导小组。建立健全了金融消费者权益保护的工作制度，梳理了金融消费者投诉处理工作流程，明确规定我行分行营业部、各支行营业部在职责范围内负责客户投诉处理工作的跟踪、协调工作。我行在营业厅醒目位置公布了本行受理金融消费者投诉的投诉电话和意见簿，并做到积极、妥善、快速处理金融消费者的投诉或者建议，及时告知金融消费者处理结果并接受金融消费者的监督。

二、本次工作实施方案的具体情况说明

（一）产品销售方面

我行把消费者权益保护工作前置，渗透到各项具体业务中，向金融消费者全面、完整提供有关金融产品或者服务的真实信息，制定了固定格式的风险提示信息和信息披露格式，对复杂产品、关键条款或者交易条件以通俗易懂的语言向消费者说明，进行充分的信息披露和必要的风险提示。对产品与服务的性质、主要风险、收费标准、金融产品表现情况以及其他营销产品的预期收益的重要事实等的介绍说明负责做到全面、真实，不夸大产品收益或者掩饰产品风险的信息，不做虚假宣传。

为了确保个人理财业务的合规销售，分行专门设立了理财销售专区，并配置“双录”设备。专职理财经理两名，都已通过**银行总行的理财经理资格考试，并取得了基金从业资格、保险从业资格证书，AFP持证人。我行所有理财产品、基金、保险均由专职理财经理在“双录”完成销售。

在客户购买金融产品、接受金融服务时，对客户购买的金融产品、接受的金融服务进行如实告知，让客户自主选择金融产品、金融服务，努力维护金融消费者的知情权和选择权。特别是随着我行金融产品、服务的逐步完善，在基金、理财、保险、信托等业务的推广中，特别强调客户风险提示工作，合规销售，践行保护金融消费者权益的职责。

金融消费者在接受我行的金融服务时，我行遵守为客户保密的原则，严禁代客操作现象的出现。对网上银行、手机银行、征信系统、账户管理系统、财富管理系统等采取了设置访问权限、增加身份识别功能等措施保护客户个人的金融信息。建立了相应的内部控制制度及安全信息系统保护金融消费者的财产不受侵害。

理财档案管理方面，所有柜面销售的理财产品、保险所需的风险揭示书、银行卡复印件、身份证复印件、产品说明书等文件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管。

（二）产品设计方面

一是我行发行的产品都是经过银监部门审批，不存在多层嵌套，结构复杂的产品，产品说明书等销售材料信息披露真实、准确、完善。二是我行发行的结构性存款也是经过相关部门审批，不存在替代保本理财，或按保本产品宣传销售的情况。三是理财产品预期收益区间测算科学合理，不存在诱导性表述。

（三）营销宣传方面

一是不存在不当宣传和误导销售的情况。我行在对产品和服务宣传时引用真实、准确的数据和资料，对过往业绩进行真是宣传，不存在夸大表述；不对资产管理类产品未来效果、收益等做出保证性承诺，不存在明示或暗示保本、无风险或者保收益的情况；也不存在使用偷换概念、不当类比、隐去假设等手段，误导消费者相信或有理由相信金融产品和服务与自身风险承受能力相符的情况。二是我行信用卡业务为线上申请，有专门的信用卡部门通过客户提交的资料后台系统审批，不存在有意针对低收入人群开展信用卡业务，发展高风险用户的情况。在校大学生不能申请我行信用卡；不存在为资信状况不佳或已有多头授信的客户发放高额额度信用卡的情况；未过度营销分期业务。

（四）与第三方机构合作方面

一是不允许第三方机构业务人员在银行机构网点内开办业务或营销产品。二是建立合作机构名单制管理，与合作机构明确双方责任义务与风险管理措施，明确合规管理方式要求。三是与第三方机构通过合同约定开展各种合作，定期检查和有效管控合作机构执行情况。合同中明确约定第三方机构不得存在误导销售、暴力催收、强制搭售、针对同一服务项目同时向金融机构与消费者重复收费、巧立名目多收费、滥收费、非法获取客户个人信息等行为。四是在信贷业务中，不存在违规与各类中介、咨询公司等第三方“合作”，不存在小微企业、个人消费者唯有接受第三方服务并支付费用等附加条件，才能获取正常贷款的相关手续及获得贷款的情况。

（五）内部管理方面

一是无信用卡营销团队。二是不存在资管类产品受托人尽职管理不到位而侵害消费者权益的情况。按照法律法规规定或合同约定，尽到诚实、信用、谨慎、有效管理义务。

三、下一步工作

我行将认真履行监管部门的要求，不断改进服务，履行社会责任，不断加强内部管理，规范我行服务行为，以促进我行业务健康稳步的发展。

**银行**分行

****年*月*日

银行整改报告【篇8】

神东露天煤矿2015领导班子民主生活会

问题整改情况报告

神东煤炭公司党委：

根据公司党委《关于做好公司和矿处领导班子专题民主生活会、基层党支部组织生活会、民主评议党员准备工作的通知》（神东〔2016〕129号）文件精神，为切实增强对改进工作作风紧迫性、重要性的认识，增强廉洁从政意识，我矿领导班子在深入学习上级文件精神、广泛征求群众意见的基础上，对照2015“三严三实”专题民主生活会期间查摆出的4类20个问题，逐项整改。其中，修身做人方面、用权律己方面、干事创业方面和其他方面的16个问题已经得到整改并销号。经过一年的回顾检查和落实巩固，老问题没有反复。其他类里需要公司解决的神山矿的问题也随着神山矿移交包头能源公司，问题已经销号。另外2个问题，一个是反映班子政治理论学习不够深入。一个是人员年龄限制和受单位停产分流的影响，员工思想和工作状态不佳。这两个问题需要长期坚持，深入持久整改。

一、问题整改进展情况及取得的成效

一年来，矿党委按照《党章》、公司和矿里制定的各项制度规定，以问题为导向，带着问题整改，采取了多种形式广泛征求党员、群众的意见和建议，逐个分析原因并落实责任人、限定时间，从思想根源上认识、整改、提高，取得了明显效果。

一是抓基层现场调研，排查问题产生根源。针对领导班子存在的服务意识不够、工作方法简单缺少沟通、制度执行有人情化和随意性1 等问题。结合落实各级党组织主体责任、各级党组织书记为第一责任人的责任要求，班子成员深入基层部门，认真组织调研，开展各类形式座谈会。及时听取支部党建工作汇报，研究专题民主生活会问题清单所反映情况，主动深入职工身边督促提醒、答疑解惑，全面了解掌握基层支部党建工作情况及出现的相关问题。深入了解交纳党费、参加组织生活、党建学习教育平台应用、党员示范岗等，确保实现党员学习教育全覆盖，多种信息渠道全畅通。

二是抓党的理论学习，提高全员思想认识。排查问题中反映出的领导班子有随年龄增长，精神懈怠。学习积极主动性不足，对上级出台的政策、制度不做深入细致研究，按“老方子”抓药，管理有固步自封经验主义倾向等问题。矿党委积极响应公司党委号召，坚持“先学一步、深学一层”，认真学习《党章》《准则》《条例》及总书记系列重要讲话，抓住“关键少数”的思想教育，全面提高党员领导干部的政治素养。通过党建信息平台布置的任务，组织三会一课、矿领导、党员代表讲党课，认真开展民主评议党员，真帮互学，起到了良好的效果，使部分对学习不理解认识不足的党员干部，在活动中得到的教育，提高了认识，露天矿党建信息平台评分稳步上升，排名也逐步走在了前面。

三是抓责任落实，结合实际促做合格党员。坚持把 “两学一做”学习教育活动和“两个责任”落实相结合，突出问题导向，倒逼党员干部重点解决懒散作风、不作为乱作为、缺乏责任担当等难点问题，着力推进理论学习和改进作风常态化。把纪律挺在前面，抓早抓小。2 在监督上，矿党委、纪委分别与单位部门负责人做好经常性谈心谈话，不放过每一个风险节点，在工作中把好每一道关，对后勤服务、工作分配、公车管理、公务接待、干部监督、采购招标等领域严格把控。加强对各单位部门负责人履职尽责和廉洁从业情况等检查力度，收到良好效果。

2、整改存在问题及原因分析

一是由于单位撤并、人员分流，基层支部委员被动频繁调换，影响了基层支部党的工作持续性和稳定性。二是现矿里人员年龄结构偏高（平均50岁以上），文化程度偏低。现有党员掌握网上学习和操作需要更长的时间。三是单位历经撤并和分流，加上今年受煤炭市场不景气，煤炭价格下行的影响，领导班子的工作重点放在职工队伍稳定上偏多，其他各项工作有一定的滞后，但是，随着分流结束人员，工作逐步趋于正常稳定，专题民主生活会中查摆出来的问题将彻底得到解决。

3、下一步整改计划

一是持久地开展学习教育。以深入学习领会总书记系列重要讲话、十八大以来历次会议精神和《党章》《条例》《准则》为主导，以坚决贯彻民主集中制、严守政治纪律和政治规矩、严格选人用人标准和程序、密切联系与服务群众为重点，强化领导班子的政治理论学习，强化“四个意识”，准确把握领会上级要求，进一步提高思想政治素质。对党员领导干部，以政治理论专题学习、“三会一课”以及党建信息平台在线学习为主要形式，强素质促团结。对党员干部要加3 强日常政治理论学习，巩固理想信念，提高自我改造的自觉性。以党建信息平台为载体，严格规范基层党支部的政治生活、组织生活，加强对普通党员的思想教育、考核管理与服务，帮助和引导党员自觉通过平台在线学习、认真完成考核考试、对照日常工作内容履职尽责，严肃认真诚实地开展批评与自我批评，使党内监督制度化常态化。

二是全面了解积极引导，结合学习切实有效地解决实际问题。按照我们党一贯行之有效的“密切联系群众”的工作作风，遵循重大事项集体决定的原则，领导班子成员深入到广大职工群众中去，摸清员工的实际情况，对他们个人的诉求，结合公司的各项政策制度，加以积极的思想引导。积极协调各方面的关系，做内部职工和职工家属的工作，争取让职工站在一个积极的立场上，使问题圆满解决。努力培育他们树立正确而可行的职业规划，巩固他们的理想信念。

银行整改报告15篇

你知道报告要怎么写？当一项任务即将结束时，我们会频繁使用到报告。报告可以使从我们感性认识上升为理性认识，经过深思熟虑“银行整改报告”被编辑评为难得的精品之一，希望本文能够帮助到大家！

银行整改报告 篇1

自2016年中国人寿成为广发银行单一最大股东以来，广发银行党委坚持以党建统领银行改革发展，强化党委在经营管理中的政治核心和领导核心作用，推动全行走上持续稳健的发展轨道。

加强党建，牢固高质量发展基石

广发银行深刻认识到作为国有控股股份制银行的性质，切实提高政治站位，严肃政治生活，把加强党的领导和完善公司治理有机结合，充分发挥国有金融企业党的领导政治优势。

广发银行把加强党的领导贯穿改革发展和经营管理全过程，将党建融入公司治理各环节，将党委“把方向、管大局、保落实”与董事会“战略管理、科学决策、防控风险”有机结合，提高决策效率和治理水平。深入推进思想政治建设，坚持把政治建设摆在首位，引导全行各级党组织和广大党员牢固树立“四个意识”，坚定“四个自信”，做到“两个维护”。

加强党建工作督导检查和考核，将各直属机构党委党建工作考核单列，落实党建与经营管理“同考核、同奖惩”的要求，统筹推进基层党组织建设，持续增强各级党组织管党治党的意识和能力。坚持从严治党治行，以“守纪律、有激情、在状态、抓执行”强化作风建设，提升全行组织力、战斗力、执行力。加强纪律建设，聚焦重大工程、重点领域、关键岗位，完善监督体系，强化纪委监督责任，深入落实中央八项规定精神，开展纠正“四风”专项检查，在全行营造风清气正的良好氛围。

党建引领，高质量发展成效显著

近年来，广发银行呈现出持续向上向好的发展势头，面貌焕然一新。

1、发展步伐更加稳健

围绕“同业一流”的战略愿景，调整优化战略定位，校准公司、零售、金融市场等主要业务领域的发展方向，加大优质客户拓展力度，压缩退出高风险产品和客户，业务结构和客户结构得到优化。强化风险管理体系建设，加强全面风险排查，大力清收化解历史包袱，妥善应对处置风险事件，稳定全行发展大局。

2、协同发展更加深入

加强广发银行与中国人寿各成员单位之间的资源整合和业务互动，充分把握综合化经营广阔前景和巨大空间，做大协同规模，创新协同模式，提升协同质效，为广发银行发展注入新动能。

3、内部管理更加规范

谋划并扎实推进“三大工程”建设，实施差异化发展战略，总分行自上而下开展组织架构改革和岗位体系调整，理顺总分行以及条块关系，建立健全干部选拔任用和交流轮岗机制，重构绩效考核体系，提升了全行员工凝聚力和向心力;持续优化业务和管理流程，大力推进智能化转型，网点提质增效，管理效率明显提升，经营活力明显增强。

截至2018年末，广发银行总资产2.36万亿元，比年初增长13.89%;存款余额1.32万亿元，贷款余额1.34万亿元，比年初分别增长22.28%和21.51%。全年实现营业收入593.2亿元，实现拨备前利润367.24亿元，分别比上年增长17.39%和25.94%。顺利完成股份增发,新募集资本297.84亿元，资本充足率提升至11.78%。

广发银行还不断加大对实体经济特别是民营经济的支持力度，全力完成小微“两增”任务。广发银行对公客户结构中，民营企业客户数占全部对公客户的47%;2018年新发放公司贷款53%投向民营和中小微企业，民营和中小微企业贷款余额占全行各项对公贷款比例超过51%。在助力打好精准脱贫攻坚战方面，广发银行创新扶贫举措，落实定点扶贫工作要求，加大金融扶贫力度。截至2019年4月末，广发银行共计帮扶67个贫困点的4049户贫困户、11882名贫困人员。截至2019年一季度末，广发银行对公和零售金融扶贫贷款余额为48.6亿元。

坚定信心，深化党建谱写高质量新篇

广发银行深刻认识到坚持党的领导、加强党的建设，不仅是广发银行党委的政治责任，还是国有控股银行的政治优势，更是推动广发银行高质量发展的关键因素。

1、坚持不懈加强党的政治建设，提升推动高质量发展的能力

坚定政治方向，把党中央的部署要求与银行发展实际紧密结合，坚持服务党和国家发展大局，全力支持实体经济发展，做好民营企业、小微企业金融服务，聚焦打赢三大攻坚战。广发银行党委持续发挥总揽全局、协调各方的领导核心作用，切实做到“把方向、管大局、保落实”，使广发银行成为中国人寿集团化发展、综合化经营的重要力量。

2、坚持不懈加强党的思想建设，激发推动高质量发展的内生动力

通过经常性、反复性的思想建设，使广发干部员工真正把思想和行动统一到党中央的决策部署上来，凝聚到推进广发银行改革发展的任务上来。培育与中国人寿和谐统一的优秀企业文化，凝聚强大精神力量，攻坚克难、继往开来，助力中国人寿国际一流金融保险集团建设。

3、坚持不懈加强党的组织建设，夯实推动高质量发展的组织基础

压实各级党组织的主体责任，将重振国寿战略的执行落地层层深入到每一个支部、每一名党员，让每一个支部成为一个战斗堡垒，每一名党员成为一面先锋旗帜，遇到困难迎难而上，遇到阻碍破冰而行，遇到挑战奋勇应战，为重振国寿战略的实现不断前进。坚持党管干部、党管人才，大力发现培养选拔优秀年轻干部，加快推进银行经营管理人才队伍建设，为银行高质量发展筑牢人才保障。

4、坚持不懈正风肃纪，营造推动高质量发展的良好氛围

严格贯彻落实中央八项规定精神和实施细则，集中整治“四风”，坚决遏制形式主义和官僚主义，以“抓落实、强担当、重基层、优服务”主题，推动总行机关作风转变和提升。把纪律和规矩挺在前面，进一步强化党纪意识，用党纪党规严格规范党员日常言行。只有不断加强党的领导，才能凝聚全行智慧和力量，才能提振全行信心和斗志，奋力走好高质量、可持续发展之路，朝着实现全国一流商业银行的战略目标奋勇前进。

银行整改报告 篇2

银行季度服务通报整改报告2012年12月02日09点12分至09点22分，省行神秘人对我网点大堂服务、窗口服务、营业环境、服务设施、员工仪容仪表等，进行了体验式检查。检查重点是对员工服务等软件环境的评估。在省分行印发《**省分行2012年四季度神秘客户服务质量测评网点得分排名及检查结果明细汇总（**）》中，指明我网点在日常服务工作中主要存在以下问题。

1、窗口员工迎客用语、请字用语及送客用语等礼貌用语使用不规范。

2、举手招迎和微笑服务礼仪没有得到很好执行。

3、大堂经理和窗口员工均未主动推荐客户使用自助设备。

4、供客户使用的点验钞机未能正常使用。对于省行的通报文件，我支行管理部给予高度的重视。并要求我网点对照省行文件和上级行的服务要求限期逐条予以整改。同时，组织全体员工认真学习，对照自查，在今后的服务工作中引以为戒。现将我网点本次整改的具体情况报告如下。

1、对于服务用语和服务礼仪执行不力的问题，我网点召开了全体员工大会，通过反面例证警示员工不断增强基础服务规范的执行力。通过持续强化，将总行的服务规范真正变成员工的自觉行动。

2、对于大堂经理缺乏工作主动性问题，行要求，近期内，专门组织一次对大堂人员的服务培训，并在日常工作中加大对其的监督检查力度。

银行整改报告 篇3

农商行客户服务部：

根据XX县农商银行客户服务部整改通知书的规定，我行针对黔西南审计中心于20xx年9月18日对我支行网点服务标准化进行了初步验收中存在的问题制定了整改方案，并落实整改责任人，根据贵州省农村信用社网点服务标准化达标验收评分表逐项逐笔进行了整改。现将整改情况报告如下：

一、未使用普通话情况。柜员在办理业务过程中，存在 未使用普通话的现象。在今后的工作中，我行将严格要求柜员根据《贵州省农村信用社网点服务标准化达标验收评分表》和《省联社服务规范手册》的规定，视客户群体实际，以首问普通话为准，根据客户回答情况调整用语。

二、未行举手礼，离柜未摆放暂停服务牌和无双手接 递、文明用语不规范的情况。柜员在办理业务过程中，服务不规范，存在未行举手礼和离柜未摆放暂停服务牌和无双手接递、文明用语不规范的现象。在今后的工作中，我行将要求柜员按照叫号顺序办理业务。在客户离柜后，如有客户等待，应及时呼叫下一位客户，并举手示意。柜员离柜时，应明示“暂停服务”标识，回岗后应向客户礼貌回应；办理业务过程中，必须使用您好、请、对不起等文明服务用语，必须采取双手接递或双手辅助手势接递物品和资料；如需客户等候，应主动向客户说明原因，并向客户致歉。

三、天花板上灯坏的情况。我支行天花板上存在有灯坏 的现象，现已换好。

四、客户休息椅后面有明显灰尘、有破损玻璃没有擦干净、营业厅内有抹布的情况。在今后的营业中，我行将做到营业厅配备老花镜、自助点钞机、垃圾桶、休息椅等便民服务设施，保持营业厅内环境干净整洁，客户视线范围内无乱张贴现象，无杂物摆放，无灰尘、污渍、烟头。

五、空白凭证不充足现象。在今后的营业中，我行将在营业厅内设置填单台和填单模板，摆放各种空白凭证，并随时保持其数量充足，设有填单模板，摆放有序，做到在每一位客户离开填单台后及时将废单据放入垃圾桶，保持填单台的清洁。

六、保安巡视不到位现象。在今后的营业过程中，我行将要求保安严格按照农商行保安管理规定，在柜面排队发生混乱现象和纠纷时，应主动前进行秩序维护和劝导，在办理业务的客户较多时，主动分流客户，并要求客户在一米线外等候。

七、ATM区无96688海报、无24小时灯箱、营业厅内无存贷款利率和设置有必要的免责提示标识，包括现金清点、安全防盗、小心地滑、注意台阶、防止挤伤、小心玻璃等现象。在总行统一标准后及时整改。

XX农商行XX支行

20xx年9月25日

银行整改报告 篇4

各位领导：

为保障人民群众食品安全，按照县委.县政府关于绛县城镇三项集中整治工作的要求，绛县卫生局卫生监督所于7月份起对全县餐馆.早、夜市餐饮流动摊点进行了专项整治，共出动执法人员320余人次，检查饭店224户，早点20户. 夜市摊点70户,发放《流动摊点食品安全承诺书》和《餐饮服务食品安全承诺书》300余份，为广大从业人员减免体检费20xx余元。现将主要情况汇报如下：

一、领导重视，周密部署

为确保这次专项整治取得实效，成立了领导组，召开了动员会，要求全体执法人员要进一步提高对这次工作重要性的认识，把这项工作作为中心任务，树立全局意识，增强工作的主动性和责任感，要周密部署，明确任务，责任到人，切实加强餐饮服务食品安全监管工作，确保这次工作任务全面完成。

二、强化培训，提高素质

为了保障这次专项整治活动的顺利开展，提高全体执法人员的业务水平，我们对一线卫生监督执法人员进行了专题培训，组织学习了相关法律适用条款，重点对《食品安全法》和《餐饮服务食品安全监督管理办法》进行了讲解，使卫生监督员掌握了工作要点和法律依据，为本次专项整治工作的顺利开展提供了法律保证。

银行整改报告 篇5

某分行关于季度

会计检查的整改报告 a分行：

根据《xx分行2013年一季度会计检查意见书》要求，我行由财会部部牵头，组织xx分行营业部、b支行、b支行对意见书中指出的相关问题进行了逐一整改、落实、现将相关情况汇报如下：

一、组织工作 2月中旬财会部总经理组织召开了2月份会计主管例会，xx营业部、a支行、b支行会计主管及财会部检辅人员参加了会议，会议对整改工作进行了详细布置，要求各机构于2月22日将检查发现问题整改完毕，提交整改报告向财会部汇报整改措施及整改结果。财会部在一季度会计检查中对整改情况进行追踪检查。

二、整改措施及整改完成情况

（一）加强会计业务培训，提高会计人员风险意识

针对“会计人员风险意识淡薄”“ 查询查复不规范。”的情况，我行加强了会计人员风险意识、合规意识培训，利用晨会、营业结束后组织集中培训。会计管理部门根据实际需要不定期地对会计人员进行业务培训，更新知识，及时掌握新政策、新规定，最大限度减少因制度理解偏差所带来的误操作，从而提高会计核算质量。

财会部总经理牵头组织了《兴业银行商业汇票业务会计操作规程》和《票据业务风险提示》的学习，参加人员为各级会计管理人员、xx行营业部主任和票据岗专管员。对票据签发、解付、查询查复、质押、贴现业务逐项对照制度解读，纠正我行做业务中的偏差，进一步加强了票据业务的操作和管理。

各机构定期向财会部报告《问题库》等制度规章的学习情况，财会部根据报送的记录抽查录像，跟踪查看员工学习的动态，通过季度考试、监督传票质量、会计检查等，落实学习效果。

（二）加强会计队伍建设，做好会计人员的梯队培养

针对“会计人员不足，存在风险隐患”的情况，我行进行了一系列的会计人员调整，充实一线会计员工队伍，加强后备会计人员储备。具体是，第一步，由b行二级主办c接替zx担任b支行会计主管。zx调回xx分行工作，主要负责票据管理等重要职责。e支行录用的会计主管在对公柜台担任会计经办工作。第二步，新入行的柜员先到现金柜台临柜学习，将现金区工作满3年的老柜员逐步安排到对公区进行岗位轮换。此次人员调整是为了充实xx营业部会计人员队伍，由老员工带好新兵，并加强柜面票据、账户管理。另外财会部加紧了事后监督岗位人员的招聘，预计近期会计管理人员会增加充实。

（三）建立健全岗位责任制，明晰会计岗位职责

“会计档案管理混乱”“现金和重要物品管理存在风险隐患”的问题，我行分析原因是由于柜员间职责不清，操作不规范导致的。整改措施是，对营业室人员进行明确分工，进一步健全会计岗位责任制。会计人员要按照岗位标准对所做的每项业务进行自查和改进，发现问题，及时解决。具体为：各机构会计主管梳理本机构会计人员岗

位，结合本行的实际情况重新拟定岗位职责，加强各岗位的协调性，和操作的连贯性，尤其将大量的会计后台业务做明细划分，避免一人兼职过多，无法履职的情况。会计主管将新一版的岗位职责表报送财会部，财会部对职责表进行把关，提出意见建议，并照此分工进行会计监督检查。

（四）优化改革柜面流程，强化各项制度实施细则的建设

目前我行存在柜面流程不尽合理，柜员操作存在逆流程的现象。对此问题我行采取的措施是，根据《兴业银行会计内控要点》、《必知必会》、《综合业务核算操作规程》等的要求来确定。制定会计管理制度实施细则，本着保证会计工作有序进行，科学合理，便于操作和执行的原则。全面规范本单位的各项会计工作。只有制定了先进合理的实施细则和操作流程，会计工作才能避免出现纰漏和风险。

近期财会部下发了《关于加强会计管理工作的通知》对风险监测信息回复要求、会计管理、业务操作提出了要求。修订了《现金管理实施细则》对现金管理、查库管理执行操作按上级行制度做出了新的规定。营业室制定了《印鉴卡领用、出售、建库管理操作流程》，对印鉴卡使用管理流程进行了规范，（五）提高会计管理人员素质，加强会计业务检查监督

针对“检查问题整改不到位” “屡查屡犯问题严重”、“大额及对账业务不规范”等问题，我行分析了存在问题的原因。主要是由于会计管理人员没有严格履行审核和监督的职责，审查力度不够。下一步工作中会计管理工作要求：一是检查突出重点；二是违法必究。

突出重点，就是要集中力量深入检查，重点突破，避免做表面文章，避免查而不处、不了了之。违法必究，是检查工作的关键环节。检查工作的落实，关键在于要严格执行：对于问题责任人，一是通报。二是罚款。三是行政处分。

各级会计管理人员要严格要求自己，紧跟制度规章更新的步伐，做好规章制度的解读、传达、再培训。检查辅导人员要加强事中监督，避免以罚代管的工作方式，将监督重心前移。

（六）整改完成情况

本次检查中发现的大多数问题都已按要求整改完毕，一户专用账户“xx”由于需要客户配合重开财政五联单，正在积极整改中。对于“对2012年11月起开立的结算账户进行机构信用代码证的核对并留存复印件。”的情况，已对11月份以来开户的单位逐个打电话联系，目前还有20个账户没有提供机构信用代码证。

三、处罚情况 xx分行给予相关人员处罚如下：。。。各罚款100元。附表：《2013年一季度检查xx分行整改落实情况表》 xx银行xx分行财会部 ? x年x月x日篇二：银行整改报告

整 改 报 告

市分行审计组于2011年1月25日对我支行进行审计检查工作，并下发了《牡丹江市分行审计报告书》（牡内审报字2011年第1号）我支行接到通知后，支行高度重视检查结果并认真提出整改措施，现将有关整改措施报告如下：

一、个人业务

1、柜员离席必须双人清点现金，做临时轧账处理

2、atm现金长短款当天需及时处理

3、及时清理储蓄系统内无关人员的工号

4、大额现金须及时锁入金柜

5、早、晚必须双人拆封款袋

6、日终正式轧账后必须会同综合柜员清点现金

7、汇兑综合柜员及时按规定打印和登记特殊业务登记簿

8、柜员长时间离席必须做系统临时签退，收起章戳

9、早晚接送款车人员必须双人进入、离开工作场地

10、柜员不得代用户填写单据

二、公司业务

1、尽可能减少验印时的强制通过率

2、公司业务对账单由专人保管

3、清除公司业务柜员在其它系统中的工号

三、进一步加强内控管理的措施和安排

1、提高思想认识，形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共 识。提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险。提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作行为。提高对制度建设、制度执行认识，在制度建设上完善自我，在制度执行中制约自我。

2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，落实各项内控制度，落实责任人、实施人，确保制度落实不留空白，责任明确不模糊。加强考核评价，落实审核工作，发现问题及时通报，及时整改，奖优罚劣，大力营造执行规章制度光荣，违反规章制度可耻的良好氛围。

5、正视存在的问题，今后将进一步加强员工规章制度学习，加大员工业务操作方面培训力度，强化内控制度贯彻执行，不断提高全行员工综合业务素质，不断提高员工对操作风险的防范意识。对存在问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上教育员工，在制度上制约员工，进一步提高我行整体内控管理水平，把操作风险降到最低限度。篇三：关于对银行卡业务风险排查工作的整改报告

关于银行卡业务风险排查工作的整改报告 2011年3月14日至2011年3月23日，xx联社银行卡风险排查工作领导小组对我支行营业部2010银行卡业务进行了全面风险排查，总行也于近日下发了《关于对商业银行银行卡业务风险排查中存在问题进行整改的通知》（农商行发[2011]130号），接到通知后，我支行领导高度重视检查结果并提出了整改意见，同时要求营业部人员务必认真对照检查中存在问题，及时做好整改工作和整改报告。现将我部有关整改措施汇报如下： 1）我部在领取珠江平安卡重空时，设立了出入库登记簿，并由保管人和领用人在登记簿上签名确认。2）我部对申领到的珠江平安卡空白卡做到及时登记，并将当天重空出入库电脑打印流水装订保管。3）我部对新开卡的客户均在新系统开户验证模块进行了联网核查确认，同时在身份证复印件a4纸空白处加盖“与联网核查一致戳记”。4）我部近日已对2011年珠江平安卡开户资料以一个月或一季度为单位进行了装订保管，下来将对2010年以来没有装订成册保管的珠江平安卡开户资料进行完善。5）我部对新拓展的批量发卡业务，将按有关规定与委托单位签订相关批量开卡业务协议，且要求委托单位至少派两名财务人员到我网点领导批量新卡。6）我部下来将继续做好自助设备的日常维护与管理，设立“自助设备巡查专用卡”，坚持每天早、中、晚各巡查和取款测试一次，确保我支行自助设备正常供客户使用。7）我部将继续严格执行atm清加钞过程双人操作的规定，同时做好清加钞后的取款测试工作。

8）我部对atm长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认且通过监控进一步核实，及时联系客户，并做好清算工作。9）我部对atm吞没的银行卡，做到及时取出并登记到《吞没卡登记簿》，下来将认真做好吞没卡的处理和交接工作。10）我部已于2011年3月11日将2010年吞没卡和作废卡上缴总行个人银行部集中销毁，下来将继续做好按季上缴工作。11）我部自银行卡业务风险排查后，《作废卡登记簿》已按有关规定进行登记，下来将继续做好对作废卡的管理和上缴工作。

通过此次检查与整改，我部从中发现了不少问题，今后，我部将继续努力做好如下工作：

1、提高全员认识，强化内控管理。一是要提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险；二是要提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作；三是要提高对制度执行的认识，在制度执行中制约自我。

2、严抓制度、责任落实到位，堵塞管理漏洞。只有制度和责任落实到位，风险才有可能避免和消除。

3、严把客户身份识别制度关，规范银行卡发卡行为。认真做好 审查客户资料的真实性与有效性，杜绝情面或走过场情况。

4、继续加强对自助设备的日常维护与管理，及时做好测试和巡查工作，确保自助设备正常运作。

5、加强对银行卡业务的宣传与培训，防范银行卡业务风险。今后，我支行将进一步加强员工规章制度的学习，加大银行卡业务知识的宣传与培训，强化内控制度的贯彻执行，不断提高我支行员工的综合业务素质和增强员工的规范操作意识，加强对atm的日常管理与维护，在学习上教育员工，在制度上制约员工，不断提高我支行整体内控水平，努力将银行卡业务风险降到最低，确保我支行各项业务安全、稳健发展。篇四：关于农村中小金融机构现场检查工作的整改报告

关于农村金融机构现场检查

工作的整改报告

中国银行业监督管理委员会xxxx分局：

根据x银监分局办公室《现场检查意见书》（x监发【2011】61号）的要求，针对贵局2011年7月25日至8月19日对我社2010年贷款风险分类偏离度情况现场检查发现的存在问题，联社领导高度重视，迅速组织人员进行对存在问题进行整改，现将相关情况报告如下：

一、存在问题整改情况

（一）贷款风险分类准确性整改情况

贵局在现场检查中发现我社小部分贷款风险分类不准确现象，我社在接到贵局整改意见后及时对相关问题进行整改。一是严格按照贷款分类标准进行五级分类，办理展期的贷款及时调整为关注类。检查中发现的2010年已办理展期的正常贷款11笔、余额148.5万元，现已调整为关注类；二是不良贷款仍在正常类贷款反映现象已整改完毕，如文福社刘永东贷款因其经营不善，无法按期归还贷款本息，现已下调为可疑类；兴福社张晓辉贷款利息逾期181天以上，现已下调为可疑类；三是2010年底逾期或展期已到期的关注类贷款17笔、余额40.7万元，现已下调贷款五级分类形态，其中调整为次级类的贷款6笔、余额29万元，调整为可疑类贷款11笔、余额11.7万元。

（二）贷款风险分类基础性工作的整改情况 一是要求各基层信用社依据贷后检查情况按季度对小额贷款进行风险集中分类，按规定及时调整分类结果；二是不断完善信贷五

级分类系统，确保录入数据的真实性和准确性；三是各社、部严格按照相关制度进行信息收集、信息录入、数据复核等日常操作，确保录入信息真实准确。现场检查中发现x社、x社贷款台账数据信息录入错误问题已及时整改。

（三）落实风险分类责任，对违规分类的相关信用社、责任人进行通报批评。我社针对现场检查中发现风险分类偏离度问题，根据《蕉岭县农村信用合作联社信贷资产五级分类实施细则》等相关制度规定发出《关于贷款风险分类偏离度检查情况的通报》，决定对x信用社、x信用社、x信用社、x信用社及相关认定责任人给予通报批评，并取消该项考核得分。

二、下一步工作计划

根据贵局现场检查中发现的问题，我社进行认真整改，举一反三，杜绝同质同类问题发生。现将我社下一步风险分类工作计划报告如下：

（一）严格按照《贷款风险分类指引》和《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》等规定进行贷款风险分类，坚持标准，规范操作，做到准确分类，真实揭示风险。

（二）加强贷款动态跟踪管理，遵循贷款分类及时性原则，及时、动态地根据借款人经营管理等状况的变化调整分类结果，防范和化解信用风险。(三)把风险分类工作与日常经营管理紧密结合，完善机制和制 度，谨慎经营，不断提高信贷决策的科学性和风险管控能力，逐步消化历史遗留问题，夯实经营基础。篇五：银行业金融机构安全隐患排查整改工作的报告 ＃＃银行业金融机构安全隐患排查整改工作的报告市分行： 按照省公安厅关于加强银行业金融机构安全隐患排查整改工作的要求，结合全市银行业金融机构安全防范工作现状及南阳市农发行的要求，我行开展了银行业金融机构安全隐患排查整改工作，现将有关情况报告如下：

一、目标明确 此次排查，我行以深入贯彻落实科学发展观为指导，以维护银行业金融机构安全和社会治安稳定为目标，以有关法律、法规、规章和标准为依据，以落实责任制为核心，在县有关部门的领导、指导下，全面检查银行业金融机构存在的安全隐患，及时整改、堵塞漏洞，大力推进金融安全防范工作规范化、制度化建设。进一步强化全行银行业金融机构安全保卫工作，提高我行领导及员工的安全防范意识，增强整体防范能力，促进安全保卫工作规范化开展，进一步维护全市稳定的金融秩序，保障经济又好又快发展。

二、组织领导 为切实加强对此次安全隐患排查整改工作的组织领导，我行成立了由行长冯天佑任组长，副行长韩丽霞、宋丁任副组长，各部室负责人为成员的银行业金融机构安全隐患排查整改工作领导小组，领导小组在县行办公室设立办公室，办公室主任任主任，办公室具体负责开展金融安全隐患排查整治工作。

三、排查重点 一是认真排查

了银行业金融机构安全防范设施建设达标情况。认真排查了营业场所安全防范设施建设情况，业务库的安全防范设施建设和达标及提款箱的使用情况，电视监控、联网报警等安防设备有效运转情况，上述排查内容达标。二是认真排查了银行业金融机构安全防范规章制度的贯彻落实情况。对员工进行安全教育记录情况良好，员工对本单位各项安全防范规章制度的掌握情况良好，员工出入通勤门符合要求，值班、守库人员没有违规现象，营业场所交接班及运钞接送款时段相关人员能够按照要求操作，各类与安全保卫工作有关的台账登记情况良好，处置突发事件应急预案制定、组织员工进行处置突发事件演练情况较好。三是认真排查了重点人员。临柜人员、业务库守库和管库人员等，没有存在任何异常情况。

四、加强宣传。我行能够加强对报警设施的检修维护，保证报警信息畅通无阻，同时，与当地安保单位做好协调，强化营业场所的监控，及时发现不安定因素及可疑人员。

银行整改报告 篇6

银行家们很少把他们的分支机构当做零售商店。他们倾向于把这些分支机构看做是一些完全便利的金融交易场所。恰恰相反的是：最好的零售商利用他们的商店，通过提供为顾客度身定制的产品、促销活动和有品位、有风格的服务招揽顾客。我们相信银行可以从这些成功的零售商那里学到经验。麦当劳（McDonald’s）、维多利亚秘密（Victoria’sSecret）、佳购（BestBuy）、星巴克（Starbucks）和泰思科(Tesco)在零售业上许多运用自如的例子，金融机构完全可以借鉴采纳。

银行在零售领域里的表现平平，是不难理解的。一直以来，他们优先考虑的不是客户和零售，而是信用和风险。此外，他们和客户的接触通常是交易性的（实际上，许多客户宁愿选择远程交易以避开所有的支行）。因此，银行倾向于把精力集中在交易效率上，而不是服务和销售。更糟糕的是，许多银行使出浑身解数，仅仅是为了说服消费者相信他们的产品和竞争对手不同。

让我们设想一下银行如何使用零售商的思路转换其业务。要想和世界一流的零售商一样，银行必须增进对客户的了解，利用它设计出客户重视的方案来建立和客户的关系；并经常测试这些方案的效果，以保证它们始终是相关的。此外，一个成功的大型零售银行会利用其客户进行介绍推荐，以带动销售机会。

对于银行来说，有一个好消息就是客户们渴望把对话进行下去。波士顿咨询公司的研究报告表明，全世界的消费者都在寻求值得信任的建议，以帮助自己在信息的海洋里“航行”，同时弥补他们对金融知识的了解不足。他们还希望和银行的交易有更大的透明度并经常感到银行的服务不够周到。许多人害怕金钱上的瓜葛，并对金融机构经常使用的统一化的路线持有怀疑态度。简而言之，现状并不令人满意、而市场欢迎更多金融机构走零售路线；做到目标明确、促销得当、推销员态度殷勤并乐于助人、高效服务且不仅仅旨在降低成本、购物环境令人愉悦。

迄今为止，几乎没什么金融服务公司尝试过这种零售方法。新泽西州商业银行却是一个例外。该银行试着推出一种有活力的顾客体验，他们借助一种旨在提供迅速、可靠的银行服务的“快餐”路线，取得迅速成长。他们仿佛把自己当成麦当劳（McDonald’s）快餐店一样来增建分支机构―整齐划一、清新明亮、标志清楚。他们每晚和周末照常营业设法满足客户的需求。培训雇员时他们强调的是服务。还有，为了营造一个快活的、灯光通明的环境，他们借助诸如彩色书籍和钱盒玩具等和孩子有关的促销手段来吸引家庭。结果得到了增长的高回报。由于注意到这样的成功，少数其他银行，包括美国华盛顿互惠银行（WashingtonMutual）、英国HBOS银行以及欧洲的巴克莱（Barclays）银行和花旗银行(Citibank)也渐渐地采纳零售路线。

五大要点

大型零售商拥有许多引以为豪的优势，包括备受肯定的价值、品牌一致性、很高的顾客认知率和接近度以及持久的、高回报的客户关系。消费者欣赏这些素质及其商品和服务的一致性。顾客的忠诚度表现在每间商店的顾客数量较多，平均每平方英尺的销售额和利润较高，以及可比分店的销售量持续增长。

对顾客来说，银行在客户管理方面常常缺乏活力和兴奋点。因此，他们通常达不到预期的销售目标。但是，世界级的销售商恰恰依靠对以下五个方面的重视做到了这一点。

想象力星巴克（Starbucks）所卖的不仅仅是咖啡。凭借其Lattes（牛奶咖啡）和Frappuccinos（加冰混合咖啡）品牌以及对异国混合口味的启迪，星巴克咖啡给人们一种浪漫的意大利感觉和到异国他乡去旅游的诱惑。成功的零售商销售的是梦想，而不仅仅是纯粹的现实。他们提供的是一个方法，例如：在向富有的老年客户推销逆向抵押的时候，向他们销售一个舒适安全的退休梦想。

感情联络零售商设法把顾客和销售助理配对，在专业技术、独家客户信息和适当的销售技巧的基础上形成一种结合。在雷曼・玛客思（NeimanMarcus）连锁店，销售助理根据以前的购物记录搭配套装和服饰配件。尽管银行鼓励他们的销售助手向重要的客户推销，但他们通常并不向销售助理提供关键信息和适当的产品，比如说：客户的人生大事或新的需求，更明确地说，普遍的银行风格是注重如何结束销售，而不着眼于服务的建立关系。

功能和技术优势主要零售商销售的是有功能和技术优势的产品，一些最好的商店把为忙碌的顾客提供托儿所和休息室作为自己的特色。金融服务产品（无须争辩）也是一种商品。星巴克（Starbucks）、耐克（Nike）和吉列（Gillette）公司的经验都表明：即便是成熟产品，也有可能向其注入技术和功能优势。零售银行家还可以向金融服务方面的“单一业务”专家，如抵押或者信用卡供应商学习；这些供应商在产品或者服务的技术优势差异化上下了很大工夫。嘉信理财（CharlesSchwab）公司成功的核心就在于功能和技术优势。

人性化接触销售助手使得零售商具有了人性化的声音。这不是一张没有个性特征的脸。零售银行有巨大的信息量可供他们的雇员用以建立人性化的接触。如果他们察觉了一些未被注意的金融需求，如缺乏前后连贯的存款计划等，就可以为顾客献计献策以改善他们的理财状况。

测试和改善一流的零售商把每个分店都作为一个测试机会。他们懂得如何进行实验、评估结果、设计改进方案以及推广新的计划。一个像泰思科（Tesco）这样的一流零售商可以根据家庭成员的需要把数据转换成一系列可提供的产品或服务。银行分支机构也十分适合于这种测试和学习锻炼机会。

五大戒律

一旦热心的银行零售商了解了这五大要点的重要性之后，他们还必须注意到以下五个戒律以实现成功的零售。

让大众化产品或服务简洁明了必须了解顾客的真实需要。一个账户足够满足其需要，就不要提供三个账户。例如，沃尔玛（Wal-mart）零售超市打出“天天低价”的口号来向客户保证他们能够得到最低的售价。令分支零售店的环境和形式具有吸引力。使用引人注目的店内推销和宣传使顾客保持信息畅通，同时提升顾客对品牌和分店的体验。消费者能第一眼就认出优良的价值。正是为此，HBOS银行在英国稳坐零售银行服务的头把交椅。而HBOS的零售总裁以前是一家超级市场的经理人，这也许不是一种巧合。

在与客户的交易中做到前后一致、恭敬礼貌决不能让顾客感到丝毫的疏远。服务供应商需要向顾客表明，他们十分留意顾客的需求，正努力做到最好以满足他们。最好的零售商诚心诚意地追踪、评估、纠正错误和消除顾客的误解，有的还提供免费电话号码便于客户提供反馈。银行同样可以做到这些。

了解竞争，从竞争中胜出运作最好的零售商经常调查他们的竞争对手，监视他们提供的产品或服务。根据其方案及时做出反应并了解他们的策略，最终击败对方的宣传。例如：美国零售连锁店Target通过产品定位、设计购物体验击败了沃尔玛（Wal-Mart）和凯玛特（Kmart），构造出了一个成功的市场。

仔细地、不断地听取顾客意见实施顾客调查，并做出反应；建立衡量服务速度的能力；及时答复顾客经常提出的问题、吸引销售机会。

薪酬和业绩挂钩追踪客户的满意度和再次购买的意向，并且将其和分店员工的薪酬挂钩。除了销售人员和一线员工之外，这个措施同样适合后方工作人员和高级主管。雅高（Accor）酒店集团通过修改其奖励措施，成功地激励了销售人员，从而极大地提高了生产率。

发现顾客

如何从五大要点和五大戒律中创造出策略是一种挑战。这就意味着从顾客的需求开始，坚持不懈地瞄准这些需求以发现是什么在驱动顾客（参见表“何谓发现顾客”）。比如说，像维多利亚的秘密（Victoria"sSecret）这样的顶级销售商采取措施，深入到女性顾客的家庭来了解她们的需求。

对于银行来说，当人生大事，譬如上大学、结婚、生儿育女以及房产计划需求迫近的时候，密切联系顾客尤为重要。银行不仅要利用这些人生大事的机会销售产品，而且还要和有价值的顾客建立关系，以便了解他们一生的财政需要并为其精心构思出一个解决方案。

一旦金融零售商构造了一个与众不同的体验，它必须通过品牌展示让人们知道它的存在。在金融服务领域取得成功的品牌，比如美国的嘉信理财（CharlesScheab）公司和英国的艾格（Egg）公司，就是依靠强烈的、崭新的、执著的和与众不同的价值理念发展壮大的。银行必须采取许多重要的步骤来培植一个强人的品牌。

使用顾客理解的语言顾客从来不说金融专业术语。使促销与推销材料简单化，以便顾客可以迅速地了解产品或者服务提供的价值。把上述信息和客户的愿望联系起来当然就更好了。

合理引导顾客进行下一次采购在服装行业，如果顾客正在购买一套西装，推销员肯定试图卖出一件与之匹配的衬衫，更不用说领带、围巾和其他附带装饰品了。在金融服务领域，所有提供的产品不仅仅就是支票和储蓄账户，而且还包括退休计划、人寿保险、抵押和教育储蓄计划。金融机构应该向目标顾客销售补充产品：例如，通过提供人寿保险附带销售抵押业务、通过提供健康保险附带启动一个小型的商业项目。

酬谢忠诚度如果银行获得一个家庭大部分的金融业务，它应该明确地祝贺和酬谢顾客。消费者经常不愿意把他们所有的、甚至大多数的业务交给一家金融机构。酬谢忠诚度的奖品和奖金有助于克服他们这样的不情愿的心态，并向其显示本机构很重视他们的业务。

组织信息以便随时使用银行所有的技术是仆人，而不是主人。银行应该能够迅速地、甚至在一夜之间一个试用产品销售计划里收集所有数据。第一线的销售人员应可以随时查询这些数据。

在执行第一代产品的同时计算2.0版本。世界一流的服装零售商在刚刚推出夏季服装的同时，已经确定了秋冬季流行款式的安排。产品和服务的提供不是静态的。

银行及其他金融业务机构如果不能根据这些变化采取措施，他们将会失去许多最有价值的顾客。在一些国家，根据控制的储蓄市场份额已经在逐渐减少，其他的金融公司，甚至一些最好的销售商，已经定位于窃取零售银行业务的发展。

银行整改报告 篇7

浅谈我国银行保险渠道

摘要：银行保险业务实践已经在我国存在了一定的时间，并取得了一定的成绩。银行保险是银行、保险公司在各自进行市场化改革过程中，为了降低彼此的市场运做成本而形成的合作，而我国银行保险所表现出的状态是艰难的博弈过程。特别是近些年来伴随着银行代理保险业的迅猛发展，在银保业务中暴露出来的问题也越来越严重。本文从银行保险目前面临的发展困境和对国外经验的借鉴，对银行保险存在的问题提出解决策略。

关键词：银保 渠道

一、银行保险的概念与发展

银行保险指利用银行传统的销售渠道和广泛的客户资源，进行包括电话、邮寄及银行职员直接销售保险产品的服务活动。从1995年开始，国内银行和保险公司开始进行合作，当时，一些新设立的保险公司为了尽快占领市场份额，纷纷与银行签订了代理协议，如华安、泰康、新华等。1995年起中国金融业开始出现银行和保险公司合作的浪潮，并取得了一定得成绩。

随着银行一体化晨读越来越高，银行保险的合作也越来越密切。许多欧洲国家、美国和中国台湾地区都成立了金融服务集团，为消费者提供一站式服务。由于我国的金融行业实行分业经营，所以还没有允许成立金融服务集团。下图诠释了银行保险的发展轨迹：（图一）

2001年，全国的银行保险的保费还不足80亿元，到2002年就已经增长到388.4亿元，2013年前两月中国保险业保费收入数据，寿险业保费收入为2199亿元，同比下滑2.98%，2003年为765亿元，发展迅速。很快，银行保险已经和个人业务、团体业务一同成为寿险公司的三大支柱。

二、.银行保险的营销困境

从保险公司的角度来说，银行保险时利用银行原有的资源和渠道和品牌认知来销售自己的保险产品，采取银保渠道进行保险产品的销售可以节省营销成本。但是，我国的银行保险还没有美国和欧洲那样发达，处于渠道协议期，并且银行保险还面临着以下因素的制约，许多困境有待解决。

1.银行保险合作机制的不成熟

我国金融行业分业经营、分业监管，与发达国家银行保险的经营发展环境尚有较大差距，表现为商业银行与保险公司之间签订合作协议，银行根据协议代理销售保险产品，根据销售量获取相应的手续费，保险公司利用银行网点获取保费，手续费、保费成为合作的主要目的。这属于浅层次的合作，实质性的“战略联盟”不多。从国外的经验看，银保合作应该是长期的、利润共享的关系。之前，政策允许银行与保险合作采取1+N的模式，一家银行网点可以和多家保险公司签订合作协议，这使得银行渠道成为稀缺资源，银行在众多保险公司之间游刃有余，提高要价，代理手续费越来越高，加之保险公司竞争加剧，保险公司为了占领市场，不得不接受。这种手续费合作模式无法上升到紧密、核心的层次，在产品开发、资源共享、战略合作等方面几乎还处于空白。另一方面销售模式缺乏创新，一直围绕网点销售进行操作，主要的销售模式是银行人员销售或保险公司客户经理在网点销售，但随着新规（《保险公司委托金融机构代理保险业务监管规定(征求意见稿)》、《商业银行代理保险业务监管指引》）的下发，对银保业务进行规范，要求撤退保险公司驻银行销售人员，同时规定每家银行网点对口合作保险公司不得超过3家。或多或少受此新规影响，众多保险公司的保费增速出现下降或者延缓，由此可见银保新政带来的经营理验的转变对保险公司业务增长和结构转型的影响。

2.产品同质化严重

目前市场上，银行保险主要集中在投资理财类保险产品，适合银行柜面，条款简易、低保障、期限短、侧重储蓄和投资，与银行存款、理财产品替代属性突出，互补属性少，没有能够体现保险产品的特点及优势。部分保险公司急于拓展市场，重保费规模、轻视业务内含价值，大力发展保费规模提速快的投资型产品和短期是缴产品，宣导保险产品的金融特性、并与其他金融产品进行攀比，缩短保险产品期限，用短期投资回报来吸引客户购买。这样就会导致短期业务多，趸缴业务多，保险保障功能不强。另外，银保产品产权几乎很难得到应有的保护，许多的保险公司通过降低产品开发的投入，而简单抄袭和模仿市场上销售比较好的其它公司花费巨大投入和创新的银保产品，再辅之以较低的价格和对手去竞争

从而必然导致对手的非理性价格竞争。就这样，竞争对手也不愿意花更多的人力物力财力去创新银保产品。最终，银保产品失去创新的动力，从而，这必然会使得我国的银保产品陷入到“同质——模仿(抄袭)——更同质”的恶性循环之中。

3.代理手续费恶性竞争

一些银行为了赚取更多的中介收入，虽然也会考虑保险公司的信誉、规模、服务能力等情况，但是代理手续费的高低成为选择合作公司的标准，代理手续费水涨船高。过高的手续费削弱了银行保险的成本优势，规模业务虽然猛增，但是利润却在下降，银行保险业务有逐步沦为保险公司鸡助的趋势，最后个别公司因可能为手续费太高而退出银行保险市场，引起市场大起大落。

由于银行的网点、资源数量有限，每家保险公司都希望得到尽可能多的网点，个别保险公司挺而走险、不惜成本，除了正常的手续费之外，采用违规的操作方式索取额外手续费，占据银行网点，导致保费收入虽然快速增加，但是销售成本居高不下，经营评级下降、费用超支，形成所谓“劣币驱逐良币”的逆向淘汰机制。更为严重的是这种行为触及了商业贿赂的范畴，给行业发展埋下极大的隐患。例如，2004年-2008年期间某人寿保险公司辽宁鞍山中支合计套取现金支付银行、网点帐外回扣107万元，银行及保险公司相关人员均因行贿、受贿罪被追究法律责任。造成了严重的后果。

三、国外银行保险的借鉴

1、银行保险业务合作模式多样化

以控股形式占据主要地位的银行保险业的欧洲各国，在混业经营的环境下，其中有46%的银行成立了自己的保险公司，但是仍然有31%的市场是由银行业与保险公司签订分销协议所带来的。而在亚洲，由于分业经营，其银行保险主要是采用合作协议模式，其占比约为69%，而控股公司、合资公司等分别占比14%和17%。因此，我们说银行保险合作的模式依据各国国情，每个国家与地区都各有侧重，多种模式并存的现象相当普遍。

2、银行在销售渠道中占主导地位

在欧洲各国，大多数国家与地区的银保业务收入占寿险市场的比重为都在20%至35%这个区间，然而在法国和德国等西欧发达国家和地区中，这一比例却能达到60%以上。在新加坡和香港等亚洲地区银行保险份额分别到了保险市场保费收入的20%和25%，这其中，要强调的是不论是欧洲还是亚洲，发达还是不发达的国家与地区，几乎都是银行在利用着自身的巨大网点优势和资金优势主导着银行保险业务的发展。

3、银行与保险公司协同发展趋势明显

银行保险双方的协同效应较为显著，银行已经习惯了将银行保险产品的销售纳入银行自身的运营体系，亚洲各国家与地区银行保险份额占比与我国国内相当。在银行保险竞争相对激烈的一些地区，比如在香港，渣打银行与汇丰银行就是两种兼业代理模式下的银行保险互相融合发展的典型。我们可以看到“汇丰人寿+汇丰银行”的典型合作模式，即保险业务被银行纳入到自己的产品链中，保险产品已经完全被视同于银行主业去运作与经营，双方协同发展意愿越来越明显，即在销售银行产品与提供银行服务的过程中协同销售保险产品。

4、保险产品销售渠道丰富多彩

在亚洲各个国家和地区，银行保险产品的主要销售渠道就是充分地利用银行的网络资源，结合保险公司的培训，通过银行的职员进行银行保险产品的销售。近几年来，在我国国内、新加坡、香港和台湾地区，电话销售的保险产品在这些个地区的银行保险保费收入中所占比重已越来越高，逐渐成为银保主流销售渠道之一。因此，并针对不同的客户，采取不同的分销渠道，如利用银保雇员代理人、职业经纪人、经纪公司和关联度代理以及互联网及电话等形式的各种渠道。

四、困境突围策略解析

1、产品策略

法国及西班牙的银行机构从很早就开始对众多客户群提供不同层级的寿险产品，以获得更多的国内国外客户的资金。特别是在法国，银行建立起了全球销售系统和交叉销售体系，还把所提供的寿险种类从传统的储蓄型产品向利润更高的保障型产品转变，如个人年金产品、退休收入保障产品等等，问时逐步开发健康险种和非寿险险种产品。因此银保双方要加强在产品开发设计方面的沟通与合作，根据消费者的不同层次和需求，研究开发出既能满足客户金融消费需求，又适合银行网点销售的新产品，提高银行保险产品的吸引力和成功率。

例如，2012年某人寿保险公司与建设银行进行合作，根据建设银行资产VIP客户增长快、需求大的特点，发展高端客户专属化服务渠道，合作开发出适合建设银行贵宾专属长期理财型保险产品“福惠安享”，产品的特点是：起存5万元，趸缴、3年、5年、10年、20年限缴理，兼具投资理财、养老规划、身价保障、财富传承功能，具有财保障全面兼顾、终身关爱两代收益、服务便捷操作灵活的优势。2012年7月，该公司与建设银行双方联合召开新品发布会，当场预签单保费268万元，在产品转型上获得非常大成功。

2、渠道策略

至少在目前看来，渠道关系、渠道资源仍旧是银行保险经营的基础，商业银行的渠道资源和信誉是保险公司缺乏的。所以各大寿险公司要稳固与工农中建4大国有商业的战略性合作关系，进行强强合作。2011年4大商业银行的利润合计6031亿元，非利息占比19.3%不到2成，中介业务的上升空间非常大，4大行资产占全国银行总资产的一半。若在4大行合作伙伴关系中保持稳定，则总体市场分额相对稳定。在销售模式方面，传统的银行柜面销售自2011年银监会关于禁止驻点销售的政策发布后，迄今没有明显的起色。除传统观依靠柜台内的银行工作人员进行销售外，销售模式需要创新，利用市场调整的奇迹，开展银行代理业务的专业化销售尝试，大力开拓私人银行及理财中心，举办会议营销、保险顾问等多元化营销。

3、促销策略

人员促销。这是曾经运用的比较普遍的促销方式，销售人员与客户面对面沟通。目前形势下一是巩固银行销售人员的关系，加强保险知识以及培训，间接提高银行人员开口量及促成率，提高对保险公司的信任度和忠诚度；二是充分运用其他销售模式，如会议营销、电话营销等方式增加与客户的接触量。需要保持销售人员的技能状态，因为其他促销方式最后还是落到人员促销上。针对银行员工的促销，各大人寿保险公司应联合合作银行制定一套科学的有效激励办法，改变现在单纯按量计算的方式，结合销售业绩、产品组合、同业占比以及目标完成率挂钩整体方法，提高销售人员的积极性。

银行整改报告 篇8

2014年第一季度罗白乡基本公共卫生服务项目工作情况的通报

各村卫生室：

为了促进我乡基本公共卫生服务项目的发展，能使各卫生室分享我乡第一季度基本公共卫生服务项目工作进展情况信息，进一步规范我乡基本公共卫生服务项目工作，确保更好地完成全年目标任务，现将项目季度通报如下：

一、工作开展情况

（一）居民健康档案及老年人保健

各村卫生室高度重视居民健康档案建档和老年人保健工作，充分配合我院公共卫生科，利用农民健康体检、门诊服务等逐步建立动态的电子健康档案。我乡累计居民建档16515份，建档率66.8%，卫生院对辖区65岁及以上老年人进行了登记管理。开展老年人体检工作，提供疾病预防、自我保健等健康指导。65周岁以上老年人累计建档1576人，管理率98%；重性精神疾病患者累计建档28人，管理率100%稳定率100%；2型糖尿病患者累计建档324人，管理率98%，控制率46%；高血压患者累计建档1094人，管理率96%，控制率48.6%。

（二）健康教育

我院第一季度发放的印刷资料20种，发放7291份；播放音像资料20种，播放1114小时；更换宣传栏3次；开展公众健康咨询活动2次，受众人次137人次；举办健康知识

讲座3次，受众人次103人次；个体化健康教育受众人次186人次。

（三）预防接种、儿童及孕产妇健康管理

2014年第一季度，我院扩大免疫规划接种工作各项工作资料齐全且规范，儿童累计建证161人次，建证率100%；累计应种剂次3555剂次，累计实种剂次3049人次，疫苗接种率95.72%；0--6岁儿童数2509人，儿童保健覆盖人数：2426人，系统管理数2415人；新生儿253人，新生儿访视253人，访视率100%；为孕产妇建册253人，产妇保健手册253人，产检253人，活产人数253人，孕产妇系统管理246人。

二、存在问题

1.档案使用率：档案更新不及时，无接诊记录，个别卫生室对重点人群随访不及时，未对辖区内重点人群随访进行分析评价。

2.健康教育工作计划、实施方案无当地现状分析，措施无指导性，健康教育力度不足，导致患者依从性差。

3.老年人健康指导和干预针对性不强。4.体弱儿童管理工作未开展。

5.社会效益：知晓率、满意度，因宣传力度不够，服务质量不高，服务意识还没完全转变，导致城乡居民对基本公共卫生服务的知晓率不高。

三、下一步工作要求

（一）进一步转变思想，提高认识。卫生院要进一步转变思想、提高认识，院长作为第一责任人，要把基本公共卫

生服务项目工作作为主要任务和长期常规工作来抓，按时抓紧抓实，确保工作目标任务的按时完成。

（二）进一步加大宣教力度，确保全社会积极参与。要加大宣传力度，充分利用横幅标语、宣传栏、展板、电子屏幕等多种形式广泛宣传，卫生院、村卫生室确保宣传栏正常使用，专门宣传基本公共卫生服务项目，并定期更换宣传栏内容，提高居民知晓率和满意度，让群众真切感受到基本公共卫生服务项目这项为民惠民工程带来的好处。

（三）强化培训和考核督导，提高公共卫生服务能力。抓好卫生院和村卫生室卫技人员的深层次培训，提高基本公共卫生服务卫技人员的业务水平和服务能力。至少每季度对村卫生室进行督查考核指导一次，重点是服务数量的真实性、服务项目的规范性并做好记录，作为资金下拨的依据。

（五）加快进度，保质保量完成任务。卫生院要本着为群众负责，切实为群众服务的思想开展工作，针对存在的问题，迅速整改到位，在工作的各个环节上要细化、量化、规范化。各卫生院要创造性开展工作，在工作中去探索、在探索中去完善，摸索出符合客观规律、适合本卫生院开展工作的新路子、新方法，确保基本公共卫生服务工作按时保质保量完成。

罗白乡卫生院公共卫生部

2014年4月8日

银行整改报告 篇9

一、认真分析、查找原因.

1..我行开业时间较短,录入员和复核员接触同城票据交换系统时间短,在工作中个别人员对同城票据交换工作中认识有偏差,在操作过程中思想麻痹,片面的追求速度,从而在具体操作过程中放松要求,未做到双人复核.这是形成差错的主要原因.

2.对已制定的各项考核制度,尤其是同城票据交换业务操作在双人制度执行中有时流于形式,落实考核力度不够.作为基层一线处在服务与制度执行的前沿,某种程度上出现了重速度而相对业务质量的现象.

3.同城票据交换业务工作难度在我行业务繁忙时表现得尤为突出,我行人员有限,由库管员和副库管员兼职,我行有大量损卷的回笼是我行的实际情况,库管员整理损卷业务繁忙,对同城票据交换业务未做到认真细致,归根结底存在着工作不协调,事半功倍,顾此失彼.对上述分析的原因,首先我们做到正视差错,正确对待差错,并认真分析差错,查找差错,同时制定整改措施,切实防止差错的发生.

二、正视差错、加强整改.

1、加强教育,增强全体运营人员的工作责任心,接到人行的通报后,迅速组织有关人员,认真学习通报精神,结合通报要求相关人员从主观,客观的方面谈具体认识,议差错危害,找差错根源,分析同城交

换业务工作中存在的薄弱环节,统一认识,重新定位,纷纷决心以差错为教训增强责任心,认真履职,禁止类似差错的发生.

2、规范运作,合理分配,严格执行录入和复核操作程序,我行再实行双人复核的基础上,要求业务主管人员对封包时进行核实和抽查.避免差错的再一次发生,同时根据同城票据交换相关制度要求结合本行实际制定切实可行的差错考核办法,杜绝差错事故隐患,落实相关人员的岗位责任制对同城票据交换的录入和复核业务提出更高要求,并落实到具体管理人员,责任人.

3、抓住主动,建立长效管理,增强考核力度.通报所涉及的问题,已经影响到我行的业务操作水平和我行在同业的银行形象,为扎实做好全行同城票据交换工作,我行加强对同城票据交换人员的培训和考核力度.建立同城票据交换差错责任级级累积问责制.组织员工学习关于同城票据交换系统操作文件和相关制度.对造成差错的相关人员将按规定结合考核办法给予严肃处理并列入个人业绩考核.

我行将严防差错列入日常管理工作中的第一要务.同时加大考核力度.对制度执行毫不迁就,在业务处理过程中要形成人人有责,互相配合,养成工作谨慎、认真纠错为运营人员的基本素质.严格执行相关制度,提高业务管理质量,欢迎职能部门对我行同城票据交换业务跟踪辅导发现差错及时纠正整改.

桃花潭支行

银行整改报告 篇10

银行保险渠道3·15应对措施指南及需求

各位领导、同事,按照目前业务进度,我们有望在3.15左右达成一季度9亿目标,有鉴于此,业务发展下一阶段除了持续推进开门红之外,工作中心逐渐向两方面转移,一是315的应对准备,二是二季度开始的期交业务推动。由于距离315比较近，为了帮助机构提前做好准备，降低315带来的负面影响，同时能够在315期间更好的应对突发事件，总部银保讨论制定了针对“3·15”的应对措施指南，具体如下：

315应对的核心思想为：早做准备，主动出击，防患未然，在尽量不影响业务平台的情况下将负面影响降到最小。

一、3·15可能发生的恶性事件： 1.2.3.4.5.6.7.媒体负面报道 银行渠道客户投诉 监管部门及媒体暗访 公司退保纠纷 群诉事件 同业的恶意曝光

由于内部非合规宣传资料引起的投宿纠纷

二、应对315的措施与需求

（一）、措施 1.全员认真学习总部银保下发的〈银保风险事件处理指引〉，并与公司内部相关部门做好沟通协调。

2.二级机构必须明确3·15期间紧急事件联络人，负责各项措施的落实和督导

3.任何个人不得接受媒体的任何形式的采访，必须由公司品牌部门统一安排采访。拒绝话术可为：“对不起，我们公司规定，个人不能接受媒体采访，如需要采访我可以帮你联系我公司相关部门。”

4.务必在3月10日之前将前期退保及投诉客户全部处理完毕。5.根据培训管理室制定的针对客户投诉、媒体报道，监管暗访以及银行诘问的对应话术进行学习和推广。6.清理自查宣传资料及行销辅助用品的合规性。7.出台并完善百年人寿宣传行销辅助用品管理办法。8.暂停一切客户回馈活动或有返佣嫌疑的促销活动。

（二）、宣传

请机构银保渠道请求品牌部协助做好以下几项工作

1、各机构主要媒体的提前公关沟通工作，提前做好费用支持预算

2、提供3-5篇产品及公司正面宣传报道的文章，在每个机构10日左右提前在机构当地主要媒体上进行发表，冲抵负面影响，并为销售展业及拒绝处理提供有效工具。

（三）、渠道工作

1、将我公司应对措施与各渠道各级总、分行进行提前通报和沟通，增加渠道对我公司的信任以及及时处理针对银行的纠纷。

2、争取与渠道联合进行315的宣传活动，并指定专人负责与渠道联系，协助渠道处理相关事项。

3、提前与重点维护的网点做好沟通，预防同业的负面动作。

银行整改报告 篇11

根据《xx副行长在xx省银行卡风险防范工作电视电话会议上的讲话》及此次会议精神，20xx年3月20日至20xx年3月29日，xx分行银行卡风险排查工作领导小组对发卡、受理市场建设和内部管理三个方面的工作进行了认真的梳理、排查和整改，分行领导高度重视检查结果并提出了整改意见，同时要求分行各部门、各支行务必认真对照检查中存在的问题，及时做好整改工作和整改报告。现将我分行有关整改措施汇报如下：

1)我行在领取xx卡重空时，设立了出入库登记簿，并由保管人和领用人在登记簿上签名确认。

2)我行对开卡环节严格把关，有效进行身份识别，遵守账户实名制要求，严格审核身份证件，使用身份联网核查系统对身份证号码、姓名、照片进行核查确认，在身份证复印件上打印核查结果，并使用专用设备鉴别证件真伪，在复印件上加盖“已用鉴别仪鉴别真伪”戳记。对于代理开卡必须提供卡主及代理人身份证原件，说明代理原因，经办人员向卡主进行电话核实开户事实。

3)妥善保管开户资料，开卡申请表随开卡凭证装订保管。

4)我分行对新拓展的批量发卡业务，将按有关规定与委托单位签订相关批量开卡业务协议，且要求委托单位至少派两名财务人员到网点领导批量新卡。

5)我行将继续做好自助设备的日常维护与管理，确保我行自助设备正常供客户使用。

6)我行将继续严格执行ATm清加钞过程双人操作的规定，同时做好清加钞后的取款测试工作。

7)我行对ATm长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认，及时联系客户，并做好清算工作。

8)我行对ATm吞没的银行卡，做到及时取出并登记到《吞没卡登记簿》，下来将认真做好吞没卡的处理和交接工作。

通过此次检查与整改，今后，我分行将继续努力做好如下工作：

1)提高全员认识，强化内控管理。一是要提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险;二是要提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作;三是要提高对制度执行的认识，在制度执行中制约自我。

2)切实规范银行卡发卡管理。切实履行客户身份识别义务，确保申请人开户资料真实、完整、合规，充分利用联网核查公民身份信息系统，验证身份信息。

3)强化银行卡受理市场风险管理。严把特约商户准入关，落实特约商户实名审核;同时建立健全对特约商户的现场检查和非现场监控制度，根据特约商户的经营状况和规律，建立风险控制模型和定期现场巡查制度，做好商户回访工作的同时，有效防范违规移机。

4)不断完善技术措施，加强加强对自助设备的.日常维护与管理，及时做好测试和巡查工作，确保自助设备正常运作。

5)加强对银行卡业务的宣传与培训，防范银行卡业务风险。今后，我行将进一步加强员工规章制度的学习，加大银行卡业务知识的宣传与培训，强化内控制度的贯彻执行，不断提高我行员工的综合业务素质和增强员工的规范操作意识，加强对日常管理与维护，在学习上教育员工，在制度上制约员工，不断提高我行整体内控水平，努力将银行卡业务风险降到最低，确保我行各项业务安全、稳健发展。

分行

20xx年x月x日

银行整改报告 篇12

本机构在2013年四季度发生柜面业务差错三笔，分别为：

一、办理银行卡销卡后误将销卡后的银行卡归还客户，造成凭证缺

失于次日找回。

二、办理单位转账支票转账至个人账户时漏制进账单。

三、开立个人银行卡时误将客户姓输错。

分析以上三笔差错形成原因，具体可分为以下三点：一、由于该柜员于2013年七月开始独立上柜，上柜时间较短，又因支行业务种类较总行相对单一，因此对部分生疏业务较少遇到，造成对某些业务的操作流程不熟悉，从而造成操作不熟练形成业务差错。二、日终勾对流水不全面，目前柜员日终勾对流水时普遍存在只对单张业务传票进行勾对，对相应附凭证或附件不进行勾对，柜员的日终传票勾对只是流于形式，对收回的传票审阅不够，未真正起到二次核对作用。三、柜员在操作业务审核时粗心大意，未认真审核到位而未及时发现问题，风险意识不强，操作严谨性、细致性不够。针对以上几点原因，在日常工作我着重从以下几点加强督导力度：

一、督促柜员培养工作责任心，改变粗心大意的个性，培养认真仔细审慎的个性，每一份职业都需要与之相呼应的职业个性，如广告人需要创新的个性，老师需要爱心等，银行柜员则需要强烈的工作责任心与认真仔细审慎的个性，这也是一名优秀柜员的基本特性。二、加强柜员业务知识的学习，特别是业务操作流程的学习，督促严格按规章制度规范操作，注重细节，认真仔细办理

每一笔业务，在办理业务时多思考进行该项操作的原因、如果不按此流程操作将会产生怎样的风险等问题，而不是一味教条主义，生搬硬套的办理业务。三、加强柜员录入系统信息与原始凭证的审核，培养柜员事前审核凭证，操作业务时实行一笔一清的习惯，将每一个环节，每一个动作固定下来，养成办理临柜业务正确和规范操作流程的习惯，从而提高操作技能水平的准确性和培养自身的业务审核防范差错的能力。

银行整改报告 篇13

随着集团公司各项改革工作的深入实施和管理转型，内控制度进入正式实施的第三年，也是内控管理工作的调整发展年。内控制度实施以来，各企业以完善制度体系为基础，以构建内控管理长效机制为主线，以强化执行力为重点，以检查考核为手段，坚持将内控管理融入日常工作，内控管理工作稳步推进，管理水平不断提升，在规范经营管理行为、防范经营风险、建立长效管理机制等方面起到了很好的保障作用，企业内控管理水平明显提高。但通过检查发现，企业在一些关键环节和细节上还存在部分问题，特别是去年集团公司及股份公司少数企业相继出现管理失控的情况，凸显出内控制度在深入贯彻执行及风险管理方面还存在很多问题。，我们要结合企业改革和转型的需要，以“有效和高效”为目标，围绕总部内控“一体化”、依托制度信息化、研究建立风险识别及预警和防范体系、优化内控检查思路等重心，狠抓内控制度的深入贯彻落实，推动内控管理的转型，提升内控执行力，确保内控管理实现可持续发展。总部及企业重点抓好以下工作：

一是强化风险管理，研究建立风险识别及预警防范体系

研究建立以风险管理为核心和导向的内控管理，企业应从加强关键环节、重点领域的业务管理入手，强化对招投标管理、信用管理、对外投资、分包管理、资产产权处置等生产经营管理过程中高危地带的监控，并加强风险分析和定期评估，避免重大风险和实质缺陷的发生。结合国资委全面风险管理指引的要求，逐步研究建立风险管理事件库。企业要按照统一的格式和要求，定期开展风险分析和评估，对已发生的事件或潜在的重大风险及重要风险进行分析，制定应对、解决或改良措施，按要求纳入风险事件库的管理，并按季度上报总部汇总更新，逐步推进内控管理与全面风险管理的有机融合，进一步提升风险的防范和抵御能力。风险管理事件库统一的格式和要求由总部制定下达，并负责汇总建立集团公司总体的信息库，定期进行分析。

二是开展外部项目调研督导，加强外部项目监管

根据近两年的检查和了解，总体感觉企业外部项目内控管理比较薄弱，考虑外部项目管理的现状，企业要加强对外部项目内控管理的支持和督导。一是加强外部项目管理人员内控培训学习，采取集中培训和现场培训相结合的方式，提高内控管理意识。二是加强外部项目的督导调研，了解外部项目内控执行的难点和阻力，制定切实可行的应对措施，强化对外部项目的支持，提升外部项目的内控执行力。三是加强对国际项目的监管和指导，研究国际市场的特点，有针对性探索和完善国际项目内控管理制度。今年总部拟组织对外部项目相对较为集中的地方，开展外部项目专项调研和检查，以促进提高外部项目的内控管理水平。

三是建立内控管理定期通报机制，定期发布内控管理动态（简报）

为解企业内控工作开展情况，定期总结管理经验，剖析执行中出现的案例，建立相互学习交流的平台，各企业要建立定期简报制度，通过总结本企业内控管理、风险管理经验或剖析执行中出现的问题与案例，以内控管理动态（简报）的形式下发所属单位，同时将每期内控动态（简报）每月25日前向总部进行报送。原则上规模较大的企业每月报送，其他企业按季度报送。总部依据企业的内控动态（简报），对各企业总结的先进经验和典型案例进行总结提炼和选编，以总部内控动态（简报）的形式定期下发企业，供所属企业进行学习和参考。

四是继续强化基础资料规范工作，推进内控管理要件的表单化工作

集团公司要分步推进实施制度全面信息化工作，将所有制度按照“制度流程化、流程表单化、表单电脑化”的要求进行信息化，该工作也与内控制度表格化联系紧密。企业要规范内控管理要件，结合企业管理实际，整理汇总企业成熟的要件资料，并结合内控制度要求对没有的要件进行制定和完善，对所有内控要件资料力求以表单的形式体现出来，形成本企业的内控管理要件，并于7月底前上报总部。总部借鉴各企业的管理要件格式，完善制定出统一的管理要件格式，形成系统的管理要件表单，为制度信息化奠定基础。

五是调整优化检查考核思路，提高内控检查质量

企业要继续加强内控检查评价，优化和创新检查思路，选拔、培养和选用经验丰富、责任心强的内控检查人员，完善专业队伍人才库建设。企业在做好内控重点流程测试及自查工作的同时，加强外部项目的检查评价工作，延伸检查范围和深度，提高检查频率，结合审计、稽核、效能监察等形式开展专项和复合检查工作。检查中重点控制风险点和关键环节的抽查样本，切实提高内控检查的质量和效果，并落实“严考核、硬兑现”机制，企业检查评价工作应在10月中旬底前完成，11月15日前将自查报告报总部备案。为了进一步提高内控检查的深度，延伸检查范围，总部也将研究优化内控检查的思路和方法。

六是继续加强宣传培训，通过多种形式扩大内控影响力

企业要抓好内控环境建设，扩大内控影响力，提升全员内控管理意识，坚持对内控宣传培训工作常抓不懈，并开展多种形式的宣贯方式。一是坚持业务流程讲解与案例相结合，引用国内外企业的典型案例，通过案例分析来加深对内控流程的理解。二是要加强企业间相互学习交流，内控培训可以聘请兄弟企业的内控专家进行交流讲课，也可组团到管理好的企业去现场学习。三是鼓励内控管理骨干参加有关权威机构或高校举办的培训班，了解内控新观点和新思路，加强理论知识学习。四是开展内控知识竞赛，丰富宣贯形式，强化对流程的学习和理解。五是开展内控论文征集和评比活动，提升内控理论学习和研究水平等。

七是开展专题研究，研究做好与内控相关的专项管理工作

为了更好地做好内控相关工作，配合解决好今年重点工作中的难点，确保内控工作深入并顺利开展，总部计划采取实践推进与课题研究相结合方式，选定部分重点课题，指导企业开展研究工作，以推进专项工作顺利开展。各企业要成立课题研究小组，指定相关人员，结合实际工作开展情况，对相关工作进行研究，在企业内开展优秀课题评选活动，并向总部提交推荐优秀研究成果。具体研究围绕以下课题开展：内控风险识别及预警防范体系的构建；内控“一体化”管理存在的问题及应对措施；内控管理与业务监督管理的关系；新形势下内控管理如何实现可持续发展；内控检查评价方法及考核方案的优化思路；内控管理信息化的实现途径及探索等。原则上规模较大的企业应选择多个课题开展研究。公务员之家

八是做好内控日常管理和运行工作，狠抓内控制度的贯彻落实

内控制度贯彻落实的好坏决定内控管理水平的高低，为了进一步确保内控制度贯彻执行，企业要结合管理实际，继续做好日常管理和运行工作。一是跟踪抓好内控检查出问题的整改落实工作，开展检查回头看及复查工作，防止类似问题再次发生。二是做好年度内控工作计划的安排布置，结合企业实际和总部要求，有针对性地开展内控管理工作。三是抓好内控实施细则的完善，规范权限的细化和转授权机制。四是抓好内控制度的贯彻执行，切实提高内控执行力和自觉性。五是做好内控管理定期总结和汇报工作，并分别在6月中旬及12月中旬前将内控管理总结上报总部。

一、争取50项以上国、省科技计划项目 准确把握国家扩大内需的历史……文教局领导先进性最新整顿措施 在党员先进性教育活动中，通过广泛征求各方面的意见和建议，找出了文教局领导班子存在的突出问题，综合起来有十五条共六个方面，经过认真分析研究,提出了针对性的整改措施。

一、存 在 的 突 出 问……县委干部作风建设整顿措施 按照县委、县政府关于干部作风整顿活动的布署，通过认真学习县委、县政府《关于》和深刻领会*在干部作风整顿动员大会上的讲话精神，结合工作实际对照检查，我对个人进行了认真剖析，深刻感受到自身在学习、工作、……

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银行整改报告 篇14

通过对神秘访客调研报告的学习和分析，我们认真对比交通银行北京分行的标准服务流程，反思了本网点的服务表现，同时，对比其他兄弟网点的服务，也认真总结了自己的不足，从我网点外部环境到内部环境设施，从柜台外营销人员到柜台内结算人员逐一进行检查整改。

从外部环境来讲。网点大门清洁无污渍，网点入口设有残疾人通道等达标的地方我们会在日后的工作中保持住，对于网点门口附近自行车，摩托车摆放不整齐这一项，我们加派了引导员定时进行查看巡视，如发现类似情况我们会立刻派保洁人员和保安人员进行码放处理，以保证我网点门前的整洁有序。

对于网点内部服务环境，本次的扣分项如下：视线范围内有凌乱感，反映在资料摆放在客户等候区的椅子上，显的空间小；客户等候区平板电视显示屏工作不正常（以图像显示为准），窗口柜台不整齐，柜台上有员工私人物品，理财产品的宣传架摆放的位置视觉上感到乱。对于上述出现的问题，我们也逐条进行了检查与改进。对于资料摆放在座椅上的问题，以对大堂经理和引导员进行要求，客户在阅览相关折页后，我们必须将相关折页摆回原位，不仅在营业前后对宣传架进行整理，在日常的营业时间内，也定时进行检查与整理，确保宣传资料无乱放乱摆的现象发生。对于电视显示屏在发现问题时，及时通知组长解决。对于柜台内无偏的摆放，我们也要求员工操作定型，桌面处理业务章外不留任何杂物，不仅限于手机等私人用品，还包括

单据业务等，也需要摆放在抽屉中，以保证整体上的整洁。

对于大堂经理、引导服务员、客户经理的利益方面，对照神秘人访问意见，我们也细化了工作的流程，主要整改如下：站在叫号器旁的大堂经理或引导员是在第一时间接触客户的，我么要求其主动询问客户需求，必须做到对每一位客户使用“您好，请问您办理什么业务”等规范用语，在随后整个接待过程中，外部营销人员必须一直使用礼貌用语，如：“请”，在空闲时与等候区的客户保持沟通，例如提供必要的告知，提前帮助他们了解要办理的业务，对我行产品进行营销。在客户离开时使用欢送语，如：“再见”“欢迎您下次再来”。对于这次报告中反映等候时间长，柜台资源浪费这个问题，我们要求根据实际情况灵活有效的调节柜台资源，缩短客户等候时间，例如沃德区没有客户的情况下，我们会安排交银客户到沃德区办理业务，当在大堂内发生特殊情况时，能及时反应并妥当处理；保持大堂的安静、祥和，如有情绪客户，我们会及时安抚，同时避免客户之间产生共鸣与起哄的现象，要求大堂经理与引导员随时注意每一位的客户的情绪，尽量在发生吵闹前将其安抚。

本次还反映对于高柜柜员，从取号到能够办理业务之间的等待时间较长，对此我们要求柜员办理业务时一笔一清，前一位客户离开座位时代表业务全部处理完毕，单据同时收放号，立即按号，等待为下一位客户办理业务。

低柜区客户服务经理，要求其在接待客户时主动做自我介绍，双手递交名片；在提供建议时，能提出令人信服的理由；在客户离开时，适当使用欢送语，如：“很高兴能为您服务”、“再见”； 言谈举止恰到好处，营销客户时注意自己的语气和情绪，避免给客户带来不好的感觉。对于本次检查中批评女客户经理比较忙，接待客户的同时，又接待了另外一名客户的情况，我们也要求客户经理尽量安排好自己的工作，在客户确实较多的情况下，安抚并照顾好每名客户的情绪，如果当时发现客户有不满的情绪，必须当面解决，或者事后电话联系客户解释，避免造成不必要的投诉。

对于其他服务人员，如保安、保洁员、非银行驻点人员服务，我们也加强了对他们的培训教育，要求其着装统一，迎面遇客户时能够点头问好，态度亲切热情有礼貌。

随着金融业的发展和金融环境的变化，我们深知银行业的一切行动都需要基于服务，这是增强竞争实力的根本保证。服务理念正在不断更新，“服务就是竞争力”、“服务无止境”等一些服务意识已经逐渐深入每一位银行员工的心中。以上就是我们对于这一季度神秘人检查及结合自身实际工作情况的整改情况。我们会在日后的工作中不断完善服务质量。

银行整改报告系列10篇

此篇文章，趣祝福编辑想为大众带来关于“银行整改报告”的讯息。在我们的日常生活及工作当中，需要书写种类繁多的报告。透过撰写报告可以全面了解自己，并进而提升自己。如何写出完美的报告呢？有意者赶紧来一探究竟吧！

银行整改报告(篇1)

XX市安全生产监督管理局：

XX年XX月XX日，专项治理检查组对我公司进行了现场检查，对我公司安全评价的从业过程工作成绩给予了肯定，同时对公司存在的不足之处提出了整改建议，依据要求，现将整改情况逐项汇报如下：第一项：现场勘查记录缺少到场评价人员签字整改情况：召开全体安全评价人员会议，针对项目报告的过程控制资料和归档资料填写，做出明确规定，要求现场勘查人员必须在现场勘查记录表上签字，否则，不予以归档。第二项：风险分析缺少行业风险特性的具体内容，分析记录缺少参加人员签字;整改情况：修改完善“公司评价项目风险分析”记录表，在“行业风险特性”栏中，增加要求填写“具体行业风险情况的具体表述”和“风险分析参加人员签字”两项内容。第三项：《公路安全保护条例》《危险化学品重大危险源监督管理暂行规定》等法律法规标准需要及时更新;整改情况：进一步完善了在用规范标准更新情况目录，同时将《公路安全保护条例》(国务院第593号)《危险化学品重大危险源监督管理暂行规定》(国家安监总局第40号)等法律规范标准进行了更新，并存档备份。第四项：缺少资质证书使用记录，印章使用项目名称书写不全;整改情况：公司召开专门会议，明确要求印章管理人员和印章使用人员，使用公司印章时，必须完整书写印章使用项目的名称，增加了“公司安全评价资质证书使用记录表”，并责任到人进行记录。2 第五项：培训人员记录缺少参加人员的签名;整改情况：自11月份开始，公司进行业务人员培训时，会前要求参加人员在记录表上亲自签名。第六项：安全验收评价没有保存安全设施设计专篇资料，附图应为竣工图;整改情况：公司召开专门会议要求，今后，凡是安全验收评价项目，必须保存项目安全设施设计专篇资料，且报告附图必须为竣工图。第七项：XXX有限公司现状评价报告结果、结论中应重点防范危险有害因素缺少腐蚀因素等;整改情况：针对该项目安全评价报告中第十章安全评价结论，只明确了“企业存在的主要危险是粉尘和中毒窒息，还有触电、腐蚀、机械伤害、高处坠落、高温灼伤、噪声等危险有害因素，安全卫生工作重点是防尘、防中毒”而未将“腐蚀因素”列入重点防范危险有害因素的问题，公司专门召集相关评价人员会议，一方面要求评价组与XXX有限公司安全管理人员进行沟通，要求其加强现场腐蚀因素的控制，同时要求今后出具的报告结论必须更加全面严谨。第八项：公司存档评价报告著录项、评价人员的手写签字原件有换页现象;整改情况：公司召开相关人员(评价人员和档案管理员)参加的会议，强调要求公司内存档的各种安全评价报告，也要按照“成品报告(发给客户的报告)”认真对待，不能因认为是内部存档报告而忽视了“存档安全评价报告”的完整性，也不能仅仅为了节约纸张成本而忽视存档报告质量，坚决杜绝此类现象再次出现。第九项：档案室临时改为会议室;整改情况：将档案室资料装订桌转移到一侧，将临时放在评价室的档案柜厨转回到档案室原来位置，并加以整理。3 XXXX安全评价

银行整改报告(篇2)

某分行关于季度

会计检查的整改报告 a分行：

根据《xx分行2013年一季度会计检查意见书》要求，我行由财会部部牵头，组织xx分行营业部、b支行、b支行对意见书中指出的相关问题进行了逐一整改、落实、现将相关情况汇报如下：

一、组织工作 2月中旬财会部总经理组织召开了2月份会计主管例会，xx营业部、a支行、b支行会计主管及财会部检辅人员参加了会议，会议对整改工作进行了详细布置，要求各机构于2月22日将检查发现问题整改完毕，提交整改报告向财会部汇报整改措施及整改结果。财会部在一季度会计检查中对整改情况进行追踪检查。

二、整改措施及整改完成情况

（一）加强会计业务培训，提高会计人员风险意识

针对“会计人员风险意识淡薄”“ 查询查复不规范。”的情况，我行加强了会计人员风险意识、合规意识培训，利用晨会、营业结束后组织集中培训。会计管理部门根据实际需要不定期地对会计人员进行业务培训，更新知识，及时掌握新政策、新规定，最大限度减少因制度理解偏差所带来的误操作，从而提高会计核算质量。

财会部总经理牵头组织了《兴业银行商业汇票业务会计操作规程》和《票据业务风险提示》的学习，参加人员为各级会计管理人员、xx行营业部主任和票据岗专管员。对票据签发、解付、查询查复、质押、贴现业务逐项对照制度解读，纠正我行做业务中的偏差，进一步加强了票据业务的操作和管理。

各机构定期向财会部报告《问题库》等制度规章的学习情况，财会部根据报送的记录抽查录像，跟踪查看员工学习的动态，通过季度考试、监督传票质量、会计检查等，落实学习效果。

（二）加强会计队伍建设，做好会计人员的梯队培养

针对“会计人员不足，存在风险隐患”的情况，我行进行了一系列的会计人员调整，充实一线会计员工队伍，加强后备会计人员储备。具体是，第一步，由b行二级主办c接替zx担任b支行会计主管。zx调回xx分行工作，主要负责票据管理等重要职责。e支行录用的会计主管在对公柜台担任会计经办工作。第二步，新入行的柜员先到现金柜台临柜学习，将现金区工作满3年的老柜员逐步安排到对公区进行岗位轮换。此次人员调整是为了充实xx营业部会计人员队伍，由老员工带好新兵，并加强柜面票据、账户管理。另外财会部加紧了事后监督岗位人员的招聘，预计近期会计管理人员会增加充实。

（三）建立健全岗位责任制，明晰会计岗位职责

“会计档案管理混乱”“现金和重要物品管理存在风险隐患”的问题，我行分析原因是由于柜员间职责不清，操作不规范导致的。整改措施是，对营业室人员进行明确分工，进一步健全会计岗位责任制。会计人员要按照岗位标准对所做的每项业务进行自查和改进，发现问题，及时解决。具体为：各机构会计主管梳理本机构会计人员岗

位，结合本行的实际情况重新拟定岗位职责，加强各岗位的协调性，和操作的连贯性，尤其将大量的会计后台业务做明细划分，避免一人兼职过多，无法履职的情况。会计主管将新一版的岗位职责表报送财会部，财会部对职责表进行把关，提出意见建议，并照此分工进行会计监督检查。

（四）优化改革柜面流程，强化各项制度实施细则的建设

目前我行存在柜面流程不尽合理，柜员操作存在逆流程的现象。对此问题我行采取的措施是，根据《兴业银行会计内控要点》、《必知必会》、《综合业务核算操作规程》等的要求来确定。制定会计管理制度实施细则，本着保证会计工作有序进行，科学合理，便于操作和执行的原则。全面规范本单位的各项会计工作。只有制定了先进合理的实施细则和操作流程，会计工作才能避免出现纰漏和风险。

近期财会部下发了《关于加强会计管理工作的通知》对风险监测信息回复要求、会计管理、业务操作提出了要求。修订了《现金管理实施细则》对现金管理、查库管理执行操作按上级行制度做出了新的规定。营业室制定了《印鉴卡领用、出售、建库管理操作流程》，对印鉴卡使用管理流程进行了规范，（五）提高会计管理人员素质，加强会计业务检查监督

针对“检查问题整改不到位” “屡查屡犯问题严重”、“大额及对账业务不规范”等问题，我行分析了存在问题的原因。主要是由于会计管理人员没有严格履行审核和监督的职责，审查力度不够。下一步工作中会计管理工作要求：一是检查突出重点；二是违法必究。

突出重点，就是要集中力量深入检查，重点突破，避免做表面文章，避免查而不处、不了了之。违法必究，是检查工作的关键环节。检查工作的落实，关键在于要严格执行：对于问题责任人，一是通报。二是罚款。三是行政处分。

各级会计管理人员要严格要求自己，紧跟制度规章更新的步伐，做好规章制度的解读、传达、再培训。检查辅导人员要加强事中监督，避免以罚代管的工作方式，将监督重心前移。

（六）整改完成情况

本次检查中发现的大多数问题都已按要求整改完毕，一户专用账户“xx”由于需要客户配合重开财政五联单，正在积极整改中。对于“对2012年11月起开立的结算账户进行机构信用代码证的核对并留存复印件。”的情况，已对11月份以来开户的单位逐个打电话联系，目前还有20个账户没有提供机构信用代码证。

三、处罚情况 xx分行给予相关人员处罚如下：。。。各罚款100元。附表：《2013年一季度检查xx分行整改落实情况表》 xx银行xx分行财会部 ? x年x月x日篇二：银行整改报告

整 改 报 告

市分行审计组于2011年1月25日对我支行进行审计检查工作，并下发了《牡丹江市分行审计报告书》（牡内审报字2011年第1号）我支行接到通知后，支行高度重视检查结果并认真提出整改措施，现将有关整改措施报告如下：

一、个人业务

1、柜员离席必须双人清点现金，做临时轧账处理

2、atm现金长短款当天需及时处理

3、及时清理储蓄系统内无关人员的工号

4、大额现金须及时锁入金柜

5、早、晚必须双人拆封款袋

6、日终正式轧账后必须会同综合柜员清点现金

7、汇兑综合柜员及时按规定打印和登记特殊业务登记簿

8、柜员长时间离席必须做系统临时签退，收起章戳

9、早晚接送款车人员必须双人进入、离开工作场地

10、柜员不得代用户填写单据

二、公司业务

1、尽可能减少验印时的强制通过率

2、公司业务对账单由专人保管

3、清除公司业务柜员在其它系统中的工号

三、进一步加强内控管理的措施和安排

1、提高思想认识，形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共 识。提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险。提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作行为。提高对制度建设、制度执行认识，在制度建设上完善自我，在制度执行中制约自我。

2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，落实各项内控制度，落实责任人、实施人，确保制度落实不留空白，责任明确不模糊。加强考核评价，落实审核工作，发现问题及时通报，及时整改，奖优罚劣，大力营造执行规章制度光荣，违反规章制度可耻的良好氛围。

5、正视存在的问题，今后将进一步加强员工规章制度学习，加大员工业务操作方面培训力度，强化内控制度贯彻执行，不断提高全行员工综合业务素质，不断提高员工对操作风险的防范意识。对存在问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上教育员工，在制度上制约员工，进一步提高我行整体内控管理水平，把操作风险降到最低限度。篇三：关于对银行卡业务风险排查工作的整改报告

关于银行卡业务风险排查工作的整改报告 2011年3月14日至2011年3月23日，xx联社银行卡风险排查工作领导小组对我支行营业部2010银行卡业务进行了全面风险排查，总行也于近日下发了《关于对商业银行银行卡业务风险排查中存在问题进行整改的通知》（农商行发[2011]130号），接到通知后，我支行领导高度重视检查结果并提出了整改意见，同时要求营业部人员务必认真对照检查中存在问题，及时做好整改工作和整改报告。现将我部有关整改措施汇报如下： 1）我部在领取珠江平安卡重空时，设立了出入库登记簿，并由保管人和领用人在登记簿上签名确认。2）我部对申领到的珠江平安卡空白卡做到及时登记，并将当天重空出入库电脑打印流水装订保管。3）我部对新开卡的客户均在新系统开户验证模块进行了联网核查确认，同时在身份证复印件a4纸空白处加盖“与联网核查一致戳记”。4）我部近日已对2011年珠江平安卡开户资料以一个月或一季度为单位进行了装订保管，下来将对2010年以来没有装订成册保管的珠江平安卡开户资料进行完善。5）我部对新拓展的批量发卡业务，将按有关规定与委托单位签订相关批量开卡业务协议，且要求委托单位至少派两名财务人员到我网点领导批量新卡。6）我部下来将继续做好自助设备的日常维护与管理，设立“自助设备巡查专用卡”，坚持每天早、中、晚各巡查和取款测试一次，确保我支行自助设备正常供客户使用。7）我部将继续严格执行atm清加钞过程双人操作的规定，同时做好清加钞后的取款测试工作。

8）我部对atm长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认且通过监控进一步核实，及时联系客户，并做好清算工作。9）我部对atm吞没的银行卡，做到及时取出并登记到《吞没卡登记簿》，下来将认真做好吞没卡的处理和交接工作。10）我部已于2011年3月11日将2010年吞没卡和作废卡上缴总行个人银行部集中销毁，下来将继续做好按季上缴工作。11）我部自银行卡业务风险排查后，《作废卡登记簿》已按有关规定进行登记，下来将继续做好对作废卡的管理和上缴工作。

通过此次检查与整改，我部从中发现了不少问题，今后，我部将继续努力做好如下工作：

1、提高全员认识，强化内控管理。一是要提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险；二是要提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作；三是要提高对制度执行的认识，在制度执行中制约自我。

2、严抓制度、责任落实到位，堵塞管理漏洞。只有制度和责任落实到位，风险才有可能避免和消除。

3、严把客户身份识别制度关，规范银行卡发卡行为。认真做好 审查客户资料的真实性与有效性，杜绝情面或走过场情况。

4、继续加强对自助设备的日常维护与管理，及时做好测试和巡查工作，确保自助设备正常运作。

5、加强对银行卡业务的宣传与培训，防范银行卡业务风险。今后，我支行将进一步加强员工规章制度的学习，加大银行卡业务知识的宣传与培训，强化内控制度的贯彻执行，不断提高我支行员工的综合业务素质和增强员工的规范操作意识，加强对atm的日常管理与维护，在学习上教育员工，在制度上制约员工，不断提高我支行整体内控水平，努力将银行卡业务风险降到最低，确保我支行各项业务安全、稳健发展。篇四：关于农村中小金融机构现场检查工作的整改报告

关于农村金融机构现场检查

工作的整改报告

中国银行业监督管理委员会xxxx分局：

根据x银监分局办公室《现场检查意见书》（x监发【2011】61号）的要求，针对贵局2011年7月25日至8月19日对我社2010年贷款风险分类偏离度情况现场检查发现的存在问题，联社领导高度重视，迅速组织人员进行对存在问题进行整改，现将相关情况报告如下：

一、存在问题整改情况

（一）贷款风险分类准确性整改情况

贵局在现场检查中发现我社小部分贷款风险分类不准确现象，我社在接到贵局整改意见后及时对相关问题进行整改。一是严格按照贷款分类标准进行五级分类，办理展期的贷款及时调整为关注类。检查中发现的2010年已办理展期的正常贷款11笔、余额148.5万元，现已调整为关注类；二是不良贷款仍在正常类贷款反映现象已整改完毕，如文福社刘永东贷款因其经营不善，无法按期归还贷款本息，现已下调为可疑类；兴福社张晓辉贷款利息逾期181天以上，现已下调为可疑类；三是2010年底逾期或展期已到期的关注类贷款17笔、余额40.7万元，现已下调贷款五级分类形态，其中调整为次级类的贷款6笔、余额29万元，调整为可疑类贷款11笔、余额11.7万元。

（二）贷款风险分类基础性工作的整改情况 一是要求各基层信用社依据贷后检查情况按季度对小额贷款进行风险集中分类，按规定及时调整分类结果；二是不断完善信贷五

级分类系统，确保录入数据的真实性和准确性；三是各社、部严格按照相关制度进行信息收集、信息录入、数据复核等日常操作，确保录入信息真实准确。现场检查中发现x社、x社贷款台账数据信息录入错误问题已及时整改。

（三）落实风险分类责任，对违规分类的相关信用社、责任人进行通报批评。我社针对现场检查中发现风险分类偏离度问题，根据《蕉岭县农村信用合作联社信贷资产五级分类实施细则》等相关制度规定发出《关于贷款风险分类偏离度检查情况的通报》，决定对x信用社、x信用社、x信用社、x信用社及相关认定责任人给予通报批评，并取消该项考核得分。

二、下一步工作计划

根据贵局现场检查中发现的问题，我社进行认真整改，举一反三，杜绝同质同类问题发生。现将我社下一步风险分类工作计划报告如下：

（一）严格按照《贷款风险分类指引》和《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》等规定进行贷款风险分类，坚持标准，规范操作，做到准确分类，真实揭示风险。

（二）加强贷款动态跟踪管理，遵循贷款分类及时性原则，及时、动态地根据借款人经营管理等状况的变化调整分类结果，防范和化解信用风险。(三)把风险分类工作与日常经营管理紧密结合，完善机制和制 度，谨慎经营，不断提高信贷决策的科学性和风险管控能力，逐步消化历史遗留问题，夯实经营基础。篇五：银行业金融机构安全隐患排查整改工作的报告 ＃＃银行业金融机构安全隐患排查整改工作的报告市分行： 按照省公安厅关于加强银行业金融机构安全隐患排查整改工作的要求，结合全市银行业金融机构安全防范工作现状及南阳市农发行的要求，我行开展了银行业金融机构安全隐患排查整改工作，现将有关情况报告如下：

一、目标明确 此次排查，我行以深入贯彻落实科学发展观为指导，以维护银行业金融机构安全和社会治安稳定为目标，以有关法律、法规、规章和标准为依据，以落实责任制为核心，在县有关部门的领导、指导下，全面检查银行业金融机构存在的安全隐患，及时整改、堵塞漏洞，大力推进金融安全防范工作规范化、制度化建设。进一步强化全行银行业金融机构安全保卫工作，提高我行领导及员工的安全防范意识，增强整体防范能力，促进安全保卫工作规范化开展，进一步维护全市稳定的金融秩序，保障经济又好又快发展。

二、组织领导 为切实加强对此次安全隐患排查整改工作的组织领导，我行成立了由行长冯天佑任组长，副行长韩丽霞、宋丁任副组长，各部室负责人为成员的银行业金融机构安全隐患排查整改工作领导小组，领导小组在县行办公室设立办公室，办公室主任任主任，办公室具体负责开展金融安全隐患排查整治工作。

三、排查重点 一是认真排查

了银行业金融机构安全防范设施建设达标情况。认真排查了营业场所安全防范设施建设情况，业务库的安全防范设施建设和达标及提款箱的使用情况，电视监控、联网报警等安防设备有效运转情况，上述排查内容达标。二是认真排查了银行业金融机构安全防范规章制度的贯彻落实情况。对员工进行安全教育记录情况良好，员工对本单位各项安全防范规章制度的掌握情况良好，员工出入通勤门符合要求，值班、守库人员没有违规现象，营业场所交接班及运钞接送款时段相关人员能够按照要求操作，各类与安全保卫工作有关的台账登记情况良好，处置突发事件应急预案制定、组织员工进行处置突发事件演练情况较好。三是认真排查了重点人员。临柜人员、业务库守库和管库人员等，没有存在任何异常情况。

四、加强宣传。我行能够加强对报警设施的检修维护，保证报警信息畅通无阻，同时，与当地安保单位做好协调，强化营业场所的监控，及时发现不安定因素及可疑人员。

银行整改报告(篇3)

只要把开空头支票的原由陈述清楚，态度要诚恳点，以前办过，向人民银行提交下就没什么问题了，然后罚款什么的交上，应该能解冻了.中国人民银行XX中心支行领导：你们好！关于本公司签发空头支票一事，我公司现做以下陈述：我公司于XX年XX月XX日开出一张金额为X元的支票付给XX公司，出票日期：XXXX年XX月XX日，支票号为XXXX。

下面就称述下签发空头支票的原因，不要写太复杂。

我是不管什么具体原因，直接写了：兹因我公司财务人员粗心大意，导致XX笔货款未能及时到达公司帐户，从而签发了空头支票一事。

我司与XX公司（指收票公司）有长期友好的合作。

事后我公司向XX公司说明了情况，XX公司对我司所做的失误及造成的损失予以了理解并答应。

。

。

。

（写你们怎么把这笔钱给了对方公司）。

该笔XX的货款已于XX年XX月XX日到达对方公司帐户。

基于上述情况我公司并非故意开出空头支票，这与票据法和票据管理办法中所规定的故意开头支票情形有着本质的区别，情节轻微，未造成危害后果。

我公司之前并没有任何违反行政处罚法，也没有任何违法行为。

今后也将杜绝此类行为的发生。

依据《行政处罚法》第二十七条、请求贵行免于对我公司的行政处罚。

此致敬礼XXXX年XX月XX日希望可以帮到你。

写谅解书得支票上那笔钱到达对方公司帐户上。

得索要对方凭据。

银行整改报告(篇4)

按照行长办公会议精神及《关于制定工作作风问题整改措施的通知》要求，支行发动各部门和全体员工，集思广益，针对前期揭摆的十一项工作作风问题提出整改建议，办公室经过整理，形成整改方案如下：

一、强化教育，规范管理，解决干工作、做事情不认真问题。

一是强化职工思想教育，提倡认真和较真精神。要定期召开座谈会，开展批评与自我批评，使其自觉端正工作态度，增强事业心、责任感。

二是要不断完善岗位责任制，把岗位责任制作为衡量、评价员工工作标准的尺度，使其提高工作标准，严格自我要求。

三是要规范日常工作管理，提倡扎实、踏实作风，强化纪律意识，加强对违规违纪行为的处罚。

四是要明确工作时限。各科室、网点布置工作要有时限要求。员工做工作要有时间概念，当天能完成的必需完成，提高工作效率。未在限期内完成的工作每拖延一天罚款100元，同时扣工作积分卡1分(领导批准的除外)。

五是要认真执行组织和领导的决定，服从组织领导的安排，不找任何借口，完成组织和领导交办的各项任务。对组织安排的工作不服从的下岗待分配，下岗期间只开生活费;对支行开展的各项活动不参加的扣工作积分卡6分(特殊情况经领导批准的除外)。

二、强化学习，解决工作缺乏主动和热情，钻研业务风气不浓问题。

一是要提高工作主动性，对于本职工作不能等待领导吩咐、提醒;增强服务的主动性，服务客户要热情、周到。

二是各科室、网点要根据本部门职能、员工综合素质自主制定学习计划，扎实业务知识;要定期召开业务座谈会，探讨、交流和解决业务中出现的问题。

三、强化创新，鼓励创新，支持创新，解决创新意识不强，创新动力不足的问题。

一是要总结经验，吸取教训，通过分析问题产生原因、思考问题解决方法来提高发现问题和处理问题的能力。

二是要不断学习、借鉴先进的工作方法，丰富业务、管理、服务方面的举措，增强本岗位、本部门工作创新能力。

一是各部门负责人要经常开展谈心活动，了解员工思想，消除员工工作畏难情绪，克服厌战心理，增强其工作信心。

二是各部门之间要加强协调与配合，员工之间要加强沟通与协作。

三是要维护商行(支行)的形象，对商行(支行)不利的话不说，对商行(支行)不利的事不做。对支行和领导有意见可以通过正常渠道反映，不许背地发牢骚，讲怪话，更不允许有损商行(支行)形象和利益的行为发生。否则，支行将视情节轻重给予行政或纪律处分。

四是全行要倡导节约精神，珍惜劳动成果，教育员工厉行节约从小事做起，从点滴做起。

银行整改报告(篇5)

为了加强银行结算帐户管理工作，维护支付结算的正常秩序，按照办事处《转发〈人民币银行结算账户管理办法实施细则〉和〈人民币银行账户管理系统业务处理办法〉（试行）的通知》文件要求，我区联社及时转发了文件，结合账户管理实施细则，提出了具体的检查要求，由各信用社安排专人对银行结算账户进行了一次全面详细的检查。现检查工作已经结束汇报如下：

我区信用社4月共有单位银行结算帐户1172个，其中，基本帐户964个、一般帐户60个、专用帐户123个、临时帐户25个。现有的银行结算帐户中，由于各种原因，未办理开户许可证的帐户404个，其中基本帐户353个，一般帐户19个，专用帐户21个，临时帐户11个。通过本次自查，撤消不符合规定的账户13个，转入久悬未取户240个。

1、我区信用社银行结算帐户的开立、使用和撤消，都由各社确定一名人员进行审查和管理，实行专人负责。

2、新开立的银行结算帐户，都能按照要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管。开户登记制度，开户资料基本完整。

4、开立的基本存款帐户、预算单位专用存款帐户和临时存款帐户，绝大多数有人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书。

1、专用存款账户的支取现金大多能按照规定执行。

2、一般存款账户无违规支取现金的行为。

3、单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基本能按照要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。

1、个别社由于人员变动，责任不清，账户资料保管不善等，使银行结算账户资料留存不完整。

2、部分社的个别账户，因业务开展等原因，需经人民银行批准的，未及时报送人行批准核发开户核准通知书。

3、个别社的专用账户和临时账户提现未报经人行审批。

4、因未对账户资料年审，部分存款人账户信息变更后，不及时通知开户银行变更，致使信用社对存款人变更的信息无法及时处理。

针对自查中发现的问题和我区农村信用社的实际情况，准备从以下几个方面进行纠改：

1、按照实施细则，严格遵守办法规定，确保结算账户管理的合法合规。

2、对未经人行批准开立的部分银行结算账户，督催各社限期清理或按照办法要求重新审查后办理开户手续。

3、对临时账户超过一年期限，又未申请延期的以及一年未发生业务且与信用社无债务关系的银行结算账户，通知存款人予以销户或转入久悬未取专户管理。

4、加强对银行结算账户的管理和检查工作。今后，联社将按年对信用社银行结算账户的管理，进行专项检查，以督促信用社加强对银行结算账户的管理工作，纠正违规行为，维护支付结算的正常秩序。 总之，通过这次自查，使我区农村信用社的银行结算账户管理工作，得到了加强和提高，但在个别社还存在部分问题，有待与我们在今后的工作中加以完善和纠正，以有效的维护支付结算正常秩序，防范和遏制违规开立账户进行洗钱犯罪活动，确保金融业务的稳健运行。

银行整改报告(篇6)

过这次现场检查，及时的发现了我行在金融统计方面存在的问题，并提出了宝贵的整改意见和对今后统计工作的要求，这对规范、完善我行金融统计业务有十分积极的意义。根据《执法检查意见书》((平)银检【20xx】13号)要求，我行对现场检查中发现的问题进行了严肃整改，现将整改情况汇报如下：

一、加强统计管理工作

1.加强统计制度建设，为金融统计提供制度保障

我行制定了统一的内部填报制度和实施细则,特别是强化建立数据来源和报表项目之间的对应规则,进一步明确内部报表各科目与金融统计报表项目之间的对应关系,全面梳理统计人员所采用统计方法的正确性,并设置相关核查复合机制。另外,对于我行统计人员自行整理的《统计岗操作流程手册》进行核实和更新,确保统计工作有规则制度可依,有细则说明可核,确保能够具备对报表质量进行整体评估和复核的操作依据,从制度上对统计人员和统计工作进行约束和指导,为统计工作的规范性和准确性奠定基础。

2.注重金融统计制度的学习培训

在加强统计人员业务学习方面，由于我行报表大部分需要手工进行填报、处理,统计人员任务重、工作量大,资料统计报送时间又集中在月初,因此为了确保数据统计报送质量,我行加大对统计人员的岗前培训和继续教育,加强对金融统计制度的学习,全面提升统计人员的素质,让统计岗位工作人员对报表填报程序和方法有正确理解和掌握,确保统计报表能按时保质保量完成。

我行逐步加强金融统计制度的培训学习，加深对报表填报说明的理解，使每一位统计人员都能按要求同口径统计数据，保证报送数据口径统一、准确完整。我行制定了详细的统计培训制度，一是积极参加人行相关部门组织的培训，形成培训笔记及时与相关未参加培训人员交流学习，掌握好金融统计制度变化的重点、细节等，积极应用到报表的填制中;二是不断学习我行制定的相关统计制度、统计工作流程，做到严格按照制度开展统计工作;三是仔细研究学习报表填报说明，明确每一个指标的具体含义，掌握每一个数字的统计口径，做到统计取数的连续性和一贯性，减少填报漏洞提高统计技能和统计数据质量。

二、注重细节，提升统计数据质量

由于我行中间业务比较单一，只有银行卡业务，且上线时间较短，收入金额较少，所以在统计报表的填制过程中容易被忽视。中间业务季报表是金融统计报表中今年新增的一张表单，填报人员对报表结构不够熟悉，误把我行代收代付业务合计金额填入其他银行卡业务收入。为此我行采取措施，加强统计人员业务培训和统计复核制度建设，要求金融统计人员仔细研究重新学习报表填报说明，明确每一个项目、指标的具体含义、统计口径，保持统计取数的连续性，彻底消除错报、漏报等错误，提高金融统计数据质量。

三、加强科技支持力度，从根本上提高整体统计工作质量

由于我行核心系统不能和对外的报表系统同步，会计科目的设置不够全面，所以从核心系统直接提取的数据暂时不能满足系统上报数据的需求，统计工作暂时还未实现自动化、系统化和网络化。统计工作仅仅依靠手工进行筛选、汇总、填报、分析，难以确保数据质量的准确性、完整性、及时性。统计报表由相关统计部门根据具体业务情况及对报表项目的理解自行填报,不同填报人员选用的统计方法有差异,准确统一的取数来源和数据处理流程急需进一步完善。统计工作的科技支持力度薄弱，统计复核工作无法利用系统直接进行表内、表间的校验，缺乏对报表质量进行快速、有效、系统的复核和评估的科技技术支持平台。

我行已经与中国金融电子公司签订合作协议，由其为我行建设新一代核心业务系统、信贷管理系统、报表管理系统及相关附属系统。新一代信贷管理系统包括常规信贷管理、微小企业信贷管理、企业(个人)征信管理功能，并可实现对客户信息、贷款业务、存款记录、微小贷款等各种信息的整合，自动对这些数据进行汇总、分析。报表管理系统包括非现场金融信息系统、人民银行金融机构统计信息系统及其他辅助报表，能够及时、完整的提取统计报表，提升统计工作效率，加强风险控制和数据管理，以适应金融统计和金融统计发展的需要。

银行整改报告(篇7)

通过对神秘访客调研报告的学习和分析，我们认真对比交通银行北京分行的标准服务流程，反思了本网点的服务表现，同时，对比其他兄弟网点的服务，也认真总结了自己的不足，从我网点外部环境到内部环境设施，从柜台外营销人员到柜台内结算人员逐一进行检查整改。

从外部环境来讲。网点大门清洁无污渍，网点入口设有残疾人通道等达标的地方我们会在日后的工作中保持住，对于网点门口附近自行车，摩托车摆放不整齐这一项，我们加派了引导员定时进行查看巡视，如发现类似情况我们会立刻派保洁人员和保安人员进行码放处理，以保证我网点门前的整洁有序。

对于网点内部服务环境，本次的扣分项如下：视线范围内有凌乱感，反映在资料摆放在客户等候区的椅子上，显的空间小；客户等候区平板电视显示屏工作不正常（以图像显示为准），窗口柜台不整齐，柜台上有员工私人物品，理财产品的宣传架摆放的位置视觉上感到乱。对于上述出现的问题，我们也逐条进行了检查与改进。对于资料摆放在座椅上的问题，以对大堂经理和引导员进行要求，客户在阅览相关折页后，我们必须将相关折页摆回原位，不仅在营业前后对宣传架进行整理，在日常的营业时间内，也定时进行检查与整理，确保宣传资料无乱放乱摆的现象发生。对于电视显示屏在发现问题时，及时通知组长解决。对于柜台内无偏的摆放，我们也要求员工操作定型，桌面处理业务章外不留任何杂物，不仅限于手机等私人用品，还包括

单据业务等，也需要摆放在抽屉中，以保证整体上的整洁。

对于大堂经理、引导服务员、客户经理的利益方面，对照神秘人访问意见，我们也细化了工作的流程，主要整改如下：站在叫号器旁的大堂经理或引导员是在第一时间接触客户的，我么要求其主动询问客户需求，必须做到对每一位客户使用“您好，请问您办理什么业务”等规范用语，在随后整个接待过程中，外部营销人员必须一直使用礼貌用语，如：“请”，在空闲时与等候区的客户保持沟通，例如提供必要的告知，提前帮助他们了解要办理的业务，对我行产品进行营销。在客户离开时使用欢送语，如：“再见”“欢迎您下次再来”。对于这次报告中反映等候时间长，柜台资源浪费这个问题，我们要求根据实际情况灵活有效的调节柜台资源，缩短客户等候时间，例如沃德区没有客户的情况下，我们会安排交银客户到沃德区办理业务，当在大堂内发生特殊情况时，能及时反应并妥当处理；保持大堂的安静、祥和，如有情绪客户，我们会及时安抚，同时避免客户之间产生共鸣与起哄的现象，要求大堂经理与引导员随时注意每一位的客户的情绪，尽量在发生吵闹前将其安抚。

本次还反映对于高柜柜员，从取号到能够办理业务之间的等待时间较长，对此我们要求柜员办理业务时一笔一清，前一位客户离开座位时代表业务全部处理完毕，单据同时收放号，立即按号，等待为下一位客户办理业务。

低柜区客户服务经理，要求其在接待客户时主动做自我介绍，双手递交名片；在提供建议时，能提出令人信服的理由；在客户离开时，适当使用欢送语，如：“很高兴能为您服务”、“再见”； 言谈举止恰到好处，营销客户时注意自己的语气和情绪，避免给客户带来不好的感觉。对于本次检查中批评女客户经理比较忙，接待客户的同时，又接待了另外一名客户的情况，我们也要求客户经理尽量安排好自己的工作，在客户确实较多的情况下，安抚并照顾好每名客户的情绪，如果当时发现客户有不满的情绪，必须当面解决，或者事后电话联系客户解释，避免造成不必要的投诉。

对于其他服务人员，如保安、保洁员、非银行驻点人员服务，我们也加强了对他们的培训教育，要求其着装统一，迎面遇客户时能够点头问好，态度亲切热情有礼貌。

随着金融业的发展和金融环境的变化，我们深知银行业的一切行动都需要基于服务，这是增强竞争实力的根本保证。服务理念正在不断更新，“服务就是竞争力”、“服务无止境”等一些服务意识已经逐渐深入每一位银行员工的心中。以上就是我们对于这一季度神秘人检查及结合自身实际工作情况的整改情况。我们会在日后的工作中不断完善服务质量。

银行整改报告(篇8)

银行承兑汇票风险提示

近期，不法分子利用银行承兑汇票进行欺诈活动及伪造变造银承的案件有明显反弹趋势，银监会特下发了关于银承汇票业务案件风险提示（银监办发（2011）206号），为了进一步强化我行银行承兑汇票的管理，防范案件风险，现结合我行情况，从签发、解付、贴现、质押四环节进行梳理，做如下风险提示：

一、银行承兑汇票签发

1、加强与信贷部门的审核

放款通知单须经有权人签字；柜员在签发银行承兑汇票前必须将银承协议与信贷发送信息、银承明细核对一致。

2、加强保证金管理

柜面经办人员经主管审批后，按协议和信贷业务办理申请书约定存入足额保证金并冻结或办理抵质押相关手续。银承签发前必须通过核心系统核对保证金及一般结算账户账号关联的正确性，确保银承到期时的正常兑付。

不得挪用或提前支取保证金，保证金未覆盖的部分所要求的抵押、质押或第三方保证必需严格落实到位。

加强对保证金来源真实性、合规性的审核和管理。不得以贷款或贴现资金缴存保证金，不得将保证金账户与其他账户串用。

3、加强重要空白凭证和业务印章管理

严格执行出入库、领用、登记、交接、作废和销毁制度，1坚持印押证分管原则，禁止出现“一人多岗、审贴不分”情况。

严格空白、作废银行承兑汇票管理，尤其要防范内外勾结、伪造、变造票据、“假作废，真盗用”、“大头小尾”等重大风险。

出售银行承兑汇票时，必须审验客户身份；严禁预出售及交给客户带离营业场所。客户填写银行承兑汇票，必须在柜台经办人员视线和监控范围内办理。

作废的银行承兑汇票柜员必须及时收回，并逐联清点，双人核对，剪角作废做当日凭证附件。

日终营业室经理或专人必须对当日使用和作废的银行承兑汇票实物与系统中银承明细中凭证号码核对相符。严禁当日出售的银承不当日签发。

4、柜员签发银行承兑汇票时要逐笔双人审验客户印鉴,票面要素与业务办理通知、银行承兑汇票协议、业务系统要素核对一致。

5、柜员必须对签发的银行承兑汇票留存暗记。

6、银行承兑汇票应按票面金额向出票人收取万分之五的承兑手续费。

7、银行承兑汇票签发完毕后，柜员必须与客户办理交接手续。

二、银行承兑汇票解付

1、营业机构必须与邮件收发部门建立严密银行承兑汇票的交接制度。

2、收到委托收款及他行寄回的银行承兑汇票后必须专人按时根据托收凭证的信息录入系统内收到托收登记簿，并换人进行复核，核对人与录入人不得兼岗。

3、收到他行寄回的银行承兑汇票后，柜员必须认真核实凭证真伪、背书是否连续，认真按照审核清单要求进行审核，对暗记进行核实；对银承底卡进行配对核对，核验凭证上的客户印鉴及本行汇票专用章，确保付款的票据真实、有效。

4、待解付的银行承兑汇票及托收凭证必须由专人保管。

5、营业机构每日需指定专人对到期的银行承兑汇票与应解汇款账户余额进行核对。

6、银行承兑汇票到期日或到期日之后的见票当日，按委托收款付款流程记账。

对到期的汇票，应于到期日（遇法定休假日顺延）向出票人收取票款。银行承兑汇票出票人账户无款或不足支付时是按规定转入该出票人的逾期垫款账户。

7、银行承兑汇票到期解付时，复核人、授权人必须认真审核汇出汇款收款人是否与托收凭证、银行承兑汇票背书一致，避免发生收款人非最后一手背书人，严防资金风险。

三、银行承兑汇票贴现

1、票据审验人员应具有上岗资格和专业能力，必须严格按照票面审核要素清单对银行承兑汇票防伪点逐项、双人审核，并充分运用票据鉴别仪等仪器。严禁以票据查询代替审验，对大额票据坚持双人实地查询。

2、贴现票据,柜员必须以银票原件办理查询,查询完毕后将票据及时入库保管。

3、查询查复岗必须认真审核查复内容，特别关注有多次查询的票据，并经营业室经理审核，对金额较大或存在疑点的，应选择实地查询、要求承兑行提供底卡传真件核对等方式审核。

4、柜台人员严禁票据查复前办理贴现业务，严禁不认真审核查复内容，办理贴现业务。

5、贴现业务办理前，票据必须采取密封签章等方式进行流转，确保票据流转过程中的安全性。

四、银行承兑汇票质押

1、营业机构必须对银行承兑汇票办理质押的业务进行登记，专人每日查看银承到期情况，提前十天与信贷部门联系沟通还款事宜。

2、对需要委托收款的银行承兑汇票，营业机构柜员必须提前匡算行程，提醒信贷人员及时办理出库。

3、出库的质押票据会计人员必须与信贷人员办理交接手续，同时及时办理委托收款手续，防止遗失。

4、办理托收时，柜员必须认真审核委托收款的各项要素，包括到期日、收款人、开户行等，无误后，录入系统并换人进行复核。

5、托收凭证必须经过综合经理或营业室经理审核后通过快递寄送付款行。

6、营业机构应指定专人查看发出托收银承资金划回情

况，到期资金未划回的，应及时通知信贷人员，并办理逾期。严禁会计人员对到期未收回银承拖延办理逾期账务处理手续。

银行整改报告(篇9)

本机构在2013年四季度发生柜面业务差错三笔，分别为：

一、办理银行卡销卡后误将销卡后的银行卡归还客户，造成凭证缺

失于次日找回。

二、办理单位转账支票转账至个人账户时漏制进账单。

三、开立个人银行卡时误将客户姓输错。

分析以上三笔差错形成原因，具体可分为以下三点：一、由于该柜员于2013年七月开始独立上柜，上柜时间较短，又因支行业务种类较总行相对单一，因此对部分生疏业务较少遇到，造成对某些业务的操作流程不熟悉，从而造成操作不熟练形成业务差错。二、日终勾对流水不全面，目前柜员日终勾对流水时普遍存在只对单张业务传票进行勾对，对相应附凭证或附件不进行勾对，柜员的日终传票勾对只是流于形式，对收回的传票审阅不够，未真正起到二次核对作用。三、柜员在操作业务审核时粗心大意，未认真审核到位而未及时发现问题，风险意识不强，操作严谨性、细致性不够。针对以上几点原因，在日常工作我着重从以下几点加强督导力度：

一、督促柜员培养工作责任心，改变粗心大意的个性，培养认真仔细审慎的个性，每一份职业都需要与之相呼应的职业个性，如广告人需要创新的个性，老师需要爱心等，银行柜员则需要强烈的工作责任心与认真仔细审慎的个性，这也是一名优秀柜员的基本特性。二、加强柜员业务知识的学习，特别是业务操作流程的学习，督促严格按规章制度规范操作，注重细节，认真仔细办理

每一笔业务，在办理业务时多思考进行该项操作的原因、如果不按此流程操作将会产生怎样的风险等问题，而不是一味教条主义，生搬硬套的办理业务。三、加强柜员录入系统信息与原始凭证的审核，培养柜员事前审核凭证，操作业务时实行一笔一清的习惯，将每一个环节，每一个动作固定下来，养成办理临柜业务正确和规范操作流程的习惯，从而提高操作技能水平的准确性和培养自身的业务审核防范差错的能力。

银行整改报告(篇10)

一、上半年经营管理情况

面对今年复杂多变的宏观经济金融形势与微观市场环境，我行继续贯彻“管控、增长、服务”的指导思想，努力克服两行合并带来的种种不利因素，采取各种综合性经营管理措施，确保今年上半年经营业绩稳健快速，业务规模与管理水平再上新台阶。截至2011年6月末，我行资产总额超2860亿，存款总额超过2000亿，较年初增加280亿，增长15%；不良贷款率0.32%，保持行业领先水平；拨备覆盖率提升至286%，比年初提高75个百分点。上半年实现净利润12.14亿元，增长35%；资本利润率15.56%，较2010年同期提升3.25个百分点；净利差较之2010年提升31个基点，成本收入比较去年同期下降4.6个百分点，各项盈利性指标改善明显。资本充足率保持10.8%，符合监管要求。同时，在各项业务稳步发展的同时，我行进一步深化与完善内控机制建设，狠抓风险管理，确保今年上半年无案件、无重大风险事件发生。

在取得成绩的同时，我行也充分认识自身经营管理过程中存在的不足，今年下半年将严格按照贵局的监管要求，努力落实好各项监管意见。

二、整改措施与行动

（一）进一步优化公司治理

监管意见：要按照《商业银行稳健薪酬监管指引》的要求，不断完善考核制度，建立与长期风险责任挂钩的薪酬激励机制。要加快从规模考核转变为风险调整后的综合效益考核，从单线考核发展为双线考核，从阶段性考核转变为周期性考核，建立与完整业务周期相匹配的薪酬机制，促进各级分支机构经营行为的长期化，充分发挥薪酬在公司治理和风险管控中的导向作用。整改措施及行动：

从2010年的年终奖发放开始，我行已将重要管理干部的奖金延期三年平摊支付，包括总行班子成员和总行风控、稽核负责人，以强化对经营负主要责任的关键岗位管理干部的长期稳健的经营理念，进一步巩固其风险防范和管理意识。

2011年起，除总行班子和总行风控、稽核负责人之外的其他管理人员，其部分年终奖提前至每个季度发放，强调业绩的平稳发展，而非某个月或某个季度的“突飞猛进”，将稳健、持续经营的管理思想尽可能地扩大至最大范围。

除此之外，我们正在积极探索多维度的考核内容。一是淡化规模和总量考核，增加对收入结构优化、业务结构优化、人均效能等质量指标；二是增强绩效考核机制对鼓励创新的引导作用，鼓励分行积极参与产品创新及服务创新；三是加大对特色经营指标的考核力度，坚持走差异化发展道路；四是结合当前关注的重点风险防控要求，建立专项风险管理考核评价体系。下半年，我们将继续贯彻和落实前两项举措，同时也将试行多维度的考核方案，确保业务的健康发展，达成监管要求。

监管意见：要按照职责界面清晰、制衡协作有序、决策民主科学、运作规范高效、信息及时透明的原则，合理配臵高管团队，推动公司治理和内部管理的持续完善。

整改措施及行动：

我行董事会及下设相关专业委员会一直按照委员会职责、《议事规则》及董事会对专业委的授权进行规范运作。上半年已采取措施包括：

1.董事会年度会议上提出了“两行整合”时期要持续、稳定、健康发展的工作要求。

2.在配臵高管团队方面，我行按照法规和法律程序要求，经过董事会提名委员会提名推荐、董事会审议通过等方式，增加聘任了一名总行副行长，使总行副行长人数达到3名。

3.在薪酬激励方面，薪酬委员会对全行奖励方案、高管奖励方案、长期激励方案、人力成本预算等重要议案进行了审议，并按照要求提交董事会进行审议。

上述整改措施，促进了高管团队按照分工明确、职责清晰、协作制衡的原则，执行和落实董事会的各项决策，保障了本行在“两行整合”过渡时期实现健康、稳定的发展；充分发挥了薪酬机制在对员工、高管激励方面的正向引导作用，促进了内部管理的完善。

鉴于当前两行即将合并的现实，今年下半年，董事会及下设相关专业委员会，将继续通过召开会议审议相关议案、调研和审阅报告等相关形式，按照公司治理架构的要求规范运作，在授权范围内积极有效地开展工作，切实履行职责，实现科学决策。

（二）加强资本管理的前瞻性

监管意见：你行要在综合考虑两行吸收合并与外部监管约束的基础上，制定切实可行的资本规划，并根据监管环境和要求的变化，灵活调整和不断完善资本管理目标和手段，充分发挥资本在约束增长冲动和优化资源配臵等方面的作用，建立健全稳定、高效的资本补充渠道和机制。

整改措施及行动：

我行始终高度重视资本管理，但是今年上半年，受两行合并影响，我行资本补充渠道受限。在此情况下，我行制定了2011年资本管理规划。在发展业务的同时，积极采取各项措施，努力提高资本充足率。一是加强表内风险资产的限额管理；二是积极增加表内外业务风险缓释；三是加强债券市值监控；四是努力提高盈利能力，增加内部利润积累。截至2011年5月，我行资本充足率为10.74%，核心资本充足率8.87%，较年初分别下降22个基点和42个基点，资本消耗速度远低于2010年。

今年下半年，我行将主要采取如下措施继续强化资本约束理念，加强内部资本管理。一是根据未来业务发展规模，完善资本管理规划；二是挖掘自身盈利能力，增加内部利润积累，有效补充核心资本；三是参考加权风险资产收益率指标，采取分条线的加权风险资产限额管理，有效降低无效加权风险资产占用；四是增加风险缓释比例，进一步降低加权风险资产占用；五是全面清理平台贷款，避免多余加权风险资产计提；六是FTP向资本占用较低的业务倾斜。通过采取上述措施，我行将努力确保全年资本充足率控制在10.5%以上。两行吸收合并后，我行将根据业务规划，进一步完善并健全资本补充渠道和机制。

银行整改报告(分享九篇)

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银行整改报告(篇1)

2014年第一季度罗白乡基本公共卫生服务项目工作情况的通报

各村卫生室：

为了促进我乡基本公共卫生服务项目的发展，能使各卫生室分享我乡第一季度基本公共卫生服务项目工作进展情况信息，进一步规范我乡基本公共卫生服务项目工作，确保更好地完成全年目标任务，现将项目季度通报如下：

一、工作开展情况

（一）居民健康档案及老年人保健

各村卫生室高度重视居民健康档案建档和老年人保健工作，充分配合我院公共卫生科，利用农民健康体检、门诊服务等逐步建立动态的电子健康档案。我乡累计居民建档16515份，建档率66.8%，卫生院对辖区65岁及以上老年人进行了登记管理。开展老年人体检工作，提供疾病预防、自我保健等健康指导。65周岁以上老年人累计建档1576人，管理率98%；重性精神疾病患者累计建档28人，管理率100%稳定率100%；2型糖尿病患者累计建档324人，管理率98%，控制率46%；高血压患者累计建档1094人，管理率96%，控制率48.6%。

（二）健康教育

我院第一季度发放的印刷资料20种，发放7291份；播放音像资料20种，播放1114小时；更换宣传栏3次；开展公众健康咨询活动2次，受众人次137人次；举办健康知识

讲座3次，受众人次103人次；个体化健康教育受众人次186人次。

（三）预防接种、儿童及孕产妇健康管理

2014年第一季度，我院扩大免疫规划接种工作各项工作资料齐全且规范，儿童累计建证161人次，建证率100%；累计应种剂次3555剂次，累计实种剂次3049人次，疫苗接种率95.72%；0--6岁儿童数2509人，儿童保健覆盖人数：2426人，系统管理数2415人；新生儿253人，新生儿访视253人，访视率100%；为孕产妇建册253人，产妇保健手册253人，产检253人，活产人数253人，孕产妇系统管理246人。

二、存在问题

1.档案使用率：档案更新不及时，无接诊记录，个别卫生室对重点人群随访不及时，未对辖区内重点人群随访进行分析评价。

2.健康教育工作计划、实施方案无当地现状分析，措施无指导性，健康教育力度不足，导致患者依从性差。

3.老年人健康指导和干预针对性不强。4.体弱儿童管理工作未开展。

5.社会效益：知晓率、满意度，因宣传力度不够，服务质量不高，服务意识还没完全转变，导致城乡居民对基本公共卫生服务的知晓率不高。

三、下一步工作要求

（一）进一步转变思想，提高认识。卫生院要进一步转变思想、提高认识，院长作为第一责任人，要把基本公共卫

生服务项目工作作为主要任务和长期常规工作来抓，按时抓紧抓实，确保工作目标任务的按时完成。

（二）进一步加大宣教力度，确保全社会积极参与。要加大宣传力度，充分利用横幅标语、宣传栏、展板、电子屏幕等多种形式广泛宣传，卫生院、村卫生室确保宣传栏正常使用，专门宣传基本公共卫生服务项目，并定期更换宣传栏内容，提高居民知晓率和满意度，让群众真切感受到基本公共卫生服务项目这项为民惠民工程带来的好处。

（三）强化培训和考核督导，提高公共卫生服务能力。抓好卫生院和村卫生室卫技人员的深层次培训，提高基本公共卫生服务卫技人员的业务水平和服务能力。至少每季度对村卫生室进行督查考核指导一次，重点是服务数量的真实性、服务项目的规范性并做好记录，作为资金下拨的依据。

（五）加快进度，保质保量完成任务。卫生院要本着为群众负责，切实为群众服务的思想开展工作，针对存在的问题，迅速整改到位，在工作的各个环节上要细化、量化、规范化。各卫生院要创造性开展工作，在工作中去探索、在探索中去完善，摸索出符合客观规律、适合本卫生院开展工作的新路子、新方法，确保基本公共卫生服务工作按时保质保量完成。

罗白乡卫生院公共卫生部

2014年4月8日

银行整改报告(篇2)

中国邮政储蓄银行浙江省分行公司业务整改报告书根据xx年9月差错登记簿，针对存在的问题我们已认真进行了整改，现将有关情况汇报如下：报告人（签字）：会计部负责人（签字）：公章：整改报告根据支行近期下发的业务差错情况通报所示，本人由于工作疏忽，导致几起风险事件的发生，为支行带来不良影响，我深感惭愧。

本人通过对该几起差错进行深入反省和深度思考，充分地认识到自身在思想上，业务上和操作上的不足，并明确了认真执行规章制度和贯彻规范工作流程的重要性和必要性，现对本人目前存在的不足进行自查自纠。

首先，端正工作态度，提高风险意识。

我所出现的差错都是由于工作疏忽，态度不认真导致的，其中一起是在做个人提前还款业务的时候，本应先扣取客户本利合计的总金额后作还款处理，但出票时误输了本金，并且在还款的时候也没有发现错误，待还款操作完成后才发现差错，然后反交易，这样一来马上便导致了本金，利息，本利合计三笔三类风险事件，而这三笔差错本来是完全可以避免的。

其次，严守操作规程，规范业务操作。

未按业务流程操作也是引发风险事件的原因之一，本人几起差错的发生都是由于本人操作不规范，未严格遵守操作流程而造成的。

例如季末由于要将营业部发下来的手续费下划给网点，当时已经是深夜，网点催得急，因此本人在发贷报的时候，匆匆输了金额，也没有和票面核对就急急地按了回车确认，结果被负责复核的同事发现金额错记，输少了一位，由于金额不能修改，最后只能反交易处理。

先审票后记账，是每个业务人员都必须遵守的操作规程，也是前人总结下来的经验结晶，具有前瞻性和实用性，因此我将不断规范自身操作，更好地杜绝差错的发生。

第三，积极提升自身，增强业务能力。

本人所处营业室综合岗，经常需处理日常较少出现且较为棘手的业务，风险较大，需要有扎实的专业知识。

因此，作为综合柜员，绝不能固步自封，必须时刻提升自身，把每笔新业务当作自我提升的机会，遇到不懂的问题，不会的业务，要多学习，多思考，巩固业务基础，并融会贯通，不断提高业务能力，才能更好地胜任本职位。

在此，本人诚恳地接受领导的批评教育，并将在日后的工作中严肃对待每一笔业务，同时将不断提升自身，以严谨的工作态度，专业的业务知识和规范的业务操作更好地履行自身本职工作！...

银行整改报告(篇3)

石油化工内部控制整改措施

石油化工内部控制整改措施

随着集团公司各项改革工作的深入实施和管理转型，内控制度进入正式实施的第三年，也是内控管理工作的调整发展年。内控制度实施以来，各企业以完善制度体系为基础，以构建内控管理长效机制为主线，以强化执行力为重点，以检查考核为手段，坚持将内控管理融入日常工作，内控管理工作稳步推进，管理水平不断提升，在规范经营管理行为、防范经营风险、建立长效管理机制等方面起到了很好的保障作用，企业内控管理水平明显提高。但通过检查发现，企业在一些关键环节和细节上还存在部分问题，特别是去年集团公司及股份公司少数企业相继出现管理失控的

情况，凸显出内控制度在深入贯彻执行及风险管理方面还存在很多问题。，我们要结合企业改革和转型的需要，以“有效和高效”为目标，围绕总部内控“一体化”、依托制度信息化、研究建立风险识别及预警和防范体系、优化内控检查思路等重心，狠抓内控制度的深入贯彻落实，推动内控管理的转型，提升内控执行力，确保内控管理实现可持续发展。总部及企业重点抓好以下工作：

一是强化风险管理，研究建立风险识别及预警防范体系

研究建立以风险管理为核心和导向的内控管理，企业应从加强关键环节、重点领域的业务管理入手，强化对招投标管理、信用管理、对外投资、分包管理、资产产权处置等生产经营管理过程中高危地带的监控，并加强风险分析和定期评估，避免重大风险和实质缺陷的发生。结合国资委全面风险管理指引的要求，逐步研究建立风险管理事件库。企业要按照统一的格式和要求，定期开

展风险分析和评估，对已发生的事件或潜在的重大风险及重要风险进行分析，制定应对、解决或改良措施，按要求纳入风险事件库的管理，并按季度上报总部汇总更新，逐步推进内控管理与全面风险管理的有机融合，进一步提升风险的防范和抵御能力。风险管理事件库统一的格式和要求由总部制定下达，并负责汇总建立集团公司总体的信息库，定期进行分析。

二是开展外部项目调研督导，加强外部项目监管

根据近两年的检查和了解，总体感觉企业外部项目内控管理比较薄弱，考虑外部项目管理的现状，企业要加强对外部项目内控管理的支持和督导。一是加强外部项目管理人员内控培训学习，采取集中培训和现场培训相结合的方式，提高内控管理意识。二是加强外部项目的督导调研，了解外部项目内控执行的难点和阻力，制定切实可行的应对措施，强化对外部项目的支持，提升外

部项目的内控执行力。三是加强对国际项目的监管和指导，研究国际市场的特点，有针对性探索和完善国际项目内控管理制度。今年总部拟组织对外部项目相对较为集中的地方，开展外部项目专项调研和检查，以促进提高外部项目的内控管理水平。

三是建立内控管理定期通报机制，定期发布内控管理动态

为解企业内控工作开展情况，定期总结管理经验，剖析执行中出现的案例，建立相互学习交流的平台，各企业要建立定期简报制度，通过总结本企业内控管理、风险管理经验或剖析执行中出现的问题与案例，以内控管理动态的形式下发所属单位，同时将每期内控动态每月25日前向总部进行报送。原则上规模较大的企业每月报送，其他企业按季度报送。总部依据企业的内控动态，对各企业总结的先进经验和典型案例进行总结提炼和选编，以总部内控动态的形式定期下发企业，供所属企业进行学习和

参考。

四是继续强化基础资料规范工作，推进内控管理要件的表单化工作

集团公司要分步推进实施制度全面信息化工作，将所有制度按照“制度流程化、流程表单化、表单电脑化”的要求进行信息化，该工作也与内控制度表格化联系紧密。企业要规范内控管理要件，结合企业管理实际，整理汇总企业成熟的要件资料，并结合内控制度要求对没有的要件进行制定和完善，对所有内控要件资料力求以表单的形式体现出来，形成本企业的内控管理要件，并于7月底前上报总部。总部借鉴各企业的管理要件格式，完善制定出统一的管理要件格式，形成系统的管理要件表单，为制度信息化奠定基础。

五是调整优化检查考核思路，提高内控检查质量

企业要继续加强内控检查评价，优化和创新检查思路，选拔、培养和选用经验丰富、责任心强的内控检查人员，

完善专业队伍人才库建设。企业在做好内控重点流程测试及自查工作的同时，加强外部项目的检查评价工作，延伸检查范围和深度，提高检查频率，结合审计、稽核、效能监察等形式开展专项和复合检查工作。检查中重点控制风险点和关键环节的抽查样本，切实提高内控检查的质量和效果，并落实“严考核、硬兑现”机制，企业检查评价工作应在10月中旬底前完成，11月15日前将自查报告报总部备案。为了进一步提高内控检查的深度，延伸检查范围，总部也将研究优化内控检查的思路和方法。

六是继续加强宣传培训，通过多种形式扩大内控影响力

企业要抓好内控环境建设，扩大内控影响力，提升全员内控管理意识，坚持对内控宣传培训工作常抓不懈，并开展多种形式的宣贯方式。一是坚持业务流程讲解与案例相结合，引用国内外企业的典型案例，通过案例分析来加深对内控流程的理解。二是要加强企业间相

互学习交流，内控培训可以聘请兄弟企业的内控专家进行交流讲课，也可组团到管理好的企业去现场学习。三是鼓励内控管理骨干参加有关权威机构或高校举办的培训班，了解内控新观点和新思路，加强理论知识学习。四是开展内控知识竞赛，丰富宣贯形式，强化对流程的学习和理解。五是开展内控论文征集和评比活动，提升内控理论学习和研究水平等。

七是开展专题研究，研究做好与内控相关的专项管理工作

为了更好地做好内控相关工作，配合解决好今年重点工作中的难点，确保内控工作深入并顺利开展，总部计划采取实践推进与课题研究相结合方式，选定部分重点课题，指导企业开展研究工作，以推进专项工作顺利开展。各企业要成立课题研究小组，指定相关人员，结合实际工作开展情况，对相关工作进行研究，在企业内开展优秀课题评选活动，并向总部提交推荐优秀研究成果。

具体研究围绕以下课题开展：内控风险识别及预警防范体系的构建；内控“一体化”管理存在的问题及应对措施；内控管理与业务监督管理的关系；新形势下内控管理如何实现可持续发展；内控检查评价方法及考核方案的优化思路；内控管理信息化的实现途径及探索等。原则上规模较大的企业应选择多个课题开展研究。那一世范文网

八是做好内控日常管理和运行工作，狠抓内控制度的贯彻落实

内控制度贯彻落实的好坏决定内控管理水平的高低，为了进一步确保内控制度贯彻执行，企业要结合管理实际，继续做好日常管理和运行工作。一是跟踪抓好内控检查出问题的整改落实工作，开展检查回头看及复查工作，防止类似问题再次发生。二是做好年度内控工作计划的安排布置，结合企业实际和总部要求，有针对性地开展内控管理工作。三是抓好内控实施细则的完善，规范权限的细化和转授权机制。四是抓好

内控制度的贯彻执行，切实提高内控执行力和自觉性。五是做好内控管理定期总结和汇报工作，并分别在6月中旬及12月中旬前将内控管理总结上报总部。

银行整改报告(篇4)

XX市安全生产监督管理局：

XX年XX月XX日，专项治理检查组对我公司进行了现场检查，对我公司安全评价的从业过程工作成绩给予了肯定，同时对公司存在的不足之处提出了整改建议，依据要求，现将整改情况逐项汇报如下：第一项：现场勘查记录缺少到场评价人员签字整改情况：召开全体安全评价人员会议，针对项目报告的过程控制资料和归档资料填写，做出明确规定，要求现场勘查人员必须在现场勘查记录表上签字，否则，不予以归档。第二项：风险分析缺少行业风险特性的具体内容，分析记录缺少参加人员签字;整改情况：修改完善“公司评价项目风险分析”记录表，在“行业风险特性”栏中，增加要求填写“具体行业风险情况的具体表述”和“风险分析参加人员签字”两项内容。第三项：《公路安全保护条例》《危险化学品重大危险源监督管理暂行规定》等法律法规标准需要及时更新;整改情况：进一步完善了在用规范标准更新情况目录，同时将《公路安全保护条例》(国务院第593号)《危险化学品重大危险源监督管理暂行规定》(国家安监总局第40号)等法律规范标准进行了更新，并存档备份。第四项：缺少资质证书使用记录，印章使用项目名称书写不全;整改情况：公司召开专门会议，明确要求印章管理人员和印章使用人员，使用公司印章时，必须完整书写印章使用项目的名称，增加了“公司安全评价资质证书使用记录表”，并责任到人进行记录。2 第五项：培训人员记录缺少参加人员的签名;整改情况：自11月份开始，公司进行业务人员培训时，会前要求参加人员在记录表上亲自签名。第六项：安全验收评价没有保存安全设施设计专篇资料，附图应为竣工图;整改情况：公司召开专门会议要求，今后，凡是安全验收评价项目，必须保存项目安全设施设计专篇资料，且报告附图必须为竣工图。第七项：XXX有限公司现状评价报告结果、结论中应重点防范危险有害因素缺少腐蚀因素等;整改情况：针对该项目安全评价报告中第十章安全评价结论，只明确了“企业存在的主要危险是粉尘和中毒窒息，还有触电、腐蚀、机械伤害、高处坠落、高温灼伤、噪声等危险有害因素，安全卫生工作重点是防尘、防中毒”而未将“腐蚀因素”列入重点防范危险有害因素的问题，公司专门召集相关评价人员会议，一方面要求评价组与XXX有限公司安全管理人员进行沟通，要求其加强现场腐蚀因素的控制，同时要求今后出具的报告结论必须更加全面严谨。第八项：公司存档评价报告著录项、评价人员的手写签字原件有换页现象;整改情况：公司召开相关人员(评价人员和档案管理员)参加的会议，强调要求公司内存档的各种安全评价报告，也要按照“成品报告(发给客户的报告)”认真对待，不能因认为是内部存档报告而忽视了“存档安全评价报告”的完整性，也不能仅仅为了节约纸张成本而忽视存档报告质量，坚决杜绝此类现象再次出现。第九项：档案室临时改为会议室;整改情况：将档案室资料装订桌转移到一侧，将临时放在评价室的档案柜厨转回到档案室原来位置，并加以整理。3 XXXX安全评价

银行整改报告(篇5)

为了加强银行结算帐户管理工作，维护支付结算的正常秩序，按照办事处《转发〈人民币银行结算账户管理办法实施细则〉和〈人民币银行账户管理系统业务处理办法〉（试行）的通知》文件要求，我区联社及时转发了文件，结合账户管理实施细则，提出了具体的检查要求，由各信用社安排专人对银行结算账户进行了一次全面详细的检查。现检查工作已经结束汇报如下：

我区信用社4月共有单位银行结算帐户1172个，其中，基本帐户964个、一般帐户60个、专用帐户123个、临时帐户25个。现有的银行结算帐户中，由于各种原因，未办理开户许可证的帐户404个，其中基本帐户353个，一般帐户19个，专用帐户21个，临时帐户11个。通过本次自查，撤消不符合规定的账户13个，转入久悬未取户240个。

1、我区信用社银行结算帐户的开立、使用和撤消，都由各社确定一名人员进行审查和管理，实行专人负责。

2、新开立的银行结算帐户，都能按照要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管。开户登记制度，开户资料基本完整。

4、开立的基本存款帐户、预算单位专用存款帐户和临时存款帐户，绝大多数有人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书。

1、专用存款账户的支取现金大多能按照规定执行。

2、一般存款账户无违规支取现金的行为。

3、单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基本能按照要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。

1、个别社由于人员变动，责任不清，账户资料保管不善等，使银行结算账户资料留存不完整。

2、部分社的个别账户，因业务开展等原因，需经人民银行批准的，未及时报送人行批准核发开户核准通知书。

3、个别社的专用账户和临时账户提现未报经人行审批。

4、因未对账户资料年审，部分存款人账户信息变更后，不及时通知开户银行变更，致使信用社对存款人变更的信息无法及时处理。

针对自查中发现的问题和我区农村信用社的实际情况，准备从以下几个方面进行纠改：

1、按照实施细则，严格遵守办法规定，确保结算账户管理的合法合规。

2、对未经人行批准开立的部分银行结算账户，督催各社限期清理或按照办法要求重新审查后办理开户手续。

3、对临时账户超过一年期限，又未申请延期的以及一年未发生业务且与信用社无债务关系的银行结算账户，通知存款人予以销户或转入久悬未取专户管理。

4、加强对银行结算账户的管理和检查工作。今后，联社将按年对信用社银行结算账户的管理，进行专项检查，以督促信用社加强对银行结算账户的管理工作，纠正违规行为，维护支付结算的正常秩序。 总之，通过这次自查，使我区农村信用社的银行结算账户管理工作，得到了加强和提高，但在个别社还存在部分问题，有待与我们在今后的工作中加以完善和纠正，以有效的维护支付结算正常秩序，防范和遏制违规开立账户进行洗钱犯罪活动，确保金融业务的稳健运行。

银行整改报告(篇6)

一、 日常工作情况

在日常工作中严格按照自己的岗位职责进行履职，每日对内部账户、风险科目及大额频繁交易等进行实时监控及账务核对;对事中履职情况进行监督，主要监督和督促事中复核按照业务传票进行实时审核和核销，同时对合规性进行监控。

二、 风险管控情况

1、 对现金及重要空白凭证实时监控，每周至少保证一次彻底盘库;对授权业务进行严格监督和;

2、 对特殊业务、“屡查屡犯”业务进行重点监控;

3、 对员工进行不定期培训，学习各项规章制度，对同业发生的经典案例进行深入剖析、讨论，吸取经验教训

三、 制度执行情况

严格落实各项规章制度，保证各项业务顺利进行，让员工养成遵守规章制度的习惯，对上级下达的各项制度，都要求大家认真培训、不折不扣执行。

四、 取得的主要成绩

1、 业务差错率有所降低，网点无重大和较大差错，一般差错比例较往年有所降低;

2、 业务技能水平有所提高，通过上半年的不断练习，年内达标合格率100%，百分之九十以上达级。

五、 不足及改进

1、 业务知识还不是很全面，尤其核心银行系统的不断上线更新，

新文件、新业务的不断改进，还有很多业务知识需要学习。为此，我不断向领导和同事讨教，时刻关注信箱，不停学习新业务新规定;

2、 管控能力有待进一步提高，在实际工作中不断积累经验，提高自己的管理监督能力。

银行整改报告(篇7)

银监会印发《关于加强村镇银行监管的意见》

为全面落实“严监管”政策，有效防范村镇银行的风险，保护存款人和其他客户的合法权益，促进村镇银行商业可持续发展，更好支持社会主义新农村建设，近日,中国银监会印发《关

于加强村镇银行监管的意见》(以下简称《意见》)。

银监会在2006年底发布调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策后，试点工作有序进行。目前，6个试点省（区）已有9家村镇银行正式对外营业，有多家银行业金融机构提出了组建

村镇银行的申请。

《意见》明确，银行业监管机构要积极支持符合条件的银行业金融机构到农村地区设立村镇银行，认真做好村镇银行的市场准入监管工作，并结合当地经济金融发展环境、农村金融服务状况和金融监管资源配置情况，合理确定村镇银行设立地域和数量的计划，确保按照商业可持续原则有序推进村镇银行组建工作。《意见》要求村镇银行牢固树立服务县域、服务“三农”的宗旨，禁止村镇银行跨县（市）发放贷款和吸收存款。

《意见》要求，加强对村镇银行资本及其充足率监管，督促村镇银行建立资本约束、评估、补充和纠正机制，鼓励村镇银行持有高于最低资本充足率要求的资本。银行业监管机构要设置资本充足率“预警线”，当村镇银行的资本充足率接近预警值时，要及时提示，督促村镇银行启动资本补充和控制风险资产机制，防止资本充足率下降到8%以下。

《意见》要求，村镇银行应按照“股东参与、简化形式、运行科学、治理有效”原则，因地制宜建立市场导向、职责明确、制衡有效的公司治理模式，建立与村镇银行业务性质、规模及复杂程度相适应的内部控制制度，并实行由利益相关者派驻专职人员或聘用资质较高的社会中介机构对村镇银行行使监督检查职能，建立向属地监管机构举报制度。同时，要求充分发挥持股银行的作用，派遣合格人员到村镇银行担任董事、实施合并报表审计、指导村镇银行制定发展战略，并提供培训和管理等方面的技

术援助。

《意见》指出，村镇银行要着重防范信用风险、流动性风险和操作风险。村镇银行应汲取城市信用社、农村基金会等经验教训，坚持小额、分散的原则，努力防范信贷集中度风险，不得对异地股东及其设在注册地的关联企业授信。要与持股银行建立流动性风险管理支持机制，确保持股银行对村镇银行必要的流动性支持，充分发挥持股银行在村镇银行流动性风险处置上的协防作用。要严格执行银监会防范操作风险的有关规定，严防账外经营

等操作风险。

《意见》提出，要建立和完善对村镇银行的持续监管制度，设立主监管员和非现场监管统计制度，创新适合村镇银行特点的现场检查，积极探索借助社会中介机构对村镇银行实施现场检

查。对符合并表监管要求的，持股银行所在地的银行业监管机构负责对村镇银行实行并表监管，并与村镇银行的属地监管机构建

立每月对话机制，实施对持股银行有效监管。

《意见》根据村镇银行今后可能面临风险的严重程度，把风险初步分为日常风险、支付性风险和高风险机构（清偿性风险）等三种类型。对日常风险，要求按照资本充足和不良贷款状况进行分类，采取差别监管措施，并积极引导进行以市场原则为基础的重组。对突发性支付风险，要在地方政府主导下，建立银监会、人民银行和控股银行的联合处置机制。对高风险机构，按照“严监管”要求进行处置，并依法撤销符合市场退出条件的村镇银行。

银监会有关负责人表示，《意见》的出台，是银监会与时俱进调整农村银行业金融机构准入政策后，顺应村镇银行组建进展，结合小法人机构特点，实施“严监管”的重要体现；也是银监会创新监管方式方法，完善监管体制，合理配置监管资源，提高风险监管水平的重大举措，对于促进村镇银行可持续发展，提高银行业监管机构监管能力，推进县域经济发展和社会主义新农

村建设具有重要的作用。

银行整改报告(篇8)

X XXXXX 支行 行 0 2020 年度民主生活会

准备情况 和 各类问题整改情况 的 报告

按照市分行党委统一部署，根据《中国 xx 业银行 XXXXX 支行 2020 年度民主生活会方案》的日程安排，XXXXX 市支行党委严格按照规定的程序、方法步骤和要求，严质量、高标准地做好民主生活会前的各项准备工作，现将具体情况报告如下：

一、专题民主生活会准备情况

（一）

党委高度重视，精心安排部署。XXXXX 支行党委高度重视此次民主生活会相关工作，召开党委会专题研究部署，认真学习贯彻市分行党委的相关要求，领会精神实质，提高思想认识。研究制定了《中国 xx 业银行 XXXXX 市支行 2020 年度民主生活会方案》，明确了民主生活会指导思想、会议主题、时间安排和相关事项，要求党委班子成员要进一步提高对民主生活会重要性的认识，突出重点，广泛征求意见、建议，扎实做好会前各项准备工作。

（二）认真组织学习，提高思想认识。聚焦2020年度民主生活会主题，XXXXX 支行党委始终把学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想作为根本任务和重中之重。党委班子成员认真学习习近平新时代中国特色社会主义思想，学习党的十九届五中全会精神，研读《习近平谈治国理政》第三卷，习近平总书记在党的十九届五中全会、在全国抗击新冠肺炎疫情表彰大会、纪念中国人民志愿军抗美援朝出国作战70周年大会上的重要讲话精神等，学习党章、《中共中央关于加强党的政治建设的意见》、省行《关于巩固深化“不忘初心、牢记使命”主题教育成果工作方

案》等，更加自觉的用习近平新时代中国特色社会主义思想武装头脑，更加自觉的把思想和行动统一到党中央和省市行党委决策部署上来，打牢开好专题民主生活会的思想基础。

（三）广泛征求意见，找准找实问题。按照民主生活会要求，支行党委认真开展意见征集工作，我带头深入各网点，做好调查研究和专题民主生活会征求意见工作。以党建促经营为课题进行走访调研。分别与7家基层网点支部书记、综合管理部负责人逐人面对面谈话，征求意见。党委班子成员也分别赴包点网点和分管部室开展专题调研，通过实地走访、谈心谈话、查阅资料等多种形式，着重了解基层反映强烈的突出问题和矛盾焦点，真正把情况摸清、把症结摸透、把措施找实。

对照此次民主生活会的5各方面，共向全行干部员工收集5个意见建议，对收集到的问题和建议，党委班子同志一一列出清单，落实责任部门研究解决，并作为此次民主生活会问题查摆和党性分析的重要依据。

（四）开展谈话谈心，坦诚交换意见。党委书记与党委班子成员之间、班子成员与分管部门主要负责人之间普遍开展了谈心活动，征求意见，沟通思想，交换看法，听取下级党组织、党员代表对领导班子建设、本人分管工作、制度机制建设等方面的意见建议。既肯定成绩，又指出了问题和不足，既谈自身差距、也提醒对方不足，既剖析了存在问题的原因，又提出了整改措施和具体意见，真正把问题谈开、思想谈透，提高了认识，形成了共识，增进了班子成员之间的理解、信任和团结，为摆查问题、开展批评和自我批评奠定了良好的思想基础。

（五）撰写对照材料，深刻自我剖析。在集中学习、征求意

见、谈心谈话和梳理检视问题的基础上，支行党委班子和班子成员按照从严从实的要求认真撰写检视剖析材料。我主持起草了党委班子检视剖析材料，党委班子成员联系思想和工作实际，分别撰写了个人检视剖析材料，我逐一进行审阅把关。党委班子检视剖析材料和个人发言提纲坚持把自己摆进去、把职责摆进去、把工作摆进去，分析问题症结，从思想、政治、组织、作风、纪律等方面剖析根源，特别是在主观上、思想上进行深刻检视，找准思想根子上的问题，并明确努力方向和改进措施。

（六）严抓整改落实，确保取得实效。坚持问题导向，持续抓好民主生活会上查摆出来的问题以及相互批评的意见，还有征求意见发现问题的整改落实，深入分析原因，明确整改方向，列出整改清单，有针对性地制定切实可行的整改措施，提出整改时限。将立行立改与持续整改相结合，在扎实整改中推进业务发展，让党员和群众看到此次民主生活会所取得的实实在在的成效。

通过前期扎实做好专题民主生活会各个环节的准备工作，为支行党委班子开好此次民主生活会奠定了良好的基础。

二、各类问题整改情况。

2019年民主生活会共征集9个问题，已经全部整改完毕。2020巡察提出的党的基础建设4方面8个问题，已均在持续的整改中，在今后工作中我们将继续加强党的基础建设，不断提高党建工作水平，为各项工作提供组织保障。

三、下一步努力方向

一是进一步落实好党建主体责任。继续带头落实党委书记主体责任，把党的建设工作想在心上，抓在手里，落到实处。带领全行党员干部把基层党建工作一步一个脚印地开展下去，一个阶

段一个阶段地推进下去，把工作中存在的问题一个一个地认真解决好。

二是进一步取得整改实效。坚持问题导向，聚焦反馈意见，进一步举一反三，强化整改。真正做到剥丝抽茧，对症下药。解决一个问题，堵塞一批漏洞，完善一批制度。以“踏石留印、抓铁有痕”的态度，做到责任不落实坚决不放过，问题不解决坚决不放过，整改不到位坚决不放过，确保件件有回音，事事有着落，不折不扣的完成好各项整改工作任务，持续巩固深化整改成果。

三是进一步强化整改长效机制。以习近平新时代中国特色社会主义思想为引领，持续做好问题整改工作。进一步修订完善相关制度，进一步细化、固化具体措施，构建起检视整改的长效机制，把“检视问题”这个行之有效的方法，与个人实际结合，与XXXXX 行改革发展实际结合，推动 XXXXX 行各项工作规范健康发展。

银行整改报告(篇9)

县卫生局领导：

为了进一步更好地贯彻落实《医疗机构临床用血管理办法》(卫生部令第85号)，我院临床用血管理委员会、输血科及相关临床科室联合召开会议，按照上级下发的临床用血考核评价标准要求，展开认真细致的自查工作。现将自查和存在的问题汇报如下：1、进一步加强全院医务人员临床合理用血的思想认识，使每个医务人员对我院检查中存在的问题做到心中有数，利用多种形式，学习、宣传临床合理用血的相关知识;同时也进一步加强对无偿献血知识的宣传，发扬人道主义精神，促进社会主义物质文明和精神文明建设。2、采取各项临床干预措施，把临床用血管理纳入到医院质量考核目标中去，加大临床合理用血奖罚力度，尽快使我院在短时期内达到规定要求。3、采取处罚到人的措施，使我院临床用血更规范更合理。4、进一步落实临床用血评价和公示制度，定期分析评估临床用血适宜性，及时纠正和指导临床合理用血。5、由于设备及场地等因素，我院输血科的人员结构、房屋设施和仪器设备离规定要求还有一定差距。我院下一步需要解决和完善的工作为：(1)输血科人员结构已按人床比例基本配全;(2)我院门诊楼正在建设中，已规划门诊楼启用后，房屋设施将按要求布局。(3)：仪器设备尽量配齐。针对以上存在问题和改进方案，我院将长期执行，不断的完善，积极改进，取长补短，并请上级领导给我院提出宝贵意见和建议。